Лучшие банки России по надежности попали в рейтинг ТОП-10 по данным ЦБ в 2024 году. Поэтому представляем вашему вниманию рейтинг самых надежных банков России в зависимости от величины капитала. Крупнейшие банки России на 1 февраля 2022 г. ООО «Компания БКС» включено Банком России в Единый реестр инвестиционных советников 21.12.2018.
Кризисный 2022-й
- Материалы по теме
- Forbes: Сбер в пятый раз возглавил рейтинг крупнейших надежных банков в России
- Рейтинг банков по активам на сегодня
- Банки госструктур
Рейтинг банков по объему прибыли на 1 октября 2023 года
| Финансовые рейтинги | Рейтинг самых надежных банков России возглавил Сбербанк. |
| Рейтинг банков России по активам | «Агентство Бизнес Новостей», изучив рейтинги российских банков по размеру активов нетто по состоянию на февраль 2022 года, подготовило ТОП-10 банков, которые на данный момент не попали под санкции других стран и продолжают, в том числе, являться мостиком. |
| Рейтинг банков России по активам и надёжности :: | ООО «Компания БКС» включено Банком России в Единый реестр инвестиционных советников 21.12.2018. |
Государственные банки России 2023: кто в списке кроме Сбера?
Forbes изучил рейтинги и финансовые показатели ведущих российских банков и выбрал самые надежные среди них С момента прихода Эльвиры Набиуллиной на пост руководителя ЦБ в 2013 году в России стало на 400 банков меньше. Эксперты РИА Рейтинг ожидают, что по итогам 2023 года прирост капитала российских банков может составить порядка 14-15%. эмитентов долговых ценных бумаг для включения последних в расчет высоколиквидных активов (ВЛА-2Б). В Таблице приводим Рейтинг ТОП 100 банков России по активам, депозитам и кредитам на 2023 год.
Банки России
| Рейтинг банков | Рейтинг банков России по надежности построен на основе данных ЦБ, списка системно значимых банков, рейтинга и ТОП-100 по версии Форбс. |
| В рейтинге инновационности банков «Сколково» сменился лидер | эмитентов долговых ценных бумаг для включения последних в расчет высоколиквидных активов (ВЛА-2Б). |
| Самый полный рейтинг банков по надежности по данным Центробанка за октябрь 2023 года | «Агентство Бизнес Новостей», изучив рейтинги российских банков по размеру активов нетто по состоянию на февраль 2022 года, подготовило ТОП-10 банков, которые на данный момент не попали под санкции других стран и продолжают, в том числе, являться мостиком. |
Самый полный рейтинг банков по надежности по данным Центробанка за октябрь 2023 года
В ежемесячном рейтинге участвуют все банки, работающие на территории России, а основным критерием его составления является МедиаИндекс — качественный показатель, отражающий не только количественное, но и качественное присутствие в информационном поле. май 2023 года нарастил капитал на 214 миллиардов рублей, став лидером по этому показателю среди российских банков. Обратим внимание, что ВУЗ-Банк занял 62 строку в рейтинге с размером активов более 106 млрд рублей. Предыдущий рейтинг 100 надежных российских банков Forbes опубликовал ровно два года назад, весной 2022 года. Первую строчку рейтинга Forbes ста крупнейших надежных банков в РФ занял Сбер.
Новикомбанк вошел в топ-20 банков России
Надежность их повышается, когда растет размер денежного выражения ресурсов. Центробанк России осуществил анализ самых известных и крупных по объему активов по итогам прошедшего года. Благодаря предоставленным сведениям топ лучших банков по активам и по вкладам обновился. Вместе с тем они все равно имеют достаточно высокие показатели надежности.
Если попросить людей на улице перечислить банки России, которые являются государственными, то большинству назовут Сбер или ВТБ. Некоторые, возможно, упомянут Россельхозбанк. И все. На самом деле список госбанков гораздо шире. Какие банки можно считать государственными Очевидно те, контрольный пакет акций которых принадлежит государству.
Последние могут занимать довольно высокие позиции, опережая распространенные по всей стране банки.
Это связано с тем, что региональные банки часто имеют узкую специализацию и глубокое понимание местного рынка. Это позволяет им эффективно управлять рисками. Поэтому при выборе банка стоит обращать внимание не только на федеральных гигантов, но и на сильных региональных игроков. Их условия могут оказаться не хуже. Влияние репутации и известности бренда банка Наряду с позицией в рейтинге ЦБ, на выбор банка влияет известность и узнаваемость его бренда. Многие отдают предпочтение крупным федеральным банкам, таким как Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, в силу их популярности. Однако известность бренда - это лишь косвенный фактор надежности. Гораздо важнее конкретные рейтинговые показатели банка на текущий момент. Поэтому, выбирая банк только на основе известности его бренда, можно упустить более выгодные предложения от менее популярных, но не менее надежных кредитных организаций.
Роль государственной поддержки для отдельных банков Некоторые банки из числа лидеров рейтинга ЦБ, такие как Сбербанк, ВТБ, Россельхозбанк, пользуются прямой поддержкой и участием государства. Это дополнительно повышает их надежность. Однако при прочих равных условиях стоит отдавать предпочтение госбанкам. Частные банки в верхней части рейтинга могут быть не менее надежными.
Внутри групп компании ранжируются по рейтингам, а при их равенстве — по активам на 1 января 2024 года. Forbes отмечает, что 2023 год банки в России завершили с максимальной в истории сектора прибылью — 3,3 трлн рублей. При этом, указывает издание, даже банки из первой сотни по активам не застрахованы от отзыва лицензии: в феврале 2024-го ЦБ отозвал лицензию у «Qiwi Банка» за нарушение законов, в том числе по противодействию отмыванию денег.
Рейтинг банков по активам
По данным банка, у них около пяти миллионов клиентов-физлиц, чуть более 400 офисов. В числе розничных продуктов — автокредиты и ипотека, классические вклады и инвестиционные решения. Вслед за коллегами «Газпромбанк» пытается запускать фирменные подписки на различные сервисы и адаптироваться к запросам современного потребителя. Интересно, что в нашу страну эта компания приходила трижды: до и после революции и уже в новой России. В наши дни банк успел консолидировать и присоединить к себе ряд менее успешных российских финансовых учреждений. В настоящий момент полностью принадлежит российским инвесторам. Росбанк продолжает демонстрировать позитивную динамику по всем направлениям бизнеса. Эксперты отрасли отмечают его высокую ответственность и качество обслуживания клиентов. Имеет разнообразную линейку дебетовых и кредитных карт. Много внимания уделяет премиальным клиентам и прайвет-банкингу. Благодаря своему международному бэкграунду высоко котируется в сферах среднего и крупного бизнеса, но готов работать и с малыми предприятиями.
Оказывает инвестиционные услуги: брокерское обслуживание и инвестрешения для компаний. Выпускает популярную карту рассрочки и предлагает розничным клиентам всю линейку кредитных и депозитных продуктов. Является крупным игроком на рынке услуг для ИП, малого бизнеса и корпораций. Доступно также отдельное приложение для инвестирования в акции и облигации. После санации Центробанком, так называемого «оздоровления», ПСБ стал негласным первым игроком на рынке гособоронзаказа и госконтрактов. В своих рекламных кампаниях банк постоянно подчеркивает свое сотрудничество с Минобороны РФ и статус опорного банка для оборонно-промышленного комплекса. В то же время «Промсвязьбанк» переориентировался на работу с физлицами. Стал активно участвовать в льготных госпрограммах, выдавать ипотеку и привлекать вкладчиков. Сейчас это универсальный банк для малого, среднего и крупного бизнесов. Банк оказывает финансовую поддержку сельского хозяйства в России.
Недавно «Россельхозбанк», запустил маркетплейс для фермеров и образовательные семинары по агробизнесу. Кроме того, банк предлагает лизинговые программы на специализированную технику для аграриев. У Россельхозбанка вторая по величине сеть филиалов в стране. Процентные ставки банка по кредитным продуктам и вкладам выделяются среди других предложений и являются одними из лучших. Владели им как советские банки, так и иностранные. Но в начале «нулевых» его полностью выкупила австрийская компания. Как видно из названия, главным продуктом организации является кредитование: граждан и предприятий. Несколько раз были включены аналитиками в топ самых надежных банков РФ. Сейчас «ЮниКредит» осваивает новые для себя направления, развивая премиальный сегмент, а также различные виды инвестирования страхование, фонды, доверительное управление. Произошло это после «оздоровления» и санации, которые проводил Центробанк.
Сегодня «Открытие» продолжает внедрять новшества в свои процессы и предлагать инновационные финансовые решения.
Что интересно, в этот раз, по данным агентства RAEX, именно рекордные показатели прибыльности игроков из первой десятки обеспечили финансовый результат всего сектора в первом полугодии, и он превзошел все ожидания. По словам Ксении Якушкиной, таким результатам способствовало восстановление чистой процентной маржи на фоне стабильности ключевой ставки с середины 2022 года и положительной динамики ключевых кредитных сегментов, а также конвертация валютных кредитов в рублевые. К сожалению, информации по результатам третьего квартала пока нет, поэтому пока ограничимся детальным анализом компонентов прибыли за первое полугодие. Чистый процентный доход за этот период составил 2,7 трлн рублей — в полтора раза больше, чем за аналогичный период прошлого года. Резервов за этот период было создано вполовину меньше, чем за аналогичный период прошлого года, всего на 765 млрд рублей. Объясняется это частичным восстановлением сформированных на фоне неопределенности первого полугодия 2022 года резервов, а также тем, что значительная часть резервов по заблокированным активам уже была сформирована в прошлом году.
Ксения Якушкина объясняет: банки постарались по максимуму создать резервы в 2022 году, чтобы не переносить их в новый отчетный период и не оказывать давления на финансовый результат 2023 года. График 2 Крупнейшие банки снова лидеры по прибыли Источник: RAEX Кроме того, как и следовало ожидать, ослабление рубля привело к тому, что валютная переоценка в этот раз сыграла в плюс и принесла банкам 352 млрд рублей. Управляющий директор, руководитель группы рейтингов финансовых институтов АКРА Валерий Пивень добавляет, что доходы банков от операций с иностранной валютой по итогам первого полугодия 2023 года достигли 800 млрд рублей. Кроме того, он отмечает рост доходов от расчетных операций у относительно небольших банков — отчасти это стало следствием их большей вовлеченности в операции ВЭД на фоне санкций в отношении лидеров отрасли. Активы банковской системы за первое полугодие 2023 года выросли до 146,9 трлн рублей, а к началу осени до 157,6 трлн. Новый рекорд И похоже, что в 2023 году рекорд по прибыли 2021 года действительно будет побит. Отчеты крупнейших банков, а именно они, как и в 2021 году, судя по всему, составят основу чистой прибыли всего сектора, только подтверждают оптимизм аналитиков.
Как объясняет Валерий Пивень, в 2023 году банки достаточно много зарабатывают на укреплении курса доллара, что вместе с доходами от обычных операций и позволит сектору показать рекордную прибыль.
Чистая прибыль финансовой организации по итогам первого полугодия 2023 года составила 6,5 млрд рублей. Составители рейтинга из Центра экономического анализа «Интерфакса» пояснили, что активы-нетто, собственный капитал банков и другие показатели в ежеквартально публикуемом списке топ-100 банков рассчитываются по оригинальной методике, отличной от тех, которые использует Центральный банк РФ. В то же время источником данных для расчета показателей списка «Интерфакс-100» являются 101-я оборотно-сальдовая ведомость и 102-я о прибылях и убытках формы отчетности, публикуемые на сайте ЦБ РФ. Несмотря на текущую ситуацию на рынке, мы продолжаем реализовывать стратегию, которая заключается в финансовом обеспечении проектов, направленных на достижение технологического суверенитета в приоритетных для государства отраслях», — подчеркнула председатель правления Новикомбанка, куратор Воронежского регионального отделения Союза машиностроителей России Елена Георгиева.
Этому способствовало расширение использования китайской валюты в экспортных и импортных операциях, что также приводило к увеличению кредитования в юанях. Граждане вернулись к инвестированию на финансовом рынке. Несмотря на высокие ставки по депозитам и действующие ограничения на приобретение активов компаний из недружественных стран, в прошлом году наблюдался приток средств населения на брокерские счета и в инструменты коллективных инвестиций, говорится в обзоре ЦБ. Прибыль управляющих компаний выросла в 2023 г.
Рейтинг банков
Это связано с тем, что региональные банки часто имеют узкую специализацию и глубокое понимание местного рынка. Это позволяет им эффективно управлять рисками. Поэтому при выборе банка стоит обращать внимание не только на федеральных гигантов, но и на сильных региональных игроков. Их условия могут оказаться не хуже. Влияние репутации и известности бренда банка Наряду с позицией в рейтинге ЦБ, на выбор банка влияет известность и узнаваемость его бренда. Многие отдают предпочтение крупным федеральным банкам, таким как Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, в силу их популярности.
Однако известность бренда - это лишь косвенный фактор надежности. Гораздо важнее конкретные рейтинговые показатели банка на текущий момент. Поэтому, выбирая банк только на основе известности его бренда, можно упустить более выгодные предложения от менее популярных, но не менее надежных кредитных организаций. Роль государственной поддержки для отдельных банков Некоторые банки из числа лидеров рейтинга ЦБ, такие как Сбербанк, ВТБ, Россельхозбанк, пользуются прямой поддержкой и участием государства. Это дополнительно повышает их надежность.
Однако при прочих равных условиях стоит отдавать предпочтение госбанкам. Частные банки в верхней части рейтинга могут быть не менее надежными. К тому же господдержка не гарантирует банку вечного лидерства.
Ранее рейтинговое агентство «Эксперт РА» также отметило расширение Новикомбанком кредитования новых заемщиков с высоким кредитным качеством среди важных позитивных факторов его деятельности. НКР также подтвердило кредитный рейтинг банка на уровне AA-. Задать вопрос.
Капитал Россельхозбанка на май 2020 года составил 496 244 391 000 рублей. Заметно проигрывает ведущим организациям страны, но способен побороться за собственное место.
Но уровень прибыли за последний месяц у учреждения не самый высокий — 2 182 862 000 рублей, что заметно ниже, чем у других организаций — по этому показателю Россельхозбанк вылетает из ТОП-10, занимая 23 место. Зато он набрал активов на 3 662 500 285 000 рублей. Так что не стоит ожидать, что Россельхозбанк быстро сдаст позиции.
Газпромбанк — учреждение, которое стремится к активному развитию и наращиванию клиентской базы. Он не покидает ТОП-3 уже довольно давно, но пока еще не тягается с очевидными лидерами. Капитал 731 598 588 000 рублей — заметно меньше, чем у первых двух мест топа, но он постепенно растет и позволяет уверенно держаться на плаву и обеспечивать гарантии клиентам.
А если учесть, что это ещё один банк с государственным участием, то вырисовывается очень привлекательная картина. Размер активов внушителен — 7 040 497 326 000 рублей — и подчеркивает стабильность и успешность учреждения. К тому же, они растут, так что учреждение останавливаться в развитии явно не намерено.
За этот месяц прибыль Газпромбанка оказалась на уровне 17 912 841 000 рублей. Это больше, чем у всех прочих банков рейтинга. Учреждение активно зарабатывает и становится надежнее и успешнее с каждым днем.
Так что заслуженно занимает третье место и открывает рейтинг призеров. На сегодня ВТБ с легкостью удерживает место за счет практически такой же обширной сети обслуживания граждан, как у Сбербанка, грамотного управления и сотрудничества с крупным бизнесом. Практически самый успешный и надежный банк России, но все же уступает главному финансовому учреждению страны — размер капитала составил 1 725 803 765 000 рублей.
Но он активно растет, возможно, скоро первое и второе место в рейтинге придется поменять.
Причины, по сути, те же, что и у ВТБ. Альфа-Банк был одним из крупнейших в стране по международным расчетам с банками и контрагентами в других странах. Часть его активов в иностранной валюте была заморожена из-за санкций. Также банк потерял на валютной переоценке и значительно увеличил расходы на резервирование. При этом они оба к концу 2022 года в моменте выходили в плюс. Несмотря на бодрый старт, акционеры ВТБ могут не рассчитывать на дивиденды в 2023 году и даже в 2024-м. Прибыль пойдет на восстановление капитала. Остались в плюсе Больше всего в стране предсказуемо заработал Сбербанк.
Что будет со вкладами и кредитами после сохранения ключевой ставки ЦБ
«Интерфакс-ЦЭА» опубликовал рейтинг топ-100 банков России по итогам II квартала 2023 года. Итак, вы изучили рейтинги банков России, знаете, каким банкам можно доверять, составили личный рейтинг и определили фаворитов. Данные по изменению рейтинга банков по активам в рублях и процентах. Согласно информации, озвученной руководством российского банка ВТБ, за 2022 год его убыток по международным стандартам финансовой отчетности достиг 612,6 млрд рублей (около $7,7 млрд по текущему курсу). Смотреть рейтинги надежности банков России в 2024 году на сайте Финуслуги Рейтинг финансовой устойчивости банков 2024 на основе данных Центробанка России.
Крупнейшие банки 2023 года
Лучшие банки России по надежности попали в рейтинг ТОП-10 по данным ЦБ в 2024 году. Заседание Банка России, отчеты Сбера, Яндекса, Группы Позитив, начало торгов акциями МТС Банка. Эксперты РИА Рейтинг на основе данных Центробанка РФ провели исследование и подготовили рейтинг крупнейших банков по прибыли на 1 октября 2023 года. Рейтинг банков России по надежности построен на основе данных ЦБ, списка системно значимых банков, рейтинга и ТОП-100 по версии Форбс.
Рейтинги банков
Активное кредитование высоконадежных заемщиков гарантирует банку положительную динамику всех ключевых показателей. Чистая прибыль финансовой организации по итогам первого полугодия 2023 года составила 6,5 млрд рублей. Составители рейтинга из Центра Экономического Анализа «Интерфакса» пояснили, что активы-нетто, собственный капитал банков и другие показатели в ежеквартально публикуемом списке ТОП-100 банков рассчитываются по оригинальной методике, отличной от тех, которые использует Центральный банк РФ. В то же время источником данных для расчета показателей списка «Интерфакс-100» являются 101-я оборотно-сальдовая ведомость и 102-я о прибылях и убытках формы отчётности, публикуемые на сайте ЦБ РФ.
Первую строчку рейтинга Forbes ста крупнейших надежных банков в РФ занял Сбер. Лидером банк стал в пятый раз, передает издание. На второй строчке расположился ВТБ, чьи активы достигли 26,26 трлн рублей, на третьей строчке - Росбанк с активами в 2,16 трлн рублей.
Свой Банк вошел в топ-40 медиарейтинга банков России 27. По итогам марта 2024 года Свой Банк занял 36 место, сообщает пресс-служба финансовой организации. В ежемесячном рейтинге участвуют все банки, работающие на территории России, а основным критерием его составления является МедиаИндекс - качественный показатель, отражающий не только количественное, но и качественное присутствие в информационном поле.
Первое место занял Сбербанк. Лидер рейтинга — абсолютный рекордсмен по размеру годовой чистой прибыли. По итогам 2023 года она достигла 1,508 трлн рублей. В новой стратегии до 2026 года намерен перейти к «человекоцентричной» бизнес-модели развития своей экосистемы и расширить сферу применения искусственного интеллекта.