Разговоры о введении собственной валюты для стран-участниц БРИКС ходят давно, но только сейчас Кремль анонсировал создание в объединении единой платежной системы на блокчейне. Страны БРИКС по весу в глобальной экономике уже обошли G7 и снижают зависимость от прежней финансовой инфраструктуры, наращивая расчеты в национальных валютах и. Инициатива о формировании единой валюты БРИКС по-прежнему актуальна, но ее воплощение в жизнь требует выполнения целого ряда важных условий.
Fortune: страны БРИКС готовятся к введению валюты объединения
Другим аналогом новой платежной единицы аналитик называет специальные права заимствования СПЗ , которые выпускает Международный валютный фонд. Это платежное средство МВФ разработал и запустил в 1969 году как дополнение к существующим резервным активам стран-членов. Основной целью создания СПЗ было преодоление противоречий между международным характером использования и национальной природой валют. Эта платежная единица существует и сегодня, а ее курс определяется на основе долларовой стоимости корзины из доллара США , евро , китайского юаня , иены и фунта стерлингов. Тут важен характер — что это наднациональная валюта, которая не принадлежит ни одной из стран-участниц», — обращает внимание экономист.
Самым «живым» и крупным примером служит евро, который под своим крылом объединяет четверть мирового ВВП. Следовательно, вновь созданная валюта автоматом будет претендовать на третье место», — считает он. Сложно оценить, что это будет за валюта, но в текущем мире высокой инфляции стоимость биржевых товаров будет стабильно высокой, и вряд ли мы в ближайшие годы увидим сильное снижение их стоимости», — полагает финансист. Вероятно, если инвесторам будет предложена новая валюта, основой и фундаментом которой станут являться реальные товары, такие как пшеница, нефть, соя, кофе и иные полезные ископаемые, то такая валюта будет представлять большой интерес для стратегических инвестиций», — уверен Яковлев.
По мнению эксперта, страны, которые создают новую валюту, в теории могут потребовать от своих клиентов расплачиваться за биржевые товары только в ней, как это сейчас делает Россия с поставками газа в Европу схема применяется в отношении стран, признанных недружественными — прим. Яковлев предполагает, что новая валюта будет базироваться на технологии блокчейн и сразу станет цифровой. Это означает, что вероятность санкций будет минимальной, а скорость транзакции — высокой при копеечных затратах на перевод», — говорит он.
Обкатать эту технологию на практике и убедиться в успешности, что это удобно для правительств, простых людей и бизнеса, а также экономически эффективно и свободно от политики поможет цифровой рубль. В 2023 году страны-участницы заявили в Йоханнесбургской декларации, что будут работать над увеличением расчетов в национальных валютах и укреплением корреспондентских банковских сетей для обеспечения безопасности международных транзакций. Будет продолжена работа по разработке механизма условных резервов, прежде всего в отношении использования валют, отличных от доллара США.
Тут важен характер — что это наднациональная валюта, которая не принадлежит ни одной из стран-участниц», — обращает внимание экономист. Самым «живым» и крупным примером служит евро, который под своим крылом объединяет четверть мирового ВВП.
Следовательно, вновь созданная валюта автоматом будет претендовать на третье место», — считает он. Сложно оценить, что это будет за валюта, но в текущем мире высокой инфляции стоимость биржевых товаров будет стабильно высокой, и вряд ли мы в ближайшие годы увидим сильное снижение их стоимости», — полагает финансист. Вероятно, если инвесторам будет предложена новая валюта, основой и фундаментом которой станут являться реальные товары, такие как пшеница, нефть, соя, кофе и иные полезные ископаемые, то такая валюта будет представлять большой интерес для стратегических инвестиций», — уверен Яковлев. По мнению эксперта, страны, которые создают новую валюту, в теории могут потребовать от своих клиентов расплачиваться за биржевые товары только в ней, как это сейчас делает Россия с поставками газа в Европу схема применяется в отношении стран, признанных недружественными — прим. Яковлев предполагает, что новая валюта будет базироваться на технологии блокчейн и сразу станет цифровой. Это означает, что вероятность санкций будет минимальной, а скорость транзакции — высокой при копеечных затратах на перевод», — говорит он. По мнению финансиста, организация подобной валюты не потребует много ресурсов. Ее могут создать в рамках трех-пяти лет, резюмирует он.
Это давно назревший шаг, он позволит создать свою независимую от доллара монетарную зону», — говорит он. Инициатива, по мнению эксперта, будет иметь успех.
Это просто нелепо. Экономист намекает, что для создания и регулирования новой валюты понадобится отдельный банк. А перспективы его создания с учётом участия в организации нескольких стран неясны. Он заявил, что страны-участницы всё больше ориентируются на развитие торговли с использованием собственных национальных валют. С 22 по 24 августа в ЮАР как раз проходит 15-й ежегодный саммит экономического союза. По данным источников, во время встречи представителей стран будет обсуждаться инициатива единой валюты. А значит ситуация наверняка прояснится за довольно короткий промежуток времени.
Конкретно для рынка криптовалюты попытки дедолларизации — то есть замещения валюты США в международных расчётах — могут привести к негативным последствиям. Вот заявление Алден по этому поводу. Попытки дедолларизации скорее всего приведут к структурному снижению спроса на казначейские облигации США со стороны других государств, повышению доходности казначейских облигаций и, как следствие, к необходимости финансирования Федеральной резервной системой США большей доли дефицита государственного бюджета. Индекс доллара на 1-дневном графике Если доходность казначейских облигаций США вырастет, это может вызвать серьёзную проблему для цены Биткоина, считают эксперты. Дело в том, что активы с высоким уровнем риска в таких условиях как правило демонстрируют низкую доходность. Вместе с этим Алден также считает, что цена Биткоина может вырасти, если ФРС США будет вынуждена оказывать помощь большему количеству банков, чтобы удержать их на плаву. В долгосрочной перспективе, когда ФРС придётся обеспечивать ликвидность на рынке казначейских обязательств, это наверняка будет очень хорошо для Биткоина.
Резервная валюта БРИКС: пути формирования / Ярослав Лисоволик
Создание наднациональной валюты на платформе БРИКС — перспективная и уникальная по своей сути идея, заявил министр по интеграции и макроэкономике ЕЭК Сергей Глазьев, чьи. Агентство Bloomberg сообщило, что страны БРИКС попросили общий банк блока представить рекомендации, как могла бы работать новая совместная валюта. Проходящий в ЮАР саммит БРИКС меняет представление об этом объединении: из статиста сообщество пытается превратиться в значимую силу, которая может лишить доллар США. Облигации БРИКС повысят значимость нацвалют в международных торговых и финансовых операциях.
В финуниверситете назвали условие создания валюты БРИКС и краха доллара
| Вытесняя доллар, валюта БРИКС создаст угрозу мировому лидерству США – Западные эксперты | Какой будет единая валюта БРИКС, введение которой прогнозируют уже в августе, EADaily рассказал эксперт Северо-Кавказского института — филиала РАНХиГС Сергей Решетняк. |
| ВЗГЛЯД / Единая валюта БРИКС поможет пережить кризис :: Экономика | Новая валюта будет основана на основе корзины валют всех стран-членов БРИКСа. |
| Журнал Международная жизнь - Рябков: идея создания единой валюты БРИКС «не отложена в долгий ящик» | Напомним, что члены группы БРИКС впервые начали обсуждение принципиальной возможности организации расчетов в цифровых валютах еще в 2020 году. |
| Эксперты описали возможный механизм расчетов в валютах стран БРИКС - Ведомости | У стран БРИКС даже большой торговли друг с другом нет. |
Единая валюта БРИКС поможет пережить кризис
| БРИКС против доллара: к чему может привести вступление в организацию новых стран | Агентство Bloomberg сообщило, что страны БРИКС попросили общий банк блока представить рекомендации, как могла бы работать новая совместная валюта. |
| Индия отказалась от создания общей валюты БРИКС | Идея создании единой валюты БРИКС в долгий ящик не отложена, однако ее реализация предусматривает проработку серьезных аспектов, заявил заместитель главы Министерства. |
Индия надула российских экспортеров и похоронила единую валюту БРИКС
Инициатива о формировании единой валюты БРИКС по-прежнему актуальна, но ее воплощение в жизнь требует выполнения целого ряда важных условий. Предложение о создании единой валюты БРИКС не отложено в долгий ящик, но введение такой валюты связано с серьезными вопросами, заявил замглавы МИД Сергей Рябков. Газета Fortune пишет, что новая валюта БРИКС столкнется с серьезными препятствиями, прежде чем стать реальностью.
Единая валюта БРИКС в обозримом будущем вряд ли возможна
По мнению предпринимателя, следует готовиться к потере долларом США статуса мировой резервной валюты. Он уже давно советует людям покупать золото, серебро и биткоин. Эти активы являются настоящими деньгами. Кийосаки также прогнозирует, что в следующем году биткоин достигнет отметки 120. Инфляция зашкаливает. Покупайте золото, серебро.
Однако эта валюта в любом случае, по ее мнению, будет использоваться только при экспорте и импорте товаров и сырья между странами БРИКС. Например, Россия стала одним из лидеров по поставкам энергоресурсов в Индию, что хорошо для обеих стран, но расчеты между двумя странами велись в национальных валютах, которые не являются мировыми резервными валютами, а это имеет свои издержки. Например, Россия, получив большое количество индийских рупий, испытывает проблемы с тем, как ими далее распорядиться, потому что за рупии приобрести импортные товары в других странах почти невозможно.
Она может выполнять, по сути, те же самые функции, что и обычная созданная новая торговая валюта, только в цифровом формате. Однако до сих пор в БРИКС не было прецедента международных расчетов в цифровых валютах, хотя цифровой юань уже есть в обращении на территории Китая, а в России уже тестируется цифровой рубль. То есть такая идея в принципе реализуема, но пройдет достаточно много времени, несколько лет, пока расчеты в единой цифровой валюте между разными странами будут протестированы и окажутся способными работать без сбоев. На наш взгляд, идея единой торговой валюты, независимо от того, будет ли она фиатной или цифровой по формату, для России была бы выгодна и с точки зрения геополитики, и с точки зрения экономики», — заключает Мильчакова.
Её можно сравнить с ЭКЮ — валютной единицей, которая существовала в Европе с 1979 до конца 1990-х годов. При этом появление единой валюты стран БРИКС, вероятнее всего, не будет предполагать исчезновение рубля или юаня по той же схеме, по которой ушли в историю дойчмарка или французский франк.
Менее оптимистично смотрит на ситуацию Александр Цыганов, руководитель Департамента страхования и экономики социальной сферы Финансового университета при правительстве России. По его словам, на создание единой валюты стран БРИКС могут уйти десятилетия, так как процесс будет буксовать из-за опасений стран, входящих в это объединение, потерять экономическую самостоятельность. Кроме того, нужно принимать во внимание позицию Китая, который, во-первых, придерживается политики ограниченной конвертируемости юаня и, во-вторых, не захочет привязывать юань к единой валюте БРИКС. И меньшая зависимость от иных стран.
Как будет называться брикс после расширения Названные страны станут полноформатными членами БРИКС с 1 января 2024 года: даже раньше, чем говорили источники иностранных изданий, называвшие сроки в несколько лет и это быстро. Все участники выступают за то, чтобы название БРИКС не менялось после вступления новых стран, это подчеркнёт преемственность группы, заявил возглавляющий российскую делегацию мининстр иностранных дел Сергей Лавров. По оценкам экспертов, это вдвое превысит долю "Большой семёрки" и станет обратным показателем по сравнению с началом этого столетия. Создание единой валюты назвал одной из важнейших задач альянса президент РФ Владимир Путин. Первый шаг к дедолларизации уже сделан, полагают западные аналитики, им стало расширение торговли в национальных валютах. По сведениям посольства РФ в Кении, БРИКС планирует ввести в оборот собственную валюту, которая будет обеспечена золотом и иными сырьевыми ресурсами, включая серебро и редкоземельные металлы.
Интерес к такой валюте выразило уже 41 государство. Главная цель создания этой валюты состоит в облегчении международной торговли. При этом все согласны с необходимостью становиться менее зависимыми от американского доллара и от системы SWIFT, контролируемой Америкой. Мы хотим занять своё место в глобальном бизнесе".
Третий путь. Страны БРИКС отказались от идеи копировать доллар и евро
Риск в большей мере состоит не в арестах активов, хотя это важный фактор, но гораздо больший риск — валютные колебания доллара и евро. Любая валюта обеспечена товарами и услугами, которые можно за неё купить, не конвертируя её в иные платёжные средства. Пока львиная доля мирового товарооборота оплачивалась долларами, доллар был обеспечен этим товарооборотом. Но США злоупотребляли, выпуская в обращение больше долларов, чем требовалось для мирового товарооборота, тем самым они покрывали часть своих собственных потребностей, но не своим трудом, а избыточной эмиссией. В последние годы избыток долларов стал ощутим, что повлекло ускорение инфляции доллара», — пояснил Вассерман. Иными словами, раньше весь мир пользовался долларами как устойчивой валютой, платежи в долларах были наименее рискованными. Но теперь обесценивание доллара ускорилось настолько, что убытки от этого вполне ощутимы для тех, кто ими расплачивается. Всё это привело к тому, что в мире назрела необходимость создания другой надёжной и устойчивой валюты, не для того, чтобы вытеснить доллар с мировой арены, а для минимизации рисков, связанных с расчётами в баксах.
Как отметил президент Бразилии на заседании Делового совета объединения, чтобы росли инвестиции, нужно обеспечить рост доверия, предсказуемости, а также правовую, политическую и социальную стабильность для частного сектора. Луис Инасиу Лула да Силва: «Поэтому я выступаю за единую расчетную единицу, которая при этом не заменяла бы наших национальных валют». Это повысит независимость международных расчетов от США.
Про эти планы слышно уже лет 20, но ничего дальше разговоров не идет. Среди перечисленных стран экономика Китая больше чем у всех остальных стран вместе взятых. При этом даже близко не проговаривается как же эта валюта будет работать, как высчитываться курс и тд.
На прошлой неделе зарубежные СМИ сообщали о том, что страны БРИКС готовы разрабатывать собственную валюту, обеспеченную золотом, для расчетов по международным торговым платежам. Теперь создается ощущение, что, несмотря на все заявления, страны БРИКС так и не смогли прийти к единому мнению по поводу целесообразности создания единой валюты для торговых операций. Несмотря на то что в БРИКС входит больше трети населения планеты, и западные, и российские эксперты сомневались в жизнеспособности идеи единой валюты объединения. Журнал Fortune писал, что самой амбициозной идеей было бы создание единой валюты по типу евро, но для этого может найтись слишком много ограничений. А для того, чтобы новая валюта заработала, БРИКС необходимо согласовать механизм обменного курса, иметь эффективные платежные системы и хорошо регулируемый, стабильный и ликвидный финансовый рынок. Чтобы добиться статуса глобальной валюты, БРИКС потребуется хороший опыт совместного управления валютой, чтобы убедить других в надежности новой валюты», — указывает издание. Почти каждый товар, включая нефть и золото, торгуется в долларах. Даже криптовалюты привязаны почти исключительно к доллару США. Также жизненно важно для резервной валюты, что она является средством сбережения. Идея создать валюту, частично обеспеченную золотом, также вызывала сомнение.
Когда появится новая валюта БРИКС и как она повлияет на рубль
| Страны БРИКС готовятся к введению новой торговой валюты – СМИ | Все это могло бы создать эффективную гибридную валюту, которая упростила бы процесс торговли между государствами БРИКС, а также с их партнерами. |
| Россия лишит США главного оружия | Страны БРИКС планируют создать единую валюту, которая ускорит дедолларизацию. |
| Единая валюта БРИКС: эксперт назвал форму, географию и сроки введения | Чтобы добиться статуса глобальной валюты, БРИКС потребуется хороший опыт совместного управления валютой, чтобы убедить других в ее надежности. |
Вызов для США: Что произойдёт после того, как БРИКС введёт свою валюту
Следует подчеркнуть еще раз, что новая валюта БРИКС не заменит пять национальных денежных единиц даже в долгосрочной перспективе. У стран БРИКС даже большой торговли друг с другом нет. Новая валюта будет основана на основе корзины валют всех стран-членов БРИКСа. Бывший советник Пентагона, полковник в отставке Дуглас Макгрегор, заявил, что БРИКС, в котором лидирующее место занимает Россия, может создать привязанную к золоту валюту.
Материалы по теме
- Основная навигация
- Рябков: Идея о единой валюте БРИКС в долгий ящик не отложена
- Россия признала отсутствие разговоров об общей валюте БРИКС: Госэкономика: Экономика:
- Динамика дедолларизации
- Основная навигация
- Валютные амбиции
Надежная опора из пяти валют
- Страны БРИКС создадут платежную систему на основе цифровых валют и блокчейна
- Президент РФ сообщил о проработке создания резервной валюты в рамках БРИКС
- Токсичный и неудобный доллар: почему страны БРИКС хотят создать другую единую валюту
- Что мешает созданию единой валюты БРИКС: мнение экспертов
- Страны БРИКС создадут платежную систему на основе цифровых валют и блокчейна — Новости TradingView
МИД РФ: идея создания единой валюты БРИКС не отложена в долгий ящик
Поэтому, сказал Решетняк, и пошли первые разговоры в рамках G20 о необходимости создания новой валютной системы. Но так как к альтернативе не пришли, прежде всего по причине активного противодействия самих американцев, понимавших, что такой шаг приведет их экономику к краху. Да и остальные страны не были готовы к такому, поскольку слишком многое было завязано на американской экономике и, как следствие, на долларах. Поэтому были косметические преобразования системы, отметил эксперт. Ушла и вера в американские гарантии. Стало понятно, что для Штатов политика стала играть большее значение, чем экономика. Что ставит крест на американцах как на гарантах стабильности финансовой системы, особенно в свете политической нестабильности в самих Штатах. Именно поэтому в рамках новых международных институтов, таких как БРИКС и ШОС, стали активно обсуждать, каким будет будущее валютной системы мира», — рассказал Решетняк. Инициаторами этого процесса стали Россия, получившая в промежутке между 2014 и 2017 годами сильнейший экономический удар, и Китай, также прочувствовавший на себе все прелести американских санкций, с помощью которых американцы сдерживают экономическое развитие Поднебесной. Для американцев это точка невозврата.
Либо они устранят экономических конкурентов, посягающих на их экономическую гегемонию в мире, либо будут отодвинуты от решения ключевых экономических вопросов человечества. И именно по этой причине сейчас в таких масштабах идет финансирование военных машин пронатовской Украины и Тайваня. Поражение в этих конфликтах приведет к полному обесцениванию американской валюты и краху их экономики, что может привести к развалу всего американского государства на отдельные штаты», — сказал Решетняк. В прошлом году стало понятно, что текущий мировой конфликт, а это уже именно мировой, а не локальный конфликт, имеет очень высокие ставки, по причине чего снова был поднят вопрос о создании единой валюты БРИКС как одного из элементов новой мировой валютной системы и архитектуры экономики в целом, отметил он.
Одним из примеров может служить обсуждение Китаем и Саудовской Аравией возможности использования китайских юаней для расчётов за поставки саудовской нефти в Китай. Ещё в 2017 году клуб «Валдай» выдвинул инициативу R5, направленную на поддержку финансовых расчетов и операций в национальных валютах стран БРИКС. За пять лет, прошедших с момента выдвижения клубом «Валдай» инициативы R5, несколько разработок в данном направлении сделали её реализацию более осуществимой, пишет Ярослав Лисоволик, программный директор Международного дискуссионного клуба «Валдай». В дальнейшем эта доля может постепенно снижаться по мере включения в корзину новых национальных валют развивающихся стран. Одним из потенциальных рисков, связанных с использованием валют развивающихся стран в качестве резервных, является их высокая волатильность.
Механизм корзины резервной валюты БРИКС позволит частично снизить эту волатильность за счёт усреднения курсовой динамики валют, следующих разным рыночным тенденциям — если валюты России, ЮАР и Бразилии следуют сырьевому циклу, то для таких импортёров сырья, как Индия и Китай, противоположное. Важно отметить, что возможности использования новой резервной валюты в мировой экономике значительны, учитывая огромный потенциал дедолларизации.
В год председательства России в БРИКС глава Банка России Эльвира Набиуллина рассказала в интервью РИА Новости, какова доля участников клуба в торговле с РФ, будет ли ЦБ включать новые валюты в состав резервов, когда регулятор может перейти к смягчению денежно-кредитной политики и почему низкие ставки по ипотеке нельзя приравнивать к доступности жилья. Как вы оцениваете перспективы клуба в глобальной экономике? Сопоставим ли уже его вес с «Большой семеркой»? И эти цифры чуть выше, чем доля стран «Большой семерки». Но при этом, конечно, придерживаться принципа преемственности и развития инициатив, которые предложили наши партнеры в предыдущие годы. Среди них я выделю четыре ключевых. Первое — это развитие платежной сферы. У нас есть экспертная группа, которая обсуждает различные вопросы, включая цифровые валюты и взаимодействие платежных систем.
В этом году хотим сделать больший фокус на расчеты в национальных валютах. Вторая тема — кибербезопасность в финансовой сфере, что интересует многие центральные банки. Здесь, конечно, важно обмениваться данными о киберрисках. Кроме того, хотим предложить нашим партнерам провести трансграничные киберучения. Будем это обсуждать в феврале на Уральском форуме по кибербезопасности. Третье направление — развитие финансовых технологий. Мы хотим обсудить автоматизацию систем трансграничной идентификации. Эта тема очень практична, она позволит людям быстрее получать финансовые услуги в другой стране БРИКС. Также стоит обсудить использование искусственного интеллекта в финансах. Есть и несколько других тем, которые интересны нам и нашим партнерам.
Четвертое — это повестка устойчивого развития и адаптация экономик к климатическим изменениям. В частности, хотим обсудить с коллегами, как можно интегрировать климатические риски в финансовое регулирование, как развивать стандарты для зеленых и адаптационных облигаций. Во-первых, мы хотели бы продвинуть тему взаимного признания рейтингов. Это очень важно для взаимной торговли и инвестиций. Как в БРИКС, так и в рамках ЕАЭС обсуждается создание наднациональных рейтинговых агентств, эта тема перспективна, но там очень много сложных вопросов — кто должен быть учредителем, как выстроить финансирование, чтобы такое агентство было независимым и профессиональным. На наш взгляд, быстрее и практичнее будет взаимное признание рейтингов. Вторая тема связана с противодействием отмыванию сомнительных доходов. У нас есть хороший опыт создания антиотмывочной платформы «Знай своего клиента», которым мы готовы делиться. Это сильно упростило бы сотрудничество бизнеса наших стран. Еще одно направление, которое мы хотим развивать, — это выстраивание расчетно-депозитарной инфраструктуры.
Минус тут один, но он огромный: если страна импортирует товары у большого числа стран, то под каждую валюту необходимо держать резервы для последующих закупок, а это не 5 и не 10 валют. Деньги замораживаются в малоликвидных валютах вместо того, чтобы участвовать в обороте. Минус чуть поменьше — сложность в постоянном отслеживании всех этих курсов между собой для сравнения товаров в разных странах. Купить рекламу Отключить Плюсами одной единой валюты выступают все плюсы использования доллара — простота подсчета, резервирование сумм в одной валюте, наличие такой валюты и желание ее принимать практически у всех стран. Вариант перейти всем на условный юань грозит в будущем тем же самым, на чем сейчас начал сыпаться доллар — под растущий спрос на свою валюту Китай может начать печатать неограниченное количество денег, финансируя свою экономику за счет других стран, как это делали США и ЕС. Но есть предположения экономистов и экспертов разного уровня. Я собрал их все в единую картину и расскажу.