Разберем на примере маркетолога-фрилансера плюсы и минусы статуса самозанятого. Директор по продуктам МТС Кассы Сергей Музыкантов рассказывает, в чём особенности самозанятости, кому она подходит, какие плюсы и минусы есть у системы. Если вы выбираете подходящий для себя налоговый режим, например, сравниваете открытие ИП или регистрацию в качестве самозанятого, то нужно тщательно изучить все плюсы и минусы данного мероприятия. Самозанятый водитель со статусом ИП может получить разрешение на деятельность такси на свой автомобиль. Узнайте о том, что такое самозанятость: плюсы и минусы, как получить статус самозанятого.
Всё о самозанятости в 2024 году
Как стать самозанятым: плюсы и минусы налогового режима. Что выгоднее — режим самозанятости или УСН «Доходы минус расходы»? Кто такие самозанятые, как стать самозанятым, плюсы и минусы нового налогового режима (2024).
Самозанятость: виды, сравнение с ИП, плюсы, минусы и оформление
Чего же больше в работе с самозанятым: плюсов или минусов? Самозанятые — разбираем все нюансы (кто такие, как платить налог, что и как можно продавать, какие плюсы и минусы и т.д.). Анализируя плюсы и минусы самозанятости, следует помнить, что налоговый режим для самозанятых — эксперимент.
Как стать самозанятым
| Самозанятые граждане 2023: кто это, преимущества и налогообложение - Dokia | Самозанятые – граждане, осуществляющие приносящую доход деятельность и не зарегистрированные в качестве самозанятых граждан существует специальный налоговый режим «налог на профессиональный доход».Кто может стать самозанятым. |
| Все, что нужно знать о самозанятости | Плюсы и минусы самозанятого в 2024 году: разбираем все особенности работы плательщиков НПД максимально подробно. |
| Плюсы и минусы самозанятости: продолжать бояться или выйти из тени | Проверить свой статус налогоплательщика или узнать, действительно ли нанятый работник является самозанятым, можно на сайте |
| Всё о самозанятых | У НПД много плюсов, но есть и минусы, некоторые из них станут помехой при расширении бизнеса. |
| Всё о самозанятости в 2024 году | Как только доход превысит ограничение, статус самозанятого автоматически снимется. |
Самозанятость: плюсы, минусы и подводные камни нового налогового режима по итогам трёх лет
| Плюсы и минусы самозанятых граждан в 2024: выгода, подводные камни, подвохи | У статуса самозанятых есть свои плюсы и минусы. |
| Плюсы и минусы самозанятости граждан в России | Рассмотрим плюсы и минусы и критику налога на самозанятых, выгодно ли быть самозанятым и как работает режим. |
| Как оформить самозанятость и нужно ли становиться самозанятым: подробный гид для новичков | Директор по продуктам МТС Кассы Сергей Музыкантов рассказывает, в чём особенности самозанятости, кому она подходит, какие плюсы и минусы есть у системы. |
| Самозанятость: плюсы, минусы и подводные камни в 2024 году | Узнайте о том, что такое самозанятость: плюсы и минусы, как получить статус самозанятого. |
| Налоговые режимы для водителей такси: самозанятость или патент | Минусы самозанятости. |
Все плюсы и минусы самозанятости для граждан в 2023 - 2024 годах
Пенсионерам, задумавшимся над получением нового статуса, необходимо знать плюсы и минусы, которые он даёт. Плюсы, минусы, чего ожидать дальше. Кто такие самозанятые, кому подойдет этот спецрежим и какие он имеет плюсы и минусы, рассказываем в этой статье. Разберем на примере маркетолога-фрилансера плюсы и минусы статуса самозанятого. В чем плюсы и минусы самозанятости, кто может и не может быть самозанятым. Как зарегистрироваться в новом статусе, выдавать чеки, платить налоги и не нарваться на штрафы. Самозанятый гражданин: плюсы и минусы фото. Стоит ли становится самозанятым гражданином? В чем плюсы и минусы получения статуса самозанятого гражданина? На эти и другие вопросы попробуем ответить в настоящей публикации.
Налоговые режимы для водителей такси: самозанятость или патент
Самыми популярными сферами деятельности у самозанятых по результатам 2022 года стали ремонт, авто и IT. Источник: платформа поставки данных ФНС России Для государства это оказался выгодный эксперимент, ведь, например, только за январь 2023 года выручка от деятельности самозанятых превысила 77 млрд рублей, и в качестве налоговых отчислений казна пополнилась на 3,16 млн рублей. Кстати, если смотреть на средний чек, то в январе он составил 1602 рубля. Посмотрим, как обстоят дела с теми, для кого этот режим был задуман. Читайте также: Как найти поставщика для интернет-магазина и маркетплейса Кому подходит режим самозанятости Самозанятость — палочка-выручалочка для всех, кто раньше воздерживался от оформления официальных отношений с государством. Таким образом, новый налоговый режим помогает повысить прозрачность доходов. Многих останавливала необходимость вести бухгалтерский учет, готовить и сдавать налоговую отчетность, покупать кассовый аппарат или осваивать онлайн-кассу, заказывать печать — это дополнительные расходы и большая головная боль. Именно для таких людей самозанятость, пожалуй, самый лучший вариант. Режим самозанятости полезен для тех, кто только начинает бизнес — для молодых предпринимателей, небольших стартапов, еще не набравших финансовые обороты. Самозанятость почти идеальна для фрилансеров разных специализаций — маркетологов, копирайтеров, дизайнеров, фотографов, художников, психологов, коучей. Прекрасно подходит режим самозанятости для грумеров и таксистов, гидов и веб-разработчиков, скульпторов и репетиторов.
Плюсы статуса самозанятого Рассмотрим на примере маркетолога-фрилансера, какие плюсы дает статус самозанятого. Увеличение числа заказчиков: бизнес становится все более прозрачным, и многие заинтересованы в том, чтобы оплата любых услуг проходила официально. Отношения с государством официально оформлены, не нужно бояться претензий налоговой или блокировки карты банком. Низкие ставки по налогу, отсутствие необходимости заполнять налоговые декларации и самостоятельно рассчитывать сумму отчисления в казну. Статус дает возможность находиться в правовом поле с минимальными усилиями. Не нужны печать, касса и расчетный счет. Никаких проблем с бухгалтерской и налоговой документацией. Во всех официальных документах теперь можно писать «самозанятый», а не «временно не работаю». Проще получать визы, так как можно документально подтвердить свой доход. В июне 2020 года из-за ситуации с пандемией всем самозанятым государство полностью вернуло налоги, уплаченные в 2019 году.
Этими деньгами можно оплатить налог на профессиональный доход. Плюс к этому уже не первый год новых самозанятых поддерживают бонусом на уплату налога — все это привлекает микропредпринимателей, желающих выйти из тени и не бояться внезапных проверок от налоговой. Источник: портал Мой бизнес по Омской области Если в 2020 году самозанятые практически всегда получали отказ в кредитовании, а тем более в одобрении ипотеки, то к 2023 году ситуация значительно улучшилась. Поэтому в качестве плюса такого статуса можно назвать возможность оформить кредит или ипотеку в банке. Все больше кредитных организаций разрабатывают специальные продукты для самозанятых. С такими предложениями можно ознакомиться, например, в специальном разделе сайта Банки. Но в любом случае, банки принимают во внимание справки о сумме заработка, сформированные через ФНС. Самозанятый выглядит более уверенным клиентом в отличие от того, кто поставил в анкете статус «работаю неофициально» и не предоставил подтверждение своего дохода. Минусы самозанятости Первый существенный минус — отсутствие страхового пенсионного стажа и пенсионных баллов. Это можно изменить, добровольно перечислив в Пенсионный фонд взнос на обязательное пенсионное страхование.
Платеж — это фиксированная сумма в год. В 2020-м году она составляла 32 448 руб. Согласитесь, не так уж и мало, особенно для тех, кто расценивает самозанятость в качестве подработки. Еще один минус — хоть самозанятые и получили возможность кредитования, процентная ставка по кредиту или ипотеке, первоначальный взнос и срок предоставления заемных средств могут быть не такими привлекательными, как для заёмщика, имеющего официальное трудоустройство и справку 2-НДФЛ. Но это касается не только самозанятых, но и всех других категорий заёмщиков. Какие ещё есть минусы такого статуса? Действующие ограничения по доходам — до 2,4 млн руб. Запрет нанимать работников по трудовому договору — то есть выполнять работы самому или заключать специальный договор подряда.
Подробно о налогах для самозанятых Кто может стать самозанятым Физические лица. Подробнее о том, как стать самозанятым, если вы нерезидент РФ, читайте здесь: как стать самозанятым прямым партнёром, если вы не резидент. Индивидуальные предприниматели. ИП достаточно перейти с текущего налогового режима на налог на профессиональный доход НПД и продолжить сотрудничать с сервисом напрямую. В этом случае к ИП будут применяться все льготы, предусмотренные для самозанятого. Подробнее читайте в статье « Как стать самозанятым с сотрудничать с сервисом напрямую».
Как получать справки. Опять в приложении. Самозанятым доступны два вида справок: о регистрации как плательщика НПД; о прибыли за выбранный период. Они формируются в электронном виде и подписываются ЭЦП. Если нужно, справку отправят на e-mail. Нужно ли увольняться с основного места работы. Нет, не нужно. Работу по трудовому договору можно совмещать с самозанятостью и так — продолжать копить страховой стаж. Иногда самозанятость разрешена даже для госслужащих. Но только в одном случае — если чиновник сдает жилье пп. Какие налоги платят самозанятые граждане Только НПД. Этот налог заменяет самозанятым гражданам все остальные. Его начисляют только за периоды, когда были заработки. Если доходов за месяц не было, то и налоги за этот месяц не платим. Налоговая ставка. Для самозанятых граждан она зависит от источника прибыли ст. Чтобы ИФНС правильно рассчитала налог, самозанятому придется указывать в приложении, сколько и от кого он получил денег, кто из плательщиков является физлицом, кто ИП, а кто — фирма. Обратите внимание Налоговые ставки для самозанятых граждан едины по всей стране и установлены на весь срок действия программы. Регионы и федеральный центр не смогут их поднять до 2029 года п. Налоговый вычет. Его предоставляют всем самозанятым автоматически. Писать заявления и подавать декларацию не нужно. Это одноразовый бонус — государство готово на некоторое время снизить самозанятому налоговую ставку ст. Льгота действует, пока самозанятый не сэкономит на НПД 10 тыс. Не успеет израсходовать вычет в 2020-м, льгота переносится на 2021-й. Налоговая база. Это все деньги, полученные за выполнение самозанятым услуг и работ ст. НПД рассчитывается на все доходы, кроме трудовых и полученных от разовых имущественных сделок. Представим, что самозанятый — строитель Пётр.
Плюсы самозанятности: Самозанятые могут подтвердить свои доходы для получения кредитов или справок при оформлении визы. Отсутствие проблем с налоговой, самозанятый может не опасаться, что его обвинят в незарегистрированной предпринимательской деятельности. Появляется возможность работать с крупными компаниями, не оформляясь к ним в штат, но с документами, которые защищают их права: самозанятые могут работать как подрядчики, и для многих компаний это предпочтительнее. Поддержка государства: сейчас деятельность самозанятых стимулируется, поэтому можно рассчитывать на помощь и даже льготы при получении кредитов. Впрочем, минусы у этой формы налогообложения тоже есть: Как мы уже описали выше, есть определенные ограничения на сферы деятельности. Даже занимаясь чем-то другим, расширять свою сферу работы так, чтобы она включала «запрещенные» направления, нельзя. Если доход превысит 2,4 млн. Придется платить стандартный налог на оставшийся до конца года период. Нет автоматического начисления пенсионного стажа так как налоговые ставки не предполагают отчисления в ПФР. Можно делать отчисления самостоятельно, но на это придется тратить время, а перед этим разобраться в вопросе, чтобы все сделать правильно. Нельзя нанимать сотрудников, даже если бизнес расширяется. Отсутствие подрядчиков, подчиненных — одно из условий оформления самозанятости. Как оформить самозанятость: пошаговая инструкция регистрации Для получения статуса самозанятого необходимо пройти регистрацию.
В чём плюсы и минусы статуса самозанятого и кто может его оформить
Кто такие самозанятые, кому подойдет этот спецрежим и какие он имеет плюсы и минусы, рассказываем в этой статье. Подробнее о сервисе «Своё дело», регистрации самозанятых, мобильном приложении СберБанк Онлайн, условиях и ограничениях — на сайте, по телефону 900 или 8-800-555-55-50. Минусы НПД: Самозанятым запрещено иметь работников. Самозанятость в России появилась относительно недавно, и не всем понятно, что реально дает этот статус, какие у него плюсы и минусы и стоит ли становиться самозанятым.
Самозанятость или патент: что выгоднее
| Плюсы и минусы самозанятости | В статье расскажем, что значит статус самозанятого, как оформить самозанятость, какие есть налоги и обязательные платежи. |
| Что такое самозанятость: плюсы и минусы, виды деятельности и особенности статуса | Роскачество | Миллионы россиян решили работать на себя: плюсы и минусы. |
| В России и Беларуси растет число самозанятых. В чем плюсы и минусы работы на себя | Мы рассказали, что значит быть самозанятым, в каких регионах это возможно в 2023 году, оценили плюсы и минусы данного режима. |
| Стоит ли работать с самозанятыми: плюсы и минусы | Во второй – плюсы и минусы взаимодействия с разными категориями работников. |
| Кто такие самозанятые граждане и какие налоги они платят | Плюсы и минусы перехода на самозанятость. |
В России и Беларуси растет число самозанятых. В чем плюсы и минусы работы на себя
О плюсах и минусах самозанятости, о масштабных пробелах в законодательстве и о том, какие проблемы из-за этого возникают на практике, – рассказала юрист Светлана Костякова. Бонус дадут каждому, кто зарегистрировался как самозанятый. Бонус дадут каждому, кто зарегистрировался как самозанятый. Плюсы и минусы самозанятости.
Возможности и ограничения самозанятых
- Стоит ли работать с самозанятыми: плюсы и минусы
- Самозанятый или ИП: таблица отличий, что лучше выбрать
- Кто может стать самозанятым и что для этого нужно
- О режиме самозанятости – в двух словах
- Кто такие самозанятые и зачем ими становиться
- Плюсы и минусы самозанятости: кому стоит выбрать этот налоговый режим
Какие есть ограничения по доходу
- Кому подходит этот налоговый режим
- Налоговые режимы для водителей такси: самозанятость или патент
- Что лучше: патент или самозанятость
- Закон о самозанятости
Всё о самозанятых
При дистанционном документообмене чек нужно отправить любым способом: на почту, через СМС или сообщение. Вместо чека допустимо выслать заказчику QR-код, который формируется одновременно с чеком в приложении. При безналичном расчёте чек надо передать не позднее 9-го числа месяца, следующего за расчётом. Обязательно передайте чек заказчику услуг покупателю , это важно для юридических лиц для возможного принятия к расходам компании оплаты ваших услуг или товаров. Вы можете не передавать чек заказчику покупателю , если он его не требует, но сформировать его нужно обязательно. Налог будет начислен автоматически и отразится в личном кабинете самозанятого после 12-го числа месяца, следующего за оплатой услуги. ИП на НПД может вести только те виды деятельности, которые разрешены для самозанятых.
Кроме того, на предпринимателя на НПД накладываются те же ограничения, что и на самозанятого, о которых мы писали выше.
Вот примеры специальностей, подходящих для самозанятости: Репетиторы: обучение и подготовка учащихся в различных дисциплинах. Специалисты в сфере красоты: парикмахеры, визажисты, мастера маникюра и педикюра, а также специалисты по наращиванию ресниц. Грумеры: уход за животными, включая стрижку и груминг. Автослесари: ремонт и обслуживание автомобилей.
Программисты: разработка и поддержка программного обеспечения. Флористы: создание и дизайн цветочных композиций. Копирайтеры и дизайнеры: разработка текстов и визуальных материалов. В дополнение, с сентября 2023 года начал действовать новый закон ФЗ-580 от 29. Это предоставляет самозанятым больше гибкости и возможностей в транспортной отрасли.
Ограничения на получение статуса самозанятого Кто не сможет получить статус самозанятого Законодательство Российской Федерации четко определяет, в каких случаях нельзя использовать статус самозанятого. Основные ограничения включают: Торговля подакцизными товарами. Нельзя быть самозанятым, если ваша деятельность связана с продажей товаров, подлежащих акцизу, или товаров с обязательной маркировкой. Перепродажа товаров и имущественных прав. Это включает деятельность, связанную с куплей-продажей товаров без их переработки или существенного изменения.
Добыча и обработка драгоценных металлов. Работа в этой сфере также исключает возможность применения НПД. Посредническая деятельность. Включает работу по агентским договорам или комиссии. Использование другой системы налогообложения.
Нельзя одновременно быть самозанятым, если вы уже используете другую налоговую систему. Доходы, которые не подлежат налогообложению НПД: Продажа недвижимости и транспортных средств. Передача имущественных прав на недвижимость, за исключением случаев аренды или сдачи в найм жилья. Реализация долей в уставном капитале. Оказание услуг по гражданско-правовому договору, если заказчиком является ваш текущий или бывший работодатель, и с момента увольнения прошло менее двух лет.
Некоторые профессии также исключены из возможности быть самозанятыми. К ним относятся арбитражные управляющие, оценщики, адвокаты, медиаторы и частные нотариусы. Однако, если эти лица получают доходы из других источников, например, от сдачи квартиры в аренду, налог на профессиональный доход может применяться в соответствием с письмом Минфина от 24. Также стоит отметить, что государственные служащие не могут использовать налоговый режим НПД, за исключением случаев аренды жилых помещений. Доходный лимит для самозанятых и возможности найма Лимиты по доходам для самозанятых В 2023 году установлен лимит доходов для самозанятых в размере 2,4 млн рублей.
При превышении этой суммы граждане теряют право на использование специального налогового режима, и их доходы начинают облагаться налогом на доходы физических лиц НДФЛ. В таком случае предприниматель имеет возможность перейти на другой специальный налоговый режим, например, упрощенную систему налогообложения УСН , о чем необходимо уведомить Федеральную налоговую службу, согласно письму ФНС от 20. Существует план о повышении лимита дохода в два раза — до 4,8 млн рублей в год, начиная с 2024 года. Однако на данный момент законопроект находится на стадии рассмотрения , и за его прогрессом можно следить на сайте Государственной думы. Ограничения по найму сотрудников Самозанятые не могут нанимать сотрудников по трудовым договорам, что ограничивает возможности по расширению бизнеса через традиционные трудоустройства.
Однако это не означает, что деятельность должна осуществляться исключительно индивидуально. Самозанятые могут привлекать исполнителей и подрядчиков по гражданско-правовым договорам, что подтверждено письмом налоговой инспекции от 12. Это позволяет организовывать рабочие процессы с участием других специалистов без создания трудовых отношений. Для этого можно использовать несколько способов: Через мобильное приложение « Мой налог » или его веб-версию, которые предназначены специально для учета операций самозанятых. Через приложения банков, таких как Сбербанк или Тинькофф , которые также предлагают функционал для формирования и отправки чеков.
Соответственно, могут быть проблемы при выходе на пенсию. Нет социальных гарантий. Больничные, выплаты по уходу за ребёнком или отпускные самозанятому не положены. Нет налогового вычета. Самозанятому отказано и в получении налогового вычета за лечение, покупку недвижимости и образование — как свое, так и детей. Самозанятый может рассчитывать на эти вычеты, только если у него есть другие облагаемые НДФЛ доходы, например зарплата с основного места работы. Как самозанятому оформить продажу? Каждую продажу получение денег за оказанные услуги самозанятый регистрирует вручную через приложение «Мой налог» или в личном кабинете самозанятого на сайте ФНС. Для этого надо нажать на кнопку «Новая продажа» и выбрать дату получения оплаты, указать название услуги например, написание статей и ввести её стоимость. Каждую продажу надо регистрировать в приложении.
Затем нажимаете «Выдать чек». Чек нужно передать заказчику в бумажном или электронном виде. Если покупатель заказчик отказывается от чека, то можно его и не передавать, но сформировать чек нужно обязательно. Чек отдают сразу после проведения продажи. Если оплата пришла на расчётный счёт или самозанятый работал через посредника, то чек надо передать заказчику не позднее 9-го числа месяца, следующего за оплатой. Например, продажа была проведена в апреле, значит чек должен быть отправлен не позднее 9 мая. Вместо чека можно выслать заказчику QR-код, который формируется вместе с чеком в приложении «Мой налог». Сколько налогов платят самозанятые Самозанятые могут оказывать услуги как обычным гражданам, так и юридическим лицам то есть, компаниям и ИП. При регистрации каждый самозанятый получает налоговый вычет — 10 000 рулей. Эти деньги используются для снижения процентов по налогам.
Самозанятые платят налоги только с тех доходов, которые они получили от оказания услуг. Если в какой-то месяц доходов не было, то и платить ничего не надо. Поэтому беспокоиться о том, что с начисления зарплаты с основного места работы, денежных подарков от родственников или других поступлений будут брать налог, не надо. Для самозанятых нет запрета на работу из-за границы. То есть если самозанятый-фрилансер переезжает в другую страну и продолжает брать заказы, например, на специальной бирже, то в плане налогообложения ничего не меняется. Важно, чтобы среди заказчиков был хотя бы один из РФ, иначе не будет оснований для применения статуса самозанятости. Сроки уплаты налогов для самозанятых Сумма налога за отработанный месяц появляется в приложении «Мой налог» или в личном кабинете самозанятого с 9 по 12 число следующего месяца — то есть за апрель данные появятся с 9 по 12 мая. Оплатить налог надо до 25 числа, иначе за каждый день просрочки будут начисляться пени. Размер налога рассчитывается автоматически на основе проведённых продаж. К примеру, репетитор провёл за апрель месяц 30 уроков стоимостью 1 000 рублей каждый и заработал 30 000 рублей.
Считаем, 10 уроков по 1 000 рублей равно 10 000 рублей, делим эту сумму на 100 и умножаем на 4. Получается 400 рублей. Остальные занятия репетитор провёл с сотрудниками компании. Получается 1 200 рублей. Оплатить налог можно в приложении или на сайте ФНС по банковской карте или в любом банке по платёжному поручению, которое формируется в личном кабинете или в приложении «Мой налог». Отчитываться о том, что налог был уплачен перед ФНС не надо, но и уклоняться от выплат тоже не стоит. Если хотя бы одно из этих требований нарушить, то санкции со стороны налоговиков неизбежны. Не указали информацию о доходе, не заплатили налог, занялись запрещённой деятельностью? Будьте готовы к последствиям. Какие штрафы платят самозанятые?
Пока налоговые органы относятся к самозанятым достаточно лояльно, по крайней мере, о массовых проверках мало что известно. Но, несмотря на это, за нарушения всё же придётся отвечать, тем более, что проверки могут проходить «задним числом», то есть за предыдущие годы. О скрытых доходах ФНС может узнать с помощью тайного покупателя или после жалобы клиента самозанятого, которому выдадут чек на меньшую, чем он заплатил сумму. Штраф за отсутствие чека После проведения каждой сделки самозанятый обязан оформить чек и предоставить его клиенту. Это нужно сделать сразу, если деньги получены любым способом кроме перевода на расчётный счёт. Или до 9 числа каждого месяца, если оплату перевели на расчётный счёт или самозанятый работает через посредника.
Итак, претендовать на этот статус могут: те, кто осуществляет самые разные профессиональные услуги, будь то парикмахеры или репетиторы, водители или копирайтеры, дизайнеры или грузчики. А вот курьером самозанятый может работать только в том случае, если при передаче товара он не получает плату от клиента; те, кто создаёт что-то своими руками. Ограничения касаются производства подакцизных товаров, например, алкогольной продукции или бензина; тот, кто сдаёт в аренду жильё. Для получения статуса самозанятого в налоговую инспекцию приезжать не следует — регистрация происходит только удалённо через мобильное приложение «Мой налог» или Личный кабинет на сайте налоговой.
Процесс прост и занимает всего несколько минут. Нужно авторизоваться через ИНН и пароль от Личного кабинета налогоплательщика эти данные предоставляет налоговая инспекция и следовать инструкциям на экране. В приложении создаётся чек при каждой продаже, и с этих чеков высчитывается сумма налога. При регистрации необходимо указать банковскую карту. Желательно завести отдельную, чтобы разделять доходы от клиентов от других поступлений. Кому нельзя получить статус самозанятого? У самозанятых не должно быть наёмных работников, а их годовой доход не может превышать 2,4 млн рублей. При этом поступления могут быть неравномерными например, более 200 тыс.