ВТБ Факторинг провел первую сделку по эмиссии и размещению собственных цифровых финансовых активов (ЦФА), объем выпуска составил 500 миллионов рублей, срок обращения – 30 дней, сообщает ВТБ. Выпуск ЦФА можно сравнить с эмиссией краткосрочных коммерческих облигаций, где в качестве обеспечения выступают денежные требования. самые свежие новости рынков и инвестиций на РБК Инвестиции. самые свежие новости рынков и инвестиций на РБК Инвестиции.
В ЦБ сообщили об увеличении количества выпущенных ЦФА в 2023 году почти в 12 раз
Так, при установлении показателя необходимо учесть стоимость проданных активов и разницу между стоимостью реализованного объекта, а также затратами на его приобретение. Если число окажется отрицательным, то его не нужно учитывать при исчислении. Кроме того, новый проект затронул право на вычет по цифровым активам и утилитарным правам на них, а также методы определения натуральной прибыли. Внереализационная прибыль Согласно п.
Вместе с тем они должны содержать утилитарные права на цифровое имущество по обязательствам, которые предусмотрены решением на их издание.
Объем выпуска 30 млн рублей. Расчет купонного дохода осуществляется ежеквартально. Погашение осуществляется с 12. Объем выпуска 100 млн рублей. Дата погашения: 24.
Очень важно, чтобы была конкуренция, — тогда технология будет быстро развиваться, убежден Александр Ведяхин. По его словам, ЦФА — это большие возможности для sharing economy экономики совместного потребления. Например, тот, кто не может позволить себе инвестировать в крупный объект недвижимости целиком, мог бы купить ЦФА на часть этого объекта и получать с нее доход. Уверен, что они будут пользоваться интересом со стороны инвесторов. Такие инициативы будут расширяться, в них есть бизнес-идея, это выгодно, — отметил Александр Ведяхин. По оценкам, объем рынка ОФЗ и корпоративных бондов в следующем году вырастет примерно на 6 трлн руб.
Объем выпуска 50 млн рублей. Размещение прошло по закрытой подписке, так как в решении указан покупатель. Погашение осуществится 11 апреля 2025 года. Заключение сделок на вторичном рынке не предусмотрено. Объем выпуска 30 млн рублей.
Операции с цифровыми финансовыми активами
Банк России в августе включил "Московскую биржу" в реестр операторов обмена цифровых финансовых активов, а Национальный расчетный депозитарий НРД в реестр операторов информационных систем, осуществляющих выпуск ЦФА. Думаю, мы возьмем суперамбицию - выпустить первый розничный продукт на "Финуслугах" в ЦФА в конце 2023 - начале 2024 года. Я вижу здесь очень большой потенциал", - сказал Алутин журналистам. По оценкам "Московской биржи", объем рынка ЦФА к июлю 2023 года составил 20 млрд рублей, сообщил директор по цифровым активам биржи Сергей Харинов. Согласно прогнозам, на конец 2023 года он может достичь 60 млрд рублей, а потенциальный объем через 5 лет - 5-10 трлн рублей.
Это связано с тем, что ЦФА сокращает количество посредников в операциях и ускоряет токенизирование активов.
Кроме того, в сегменте малого и среднего бизнеса ЦФА сделают проще и дешевле процесс привлечения денег от частных инвесторов. Это связано с гибкостью ЦФА в отношении выплат владельцам таких активов — и сокращенным количеством посредников. Малому и среднему бизнесу цифровые финансовые активы помогут выйти на новый рынок ликвидности. Раньше он был доступен только крупному бизнесу с высоким кредитным рейтингом. Подытоживая, цифровые финансовые активы станут низкорасходным инструментов привлечения денег от частных инвесторов.
Такой подход позволяет быстро проверять и запускать новые продукты, кастомизированные под требования конкретных отраслей или даже отдельных компаний», — сказал генеральный директор « Блокчейн хаб » Игорь Кузьмичев. Особенно такая потребность актуальна для физических лиц с небольшим опытом в финансах, доступ которых ко многим интересным инструментам ограничен. Поэтому в 2024 г. На российском рынке мобильного бизнеса МТС обслуживает 80-миллионную абонентскую базу.
Нам важно протестировать новый инструмент инвестирования. И если он будет востребован, то тогда можно будет оперировать другими объемами. Этот пункт был прописан в Решении о выпуске ЦФА, потому что инвесторы не уверены в дальнейшем росте рынка недвижимости? Когда был ковид, все сказали: «Ну, тут уже точно всё, что угодно, даем на отсечение: строительный рынок рухнет». А ковидные времена стали суперприбыльными для отрасли. Такие же панические настроения были в начале СВО и мобилизации.
Да, рынок замирал, но длилось это месяц-полтора, после чего снова всё возвращалось на круги своя. Мы видим это и по нашим продажам. Но даже если сбудутся худшие прогнозы и рост рынка остановится, покупатели дебютного «квадратного» выпуска ЦФА получат гарантированный доход. Есть еще одна важная причина, почему мы прописали в Решении о выпуске ЦФА некий фиксированный доход: если бы это был в чистом виде дериватив, мы бы не смогли предложить эти ЦФА неквалифицированным инвесторам. Есть несколько площадок обмена — «Мастерчейн», «Сбер», Альфа-банк, «Атомайз». Но вторичные торги ЦФА — это вопрос времени. В конце лета — начале осени торговой площадкой ЦФА намерена стать Санкт-Петербургская валютная биржа. Такие же планы есть у биржи Московской. Почему вообще решили выпускать ЦФА? Мы используем абсолютно все инструменты заимствования, которые есть на рынке.
У нас есть банковские кредиты, есть облигационные выпуски, и как только Банк России разрешил заниматься ЦФА, мы вышли и в этот сегмент, видя его очевидные плюсы. Выпуск облигаций — процесс непростой и долгий. Нужно разработать и утвердить проспект эмиссии, зарегистрировать выпуск, найти организатора и заключить с ним договор.
На платформе Атомайз выпущены ЦФА с доходностью 18% годовых
Новости и аналитика. Особенностям определения доходов от различных типов сделок с ЦФА будет посвящена будущая статья 214.11 НК РФ. Главная Новости банков Аналитика. ВТБ Факторинг и финтех-компания «Лайтхаус» провели первую в России сделку с ЦФА.
Цифровые финансовые активы (ЦФА) в России в 2024 году
Это второй по сумме выпуск ЦФА для Альфа-Банка и самый крупный для «Джи-групп». Новости компаний. ЦФА в России регламентируются Федеральным законом № 259-ФЗ, который вступил в силу с начала 2021 года, а полноценно работать начал с февраля 2022 года, когда Центральный банк РФ включил первую организацию в реестр инфосистем, работающих с ЦФА. При должной поддержке со стороны регулирования и интересе инвесторов объем российского рынка цифровых финансовых активов (ЦФА) по итогам 2023 года может достигнуть 60 млрд руб.
В окончательном чтении принят закон о налогообложении ЦФА
Срок выпуска — три года, его объем — 50 миллионов рублей. Инструмент доступен всем типам розничных инвесторов, включая неквалифицированных.
Так, например, если человек купил один ЦФА, то через год он получит прибыль минимум 9,9 тыс. Результат будет рассчитываться из средней стоимости квадратного метра в конкретном ЖК по результатам продаж они публично раскрываются на сайте «Дом.
Другой подобный продукт продавался только квалифицированным инвесторам. Он не предполагал защиты капитала, а прибыль привязывалась исключительно к динамике стоимости конкретной квартиры в жилищном комплексе. Минимальный порог входа там составлял 50 тыс.
По завершении строительства объект будет продан, а средства зачислятся обладателям ЦФА на их кошельки, рассказал спикер. Инвесторы уже выкупили ЦФА на жилье на платформе на сумму более 22 млн рублей. В ближайшее время там планируются новые выпуски таких активов.
По его словам, продукт представляет собой конструктор денежных требований. В нем можно совместить гарантированную доходность и дополнительную прибыль в зависимости от роста цены за квадратный метр в ЖК. Если процент зафиксирован, то этот инструмент будет доступен для покупки любым инвесторам.
Что поддержит его и на какие акции сейчас стоит обратить внимание При классических вложениях в жилье значительным недостатком становится высокий порог входа покупка целой квартиры. Сложности вызывает и государственная регистрация прав на недвижимость, отметил Игорь Кузьмичев.
Исключением служит ситуация, когда согласно решению о выпуске ЦФА вы обязаны выплатить обладателю ЦФА доход в сумме, равной сумме полученных дивидендов абз. Денежную сумму, причитающуюся к выплате обладателю ЦФА, которая равна полученным вами дивидендам, на расходы отнести нельзя. Порядок отражения таких расходов зависит от ситуации и, в частности, от того, предполагается ли выкуп ЦФА цифровых прав выпустившим их лицом пп. Такой порядок применяется, если раньше не произойдет реализация таких ЦФА цифровых прав ; 2 если выкуп не предполагается и не определен срок, по истечении которого прекращаются удостоверенные ими права, расходы признаются на дату реализации ЦФА цифровых прав, включающих одновременно ЦФА и УЦП ; 3 если ЦФА и или цифровые права подлежат выкупу выпустившим их лицом, вы можете учесть сумму оплаты в составе расходов на одну из следующих дат: на дату реализации ЦФА цифровых прав. Отразить расходы на эту дату может только первый обладатель ЦФА цифровых прав ; на дату выкупа. В случае выкупа ЦФА и или цифровых прав, включающих одновременно ЦФА и УЦП, на дату выкупа вы отражаете не только расходы в виде суммы оплаты, которую вы внесли ранее выпустившему их лицу абз.
На эту же дату надо отразить доходы в виде денежных средств, полученных от него в связи с выкупом абз. Решение о выпуске может предусматривать обязательство по выплате вам, как обладателю ЦФА цифровых прав, включающих одновременно ЦФА и УЦП , денежных средств, не связанных с их выкупом.
Компании идут на такие сделки на волне хайпа, а также потому, что выпустить ЦФА можно в несколько раз быстрее, чем классические финансовые инструменты. Возможно, таким образом, бизнес пытается понять, какую выгоду можно получить от более широкого использования ЦФА в будущем. Гиганты выбрали токены ЦФА — это, по сути, те же права требования: на возврат долга с процентами, доходы от бизнеса и т. Российский миллиардер Владимир Потанин некоторое время назад в интервью «Интерфаксу» объяснял, что ЦФА дают альтернативный доступ к капиталу.
Они позволяют ввести в оборот более технологичные, сложные и удобные для клиентов продукты.
АКРА присвоило выпуску ЦФА ООО "ПР-Лизинг" первый в России рейтинг
Одной из компаний, решивших протестировать ЦФА, стал «Сибур». Он выступил инвестором, вложив свободные деньги в цифровой инструмент со сроком погашения 30 дней и получив доходность выше, чем по депозиту. В компании не стали объяснять, почему нельзя было вместо ЦФА просто купить обычные облигации на фондовом рынке или вложиться в инструменты денежного рынка, по которым тоже можно получить доходность выше депозита Еще одну сделку с ЦФА недавно провел татарстанский девелопер «Джи-Групп». Эти активы похожи на обычные облигации. В РЖД тоже не стали комментировать, почему они решились на этот выпуск.
Мы рады принять непосредственное участие в ее реализации как первый инвестор в ЦФА. Новая технология финансирования коммерческой задолженности значительноупрощает российскому бизнесу доступ к капиталу для решения операционных задач. В отличие от стандартной факторинговой процедуры для уступки коммерческой задолженности клиенту не нужно заключать договор на обслуживание. Достаточно решения эмитента выпустить ЦФА на цифровой платформе и согласия фактора на его приобретение, — прокомментировал Антон Мусатов, генеральный директор ВТБ Факторинг. Наша платформа обеспечивает простой процесс выпуска и погашения ЦФА для всех участников сделки, гарантируя высокую надежность и прозрачность операций благодаря использованию технологии распределенных реестров.
Она предусматривает налоговые льготы, юридическую защиту и адресную передачу капитала.
Минимальный взнос — 1,5 млн рублей. В зависимости от риск-аппетита и имеющейся суммы клиент может выбрать одну из семи готовых стратегий либо индивидуальную стратегию, в том числе номинированную в юанях. Программа позволяет в одном полисе получить комплексную страховую защиту сразу от нескольких рисков. В нём можно застраховать жильё, деньги на картах и счетах, защититься от несчастного случая и серьёзных болезней, включить риски поломки бытовой техники, а также гражданскую ответственность при ремонте. Удобно, что каждый может выбрать актуальную для себя конфигурацию рисков, которые покрывает программа. Премия инноваций и достижений финансовой отрасли была учреждена деловым журналом "Банковское обозрение" в 2012 году. Победителей премии в конкурсных номинациях определяет экспертный совет из представителей российского финансового сообщества. В рамках внеконкурсных номинаций награждаются банки, финансовые компании и их проекты за отдельные достижения на российском финансовом рынке за отчётный период.
У нового обладателя цифровых прав предъявленный ему НДС к вычету не принимается. В связи этим НДС не нужно начислять ни при получении предоплаты абз. Этот перечень освобождаемых от НДС операций операторов применяется с некоторыми изъятиями. На консультационные услуги и услуги по предоставлению прав на использование программ для ЭВМ если пп. Освобождение от НДС применяется и к другим услугам операторов, помимо перечисленных в приведенном перечне, если они непосредственно связаны с выпуском ЦФА цифровых прав, включающих одновременно ЦФА и УЦП , их учетом, обращением, а также выкупом. Что к ним относится, определяет Правительство РФ пп. Дата их отражения зависит от того, предполагается ли последующий выкуп вами таких активов прав , определен ли в решении об их выпуске срок выкупа и какова его продолжительность пп. Решение о выпуске ЦФА цифровых прав, включающих одновременно ЦФА и УЦП может предусматривать ваше обязательство выплатить их обладателю денежные средства, не связанные с выкупом.
Другие новости компании
- Сбер стал победителем премии FINAWARD в нескольких номинациях -
- Чиновникам объяснили, как отчитаться о криптовалюте
- Цифровые финансовые активы: что это и как с ними работать
- В окончательном чтении принят закон о налогообложении ЦФА
- Что изменилось в регулировании цифровых активов в России. Итоги года
- Отправить ссылку на email
Сбер стал победителем премии FINAWARD в нескольких номинациях
Скорее всего, декларирование чиновниками таких доходов будет проходить по аналогии с классическими инструментами: если в ЦФА размещены, например, доли компании, то по аналогии с акциями». "Запуск рейтингования ЦФА — важное событие, которое говорит о вхождении рынка ЦФА в фазу зрелости, когда этот инструмент становится измеримым и понятным и полноценно встраивается в ландшафт финансового рынка. ЦФА. Commodities.
Разбор кейсов: какие ЦФА выпускают российские компании?
ЦФА уже выпускаются по открытой и закрытой подписке объемами от 1 тыс. руб. до 15 млрд руб. и сроками от 1 мес. до пяти лет. "Запуск рейтингования ЦФА — важное событие, которое говорит о вхождении рынка ЦФА в фазу зрелости, когда этот инструмент становится измеримым и понятным и полноценно встраивается в ландшафт финансового рынка. Рынок цифровых финансовых активов (ЦФА) в ближайшие несколько лет начнет активно развиваться, как альтернатива классическому инвестированию. Данный вид ЦФА можно сравнить с облигацией с купонным доходом – владельцы ЦФА также получают фиксированный доход в виде выплат от эмитента. «ЦФА Центр» Категория Digital Assets: – разработка цифрового пространства экономических отношений на базе Утилитарных цифровых прав (УЦП) и ЦФА с использованием блокчейн-технологии. Напомним, что цифровыми облигациями считаются ЦФА на право денежного требования, которые структурируются как классические облигации – предполагают фиксированный номинал актива и доход (купонный либо через дисконт к стоимости).