Чтобы мошеннические рассылки выглядели более достоверно, злоумышленники используют имена и логотипы известных брокеров, включая Тинькофф Инвестиции. «Тинькофф» обратился в полицию с заявлением на семью из Сахалина, которая, как считает банк, незаконно обогатилась на кэшбэке. При этом платежи в адрес RC Group с карты «Тинькофф» действительно оказались заблокированы с формулировкой о подозрении на мошенничество. Регистрируйтесь на БЕСПЛАТНЫЙ марафон по инвестициям: Мой портфель в intelinvest: Школа безопасных инвестиц.
Занижение благосостояния в 3333 раза: в чем суть предъявленных Тинькову обвинений
Больше трех недель Валерия общается с менеджерами банка "Тинькофф", пытаясь разобраться в ситуации. Одни говорят ей, что без предъявления документов получить в их банке кредит невозможно, другие — что это стандартная практика. Знакомый девушки, который сам работает в «желтом банке», подтвердил: мгновенное предоставление кредитов без каких-либо формальностей у них действительно практикуют. О случившемся Валерия рассказала в своем Instagram. На публикацию откликнулись другие пострадавшие клиенты Тинькова. Особенно примечательна история Виктора Паламарчука. О том что неизвестные украли его телефон, Виктор оперативно сообщил на горячую линию Тинькофф Банка. Приложение на устройстве попросил отвязать, а операции от его имени — блокировать.
Но даже это не помешало сотрудникам банка, как ни в чем не бывало, выдать злоумышленникам кредитные средства несколькими часами позже.
Фото: ПЛАС Он рассмотрел ключевые риски мошенничества, отметив, что наиболее опасными по-прежнему являются звонки социальных инженеров, включая кредитное мошенничество. При этом, по словам спикера, благодаря сотрудничеству Тинькофф с мобильными операторами банку удается эффективно предотвращать такого рода преступления в отношении своих клиентов, в том числе - в рамках специальных сервисов, гарантирующих возврат похищенных средств в случае, если банк не смог предотвратить фрод.
Жительница Москвы Валентина столкнулась с новым видом «развода», влезла в кредиты и теперь вынуждена уехать в родной город, так как ей нечем платить за квартиру в столице.
Она рассказала MSK1. RU свою историю, чтобы предостеречь от необдуманных действий других. Три недели держали на телефоне: история Валентины Якобы «Тинькофф Инвестиции» Валентина всегда думала, что ее невозможно обмануть, да и в «целевую аудиторию» злоумышленников она не попадала. Чаще всего жертвами телефонных мошенников становятся пожилые люди.
Валентине же 36 лет, она — девушка из Екатеринбурга, переехавшая в Москву. Она, как и многие, искала дополнительные способы заработка: в столице она трудится массажистом, и, конечно, ей хотелось не только копить, но и грамотно вкладывать свои сбережения. Слово «инвестиции» появилось в ее лексиконе достаточно давно: она часто видела рекламу «Тинькофф Инвестиций» для начинающих — на сайтах, в офисах банка, в приложении. Валентина думала о покупке акций и валюты, но не знала, как подступиться к этой теме.
Поэтому, наткнувшись на очередную рекламу курса по инвестициям, она подумала: это знак. Сайт выглядел как настоящий набор на курс: надо было заполнить заявку, указать имя и номер телефона. Так к аферистам попал ее контакт, и это важное уточнение: все их жертвы сами были заинтересованы в заработке, то есть «брокеры» работали с «прогретыми» контактами, не нуждаясь в обзвоне потенциальных клиентов. Возможно, поэтому нам и не удалось связаться с мошенниками — на незнакомые номера они, вероятнее всего, с «рабочих» телефонов не отвечают, звонят и «знакомятся» сами, а потом работают строго со своей уже «обработанной» клиентурой, уговаривая их пока о таком «классном» заработке не рассказывать знакомым.
Но об этом позже. Валентина заполнила заявку на курс и уже через несколько часов, 10 марта 2024 года, с ней связалась некая Марина. Марина еще спросила меня, занималась ли она инвестициями ранее, и я ответила, что еще новичок в этом и только начала углубляться в тему. Теперь мне, конечно, понятно, почему она это спросила, — делится воспоминаниями Валентина.
TCS Group Holding — холдинг, в который входит банк «Тинькофф», брокер «Тинькофф Инвестиции», «Тинькофф Страхование» и другие компании, связанные с финансовой экосистемой банка «Тинькофф». Валентина поискала компанию по названию и поняла, что всё сходится. Дальше с ней связался «технический специалист» Анна и с помощью демонстрации экрана в Skype помогла Валентине установить необходимые приложения и — главное — зарегистрироваться на сайте BWSE Pos. Это и стало площадкой для покупки акций и «биржевой торговли».
Дальше «технический специалист» Анна связала девушку с неким «опытным брокером» Романом Ежовым — он, по словам Анны, сам когда-то помог ей заработать и даже досрочно закрыть ипотеку. Роман позвонил в тот же день — и с этого началась история, которая стоила Валентине 5 миллионов рублей. Первые вложения и «выигрыш» Роман рассказал Валентине, что банки, в которых мы держим свои вклады, сами занимаются инвестициями и распоряжаются для этого «нашими деньгами», значит, нужно быть «умнее» банков и самим разбираться в теме инвестиций и вкладывать свои деньги в акции, облигации и прочие «-ции». Он общался с Валентиной больше всего, и именно он производил наибольшее впечатление: по легенде, у него четыре образования, первое из которых — «военный психолог».
И, по словам Валентины, она, хоть и много сомневалась, всё же в конечном счете верила ему, потому что он умел говорить, убеждать и развеивать страхи, будто бы образование психолога у него действительно было. Роман проинструктировал Валентину, посоветовал, куда «вложиться», какие акции купить. Первые сделки, как это обычно бывает, увенчались успехом, Валентина увидела графики акций и удостоверилась, что торговля на бирже доступна каждому. RU К слову, Валентину очень подкупило, что при входе на «площадку» была двухфакторная аутентификация через генерацию паролей, а «технический специалист» Анна и Роман повторяли, чтобы она никому не передавала свои данные.
Это лишний раз убеждало ее в надежности и безопасности.
Однако, после подключения этой услуги клиенты могут столкнуться с финансовыми потерями, так как мошенники получают доступ к их личным данным. На данный момент портал, на котором размещена эта мошенническая программа, был заблокирован.
«Тинькофф» раскрыл новый способ мошенничества
Не слышали такого». Я говорю: мне вот тут пришло письмо такое-то. Мне говорят: «Скорее всего, это какие-то мошенники. Мы такого не знаем». Я, естественно, стала паниковать, — вспоминает Валентина. Она связалась с Романом и спросила, почему в министерстве ничего об этом программе не слышали. Конечно, какие-то работники, дежурящие на линии, могут не знать всех проектов», — цитирует Валентина слова Романа.
Уговорили взять кредит Роман в очередной раз успокоил Валентину: вот же ваши деньги, ваши акции, вот их рост, а вот прибыль. И под «Свободный инвестор» вы так удачно попали — суть проекта в том, чтобы снять ограничения на сумму инвестиций и дохода. Лимит Минфин якобы высчитывает индивидуально, исходя из того, сколько человек заплатил налогов. Еще и капитал приумножился. Роман сказал: «Пора выходить на сделки покрупнее». Он привел пример его друга, который взял кредит под инвестиции и отдал его через пару месяцев.
Всего у Валентины займов на 2 700 000 рублей, и еще около 2 300 000 она отдала своих накопленных денег. Сказал, что представляет комиссию по ценным бумагам и биржам. Он заявил, что вывести деньги сейчас невозможно, так как у меня «высокая кредитная нагрузка». Я ответила, что именно благодаря этим средствам я и закрою кредитную нагрузку, — рассказывает Валентина. Максим предложил Валентине «провести сделку через доверенное лицо» и описал критерии, которым оно должно соответствовать: быть старше 25 лет, не иметь кредитов, быть налогоплательщиком... Валентина обратилась за помощью к своей подруге — она приехала, объяснила всё, но не смогла убедить знакомую быть ее «доверенным лицом»: ту напрягла вся эта история и то, что от нее как от «доверенного лица» тоже требовалось перевести куда-то деньги.
К странному разговору подключился муж подруги. Прямо на месте они вроем позвонили Максиму, «представителю комиссии по ценным бумагам». И тут до меня окончательно дошло: меня развели. Валентина, жертва мошенников Вскоре Валентина обратилась в полицию. Там ей сообщили, что найти мошенников будет практически невозможно. Сейчас она вынуждена вернуться в родной город — Екатеринбург, потому что денег на съем квартиры в Москве у нее больше нет.
Ежемесячно она будет должна платить около 80 000 банкам за кредиты. В планах у девушки оформить банкротство. Как всё было на самом деле: схема «развода» В реальности никакого «опытного брокера» Романа не существовало и зовут его, скорее всего, тоже не так и его аналитического отдела, конечно, тоже. Был только голос в телефоне и сайт, который «рисовал» графики, отображая «результаты» несуществующих торгов. Всё это выглядело, конечно, очень реально, потому что было выполнено профессионалами — похожие сайты создаются каждые несколько месяцев, меняется только название и оформление.
Однако, после подключения этой услуги клиенты могут столкнуться с финансовыми потерями, так как мошенники получают доступ к их личным данным. На данный момент портал, на котором размещена эта мошенническая программа, был заблокирован.
Сервис полностью бесплатный.
Из серьезных минусов — то, что клиент должен быть еще и абонентом «Тинькофф Мобайл». Дело в том, что жертвами мошенников становятся в основном пожилые люди, тогда как мобильный проект от Тинькофф ориентируется больше на молодежную аудиторию. Вероятно, это нужно, чтобы банк мог отслеживать не только транзакции, но и телефонные звонки клиентам. Для остальных банков система в обязательном порядке заработает через год, они сейчас адаптируют свои системы безопасности под новые требования.
Пресс-служба «Тинькофф» «Фрод-рулетка» пока находится в режиме раннего пилотирования и подключает первых тестировщиков. Особенно ценятся те, у кого есть опыт пранков и кто ментально готов к возможному телефонному конфликту с мошенниками. Сейчас сервис столкнется с большим количеством технической работы, а решение о его запуске и масштабировании будет приниматься по факту испытаний.
Жительница Москвы занялась инвестициями и потеряла 5 миллионов рублей: новый вид мошенничества
В интернете появилась новая схема мошенничества, связанная с использованием системы «Защитим или вернем деньги» Тинькофф. Клиенты Тинькофф Банка, которые в конце февраля смогли выгодно обменять рубли на доллары с помощью «промежуточной» конвертации в британский фунт. В Санкт-Петербурге и Краснодарском крае задержали пособников телефонных мошенников.
Как мошенники используют анкеты Т—Ж, чтобы завоевать доверие и украсть деньги
Грабители заставили мужчину переводить деньги с расчетного счета, но Тинькофф заподозрил мошенничество, сохранив клиенту 273 000 ₽ и остальные деньги на счете. Расстраивайте мошенников чаще. Подключайте бесплатную услугу «Защитим или вернем деньги» с защитой переводов. Как сообщил источник РИА «Новости», в «гибридной» схеме мошенники совмещают несколько сценариев: звонки от «сотрудников» связи, «Госуслуг» и полиции. Под маской «Тинькофф Банка» Читательница Татьяна отдала мошенникам более 5 млн рублей поверив поддельной рекламе с дипфейком Олега Тинькова.
Финансовая сфера
Это нужно для уплаты налогов. Власти Калифорнии, которым Тиньков сообщил цифру в 300 тысяч долларов, считают, что бизнесмен занизил уровень своего благосостояния в 3333 раза. Американская налоговая служба обвиняет Тинькова по двум пунктам — искажение информации о доходах и об активах. За каждое такое нарушение, если оно будет доказано, помимо штрафа, Олегу Тинькову грозит до 3 лет тюрьмы по статье «Мошенничество с налогами». Олег Тиньков отвечает в суде как частное лицо. Список людей, в том числе знаменитых — рэперов, актеров, спортсменов и даже сенаторов, которые попадались на обмане налоговой службы, велик.
Лучшие и самые реалистичные сценарии будут обработаны командой «Защитника Олега» и начнут защищать людей от мошенников. Вечерний 3DNews Каждый будний вечер мы рассылаем сводку новостей без белиберды и рекламы.
Две минуты на чтение — и вы в курсе главных событий. Материалы по теме.
Сбербанк два года назад объявил программу борьбы с дропперами и самостоятельно вычисляет их среди своих клиентов, говорил в феврале 2024 года заместитель председателя правления Сбербанка Станислав Кузнецов. Газпромбанк не блокирует счета и операции клиентов со статусом «потенциальный неподтверждённый дроп», рассказал заместитель начальника департамента защиты информации Газпромбанка Алексей Плешков. Таким образом, происходит превентивный скоринг и разметка счетов потенциальных дропов», — объяснил Плешков. Другие крупные банки не ответили на запросы РБК.
При перепечатке и цитировании полном или частичном ссылка на РИА "Новости" обязательна. Другие новости.
"Тинькофф" сообщил о нейтрализации роботами 90 тыс. телефонных мошенников
Раньше мошенники разводили людей, а теперь пользователи смогут "развести" мошенников», — написал Тинькофф в письме блогерам. В России остро стоит проблема мошенничества с онлайн-банками. Во время судебных заседаний представители «Тинькофф банка» озвучили свою позицию по данному вопросу. Тинькофф обещает вернуть деньги клиентам, если не сможет предотвратить телефонное мошенничества. Информацию о такой схеме мошенничества передал один из ведущих банков России, «Тинькофф».
Эксперты банка Тинькофф рассказали о новом способе мошенничества
С помощью проведенного анализа был составлен «портрет дропа» — признаки, которые указывают на высокую вероятность того, что клиент оформил карту, чтобы продать или передать ее мошенникам. Среди факторов: переоформление на другой номер телефона, поступление небольших сумм сразу после открытия счета для так называемого «прогрева» дропа и многое другое. Благодаря работе системы удалось за год снизить количество дропов в два раза.
А дело было так… Собрались мы семьёй в отпуск в Европу. Семья у меня большая, я с женой, трое детей, да и тёщу решили прихватить: Европу посмотрит, за детьми когда-никогда присмотрит. Человек я не бедный, могу себе позволить такие поездки.
Маршрут сверстали, гостиницы, апартаменты забронировали, но заминка вышла. Деньги, на которые мы рассчитывали в начале лета, до нас вовремя не дошли. Летят все наши брони вместе с отпуском в тартарары, уж август на носу, а денежек всё нет. И надо ж было вдруг тому случится - жена решила обратиться в «Банк Тинькофф Кредитные Системы», в заявке указала минимум тысяч триста. Буквально через день пришёл ответ из Московского офиса, что заявка одобрена и вам домой завтра принесут кредитную карту.
Мы были приятно удивлены: так быстро и с доставкой на дом. Тиньков одним словом!
Читайте также: Пожиратели страха: телефонные мошенники активизировались Тинькофф не первый год разрабатывает технологии против мошенников. Весной 2021-го банк запустил кампанию по информированию граждан через таксофоны. Однако проблема по-прежнему остаётся актуальной.
Недавно злоумышленники выманили у профессора СПбГУ более 9 млн рублей.
После списания 200 тыс. Вскоре магазин отменил заказ и инициировал возврат средств на аккаунт PayPal, привязанный к карте. После этого Королев обратился к представителям PayPal, и 17 октября жене Королева вернули украденные деньги. Каким образом мошенникам удалось списать средства без подтверждения платежа, в «Тинькофф банке» прокомментировать не смогли. В комментариях под постом Королева предположили , что злоумышленники могли получить доступ к картам из-за утечки в системе Visa.
Эксперты банка Тинькофф рассказали о новом способе мошенничества
Появляются фотографии с уничтоженными картами «Тинькофф банка» и сложенными из них буквами «Z» и «V». Да никак. Только не брать кредиты с конскими процентами в его банке, — говорит один из героев опубликованного видео, который уничтожает свою карту на камеру. У себя в Telegram-канале Симоньян рассказала, что у нее в «Тинькофф-банке» был вклад, шесть лет лежал.
Накануне в чате поддержки банка РИА Новости сообщили, что "Тинькофф" работает над новым проектом, позволяющим россиянам бороться с телефонными мошенниками. Его цель - помочь подготовиться к звонкам мошенников в обычной жизни. В среду в поддержке банка агентству уточнили принцип работы сервиса.
Это тоже стало одним из множества кирпичиков, которые создали у Валентины чувство безопасности. Сделки почти всегда заканчивались успешно. Не в ста процентах случаев — было бы странно, если бы в таком непредсказуемом мире акций всё шло идеально.
Валентина, жертва мошенников Постепенно, вдохновившись результатами сделок, Валентина перешла к суммам покрупнее. И, в очередной раз удачно завершив сделку с помощью Романа, решила вывести средства. У нее это легко получилось — где-то на пятый день взаимодействия с Романом она вывела «выигранные» 150 000 рублей. Это были ее же деньги, которые она за это время внесла на сайт небольшими суммами — то есть, ей позволили получить назад те деньги, которые она вложила. Аферисты не боялись их потерять, ведь знали: после такого человек придет снова. И Валентина пришла. Ставки стали крупнее. Валентина, приехавшая в Москву из Екатеринбурга, ответила, что мечтает, конечно, о квартире — в столице она арендует жилье. Роман будто бы помогал девушке визуализировать мечты, включить присущее всем людям желание обогатиться и не знать забот.
Валентина, работавшая сменами по 12 часов, очень хотела верить, что это правда, поэтому до последнего игнорировала «звоночки», которые могли бы ей подсказать суть происходящего. В какой-то день Валентина «положила на счет» 500 000 двумя переводами по 250 тысяч — и банк заморозил эти переводы. Перед этим Роман ее предупреждал, что такое может случиться. Он говорил, что это стандартная защита банков от мошенников и нужно просто доказать, что ты понимаешь, что делаешь, — рассказывает Валентина. Она написала Роману. Это тоже фактор — он будто бы сам не был в курсе, что произошло, а потом «вспомнил». Действительно, на почте у меня лежало письмо от «Министерства финансов», — рассказывает Валентина. Источник: предоставлено читательницей MSK1. RU Такая возможность, как объяснил Роман, выпадает не каждому.
Валентина засомневалась и стала искать информацию об этой программе. Она дозвонилась на горячую линию Министерства Финансов и спросила, что это такое — «Свободный инвестор». Не слышали такого». Я говорю: мне вот тут пришло письмо такое-то. Мне говорят: «Скорее всего, это какие-то мошенники. Мы такого не знаем». Я, естественно, стала паниковать, — вспоминает Валентина. Она связалась с Романом и спросила, почему в министерстве ничего об этом программе не слышали. Конечно, какие-то работники, дежурящие на линии, могут не знать всех проектов», — цитирует Валентина слова Романа.
Поэтому, нужно совершить еще один платеж. В итоге, собеседница перевела мошенникам деньги с еще одного личного вклада также на сумму 1,2 млн рублей. Однако этой суммы оказалось недостаточно, поскольку Татьяне уже начислили пени за просрочку оплаты «страхового взноса» и ей пришлось перечислить еще около 500 тысяч заемных средств. Когда Татьяна решила вывести средства со счета на торговой платформе у нее это сделать не получилось. С ней снова связался Дмитрий и сказал, что для вывода денег нужно оплатить услугу «ручного вывода средств», которая стоит 9 тысяч долларов. В противном случае представители торговой платформы обратятся в суд и Центробанк, а Татьяне грозят длительные судебные разбирательства и даже уголовное преследование. Лишь после этого я начала искать информацию об этой торговой платформе в интернете и поняла, что отдала деньги мошенникам. В итоге я написала заявление в полицию», — рассказала потерпевшая.
RU рассказали, что данный вид мошенничества пока не получил широкого распространения, но заявления от потерпевших поступают регулярно. Ущерб по каждому эпизоду, как правило, исчисляется несколькими миллионами, поскольку на ловушку мошенников в основном клюют обеспеченные люди. По данным инсайдера из силовых органов, в полицию обращаются очень статусные персоны, работающие на топовых позициях в крупных свердловских корпорациях. В интернете можно найти массу жалоб от жертв со всей России на мошенников из фейк-видео. По словам адвоката Екатерины Анисимовой, только от действий конкретной группы мошенников, действующих от имени «Тинькофф банка» в сентябре—октябре 2021 года в Свердловской области пострадали несколько ее доверителей. В полиции неохотно расследуют подобные преступления, говорит адвокат, а в иной раз и откровенно насмехаются над потерпевшими и отказывают принятии заявления. Она подчеркивает, что в некоторых случаях вполне реально вернуть часть украденных средств.