Федеральная налоговая служба направляет для сведения и использования в работе разъяснения по вопросу получения имущественных налоговых вычетов, связанных с приобретением жилья. Если брали квартиру в ипотеку, то максимальная сумма процентов, которую учтут при вычете, составит 3 млн руб.
Защита документов
Вычет по процентам Вы купили квартиру в ипотеку и можете получить второй имущественный вычет в размере 390 000 рублей. Имущественный вычет можно получить не только за покупку квартиры, но и за ее ремонт. Правительство упростило оформление налогового вычета при покупке квартир – вместо сбора документов вводится электронное заявление. Чтобы получить имущественный вычет, подайте декларацию 3-НДФЛ в налоговую, уведомление о праве на вычет своему работодателю или воспользуйтесь упрощенным порядком. если в налоговом периоде имущественный налоговый вычет не может быть использован полностью, его остаток может быть перенесен на последующие налоговые периоды до полного его использования. Подробнее о сущности вычета при ипотеке читайте в статье «Налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку (нюансы)».
Защита документов
| Можно ли получить налоговый вычет за покупку квартиры через 10 лет после покупки | После получения права собственности при покупке квартиры россияне могут рассчитывать на налоговый вычет в размере 13% от стоимости жилья и 13% от суммы процентов по ипотеке. |
| Ваша заявка уже обрабатывается | Вычет по процентам Вы купили квартиру в ипотеку и можете получить второй имущественный вычет в размере 390 000 рублей. |
| Пока вы спали: налоговый вычет за покупку квартиры в ипотеку, цены на продукты урегулируют | Ипотечные клиенты СберБанка могут получить налоговый вычет за покупку недвижимости и выплаченные проценты по ипотеке в упрощенном порядке. |
| Госдума может разрешить перенос имущественного вычета по расходам на проценты по ипотеке | Налоговый вычет по процентам ипотеки. Налоговый вычет — это часть дохода, с которой государство разрешает не платить НДФЛ. |
Налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку: как оформить, какие документы необходимы
Имущественный вычет по процентам применим только к ипотеке или рефинансированию жилищного кредита. Имущественные вычеты сотруднику предоставляют, когда у работодателя есть заявление в произвольной форме от сотрудника с просьбой предоставить вычет и уведомление от налоговой инспекции о праве на вычет. Имущественный вычет можно получить не только за покупку квартиры, но и за ее ремонт.
Можно ли получить налоговый вычет за покупку квартиры через 10 лет после покупки
Как работает налоговый вычет? В пределах двух миллионов рублей, которые вы потратили на покупку жилья, вы можете уменьшить налогооблагаемую базу. То есть сумму своего дохода, с которого вы уплачиваете налог. То есть, если вы заработали два миллиона рублей и заплатили налог 260 тысяч рублей, соответственно, эту сумму вы можете вернуть.
Причем, если эта сумма была заработана более, чем за один год, налоговый вычет растягивается на тот период, пока соответствующий лимит не будет выбран. Налоговым вычетом можно воспользоваться один раз. Раньше, когда-то она была три месяца, с мая 2021 года ее сократили до одного, теперь, повторюсь, это 15 дней.
Это упрощает процесс получения денег.
Россияне могут вернуть до 650 тысяч рублей с покупки квартиры. Что для этого нужно и как получить всю сумму? Вдвойне радостно, что государство может вернуть вам часть потраченных денег. Это называется налоговый вычет. Какое именно это жилье, значения не имеет: деньги вернут за покупку и квартиры, и дома, и земельного участка под его строительство. Тем не менее налоговый вычет положен не всем, кто стал собственником жилья. Кто может на него рассчитывать, сколько денег удастся вернуть и какие условия нужно соблюсти — в проекте «Ленты. Что такое налоговый вычет?
Россияне платят налог с доходов, он называется НДФЛ налог на доходы физических лиц, или же подоходный налог и обычно составляет 13 процентов. Если вы официально трудоустроены, работодатель каждый месяц удерживает из вашей зарплаты 13 процентов — это и есть НДФЛ. При определенных условиях вы можете вернуть часть уплаченного налога — это и называется налоговым вычетом. По сути налоговый вычет — что-то вроде бонуса для поощрения налогоплательщиков, когда они совершают какие-то полезные расходы. Его можно получить, например, при тратах на лечение или образование, если вы занимались благотворительностью или совершали операции с ценными бумагами. И это далеко не полный список подходящих ситуаций. Если вы покупали или строили жилье, то можете претендовать на имущественный налоговый вычет. Если вы стали владельцем дома или квартиры, то можете рассчитывать на возврат до 260 тысяч рублей. Лимит стоимости жилья, с которой вам вернут 13 процентов, — 2 миллиона рублей.
Неважно, стоила квартира 3 миллиона рублей или 10 миллионов: сумму к возврату в любом случае рассчитают в пределах лимита. Так что вернуть больше 260 тысяч рублей не выйдет. Если вы взяли жилье в кредит, то можете получить вычет еще и за проценты по ипотеке. Здесь максимальная сумма к вычету больше — 3 миллиона рублей. То есть вернуть вы сможете до 390 тысяч рублей. Лимит в 3 миллиона рублей актуален для кредитов, которые были получены с 1 января 2014 года. Если вы оформили ипотеку раньше, то такой вычет предоставляется без ограничения — вернуть можно 13 процентов от всей суммы уплаченных процентов. Но с вычетом по процентам ипотеки есть нюанс: заявить можно сумму тех процентов, которые были фактически уплачены на момент подачи заявления. То есть если в 2022 году вы заплатили проценты в размере 150 тысяч рублей, то в 2023 году сможете претендовать на возврат 13 процентов от этой суммы — то есть 19,5 тысячи рублей.
Затем за вычетом придется обращаться снова. Вы сможете и вовсе получить до 650 тысяч рублей, если при покупке жилья оформите оба возврата: за покупку жилья и за ипотеку. А если жилье было куплено в браке и возврат оформят оба супруга, семейный бюджет может пополниться на сумму до 1,3 миллиона рублей. Если же ипотека была оформлена до 2014 года, получить можно еще больше. При этом, как уточняет старший управляющий партнер юридической компании PG Partners Петр Гусятников, не имеет значения, в каком порядке оформлять вычеты. Налоговый вычет выдают, если вы купили жилой дом, квартиру или комнату, земельной участок для жилищного строительства. Право на него имеют и те, кто приобрел квартиру в новостройке по договору переуступки прав, добавляют в пресс-службе Федеральной налоговой службы ФНС России. Но и тут есть нюанс. Если вы купили участок, но так ничего и не построили, вычет вам не положен: нужно, чтобы на нем обязательно был жилой дом.
Возможность вернуть налог появится, когда вы зарегистрируете право собственности на дом. А вот при покупке апартаментов оформить возврат налога не получится. То же правило действует для гаражей и земельных участков без домов, не предназначенных для индивидуального жилищного строительства ИЖС. Проще говоря, вернуть деньги можно только за покупку жилья. Это возможно в том случае, если вы купили жилье непосредственно у застройщика. Но это не отдельный вычет: расходы разрешается приплюсовать к основному вычету, для которого установлен лимит в размере 2 миллионов рублей. То есть включать в него затраты на отделку есть смысл, когда жилье стоит меньше 2 миллионов рублей.
Например, если за год покупатель недвижимости уплатил 150 тыс. Но остаток можно получить на следующий год — опять же в границах уплаченного за год подоходного налога. Если все равно остается недополученная сумма, она вновь переносится на следующий год. В расчет берутся все реально погашенные проценты, но есть и лимит — не более 3 млн руб. Таким образом, максимальная сумма к возврату по процентам составляет 390 тыс. Рассчитать сумму вычета по процентам можно онлайн с помощью специализированных сервисов. Обычно они доступны на сайтах банков. Это правило распространяется на кредиты, которые оформлены после 1 января 2014 года. То есть если проценты по оформленной до 2014 года ипотеке составляли 4 млн руб. В отличие от основного вычета, воспользоваться вычетом от уплаты процентов по ипотеке можно только один раз и относительно одного объекта. Это следует учитывать — иногда лучше сохранить налоговую льготу и потратить ее при другой ипотеке. Ирина Егорова, руководитель корпоративной и налоговой практики компании «Интерцессия»: — По кредитам, полученным до 2014 года, вычет предоставляется в сумме фактически уплаченных процентов п. Но с 1 января 2021 года п. Таким образом, если ипотека была получена до 2014 года и даже если давно закрыта и общий размер уплаченных процентов составил более 5 млн руб. Поэтому, если вы соответствуете данным критериям, есть смысл дождаться 1 января 2024 года, чтобы в расчете размера вычета учесть максимальное количество лет три года получения дохода, превышающего 5 млн руб. Данное нововведение актуально по дорогой ипотеке и для тех, кто получает больше 5 млн руб.
Пример: В 2020 году Шилова К. В договоре четко указано, что займ потрачен на покупку конкретной квартиры, поэтому Шилова К. Пример: В 2020 году Тамарина Э. Так как кредит не является целевым на покупку квартиры, Тамарина Э. Документы для оформления вычета по ипотечным процентам Для получения вычета по ипотечным процентам в дополнение к основным документам по сделке см. Справку можно получить в банке, в котором Вы оформляли ипотеку. В некоторых банках справку выдают сразу, а в некоторых - через несколько дней после письменного запроса это лучше уточнить в своем банке. Иногда в налоговом органе могут также запросить платежные документы по оплате ипотечных процентов платежные поручения, выписку из банка, квитанции и т. В этом случае можно либо предоставить документы если они в наличии , либо сослаться на письмо ФНС России от 22. Обязательно ли заявлять вычет по кредитным процентам сразу? Если Вы еще не исчерпали основной вычет, то Вы можете сразу не заявлять вычет по ипотечным процентам, чтобы не подавать в налоговый орган дополнительные документы. Как только основной вычет будет исчерпан, Вы сможете добавить в декларацию информацию о вычете по кредитным процентам и приложить соответствующие документы. Пример: В 2020 году Хавина М. Доходы Хавиной М. В этом случае в 2021 году она сможет заявить основной вычет так как не имеет смысла заявлять проценты. В 2022 году Хавина М. В 2023 году, так как основной вычет будет исчерпан, она добавит в декларацию данные об уплаченных процентах с начала выплат с 2020 года. Обязательно ли подавать документы на вычет каждый год?
Имущественный вычет в 2024 и 2023 годах
При этом имущественный вычет можно получить не за один объект, а за несколько. Сюда входят дома, комнаты, доли, земельные участки с домами. Но можно получить и больше. Если объект приобретен в браке, то вычет полагается и мужу, и жене; к возврату — до 260 тыс. Увеличить сумму вычета могут также ипотечники: им доступен вычет от процентов по займу. Лимит по ним — 3 млн рублей, то есть вернуть можно до 390 тыс. Общая сумма компенсации за покупку квартиры и за выплаченные проценты по ипотеке — до 650 тыс. А теперь несколько слов о заблуждениях, касающихся возврата имущественного вычета за приобретение жилья. Получить вычет можно только за объект. Кроме приобретения дома, квартиры или земельного участка под будущее строительство, закон разрешает вернуть деньги и за ремонт жилья, включая комнаты или доли в помещении.
Государство возместит до 260 тыс. Но нужно учесть, что расходы на ремонт будут суммироваться с возвратом с покупки жилья п.
В этих целях с 2014 года было снято существовавшее ранее ограничение о том, что можно использовать вычет только в отношении одного объекта недвижимости. Таким образом, в местностях, где стоимость жилья гораздо ниже 2 млн, граждане теперь могут воспользоваться полной суммой вычета, приобретая два или более объекта. Вместе с тем, ограничение по количеству объектов не снято с другого по сути, аналогичного вида имущественного вычета — в размере процентов по ипотеке. Предельный размер вычета здесь — 3 млн, то есть вернуть гражданин может теоретически 390 тысяч рублей. Но на практике такого почти не случается, потому что использовать этот вычет можно по ипотеке, взятой лишь под один объект.
Если у сотрудника имеется право на несколько вычетов, попросите написать заявление об очередности их предоставления.
Например, у сотрудника могут быть имущественный, стандартный или социальный вычеты одновременно. Для бухгалтерии не имеет значения, в какой очередности их предоставлять. При этом остатки одних вычетов можно переносить на следующий год, а других — нельзя. Сотрудник должен самостоятельно просчитать возможные варианты и определить очередность вычетов, чтобы не потерять в деньгах. Сколько раз предоставляется вычет при покупке жилья Вычет предоставляется только один раз, но его остаток может использоваться двумя вариантами. Допустим, при покупке первого объекта гражданин не выбрал лимит в 2 млн.
Она распространяется на квартиры в новостройках стоимостью до 12 млн руб. Программа действует до 1 июля 2021 г.
Налоговый вычет за проценты по ипотеке
| Налоговый вычет по ипотеке за 2023 год – как получить возврат, какую сумму можно вернуть | НДФЛка | Заявить право на получение имущественного налогового вычета в 2020 г. могут граждане, купившие в ипотеку недвижимость или участок под строительство дома, В статье подробно рассмотрим, кто имеет право на вычет и процедуру его получения. |
| Имущественный вычет в 2023 году: изменения и разъяснения – ВсеВычеты.ру | Имущественный вычет по процентам применим только к ипотеке или рефинансированию жилищного кредита. |
| Защита документов | Госдума может разрешить перенос имущественного вычета по расходам на проценты по ипотеке. |
| Можно ли получить налоговый вычет за покупку квартиры через 10 лет после покупки | Указанный имущественный налоговый вычет может быть предоставлен только в отношении одного объекта недвижимого имущества. |
Что такое налоговый вычет
- Как получить налоговый вычет, изменения 2023: сроки подачи и документы
- Как получить налоговый вычет по ипотеке и процентам | Райффайзен Банк
- Налоговый вычет по ипотеке до и после 2014 года
- Налоговый вычет по ипотеке: как вернуть ₽390 тыс. за уплаченные проценты
Упрощенный налоговый вычет по ипотеке
Оформлять налоговый вычет на проценты по ипотеке через работодателя имеет смысл в том случае, если вам удобнее получать сумму небольшими долями вместе с зарплатой, а не сразу целиком. Как получить налоговый вычет по процентам по ипотеке? - Помимо имущественного, есть вычет по процентам для граждан, которые приобретают жилье в ипотеку. Сумма, с которой можно получить вычет несколько больше - это 3 млн рублей. Налоговый вычет по ипотеке оформляется за фактически уплаченные проценты — за платежи, которые уже состоялись.
Налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку: как оформить, какие документы необходимы
Как получить имущественный налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку и без нее. Необходимый список документов и какой размер налогового вычета предусмотрен? Вычет по ипотечным процентам предоставляется только один раз — в отношении одного объекта недвижимости (п. 4 ст. 220 НК РФ). Налоговый юрист Глеб Кокарев рассказал, что часть денежных средств, потраченных при покупке квартиры в ипотеку, можно вернуть посредством налоговых вычетов — имущественного и процентного.
Новые правила получения налогового вычета в 2022 году
| Как получить налоговый вычет при покупке недвижимости в 2023 году - Российская газета | Как получить имущественный налоговый вычет при покупке второй квартиры в 2024 году Можно ли повторно получить возврат НДФЛ по процентам ипотеки и какие документы нужно подготовить Поможем заполнить декларацию 3-НДФЛ и вернуть налог без очередей. |
| Как получить налоговый вычет в 2024 году: как сделать возврат за покупку квартиры | Банки.ру | Налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку: как оформить, какие документы необходимы. |
| Налоговый вычет по ипотеке | Верни налог | Получить налоговый вычет за покупку квартиры в ипотеку станет проще. |
| Предложено разрешить "ипотечный" вычет по НДФЛ в отношении нескольких объектов | О сервисе Прессе Авторские права Связаться с нами Авторам Рекламодателям Разработчикам. |
| Получить налоговый вычет при покупке квартиры по ипотеке станет проще | Так вот, основной имущественный вычет можно заявить с одной квартиры, а вычет по процентам заявить отдельно при покупке другой. |