Банк выработал «портрет дропа» — набор характеристик, указывающих на высокую вероятность того, что клиент намеревается продать или передать карту мошенникам. Впервые я познакомился с этой темой, став обыкновенным дропом – человеком, который оформляет дебетовую карту в любом банке на свои ФИО и продает ее за энную. На основе этих данных составлен "портрет дропа" — признаки, которые указывают на высокую вероятность того, что клиент оформил карту, чтобы продать или передать её мошенникам.
Россиянам рассказали, как не стать соучастником схемы обмана с банковскими картами
Жизнь дроп-карты может быть как ультракороткой (несколько часов), так и долгой (до двух лет). Такой подход обладает несомненными преимуществами – дроп-карты уже прогреты, так как хотя бы минимальные операции с ними проводились. Последние новости 22 Марта 2024. Управляющий RTM Group Евгений Царев сказал, что дроп-карты дорожают не первый год, цены на них растут в среднем на 30% в год.
Дело для дроппера
Но не только подтвержденные статусы продавца и хорошие отзывы реальных покупателей — залог плодотворного сотрудничества. Не стоит сотрудничать с магазинами, оформление аккаунта которых похоже на сервис-однодневку. Важно задать правильные вопросы перед покупкой: Какие дропы у селлера? Проводились ли по ней крупные суммы? Переписка в ЛС форумов является залогом для успешного арбитража, в том случае если вас обманули Когда вы заказали дебетовую карту, вы обязательно должны проверить присланную вам посылку.
В ней обязательно должен быть: скан паспорта дропа; логин и пароль от банка; привязанная сим-карта; кодовое слово; сама банковская карта. После проверки комплекта стоит обязательно зайти в личный кабинет, проверить все ли работает, не загнана ли карта в минус. И приступить к прогреву карты, если он необходим. Если продавец вас обманул и вы заключили грамотно составленную сделку о покупке, то с уверенностью можете открывать арбитраж.
В последние годы мошенничество приобрело новые формы и методы, и одной из таких угроз являются так называемые "дропперы". Кто такие дропперы? Для более ясного представления: дропперы или дропы - это "помощники" мошенников, которые служат инструментом достижения мошеннических целей. Главная задача — участие в незаконных операциях по выводу чужих денежных средств с предоставлением своих банковских карт и данных для проведения теневых операций. Дропперами, как правило, становятся молодые люди и иногда даже пенсионеры, которые могут быть замешаны в этой деятельности целенаправленно либо без полного понимания ее негативных последствий. Они сами открывают банковские карты, будь то физические или виртуальные, и в дальнейшем передают свои банковские реквизиты, логины и пароли мошенникам, получая за это определенное вознаграждение.
Важно подчеркнуть, что дропы не сами инициируют мошеннические схемы. Они выполняют указания мошенников.
Каждая финансовая организация выполняет это упражнение по-своему. Все банки понимают, что у них в действующей базе клиентов присутствуют дропы. Это могут быть либо реальные «засветившиеся», но еще не заблокированные , либо потенциальные открывшие счет, но в настоящее время «спящие», готовящиеся к участию в новой схеме мошенничества дропы. Как же их выявлять?
Система позволяет выявлять таких клиентов еще до того, как им поступят на счет деньги, полученные преступным путем, указано в релизе кредитной организации.
Для создания системы был проанализирован большой массив данных, миллионы операций клиентов «Тинькофф», включая тех, кто пользовался картой исключительно в недобросовестных целях. С помощью проведенного анализа был составлен «портрет дропа» — признаки, которые указывают на высокую вероятность того, что клиент оформил карту, чтобы продать или передать ее мошенникам.
Poison Drop и Carte Noire запускают два pop-up-стора в крупных столичных ТРЦ
И вот один арбитражник криптовалют, использовал карты дропов для расчётов. «Большинство дроп-карт, которые продаются в даркнете, оформлены реальными людьми, им предлагают фиксированную сумму, обычно несколько тысяч рублей, за передачу сим-карты. Сегодня число дропов в России может достигать 500 тысяч человек", — рассказал добавил, что Сбербанк уже заблокировал более 15 тысяч попыток выпуска банковских карт. это подставные лица, задействованные в нелегальных схемах по выводу средств с банковских карт. Дропперами (или на финансовом сленге – «дропами») называют посредников, на счета которых мошенники выводят деньги с банковских счетов потерпевших. «Благодаря стратегии «Антидроп» Сбер выдавливает из банка дропов людей, которые занимаются обналичиванием украденных средств.
МВД предлагает ввести уголовную ответственность за незаконный оборот банковских карт
Газпромбанк не блокирует счета и операции клиентов со статусом «потенциальный неподтверждённый дроп», рассказал заместитель начальника департамента защиты информации Газпромбанка Алексей Плешков. Таким образом, происходит превентивный скоринг и разметка счетов потенциальных дропов», — объяснил Плешков. Другие крупные банки не ответили на запросы РБК.
А дальше работает сарафанное радио. Например, у Маши есть айфон. Петя тоже хочет такой телефон и спрашивает у Маши: "Родители подарили? Схема следующая… Если тебе нужно, я поговорю". Так это работает», — пояснил Максим Семов. Рассылают сообщения в мессенджеры и по электронной почте. Пользователи могут получать сообщения от мошенников следующего содержания: «Ищем ответственных людей, готовых серьезно и плотно работать. Делаем заливы на карты. Основные банки, с которыми работаем: дальше перечисляются банки. Минимальный залив — 51 тысяча рублей. Минимальный взнос в гарант — 17 тысяч рублей». Предлагают работу. Объявления о вербовке дропом могут быть замаскированы под предложения о работе. Создаются поддельные сайты, похожие на официальные ресурсы реальных компаний. Мошенники придумывают «уважительные» причины, по которым работодателю якобы приходится проводить часть дохода через счета физических лиц. Самая распространенная причина — уклонение от налогов. Обманывают в интернете. Чтобы вынудить людей перевести деньги неизвестным, мошенники используют разные схемы. Стоит такое средство передвижение, допустим, 100 тысяч рублей, но отдают его за 10 тысяч рублей. Причина — хозяин уезжает из страны и срочно распродает имущество. Покупателю говорят, что желающих много, и хорошо бы внести предоплату — условно, 5 тысяч рублей. Человек соглашается, ему диктуют реквизиты. И вот уже новой жертве падает на карту 5 тысяч рублей. Мошенник звонит и говорит: "Вы получили 5 тысяч рублей, я вам отправил их по ошибке, скиньте их, пожалуйста, на этот номер". Человек соглашается и переводит деньги. Таким образом, в цепочке дропов оказывают двое ни в чем не виноватых людей — обманутый покупатель и человек, получивший на карту деньги "по ошибке"», — привел пример Максим Семов. Дропов также ищут через сайты знакомств. Например, молодой человек знакомится в сети с девушкой с финансовыми проблемами. После нескольких свиданий он предлагает ей заработать хорошие деньги в качестве посредника.
Наши слушатели Все права защищены. Предназначено для лиц старше 16 лет. Адрес: 123298, Москва, ул. Территория распространения — Российская Федерация и зарубежные страны.
Об этом говорится в исследовании «Сбера» есть у «Известий». Удорожание таких карт подтвердили в других банках и эксперты на рынке. Тенденция, по всей видимости, связана с активной борьбой с так называемыми дроперами: прошлой весной ЦБ рекомендовал кредитным организациям приостанавливать дистанционный доступ к счетам, которые находятся в базе регулятора о подозрительных операциях. Однако к ноябрю 2022-го цены на них значительно выросли. За классические карты стали просить уже от 12 тыс. Об этом говорится в исследовании «Сбера» о системах вывода похищенных у россиян денег, которое размещено на портале «Кибрарий».
Как изменились способы вывода денег мошенниками после ухода из России Visa и MasterCard?
Коллекционирование банковских карт — не самое популярное увлечение. Тем не менее объявления о покупке и продаже банковских карт именно для коллекции встречаются часто. То есть воспользоваться ими по прямому назначению не получится. Нетрудно догадаться, что обнальщикам они неинтересны. Законность такого увлечения сомнительна. Ведь пластиковая карта в первую очередь собственность банка. Цена за такие карточки символическая, а некоторые люди и вовсе отдают их бесплатно.
В ЦБ о проблеме знают и пытаются бороться, но возможности регулятора ограничены. Привлекаются подставные физлица «дропы» , которые дальше пересылают средства в казино, преимущественно конвертируя их в криптовалюту. Лицензий за это уже лишились пять кредитных организаций, еще две попали под запрет проведения трансграничных платежей см. ЦБ взялся за решение проблемы системно, по открытой информации, казино сейчас переключились на криптовалютные переводы, подтверждает директор департамента внутреннего аудита и управления рисками ФБК Grant Thornton Роман Кенигсберг. Онлайн-казино начали массовую миграцию на решения по приему платежей через так называемые p2p, смысл которого сводится к тому, что платежи принимаются на карты, оформленные на «дропов», как переводы частных лиц, рассказывает основатель «Хронопэй» Павел Врублевский.
Материал в полном объеме доступен только подписчикам. Если вы являетесь подписчиком, войдите на сайт , или узнайте, как получить доступ. Внимание, Акция!
Привлекаются подставные физлица «дропы» , которые дальше пересылают средства в казино, преимущественно конвертируя их в криптовалюту. Лицензий за это уже лишились пять кредитных организаций, еще две попали под запрет проведения трансграничных платежей см. ЦБ взялся за решение проблемы системно, по открытой информации, казино сейчас переключились на криптовалютные переводы, подтверждает директор департамента внутреннего аудита и управления рисками ФБК Grant Thornton Роман Кенигсберг. Онлайн-казино начали массовую миграцию на решения по приему платежей через так называемые p2p, смысл которого сводится к тому, что платежи принимаются на карты, оформленные на «дропов», как переводы частных лиц, рассказывает основатель «Хронопэй» Павел Врублевский. Самое простое решение — провайдер p2p-платежей покупает в даркнете карты «дропов».
МВД хочет ввести уголовную ответственность за передачу карт сторонним лицам
Таким образом, «дроп» выступает посредником в цепочке манипуляций с украденными деньгами. В преступную схему все чаще вовлекаются лица в возрасте от 16-23 лет. Обусловлено это желанием получить «легкий» заработок.
Дропами в современной криминальной терминологии называют лиц, участвующих в схеме мошенничества. Как правило, они предоставляют оформленные на их имена карты и счета для обналичивания или транзита похищенных денежных средств. Ранее министерство разработало проект изменений в Уголовно-процессуальный кодекс, предусматривающий дополнение УПК статьей 115.
Как дропперов вовлекают в преступление Мошенническая схема всегда детально организована, вся цепочка продумывается и подготавливается заранее: заказчики подбирают дроповодов, которые уже общаются с дропами. Приглашением в схему нередко являются обычные объявления, где кандидатов приглашают, например, на работу в IT-сфере и предлагают быстрый заработный рост. Когда дроппер дает свое согласие на «работу», начинается процесс оформления банковских карт.
Чтобы запутать полицию таких карт обычно не одна-две, а сильно больше, сообщает пресс-служба управления по организации борьбы с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий МВД РФ. На последнем этапе происходит вывод средств с помощью перевода в криптовалюту либо в иностранную валюту, также это может быть обналичивание крупных сумм с целью вывоза в другой регион.
Среди факторов: переоформление на другой номер телефона, поступление небольших сумм сразу после открытия счета для так называемого «прогрева» дропа и многое другое.
Портрет лёг в основу работы системы, усиленной искусственным интеллектом , которая в режиме реального времени выявляет подозрительное поведение клиента по 1000 разных факторов и подает сигнал. После этого сотрудник проверяет все выявленные совпадения с «портретом дропа», в случае необходимости проводит дополнительное расследование или сразу ограничивает дистанционное банковское обслуживание. Это затрудняет получение и вывод средств мошенниками с помощью переводов или банкоматов.
За год Тинькофф заблокировал более 66 000 счетов, которые подростки продали злоумышленникам. Находить их помогает система фрод-мониторинга на основе искусственного интеллекта.
Зампред «Сбера» Станислав Кузнецов рассказал об изменениях в сфере борьбы с дропами
| Дропперы: связующее звено преступной цепи | Аферисты перечисляют таким дропам деньги на карту, а те за небольшое вознаграждение снимают наличные в банкоматах. |
| Цены на карты российских банков в даркнете выросли в несколько раз | Продажа банковской карты может обернуться проблемами с законом и долгами. |
| В «Сбере» заявили о финансировании ВСУ крадеными деньгами россиян | Как правило, на дропов вешают в среднем 10-20 карт, а здесь такое. |
| ТАСС: СБЕРБАНК С НАЧАЛА ГОДА ЗАБЛОКИРОВАЛ БОЛЕЕ 50 ТЫС. КАРТ-ДРОППЕРОВ - БАНК | Законодательная инициатива по дропам предполагает введение уголовной ответственности для граждан за передачу своих банковских карт сторонним лицам. |
| Продажа дебетовых карт: законно ли? | В РФ для улучшения качества борьбы с обналичиванием денег в процессе отмывания будут привлекать не только самих мошенников, но и лиц, которые за деньги. |
Зампред «Сбера» Станислав Кузнецов рассказал об изменениях в сфере борьбы с дропами
Всплеск ценовой политики роста на услуги "дроп-карт" обусловлен попытками Сбера "прикрутить краник" нелегального использования своих карточек в неблаговидных схемах. Лица, которые позволяют использовать свои банковские карты для переброски денег, полученных криминальным путём, называются дропами или дропперами. Управляющий RTM Group Евгений Царев также заявил, что дроп-карты дорожают много лет подряд в среднем на 30% за год. Так что «дроп» рискует остаться должным обманутым гражданам те суммы, которые перегоняли через его карту. Схема мошенничества с использованием так называемых дропов существует не первый год, но никто с ней реально не борется.
Монстры на страже: крупные банки РФ усилили блокировку карт подставных лиц мошенников
Только вот при P2P-сделке покупатель отправляет оплату за крипту не через биржу, а напрямую продавцу – чаще всего перечислением на его банковскую карту. Крупные банки запускают системы дроп‑мониторинга для борьбы с так называемыми дропперами — подставными лицами, карты которых используют мошенники для вывода денег. Банки должны усилить контроль за дропами – конечными получателями несанкционированных денежных переводов. 2. Вывод на карту дропа ворованных средств, в следствии кражи либо мошенничества.
Цены на карты российских банков в даркнете выросли в несколько раз
При этом как будто бы такой заработок без рисков. Фактически речь идет о такой форме получения дохода, которая просто использует чужие индивидуальные, идентификационные данные. Да, естественно, есть вознаграждение за такого рода услуги, оно зависит от уровня риска, от количества транзакций, переводов на карты не настоящих получателей средств, не подлинных бенефициаров счета». РБК называет действующий тариф за открытие одной дропперской карты — порядка 30 тысяч рублей. Что интересно, можно стать дроппером, даже не подозревая об этом.
Ваши «дропы» будут постоянно пропадать и вам придется их искать всеми доступными способами.
Это будет происходить регулярно! В это же время, вам будет названивать «заказчик», требуя скорейшего нахождения потерявшегося человека. Если «дроп» украдет денежные средства, вам придется его искать либо компенсировать заказчику украденные денежные средства, но в этом пункте не все однозначно. Много нюансов. Разбираем как происходит привлечение к уголовной ответственности «дроповода» по ст.
К ответственности привлекают за изготовление, приобретение, хранение, транспортировка в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты, а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Частью 1 статьи 187 УК РФ за совершенные деяния, предусмотрена ответственность, в виде наказания принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет. Однако, особого внимания, заслуживает часть 2 статьи 187 УК РФ, в которую добавлена «организованная группа», так при участии двух и более лиц, а в большинстве случаев именно так и происходит, то это ведет к наказанию принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового. Основные причины привлечения к ответственности, на основании моего личного опыта. Обращения ко мне.
Вывод на карту дропа ворованных средств, в следствии кражи либо мошенничества. Обращение самих дропов, либо их родителей, в случае с несовершеннолетними, в правоохранительные органы и написанием заявления в МВД. Задержание сотрудниками МВД дроповодов и инкассаторов с картами банков. Задерживают, как правило, в отделениях банков отдельный привет тамбурам и не открывающимся дверям либо недалеко от банкоматов. Что происходит в отделении полиции.
Нашел объявление в интернете тут можно назвать любую группу вконтакте, где покупают дебетовки или же просто сайт с предложениями работы , было написано "быстрый легальный заработок". Позвонил по телефону, встретился, человек объяснил, что требуются люди, которые оформят карты. При этом представился сотрудником банка и пояснил, что карты нужны для того, чтоб формально увеличить их выпуск и получить премию. Подбил друзей, оформили карты, отдали человеку, он сказал, что, как получит премию, их ликвидирует. А оказалось, что он прогнал грязь.
Вообще, правоохранительные органы редко пытаются распутать цепочку снизу. Их интересует, прежде всего, тот, кто прогнал по картам грязь. И они прекрасно понимают, как правило, что через дропа на это лицо не выйти. Так что продажа дебетовых карт - это фактически белый бизнес. Если, конечно, жажда денег не заведет вас в более криминальные области.
К примеру, откровенным криминалом является обнал карт, на которые пришел залив. Если поймают, будут шить мошенничество или воровство. Однако и здесь доказать вину вышестоящих лиц очень проблематично. Если за обналом карт возьмут дропа, то с ним и будут разбираться, поскольку состав преступления у него уже есть.
Затем включается сетевой маркетинг: приведи друга с картой и получи еще 2 тыс. Таким способом дети массово втягиваются в дропперство. В некоторых случаях подросток физически не передает мошеннику «пластик», а предоставляет ему реквизиты карты и коды доступа к онлайн-банкингу. Еще один из вариантов привлечения — школьникам или студентам предлагают «трудоустройство»: быть администратором лотереи и якобы отправлять выигрыш победителям. На самом деле карта человека используется в схеме вывода похищенных денег, и он оказывается соучастником преступления.
Стоит насторожиться, если предлагают работу вне зависимости от образования и опыта, если обещают быструю и легкую прибыль, связанную с получением денег на ваш счет и последующим переводом по реквизитам. В ней содержится информация обо всех операциях без согласия клиента, которая поступила от коммерческих банков и МВД России в рамках информационного обмена. Мегарегулятор своевременно передает сведения из базы во все банки, чтобы они могли защитить деньги клиентов.