Банк России приказом от 12.03.2021 № ОД-359 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Акционерного общества коммерческий банк "ФорБанк" (АО КБ "ФорБанк"). Кроме того, банк не обеспечивал корректность и полноту информации о плательщиках в расчётных документах.
Что известно об отзыве лицензии у Киви-банка
Здесь можно платить карточкой только в случае, если в стране не ведутся кредитные истории. В России тогда это было возможно, говорил он: «В целом сегодня 60 процентов российского оборота, например, по онлайн-покеру, проходит через WebMoney». На вопрос, не противоречит ли это законодательству, бизнесмен отвечал, что «азартные игры в нашей стране разрешены, в них нет ничего незаконного»: «А когда речь заходит о запрещенной деятельности, то по запросу официальных органов мы блокируем кошелек и выдаем им необходимые данные в соответствии с законодательством». В 2016—2018 годах на Дарахвелидзе были зарегистрированы две очень похожие, даже в своих названиях, на казанскую компании НКО «Единая расчетная палата» и ООО «Пэймастер». Владелец казанской НКО владел рижской фирмой онлайн-платежей Как видно, как казанская, так и московская НКО были изначально заточены на электронные платежи. Об этом говорит информация, представленная на сайте Банка России, где даже можно посмотреть схему взаимосвязей кредитной организации и лиц, под контролем и значительным влиянием которых находится кредитная организация. Там наглядно видно, как связаны владелец казанской «Сетевой расчетной палаты», некий брянский предприниматель Сергей Кондратенко, сама эта палата и рижская компания Royal Pay Europe. Royal Pay — это платежная система. НКО осуществляла переводы, в частности в онлайн-казино и букмекерские конторы.
Она была приобретена недавно специально для совершения этих и подобных переводов, за которые не берутся более чистоплотные кредитные организации, — отметил эксперт. Royal Pay, судя по информации латвийской организации, — также «современная биллинговая платформа для малых и средних компаний». Обработка платежей проводится на базе современных технических решений, удовлетворяющих всем требованиям безопасности. Услуги компании направлены на создание наиболее практичных финансовых сервисов, это включает в себя принятие карточных платежей, проведение возвратных платежей и использование альтернативных методов оплаты», — добавил Максим Осадчий. Война ЦБ и букмекеров По словам Осадчего, кампания против кредитных организаций, осуществляющих такие операции, была развернута в декабре прошлого года, когда сразу у двух банков — «ФинТех» и «Онего» — были отозваны лицензии, кроме того, «ЦБ РФ по итогам проверки «Киви банка» ввел с 7 декабря 2020 года ограничения на ряд его операций, в частности на большинство платежей в пользу иностранных торговых компаний и перевод денег на предоплаченные карты корпоративных клиентов», говорится в сообщении Qiwi.
Вместе с его «детищами». Фото: Столица С В числе допущенных банком нарушений ЦБ называет: занижение величины резервов на возможные потери по ссудной и приравненной к ней задолженности; завышение стоимости имущества для искусственного улучшения финансовых показателей и сокрытия реального финансового положения; неоднократные нарушения требований законодательства в области противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; нарушения ряда федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБ, в связи с чем регулятор за последний год применял к банку меры, в том числе вводил ограничения на осуществление отдельных видов операций.
Как известно, по величине активов эта меркушкинская кредитная организация занимала 192-е место в банковской системе РФ. Но теперь этот «семейный банк», в число акционеров которого входило немало лиц, находящихся под следствием за различные коррупционные преступления, наконец лопнул. Причем, как особо отмечает регулятор, «Актив Банк» неоднократно нарушал закон в области противодействия отмыванию незаконных доходов!
Согласно представленным в Банк России отчетным данным, кредитная организация располагает достаточным имуществом для удовлетворения требований кредиторов. По материалам Банка России.
Он добавил, что при этом заемщикам КИВИ банка кредиты возвращать необходимо, так как все равно права требования по кредитам переходят к АСВ, и невозвращенные долги будут взыскиваться в судебном порядке. Это важно в условиях санкций, когда у банков очень осложнены вопросы международных транзакций, когда пластиковые карты не работают почти нигде за пределами России», — отметил экономист. По его словам, в этой ситуации «обрубать сук, на котором сидишь, последние банки, которые каким-то чудом пока еще не попали в санкционные списки», позволяет «поставить двойку в табель ЦБ».
Экономист допустил, что у КИВИ банка могли быть несанкционированные открытия кошельков и к ЦБ поступила «некая информация, некий сигнал, и по этому сигналу у добропорядочной организации отозвали лицензию». Он призвал россиян не паниковать и писать обращения в ЦБ: «Я прошу всех пострадавших в этой ситуации писать личные обращения в ЦБ, эти обращения обычно всегда принимаются и на них чиновники младшего звена ЦБ обязаны отвечать, поскольку в противном случае эти жалобы можно также подавать через портал госуслуг, но надеюсь, что до этого не дойдет. Сейчас основная задача — это писать жалобы на сайт ЦБ, ждать ответа на жалобы, ждать новой информации». Аналитик Разуваев предупредил о потере средств пользователей Qiwi Деньги с Qiwi-кошельков и с части вкладов этого банка пользователи могут потерять, и вывести средства будет невозможно. Таким мнением в беседе с URA. RU поделился член наблюдательного совета Гильдии финансовых аналитиков и риск-менеджеров, экономист и финансовый аналитик Александр Разуваев. Что будет с этими деньгами, я не знаю. Гарантии распространяются только, если это банковский счет. На электронный кошелек, брокерский счет, инвестиционный счет — нет.
Были даже случаи, когда люди успевали перебросить онлайн с инвестиционного счета на обычный банковский, и как только деньги оказывались на нем, гарантия начинала работать», — сказал Александр Разуваев. Как отметил зампред комитета Госдумы по экономической политике Артем Кирьянов, самостоятельно вывести средства с Qiwi-кошельков и этого банка не получится. Я думаю, что сейчас уже что-то вывести самостоятельно н евозможн о», — объяснил депутат. Часть вкладчиков тоже рис куют остаться без компенсации, добавил Разуваев. Есть риск, что там может быть серая бухгалтерия. То есть для регулятора один реестр вкладчиков, а еще есть другие. Если вы в белом реестре, вы все получите. Если вы в сером реестре — ситуация сложная. Вас как-бы нет.
Выплата возможна, если на руках есть бумажные документы. Суды всегда будут на стороне вкладчиков в данной ситуации. Если же это все было онлайн, то доказать будет невозможно. В любом случае, я думаю, что история Qiwi закончена навсегда», — продолжил аналитик. Пользователи получат инструкции, как вывести деньги, уверен, Кирьянов. В ближайшее время будет информация о том, как людям поступать, каким образом забирать свои деньги из этой системы», — подчеркнул собеседник агентства. По его словам, решение ЦБ по отзыву лицензии полностью обосновано. Задача у Центробанка не навредить гражданам, а устранить нарушения.
Стали известны причины лишения Райффайзенбанка лицензии от ЦБ
После отзыва лицензии в банке назначена временная администрация. Банк «Стрела» занимал 321 место в банковской системе РФ. Решение стало первым с 2022 года отзывом банковской лицензии в России. Читайте также:.
Свыше 30 российских банков могут потерять лицензию в 2021 году 18 февраля, 8:53 Отмечается, что Геобанк арендовал помещения на основании краткосрочных договоров, которые неоднократно продлевались и учитывались на балансе с нарушением требований нормативных актов ЦБ. Кроме того, кредитная организация несвоевременно отражала в бухгалтерском учете расходы по этим сделкам. После того, как регулятор потребовал признать договоры аренды долгосрочными и корректно отразить связанные с этим расходы, Геобанк полностью утратил собственные средства.
Заявление о ликвидации «ФорБанка» поступило в суд 1 апреля, его рассмотрят 12 мая. Обычно суды такие заявления удовлетворяют - если, конечно, отсутствуют признаки несостоятельности стоимость имущества превышает обязательства. Ведь отзыв лицензии - безусловное основание для ликвидации. После принятия такого решения в «ФорБанк» назначат ликвидатора. Жизнерадостная реклама "ФорБанка". Instagram "ФорБанка". Не банкрот У принудительной ликвидации банка, согласно разъяснению Банка России, есть два основания. Во-первых, у него отозвана лицензия, во-вторых, ко дню отзыва лицензии отсутствовали признаки банкротства. Экономика Банкротство же означает, что банк не способен удовлетворить требования кредиторов или выплатить обязательные платежи. Но это не случай "ФорБанка". По данным временной администрации, его активы 5,8 млрд рублей превышают обязательства 5,15 млрд рублей на 664 млн рублей. Таким образом, проблем с погашением обязательств не просматривается.
Это важно в условиях санкций, когда у банков очень осложнены вопросы международных транзакций, когда пластиковые карты не работают почти нигде за пределами России», — отметил экономист. По его словам, в этой ситуации «обрубать сук, на котором сидишь, последние банки, которые каким-то чудом пока еще не попали в санкционные списки», позволяет «поставить двойку в табель ЦБ». Экономист допустил, что у КИВИ банка могли быть несанкционированные открытия кошельков и к ЦБ поступила «некая информация, некий сигнал, и по этому сигналу у добропорядочной организации отозвали лицензию». Он призвал россиян не паниковать и писать обращения в ЦБ: «Я прошу всех пострадавших в этой ситуации писать личные обращения в ЦБ, эти обращения обычно всегда принимаются и на них чиновники младшего звена ЦБ обязаны отвечать, поскольку в противном случае эти жалобы можно также подавать через портал госуслуг, но надеюсь, что до этого не дойдет. Сейчас основная задача — это писать жалобы на сайт ЦБ, ждать ответа на жалобы, ждать новой информации». Аналитик Разуваев предупредил о потере средств пользователей Qiwi Деньги с Qiwi-кошельков и с части вкладов этого банка пользователи могут потерять, и вывести средства будет невозможно. Таким мнением в беседе с URA. RU поделился член наблюдательного совета Гильдии финансовых аналитиков и риск-менеджеров, экономист и финансовый аналитик Александр Разуваев. Что будет с этими деньгами, я не знаю. Гарантии распространяются только, если это банковский счет. На электронный кошелек, брокерский счет, инвестиционный счет — нет. Были даже случаи, когда люди успевали перебросить онлайн с инвестиционного счета на обычный банковский, и как только деньги оказывались на нем, гарантия начинала работать», — сказал Александр Разуваев. Как отметил зампред комитета Госдумы по экономической политике Артем Кирьянов, самостоятельно вывести средства с Qiwi-кошельков и этого банка не получится. Я думаю, что сейчас уже что-то вывести самостоятельно н евозможн о», — объяснил депутат. Часть вкладчиков тоже рис куют остаться без компенсации, добавил Разуваев. Есть риск, что там может быть серая бухгалтерия. То есть для регулятора один реестр вкладчиков, а еще есть другие. Если вы в белом реестре, вы все получите. Если вы в сером реестре — ситуация сложная. Вас как-бы нет. Выплата возможна, если на руках есть бумажные документы. Суды всегда будут на стороне вкладчиков в данной ситуации. Если же это все было онлайн, то доказать будет невозможно. В любом случае, я думаю, что история Qiwi закончена навсегда», — продолжил аналитик. Пользователи получат инструкции, как вывести деньги, уверен, Кирьянов. В ближайшее время будет информация о том, как людям поступать, каким образом забирать свои деньги из этой системы», — подчеркнул собеседник агентства. По его словам, решение ЦБ по отзыву лицензии полностью обосновано. Задача у Центробанка не навредить гражданам, а устранить нарушения. Причем Qiwi, действительно, неоднократно предупреждался.
Стали известны причины лишения Райффайзенбанка лицензии от ЦБ
ЦБ отозвал лицензию у коммерческого банка «Гефест», который занимал 336-е место в банковской системе России, сообщается на сайте регулятора. Банк России отозвал лицензию у "Киви банка". Банк России имеет право отзывать лицензии у тех организаций, которые не соблюдают ключевые нормативы по капиталу, утратили собственные средства или более 14 дней не исполняют требования кредиторов на сумму от 100 тысяч рублей. Проверьте свой QIWI Кошелек: ЦБ отозвал лицензию у КИВИ Банка.
Московский банк лишился лицензии и обвинил ЦБ во «взятках от наркомафии»
ЦБ РФ отозвал лицензию у QIWI Банка. У банков отзывают лицензии, только если есть признаки недобросовестной деятельности и финансовых проблем, из-за которых вкладчики могут потерять деньги. За 2023 год Центральный банк Российской Федерации аннулировал лицензии у 3 банков[1][2], что является минимальным значением за всю историю существования Банка России.
ЦБ отозвал лицензию у "Кросна-банка"
Финансы Такое решение суда хоть и редкое, но не первое. Не каждая кредитная организация после отзыва лицензии идет оспаривать решение ЦБ, а если это происходит, то зачастую суд встает на сторону регулятора. Последний раз суд вставал на сторону банка в 2021 г. Дело «ЮМК банка» дошло до кассации, которая в апреле 2022 г. Еще один такой случай произошел в 2015 г. В случае с последним банку удалось успешно дойти до кассации, но к тому моменту банк уже был ликвидирован, а его акционеры — Atlas Group не были намерены продолжать банковскую деятельность в России и хотели продать банк консорциуму инвесторов с дисконтом.
На данный момент известна только одна действующая кредитная организация, которой удалось добиться восстановления лицензии, — РНКО «Вест». За это время вся клиентура «Веста» открыла счета в других банках и большинство клиентов не вернулись, говорит он.
Вклады и деньги на картах или в кошельках суммируются, отметил финансовый аналитик. Он формируется за счет средств, которые отчисляют кредитные организации России в течение активной деятельности всей банковской системы. Это не средства от каждого отдельного банка, а обезличе нный фонд, общий для всей банков ской системы.
И он используется для такого рода случаев, — сказал Беляев. Специалист подчеркнул, что средства начнут выплачиваться через две недели после страхового случая. Денег нет Однако по закону вкладчик может рассчитывать на возвращение только 1,4 миллиона рублей. Деньги сверх этой суммы выплачиваются из конкурсной массы «КИВИ Банка», то есть из тех средств, которые у него остались после отзыва лицензии. Как правило, в банке заранее понимают, что у кредитной организации отзовут лицензию, и выводят денежные средства.
На практике эти деньги невозможно будет получить, потому что их просто нет, сообщил аналитик. При этом специалист заверил, что если человек получил денежные средства в качестве наследства или вследствие продажи квартиры, дачи, а также любых других крупных зафиксированных сделок, то, согласно дополнительной поправке, они страхуются на сумму до 10 миллионов рублей. Эту поправку ввели, чтобы обезопасить россиян от возможного риска потери, — сказал Беляев. Эксперт напомнил, что если человек оформил кредит в этом банке, то это не значит, что отзыв лицензии избавляет его от необходимости выполнять свои кредитные обязательства. Клиент должен предпринимать усилия для того, чтобы понять, какой банк назначен банком-агентом.
В эту кредитную организацию передадут дела заемщика, и он будет уже иметь дело по погашению и выполнению своего кредитного договора с этим банком на прежних условиях, — подытожил Беляев. Регулятор объяснил это тем, что организация нарушала федеральные законы. КИВИ банк уже закрыл свои офисы. Что теперь делать его вкладчикам и удастся ли владельцам киви-кошельков вернуть деньги — в материале «Газеты. До отзыва лицензии ЦБ пять раз применял меры к КИВИ банку, в том числе дважды вводил ограничения на осуществление отдельных операций.
Так, летом прошлого года из-за предписания регулятора финансовому учреждению пришлось частично ограничить вывод средств физическими лицами с кошельков на банковские счета и снятие наличных. В ЦБ уточнили, что деятельность банка зачастую была связана с «теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор». Регулятор фиксировал случаи открытия киви-кошельков с использованием персональных данных граждан без их ведома. Банк России направил данные о незаконных операциях и обходе требований по противодействию терроризму в правоохранительные органы. Какие-либо дополнительные комментарии после отзыва лицензии у кредитной организации в пресс-службе ЦБ «Газете.
Ru» пока не предоставили. Предварительно размер страховых выплат оценивается в 4,6 млрд руб. Страховое возмещение получат те, кто размещал деньги на вкладах и текущих счетах финансовой организации. Вклады в иностранной валюте включаются в расчет возмещения по курсу, установленному Банком России на день наступления страхового случая», — говорится в сообщении АСВ. Начальник аналитического управления «Банка корпоративного финансирования» Максим Осадчий проанализировал для «Газеты.
Остатки на текущих счетах физлиц составили на эту дату не более 8,4 млрд рублей.
Такое событие шокировало множество людей, однако все далеко не так плохо, как может показаться на первый взгляд. Каждый банк, работающий в России, обязан иметь специальную лицензию, а выдается такая только после того, как финансовое учреждение пройдет все необходимые проверки и будет в полной мере соответствовать требованиям закона. Поскольку с каждым годом законодательные нормы становятся все более строгими, новые кредитные организации в стране практически не появляются, а контроль за уже существующими усиливается. Теперь, когда «Райффайзен» лишен одной из своих лицензий, он не сможет при всем желании оказывать своим клиентам определенные услуги, но это только формальность. Согласно официальному заявлению представителей кредитной организации, аннулирование лицензии произошло не из-за каких-то нарушений, а в связи с переводом всех клиентов на обслуживание в специально созданную дочернюю компанию.
Вероятно, вскоре мы услышим и о «500 лицензиях», поскольку общее количество КО, на 1 июля 2013 года составлявшее 956, сейчас равняется 458. И тут важно понимать ряд нюансов. Во-первых, кредитная организация - это необязательно банк, она может быть и небанковской НКО , сейчас примерно каждая десятая кредитная организация имеет такой статус. У НКО тоже отзывают лицензии, однако включать эти случаи в банковскую чистку некорректно, и дело не только и не столько в названии.
Чистка регулятором рядов НКО - хотя и смежный, но всё-таки отдельный процесс так же, как чистка микрофинансового или страхового рынка. И процесс этот в основном завершился в 2014 году, когда были закрыты 15 небанковских кредитных организаций. В последние годы лицензий лишаются 3-4 НКО, что можно считать надзором ЦБ в текущем режиме такие же темпы имели место до 2013 года. Кроме того, чистку НКО не стоит считать «банковской» в силу сформировавшихся в обществе ассоциаций: банковская чистка в представлении обывателей неотделима от проблем вкладчиков, а НКО с вкладами физлиц не работают. Во-вторых, следует помнить, что количество банков сокращается не только из-за отзыва лицензий.
Центробанк отозвал лицензию у петербургского «Заубер Банка»
| Что известно об отзыве лицензии у Киви-банка | ЦБ 22 марта отозвал лицензию у банка «Стрела», который переводил деньги между «Киви банком» и иными участниками рынка. |
| Бывший петербургский банк лишился лицензии за работу с "Киви" | ЦБ отозвал лицензии у московского АО КБ «ФорБанк» и у Коммерческого банка «Современные Стандарты Бизнеса». |
| У банка-оператора системы «Киберплат» Центральный Банк отозвал лицензию | BanksToday | Банк России также аннулировал лицензию на осуществление Кросна-банком профдеятельности на рынке ценных бумаг. |
Центробанк отозвал лицензию у петербургского «Заубер Банка»
| Московский банк лишился лицензии и обвинил ЦБ во «взятках от наркомафии» | ЦБ отозвал лицензию у "Консервативного коммерческого банка". |
| Почему закрыли QIWI банк, и что будет дальше – небольшое расследование / Хабр | Банк России 21 февраля отозвал лицензию у «Киви банка» после неоднократных предупреждений о нарушении законодательства. |
| Московский банк лишился лицензии и обвинил ЦБ во «взятках от наркомафии» | За что Центробанк РФ отозвал лицензию у QIWI-банка. |
| Отозвана лицензия у одного из банков в Бузулуке | Кроме того, банк не обеспечивал корректность и полноту информации о плательщиках в расчётных документах. |
Киви банк лишился лицензии
Банк России приказом от 12.03.2021 № ОД-359 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Акционерного общества коммерческий банк "ФорБанк" (АО КБ "ФорБанк"). К отделению банка «Нейва» в Екатеринбурге, у которого Центробанк 16 апреля отозвал лицензию, пришли более 30 вкладчиков. ЦБ 22 марта отозвал лицензию у банка «Стрела», который переводил деньги между «Киви банком» и иными участниками рынка. Центробанк лишил уральский банк "Нейва" лицензии. Причиной стали сомнительные операции с евро и долларами. Банк России отозвал лицензии на осуществление операций у коммерческих банков «ФорБанк» и «Современные Стандарты Бизнеса», сообщила пресс-служба регулятора.
Центробанк лишил лицензии три банка
Именно поэтому новости «ЦБ отозвал свыше 400 лицензий» можно было встретить в СМИ ещё в 2018 году. Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у саранского Актив банка. ЦБ отозвал лицензии у московского АО КБ «ФорБанк» и у Коммерческого банка «Современные Стандарты Бизнеса».