Центральный Банк России утвердил новую инструкцию об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам), которая будет действовать с 1 апреля 2022 года (далее – новая Инструкция). Совет директоров Банка России на заседании 26 апреля сохранил ключевую ставку в 16% годовых, говорится в сообщении регулятора. В инструкцию банка россии от 2 апреля 2010 года. Для Заказчиков, являющихся нерезидентами в соответствии с валютным законодательством Республики Казахстан, стоимость определяется индивидуально по курсу валюты платежа, установленному Национальным Банком РК для данной валюты на дату выставления счета.
Введение с 1 мая новых повышенных коэффициентов в Инструкции Банка России № 139-И
На примере банка «Фридом Финанс Казахстан» показываем, как можно скачать в мобильном банке отчет «Операции по текущему счету», который понадобится для подачи отчета о движении денежных средств (ОДДС) по зарубежному счету. Диалог с регуляторами. Прочее. Разьяснения Банка России об изменении подходов к размещению ВСП в соответсвии с п. 9.5 Инструкции № 135-И в связи с проводимой централизацией надзора. В числе уже вышедших нормативных актов Банка России, имеющих прямое отношение к Закону об НПС, Инструкция № 135-И, которая изменила порядок лицензирования НКО. Приостановку раскрытия в Банке России объясняли санкционными рисками. Инструкция № 135 И и Указание № 2423 У вступают в силу по истечении 10 дней после дня их официального опублико вания в “Вестнике Банка России”. С 1 мая текущего года в силу вступили новые требования инструкции № 139-И, в соответствии с которыми банки при проведении расчета нормативов достаточности капитала должны учитывать некоторые валютные.
Каталог документов NormaCS
Инструкция Банка России от 02. Среди нормативных актов Центрального банка. От 2 апреля 20 г. Вместе с Инструкция банка россия 135 и часто ищут инструкция цб рф 136-и виды лицензий на осуществление банковской деятельности 408-п.
В абзаце втором пункта 6. В пункте 6. Абзац шестнадцатый пункта 6.
Пункты 8. Созданному путем учреждения банку с универсальной лицензией выдаются лицензии на осуществление банковских операций по формам приложений 28-32, 42-44 к настоящей Инструкции. Созданному путем учреждения банку с базовой лицензией выдаются лицензии на осуществление банковских операций по формам приложений 33-36, 45 и 46 к настоящей Инструкции.
Преимущество имеют те их них, где люди получают зарплаты и пенсии, а также банки, которые воспринимаются как «надежные» и где люди «традиционно» привыкли хранить деньги. Это в первую очередь крупнейшие госбанки. Тем более, что в них многие люди готовы размещать свои средства с превышением страхового лимита, а значит, все свои дела с финансовым сектором можно вести через один банк. Неудивительно, что стоимость фондирования то есть средняя ставка по депозитам у крупнейших банков обычно значительно ниже, чем у их более мелких собратьев по цеху. Читайте также Почему Россия не использует против Запада титановое оружие Недружественные страны не откажутся от нашего «летучего металла» сами — так, может, пора их послать первыми? Это хорошо видно на примере Сбера — настолько ярко, что даже ЦБ в своих аналитических материалах дает оценку чистой процентной маржи банковского сектора ЧПМ, то есть разницы между средней ставкой размещения средств и ставкой фондирования в двух видах — включая Сбер и без него.
Из материалов ЦБ мы узнаём, что, например, в первом-четвертом кварталах минувшего года ЧПМ банковского сектора в целом составила 4. Из отчетности Сбера известно, что в целом по 2023 году его ЧПМ составила почти 6 п. Почувствуйте разницу в ЧПМ между Сбером и остальными банками!
Операционный офис может располагаться как на территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации филиала , открывающей операционный офис, так и вне пределов такой территории в рамках федерального округа, на территории которого находится головной офис кредитной организации филиал , открывающей операционный офис. Операционный офис вправе осуществлять все или часть банковских операций, предусмотренных выданной кредитной организации лицензией на осуществление банковских операций положением о филиале , за исключением случая, установленного абзацами вторым - десятым настоящего подпункта. Операционный офис, находящийся вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации филиала , в рамках федерального округа, на территории которого находится головной офис кредитной организации филиал , открывающей операционный офис, не вправе: осуществлять операции включая операции за счет клиентов по купле и или продаже иностранной валюты как в наличной, так и в безналичной форме на межбанковском и биржевом валютных рынках; осуществлять операции включая операции за счет клиентов по купле и или продаже ценных бумаг и иных финансовых активов, связанные с принятием кредитной организацией финансовых рисков в том числе кредитного и рыночного , за исключением сделок, связанных с принятием кредитного риска на одного заемщика в размере менее 5 процентов собственных средств капитала кредитной организации. При этом на обслуживание в операционный офис могут быть переданы сделки, связанные с принятием кредитного риска на одного заемщика в размере, равном либо превышающем 5 процентов собственных средств капитала кредитной организации, заключенные кредитной организацией филиалом ; предоставлять займы кредиты кредитным организациям, а также размещать депозиты и иные средства в кредитных организациях; получать займы кредиты , привлекать депозиты и иные средства от кредитных организаций; открывать и вести корреспондентские счета кредитных организаций филиалов ; открывать корреспондентские счета в кредитных организациях филиалах для осуществления операций; выдавать банковские гарантии; осуществлять акцептование и или авалирование векселей. Кредитно-кассовый офис также вправе осуществлять отдельные виды банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками в том числе дорожными чеками , номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, установленные пунктами 3. В кредитно-кассовых офисах запрещается совершение операций, не предусмотренных настоящим пунктом. Кредитно-кассовый офис, открытый филиалом кредитной организации, может осуществлять только те операции из перечисленных в настоящем пункте, которые предусмотрены положением о филиале. Кредитно-кассовый офис может располагаться вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью соответствующей кредитной организации филиала. Согласование с Банком России кандидатур на должности руководителей и главных бухгалтеров в случае их наличия внутренних структурных подразделений не требуется. Операционная касса вне кассового узла вправе осуществлять кассовые операции с юридическими и физическими лицами, осуществлять прием наличной валюты Российской Федерации и иностранной валюты для осуществления перевода по поручению физического лица без открытия банковского счета, а также отдельные виды банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками в том числе дорожными чеками , номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, установленные пунктами 3. Порядок открытия закрытия обменного пункта, а также перечень отдельных видов банковских операций и иных сделок, которые он вправе осуществлять, установлены Инструкцией Банка России N 113-И. Наименование внутреннего структурного подразделения должно содержать указание на его вид и принадлежность к конкретной кредитной организации филиалу. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации филиала , и территориальное учреждение Банка России по местонахождению подразделения кредитной организации филиала в порядке, установленном Банком России, вносят в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения о кредитных организациях филиалах и их подразделениях с учетом информации, содержащейся в уведомлениях об открытии изменении реквизитов, о закрытии подразделений, составленных по форме приложений 11 и 15 к настоящей Инструкции. Указаний ЦБ РФ от 14. Внесение в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса, открытого кредитной организацией, а также направление ей сообщения в произвольной форме о внесении в указанную книгу сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса производится территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации. Внесение в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса, открытого филиалом, а также направление ему сообщения в произвольной форме о внесении в указанную книгу сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса производится территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью филиала. Внесение в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений, указанных в подпункте 9. Направление кредитной организации филиалу сообщения о внесении в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса производится в течение 5 рабочих дней с даты получения территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации филиала , уведомления об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса. В сообщении должен быть указан порядковый номер операционного офиса, который присваивается территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации филиала. Порядковый номер операционного офиса должен включать в себя: регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России, и порядковый номер операционного офиса в случае открытия операционного офиса кредитной организацией ; регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России, порядковый номер филиала и порядковый номер операционного офиса в случае открытия операционного офиса филиалом. Об изменении местонахождения адреса , номеров телефонной и или факсимильной связи обособленного подразделения кредитная организация в течение двух рабочих дней с момента такого изменения уведомляет по форме приложения 11 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и территориальные учреждения Банка России по прежнему и новому местонахождению обособленного подразделения. Об изменении местонахождения адреса , номеров телефонной и или факсимильной связи внутреннего структурного подразделения кредитная организация филиал в течение двух рабочих дней с момента такого изменения уведомляет по форме приложения 15 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее его деятельностью, и территориальные учреждения Банка России по прежнему и новому местонахождению внутреннего структурного подразделения. В случае принятия кредитной организацией филиалом решения об открытии своего подразделения в том же помещении, где на момент принятия такого решения располагается иное подразделение той же кредитной организации того же филиала , открытие одного и закрытие другого подразделения производятся в порядке, установленном настоящей Инструкцией, с учетом следующих особенностей. Если подразделение кредитной организации филиала на момент закрытия имело право на осуществление операций с наличными деньгами и или иными ценностями, территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала не осуществляет проверку и не подготавливает заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России кроме случая, когда для осуществления операций с наличными деньгами и или иными ценностями, право на осуществление которых делегируется открываемому филиалу, необходимо соблюдение дополнительных требований к помещениям для совершения операций с ценностями по сравнению с требованиями, установленными нормативными актами Банка России к помещениям закрываемого подразделения для совершения операций с ценностями. Если кредитной организацией филиалом не было принято решение об одновременном открытии и закрытии подразделений, документы, предусмотренные настоящей Инструкцией о закрытии подразделения, должны быть представлены в срок, не превышающий шестидесяти календарных дней с даты внесения территориальным учреждением Банка России сведений об открытии подразделения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. До представления документов о закрытии подразделения кредитная организация филиал должна обеспечить раздельное ведение учета, хранение документов и ценностей в соответствии со своими внутренними документами или в обособленном помещении, оборудованном в соответствии с установленными требованиями. Кредитная организация вправе перевести филиал в статус внутреннего структурного подразделения. Решение о таком переводе принимается уполномоченным органом управления кредитной организации. Уведомление кредиторов, обслуживающихся в таком филиале, о переводе его в статус внутреннего структурного подразделения, производится кредитной организацией в порядке, установленном пунктом 11. Датой начала деятельности указанного внутреннего структурного подразделения и датой прекращения деятельности упомянутого филиала является дата объединения бухгалтерского баланса передачи активов и пассивов филиала, переводимого в статус внутреннего структурного подразделения, и бухгалтерского баланса головного офиса кредитной организации филиала, в подчинении которого будет находиться внутреннее структурное подразделение. Кредитная организация составляет документ, подтверждающий передачу активов и пассивов филиала на баланс головного офиса кредитной организации или другого филиала, который хранится в кредитной организации филиале кредитной организации, в подчинении которого будет находиться внутреннее структурное подразделение. В течение пяти календарных дней с даты объединения бухгалтерских балансов кредитная организация одновременно направляет в территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за ее деятельностью, за деятельностью филиала, переводимого в статус внутреннего структурного подразделения, и за деятельностью филиала, в подчинении которого будет находиться внутреннее структурное подразделение если внутреннее структурное подразделение будет находиться в подчинении филиала кредитной организации , уведомление по форме приложения 15 к настоящей Инструкции с приложением надлежащим образом заверенной копии решения о таком переводе, а также за исключением случая направления заявления, предусмотренного абзацем первым подпункта 9. Перевод филиала в статус дополнительного офиса операционного офиса осуществляется при соблюдении требования, установленного абзацем вторым пункта 9. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и территориальное учреждение Банка России, осуществлявшее надзор за деятельностью филиала, переводимого в статус внутреннего структурного подразделения, в течение пяти рабочих дней с даты получения уведомления, указанного в абзаце четвертом пункта 9. При этом дата внесения сведений о закрытии филиала должна совпадать с датой внесения сведений об открытии внутреннего структурного подразделения. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, в указанный в абзаце первом настоящего подпункта срок направляет: сообщение о внесении сведений о закрытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций с указанием даты внесения по форме приложения 14 к настоящей Инструкции - в Банк России; письменное уведомление о внесении в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений о закрытии филиала с указанием даты внесения - в кредитную организацию. Территориальное учреждение Банка России, осуществлявшее надзор за деятельностью филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, в указанный в абзаце первом настоящего подпункта срок направляет в кредитную организацию сообщение в произвольной форме о внесении сведений об открытии внутреннего структурного подразделения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. Указанием ЦБ РФ от 26. Кредитная организация вправе направить на имя руководителя территориального учреждения Банка России его заместителя по месту открытия корреспондентского субсчета филиала, переводимого в статус внутреннего структурного подразделения, заявление о предоставлении возможности временного функционирования корреспондентского субсчета данного филиала после внесения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений о закрытии филиала. При этом дата закрытия корреспондентского субсчета, указанная в заявлении, должна соответствовать дате вступления в силу соответствующих изменений к Справочнику банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации Банка России , определяемой в соответствии с пунктом 7. Заявление должно быть подписано единоличным исполнительным органом кредитной организации либо лицом, имеющим право первой подписи согласно распорядительному документу и право на основании доверенности заключать договор корреспондентского счета. Подпись единоличного исполнительного органа кредитной организации или иного указанного лица должна быть скреплена печатью кредитной организации. Решение территориального учреждения Банка России, упомянутое в абзаце втором настоящего подпункта, оформляется письмом в адрес кредитной организации, подписываемым руководителем территориального учреждения Банка России его заместителем. В письме указывается дата закрытия корреспондентского субсчета филиала в соответствии с заявлением кредитной организации, которая не может быть позднее ста восьмидесяти календарных дней с даты направления уведомления, предусмотренного абзацем четвертым пункта 9. В письме указывается дата закрытия корреспондентского субсчета филиала в соответствии с заявлением кредитной организации, которая не может быть позднее трехсот шестидесяти календарных дней с даты направления уведомления, предусмотренного абзацем четвертым пункта 9. При переподчинении внутреннего структурного подразделения филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, кредитной организации ее другому филиалу в территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за ее его деятельностью, за деятельностью филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, и в территориальное учреждение Банка России по местонахождению такого внутреннего структурного подразделения данная кредитная организация филиал направляет уведомление по форме приложения 15 к настоящей Инструкции. Данное уведомление оформляется с учетом следующего: наименование указывается следующим образом: "Уведомление кредитной организации филиала о переподчинении внутреннего структурного подразделения изменении его реквизитов "; текст в графе 2 строки I указывается следующим образом: "Сведения о кредитной организации филиале , которой переподчиняется внутреннее структурное подразделение"; текст в графе 2 строки 14 указывается следующим образом: "Наименование уполномоченного органа управления кредитной организации, принявшего решение о переподчинении внутреннего структурного подразделения". Переподчинение дополнительного офиса операционного офиса осуществляется при соблюдении требования, установленного абзацем вторым пункта 9. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению переподчиняемого внутреннего структурного подразделения в течение пяти рабочих дней с даты получения уведомления, указанного в абзаце первом настоящего подпункта, вносит соответствующие сведения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. Порядок открытия закрытия представительства кредитной организации на территории Российской Федерации. Представительство кредитной организации открывается закрывается по решению органа управления кредитной организации, которому это право предоставлено в соответствии с уставом кредитной организации. Представительство кредитной организации представляет интересы кредитной организации и осуществляет их защиту. Представительство кредитной организации не имеет права осуществлять банковские операции. Кредитная организация в день открытия своего представительства направляет по одному экземпляру уведомления об этом по форме приложения 11 к настоящей Инструкции в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и в территориальное учреждение Банка России по месту открытия представительства. К указанному в абзаце первом настоящего пункта уведомлению прилагается утвержденное органом управления кредитной организации, которому это право предоставлено в соответствии с уставом кредитной организации, положение о представительстве по одному экземпляру для каждого из указанных выше территориальных учреждений Банка России. Кредитная организация в течение десяти календарных дней с момента внесения изменений в положение о представительстве направляет по одному экземпляру уведомления об этом в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и в территориальное учреждение Банка России по местонахождению представительства кредитной организации, с приложением 1 экземпляра изменений в положение о представительстве. Кредитная организация в течение десяти календарных дней со дня закрытия своего представительства направляет по одному экземпляру уведомления об этом по форме приложения 11 к настоящей Инструкции в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и в территориальное учреждение Банка России по местонахождению представительства кредитной организации. В территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, дополнительно представляется справка из расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка России кредитной организации, в которой был открыт счет представительства кредитной организации , содержащая информацию о дате закрытия указанного счета. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению представительства кредитной организации в течение пяти рабочих дней с момента получения соответствующего уведомления вносит сведения об открытии изменении реквизитов, о закрытии представительства в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. Представительство на территории иностранного государства создается кредитной организацией, соответствующей требованиям статьи 35 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", после уведомления Банка России. Данное уведомление в письменном виде в произвольной форме направляется кредитной организацией в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью. Порядок открытия закрытия филиалов кредитной организации на территории Российской Федерации 11. Филиал кредитной организации открывается закрывается по решению ее уполномоченного органа управления. Утратил силу с 1 января 2007 года. Кредитная организация, открывающая филиал, должна: представить для согласования на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации кандидатуры, отвечающие квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России; выполнять иные требования, установленные настоящей Инструкцией. Филиал кредитной организации должен иметь печать. Печать филиала кредитной организации должна содержать полное фирменное наименование, указание на местонахождение кредитной организации, а также наименование филиала и указание на его местонахождение. Кредитная организация направляет уведомление об открытии филиала по форме приложения 11 к настоящей Инструкции в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала. Если филиал кредитной организации открывается на территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации, открывшей филиал, указанное в абзаце первом настоящего пункта уведомление направляется только в это территориальное учреждение Банка России. К уведомлению, указанному в пункте 11. Если кандидат на должность руководителя, заместителя руководителя, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера филиала кредитной организации получил образование за границей Российской Федерации, является иностранным гражданином или лицом без гражданства, должны быть представлены документы, предусмотренные абзацами седьмым и восьмым пункта 22. При этом документы, предусмотренные абзацами вторым - четвертым и четырнадцатым указанного подпункта, составляются кредитной организацией и подписываются ее уполномоченным лицом; документ, предусмотренный абзацем тринадцатым указанного подпункта, подписывается уполномоченными лицами кредитной организации и страховой организации, заключившими договор имущественного страхования направляются только в территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала ; в ред. В случае открытия филиала кредитной организации на территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации, все перечисленные выше документы направляются в это территориальное учреждение Банка России. При этом положение о филиале направляется в 1 экземпляре. Документы, указанные в пункте 11. Сокращенное наименование филиала кредитной организации должно соответствовать требованиям, установленным федеральными законами и нормативными актами Банка России, определяющими порядок идентификации участников межбанковских расчетов; анкеты кандидатов на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации должны быть заполнены этими кандидатами собственноручно. При этом представляются один подлинный экземпляр анкеты и один экземпляр анкеты в виде копии, заверенной кандидатом собственноручно. Одновременно с документами, указанными в пунктах 11. Государственная регистрация таких изменений осуществляется в порядке, установленном главой 16 настоящей Инструкции. Территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала кредитной организации рассматривает документы, указанные в пунктах 11. В этот срок территориальным учреждением Банка России: принимается решение по вопросу согласования кандидатов на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала; подготавливается заключение о соответствии помещений филиала для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России. В случае страхования денежной наличности на сумму не менее минимально допустимого остатка наличных денег в операционной кассе и согласования со страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями, территориальным учреждением Банка России при проведении проверки с выходом специалистов на место контроль за соответствием технической укрепленности таких помещений требованиям, установленным приложением 1 к Положению Банка России N 199-П, не осуществляется. В случае принятия положительного решения территориальное учреждение Банка России направляет заключение по форме приложения 12 к настоящей Инструкции в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации. Одновременно по 1 экземпляру анкет кандидатов на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации с отметкой о согласовании по форме, предусмотренной в приложении 1 к настоящей Инструкции, заключение о соответствии помещений филиала для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, направляются в кредитную организацию, открывшую филиал. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, рассматривает документы, указанные в пунктах 11. Филиал кредитной организации вправе начать осуществление банковских операций и сделок с даты внесения сведений о нем в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоения порядкового номера. В течение трех рабочих дней с момента фактического назначения согласованного кандидата на должность руководителя, заместителя руководителя, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера филиала кредитная организация должна в письменном виде уведомить об этом территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью филиала. К уведомлению прилагаются надлежащим образом заверенные копия соответствующего решения уполномоченного органа управления кредитной организации и копия доверенности, выданной руководителю филиала кредитной организации. В случае замены доверенности, выданной руководителю филиала кредитной организации, надлежащим образом заверенная копия новой доверенности должна быть представлена кредитной организацией филиалом в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью филиала, не позднее десяти календарных дней с момента замены. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью филиала, на следующий рабочий день после дня поступления уведомления, указанного в пункте 11. Кредитная организация обязана уведомить о закрытии филиала всех кредиторов кредитной организации, обслуживающихся в закрываемом филиале, одним из следующих способов: путем направления каждому из них письменного уведомления; путем опубликования сообщения в средствах массовой информации и размещения его в местах, доступных для клиентов в головном офисе кредитной организации, имеющей филиалы, и во всех иных подразделениях кредитной организации. При этом каждому иностранному клиенту должно быть направлено письменное уведомление. Уставом кредитной организации может быть предусмотрен иной порядок уведомления клиентов. В уведомлении о закрытии филиала кредитной организации должны содержаться: указание на ответственность кредитной организации по обязательствам перед клиентами закрываемого филиала; сведения о номере корреспондентского счета кредитной организации корреспондентского субсчета ее другого филиала , на который перечисляются остатки средств со счетов закрываемого филиала. Кредитная организация после завершения выполнения обязанности, предусмотренной пунктом 11. В территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, дополнительно представляются: надлежащим образом заверенная копия документа с решением о закрытии филиала 1 экземпляр ; документ, подтверждающий передачу активов и пассивов филиала на баланс головного офиса кредитной организации, имеющей филиалы, или другого филиала 1 экземпляр ; справка из расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка России, содержащая информацию о дате закрытия корреспондентского субсчета филиала. Одновременно с документами, указанными в пункте 11. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, рассматривает документы, указанные в пункте 11. В случае соответствия документов требованиям, установленным федеральными законами и нормативными актами Банка России, территориальное учреждение Банка России в указанный в абзаце первом настоящего пункта срок вносит сведения о закрытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и направляет: сообщение о внесении сведений о закрытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций с указанием даты внесения по форме приложения 14 к настоящей Инструкции - в Банк России; письменное уведомление о внесении сведений о закрытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций с указанием даты внесения - в территориальное учреждение Банка России, осуществлявшее надзор за деятельностью филиала, и в кредитную организацию. Датой закрытия филиала кредитной организации является дата направления кредитной организацией уведомления, предусмотренного пунктом 11. Глава 12. Порядок открытия закрытия и изменения местонахождения внутренних структурных подразделений кредитной организации филиала на территории Российской Федерации в ред. Дополнительные офисы, кредитно-кассовые офисы, операционные офисы, операционные кассы вне кассового узла открываются закрываются по решению органа управления кредитной организации решению руководителя филиала , которому это право предоставлено уставом кредитной организации положением о филиале.
135 инструкция цб
Этот документ хорошо знаком юридической службе и руководству банка. Описывает все разновидности банковских лицензий как универсальных, так и базовых, включая лицензии для всех типов НКО , а также общие требования к учредителям банка, к перечню подаваемых в ЦБ РФ документов для получения лицензий, к открытию и закрытию банками филиалов, к реорганизации банка. Глобально новшества можно охарактеризовать как «исчезновение всех ВСП банка, кроме допофисов, у которых теперь есть удаленные точки обслуживания УТО , а также снятие всех ограничений на совершение внутренними структурными подразделениями операций и, дополнительно, открытие допофисов без привязки к месту нахождения головного офиса банка или его филиала».
В показатель ПКвi включаются операции с ПК, которые были совершены после 1 мая 2016 г. К таким операциям отнесены кредитные требования в иностранной валюте к юридическим лицам повышенный коэффициент равен 1,1 , кредитные требования к юридическим лицам по ссудам в иностранной валюте на приобретение недвижимости ПК равен 1,3 , вложение банками иностранной валюты в долговые ценные бумаги ПК равен 1,1 и вложение кредитной организацией средств в ценные бумаги нерезидентов ПК равен 1,5.
Настоящая Инструкция не распространяется открытие счета закрытие счета инструкция ЦБ. Инструкция Банка России от 2 апреля 2010 г. Alinco DR-135 для дальнобойщика. Инструкция Банка России от 02. Инструкция ЦБ России от 16. Инструкция Ввода России от 02.
Операции с наличной иностранной валютой и чеками осуществляются, если иное не предусмотрено договором банковского счета, договором банковского вклада, с использованием курсов иностранных валют, которые устанавливаются и или изменяются уполномоченным банком филиалом следующими способами: приказом уполномоченного банка филиала далее — приказ или распоряжением должностного лица уполномоченного банка филиала , которому руководителем уполномоченного банка филиала его заместителем предоставлено право устанавливать и изменять курсы иностранных валют далее — распоряжение , и или с использованием автоматизированной банковской системы уполномоченного банка филиала в соответствии с пунктом 2. В случае использования разных курсов иностранных валют для разных сумм покупаемой или продаваемой иностранной валюты уполномоченный банк филиал должен устанавливать и или изменять такие курсы способами, указанными в абзацах втором и третьем настоящего пункта. Уполномоченный банк филиал должен обеспечить идентичность курсов иностранных валют, информация о которых размещена на стендах в помещениях уполномоченного банка филиала , внутренних структурных подразделений уполномоченного банка филиала , в которых осуществляются операции с наличной иностранной валютой и чеками, и курсов иностранных валют, установленных приказом распоряжением и или с использованием автоматизированной банковской системы. В пункте 2. Дополнить пунктом 2. При установлении, изменении курсов иностранных валют с использованием автоматизированной банковской системы уполномоченный банк филиал должен в порядке, предусмотренном его внутренними распорядительными документами, утвержденными руководителем уполномоченного банка филиала его заместителем, которому руководителем уполномоченного банка филиала предоставлено право устанавливать, изменять курсы иностранных валют , обеспечивать: определение даты и времени в часах, минутах и секундах установления курсов иностранных валют; фиксацию курса иностранной валюты, по которому проводится операция физического лица с наличной иностранной валютой и чеками; сохранность информации об установленных курсах иностранных валют, зафиксированной автоматизированной банковской системой, в течение срока хранения Реестра операций с наличной валютой и чеками, указанного в пункте 4. Главу 2 дополнить пунктом 2. Уполномоченный банк филиал при осуществлении операций с наличной иностранной валютой и чеками должен размещать информацию о курсах иностранных валют только внутри помещения, в котором находится уполномоченный банк филиал , включая внутреннее структурное подразделение уполномоченного банка филиала. Указанное в настоящем пункте требование о размещении информации о курсах иностранных валют не распространяется на ее размещение в средствах массовой информации, в информационно-телекоммуникационной сети Интернет, мобильных приложениях уполномоченного банка.
Инструкция Банка России № 139-И
При этом направление кредитными организациями их филиалами в Банк России уведомления об изменении сведений о дополнительном офисе не потребуется. Из приятных новшеств видится то, что банк теперь сможет полностью самостоятельно определять место нахождения допофисов на территории РФ без какой-либо привязки к нахождению головного офиса банка или его филиала на ближайшей территории норма о том, что допофис не может располагаться вне пределов территории, подведомственной ТУ Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью соответствующей кредитной организации филиала , исключена. Допофис вправе осуществлять от имени кредитной организации все банковские операции согласно банковской лицензии либо некоторые из них, но запрещено, как и сейчас, выделять допофис исключительно для купли-продажи иностранной валюты в наличной форме.
Документы, представляемые в соответствии с настоящей Инструкцией, могут быть направлены в Банк России территориальные учреждения Банка России в форме электронных документов в порядке, определенном Банком России. В таком случае взаимодействие между кредитной организацией, территориальным учреждением Банка России и Банком России осуществляется в электронном виде. В случае представления документов, указанных в абзаце первом настоящего пункта, в форме электронных документов кредитная организация обязана по письменному запросу территориального учреждения Банка России представить документы, предусмотренные Федеральным законом "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей", на бумажном носителе в течение трех календарных дней с момента получения указанного запроса в количестве экземпляров, предусмотренных Федеральным законом "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей". Свидетельство Банка России о государственной регистрации, лицензия на осуществление банковских операций направляются кредитной организации на бумажном носителе, а в случае представления документов, указанных в абзаце первом настоящего пункта, в форме электронных документов - в форме электронного документа и на бумажном носителе. Копии полученных территориальным учреждением Банка России документов уполномоченного регистрирующего органа в том числе в форме электронных документов остаются в территориальном учреждении Банка России. По решению Председателя Банка России или первого заместителя заместителя Председателя Банка России, непосредственно координирующего и контролирующего работу Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России, полномочия территориальных учреждений Банка России по государственной регистрации кредитных организаций и лицензированию банковской деятельности могут быть переданы в центральный аппарат Банка России с определением Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России структурным подразделением Банка России, уполномоченным на рассмотрение комплектов документов, предусмотренных главами 3, 6 - 8, 14 - 17, 20 и 26 - 28 настоящей Инструкции. Глава 2. Учредители кредитной организации 2.
Учредителями кредитной организации могут быть юридические и или физические лица, участие которых в кредитной организации не запрещено федеральными законами. Учредители банка не имеют права выходить из состава участников банка в течение первых трех лет со дня его государственной регистрации. Учредитель кредитной организации - юридическое лицо должен иметь устойчивое финансовое положение, достаточно собственных средств для внесения в уставный капитал кредитной организации, осуществлять деятельность в течение не менее трех лет и выполнять обязательства перед федеральным бюджетом, бюджетом соответствующего субъекта Российской Федерации и соответствующим местным бюджетом за последние три года. Финансовое положение кредитной организации - учредителя оценивается: банка-учредителя - в соответствии с Указанием Банка России от 3 апреля 2017 года N 4336-У "Об оценке экономического положения банков", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 19 мая 2017 года N 46771 далее - Указание Банка России N 4336-У. При этом банк-учредитель должен относиться к классификационной группе 1 или классификационной группе 2; небанковской кредитной организации - учредителя - в соответствии с нормативным актом Банка России, устанавливающим критерии определения финансового состояния кредитных организаций. При этом небанковская кредитная организация должна относиться к категории финансово стабильных кредитных организаций. Финансовое положение кредитной организации - учредителя не может быть признано удовлетворительным, если кредитная организация не выполняет обязательные резервные требования Банка России и имеет просроченные денежные обязательства перед Банком России. Достаточность собственных средств кредитной организации - учредителя определяется исходя из показателя собственных средств капитала. Кредитная организация - учредитель должна соответствовать требованиям, установленным подпунктом 2. Порядок и критерии оценки финансового положения учредителей кредитной организации - юридических лиц определяются Положением Банка России от 19 июня 2009 года N 337-П "О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц - учредителей участников кредитной организации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 16 июля 2009 года N 14356 "Вестник Банка России" от 30 июля 2009 года N 45 далее - Положение Банка России N 337-П.
Порядок и критерии оценки финансового положения учредителей кредитной организации - физических лиц определяются Положением Банка России от 19 июня 2009 года N 338-П "О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц - учредителей участников кредитной организации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 23 июля 2009 года N 14396 "Вестник Банка России" от 30 июля 2009 года N 45 далее - Положение Банка России N 338-П. Для целей оценки финансового положения юридических лиц Банк России территориальное учреждение Банка России вправе запрашивать у учредителей кредитной организации любую информацию о финансовом положении и деятельности лиц, способных прямо или косвенно через третьих лиц определять решения, принимаемые учредителями кредитной организации. В указанный в запросе срок учредители кредитной организации направляют в Банк России территориальное учреждение Банка России необходимую информацию. Порядок контроля за оплатой акций долей кредитной организации за счет средств бюджетов всех уровней, государственных внебюджетных фондов, свободных денежных средств и иных объектов собственности, находящихся в ведении органов государственной власти и органов местного самоуправления, устанавливается Указанием Банка России от 14 августа 2002 года N 1186-У "Об оплате уставного капитала кредитных организаций за счет средств бюджетов всех уровней, государственных внебюджетных фондов, свободных денежных средств и иных объектов собственности, находящихся в ведении органов государственной власти и органов местного самоуправления", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 7 октября 2002 года N 3837 "Вестник Банка России" от 16 октября 2002 года N 54 далее - Указание Банка России N 1186-У. Глава 3. Документы, представляемые в Банк России для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций 3. Для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций должны быть представлены следующие документы. Заявление о государственной регистрации кредитной организации, составленное по форме, установленной в соответствии с федеральными законами далее - установленная форма , в котором указываются также сведения о местонахождении адресе постоянно действующего исполнительного органа кредитной организации, по которому осуществляется связь с кредитной организацией; ходатайство о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций с перечислением банковских операций и указанием на то, будут они осуществляться только в рублях или в рублях и иностранной валюте на имя руководителя Банка России. Бизнес-план кредитной организации, составленный в соответствии с требованиями, установленными нормативными актами Банка России, и утвержденный общим собранием учредителей кредитной организации при создании расчетной небанковской кредитной организации, планирующей осуществление расчетов с применением клиринга, приложением к бизнес-плану должно являться положение, регламентирующее порядок проведения расчетов. Протокол общего собрания учредителей кредитной организации, содержащий следующие решения: о создании кредитной организации; об утверждении ее наименования; об утверждении устава кредитной организации; об утверждении кандидатур для назначения на должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа кредитной организации далее - руководители кредитной организации , главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации; об утверждении бизнес-плана кредитной организации; об избрании членов совета директоров наблюдательного совета кредитной организации; об утверждении денежной оценки вкладов учредителей в уставный капитал кредитной организации в виде имущества в неденежной форме; о назначении лица, уполномоченного подписывать документы, представляемые в Банк России для государственной регистрации кредитной организации.
В дополнение к протоколу общего собрания учредителей кредитной организации представляется протокол заседания совета директоров наблюдательного совета кредитной организации, содержащий решение об избрании председателя совета директоров наблюдательного совета кредитной организации. Документы, подтверждающие уплату государственной пошлины за государственную регистрацию кредитной организации и за предоставление лицензии на осуществление банковских операций. Территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению создаваемой кредитной организации самостоятельно запрашивает в уполномоченном регистрирующем органе сведения о государственной регистрации учредителей кредитной организации, являющихся юридическими лицами, а также сведения о выполнении ими обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации и местными бюджетами за последние три года. Учредители кредитной организации, являющиеся юридическими лицами, вправе по собственной инициативе представить в территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению создаваемой кредитной организации надлежащим образом заверенные копии документов, содержащих перечисленные в настоящем абзаце сведения. Документы, предусмотренные нормативным актом Банка России, определяющим порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11. Надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности право аренды, субаренды учредителя или иного лица на завершенное строительством здание помещение , в котором будет располагаться кредитная организация; обязательство о предоставлении данного здания помещения в аренду субаренду, безвозмездное пользование после государственной регистрации кредитной организации если здание помещение не будет вноситься в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации ; согласие на предоставление указанного здания помещения в субаренду безвозмездное пользование , полученное в соответствии с требованиями пункта 2 статьи 615 Гражданского кодекса Российской Федерации Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 5, ст. В случае принятия решения об указанном страховании наличных денег и согласования со страховой организацией, иностранной страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями представление документов, предусмотренных абзацами вторым - восьмым настоящего подпункта, не требуется. Территориальное учреждение Банка России осуществляет контроль за сроками действия договоров имущественного страхования, касающихся страхования наличных денег на сумму не менее суммы минимального остатка хранения наличных денег в кредитной организации филиале. В течение пяти рабочих дней после окончания срока действия договора имущественного страхования кредитная организация обязана представить в территориальное учреждение Банка России договор имущественного страхования, заключенный на новый срок, либо документы, предусмотренные абзацами вторым - восьмым настоящего подпункта. Надлежащим образом заверенная копия документа, выданного федеральным антимонопольным органом и подтверждающего удовлетворение ходатайства о даче согласия на создание кредитной организации если в соответствии с федеральными законами создание кредитной организации требует предварительного согласия федерального антимонопольного органа.
Если в соответствии с федеральными законами создание кредитной организации осуществляется с последующим уведомлением федерального антимонопольного органа, в территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации должна быть представлена надлежащим образом заверенная копия соответствующего уведомления, а также надлежащим образом заверенная копия уведомления федерального антимонопольного органа, направленного в соответствии с частью 2 статьи 31 Федерального закона от 26 июля 2006 года N 135-ФЗ "О защите конкуренции" Собрание законодательства Российской Федерации, 2006, N 31, ст. Утратил силу. Документы, необходимые для регистрации первого выпуска акций кредитной организации при ходатайстве о государственной регистрации кредитной организации в форме акционерного общества. Полный список учредителей кредитной организации на бумажном носителе по форме приложения 3 к настоящей Инструкции. Правила осуществления перевода электронных денежных средств в случае учреждения небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций. Сообщение в письменном виде в соответствии с нормативным актом Банка России, определяющим порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11. К сообщению по каждому члену совета директоров наблюдательного совета должны быть приложены документы, предусмотренные нормативным актом Банка России, определяющим порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11. Документы, указанные в пункте 3. Заявление о государственной регистрации кредитной организации должно быть подписано лицом, уполномоченным общим собранием учредителей кредитной организации. Фирменное наименование кредитной организации на русском языке должно содержать указание на характер ее деятельности посредством использования слов "банк" или "небанковская кредитная организация", а также на организационно-правовую форму и тип для кредитных организаций в форме акционерного общества.
Сокращенное фирменное наименование кредитной организации должно соответствовать требованиям, установленным федеральными законами и нормативными актами Банка России, определяющими порядок идентификации участников межбанковских расчетов. Использование в фирменном наименовании кредитной организации слов "Россия", "Российская Федерация", "государственный", "федеральный" и "центральный", а также производных от них слов и словосочетаний допускается в порядке, установленном федеральными законами. Написание полного фирменного и сокращенного фирменного наименований кредитной организации на титульном листе устава кредитной организации и в тексте устава кредитной организации должно быть идентичным включая использование внутри наименования прописных и строчных букв, скобок, кавычек, иных знаков препинания. Фирменное наименование кредитной организации на русском языке и языках народов Российской Федерации может содержать иноязычные заимствования в русской транскрипции или в транскрипциях языков народов Российской Федерации, за исключением терминов и аббревиатур, отражающих организационно-правовую форму кредитной организации. Документы, предусмотренные абзацами вторым - четвертым подпункта 3. Документы, предусмотренные подпунктом 3. Документы, перечисленные в пункте 3. Документы представляются в двух экземплярах, за исключением: заявления о государственной регистрации, представляющегося в одном экземпляре; документов, указанных в подпункте 3. Глава 4. Уставный капитал кредитной организации 4.
Минимальный размер уставного капитала для создаваемой путем учреждения кредитной организации установлен статьей 11 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", за исключением случая, определенного абзацем вторым настоящего пункта в соответствии со статьей 36 Федерального закона "О банках и банковской деятельности". Минимальный размер уставного капитала для вновь регистрируемого банка, ходатайство о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций которого предполагает предоставление лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, установлен статьей 36 Федерального закона "О банках и банковской деятельности". Уставный капитал кредитной организации, создаваемой в форме акционерного общества, составляется из номинальной стоимости ее акций, приобретенных учредителями кредитной организации. Уставный капитал кредитной организации, создаваемой в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью, составляется из номинальной стоимости долей ее учредителей. Вкладом в уставный капитал кредитной организации могут быть: денежные средства в валюте Российской Федерации; денежные средства в иностранной валюте - единая европейская валюта евро и или одна или несколько национальных валют следующих стран: Австралия, Соединенное Королевство Великобритании и Северной Ирландии, Королевство Дания, Канада, Китайская Народная Республика, Новая Зеландия, Королевство Норвегия, Соединенные Штаты Америки, Королевство Швеция, Швейцарская Конфедерация, Япония. Использование денежных средств в иной иностранной валюте в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации не допускается; принадлежащее учредителю кредитной организации на праве собственности здание помещение , завершенное строительством в том числе включающее встроенные или пристроенные объекты , в котором может располагаться кредитная организация; принадлежащее учредителю кредитной организации на праве собственности имущество в виде банкоматов и терминалов, функционирующих в автоматическом режиме и предназначенных для приема денежной наличности от клиентов и ее хранения. В соответствии со статьей 3. В случаях, установленных федеральными законами, вкладом в уставный капитал кредитной организации может быть иное имущество. Иностранной валютой могут быть оплачены акции доли кредитных организаций, как имеющих лицензию на осуществление банковских операций со средствами в иностранной валюте, так и не имеющих такой лицензии. Денежными средствами в иностранной валюте акции доли кредитной организации вправе оплачивать нерезиденты юридические и физические лица.
Номинальная стоимость акций долей кредитной организации, оплачиваемых иностранной валютой, должна быть выражена только в валюте Российской Федерации. Имущество в неденежной форме, вносимое в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации, должно быть оценено и отражено в балансе кредитной организации в валюте Российской Федерации. Вклад в уставный капитал кредитной организации не может быть в виде имущества, если право распоряжения этим имуществом ограничено в соответствии с федеральными законами или заключенными ранее договорами. Денежная оценка имущества в неденежной форме, вносимого в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации при ее учреждении, утверждается общим собранием учредителей. При оплате дополнительных акций кредитной организации имуществом в неденежной форме денежная оценка такого имущества производится советом директоров наблюдательным советом кредитной организации. Денежная оценка имущества в неденежной форме, вносимого в качестве дополнительного вклада в уставный капитал кредитной организации в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью, утверждается общим собранием участников кредитной организации. При оплате части уставного капитала имуществом в неденежной форме для определения стоимости такого имущества в случаях, предусмотренных федеральными законами, должен привлекаться независимый оценщик. Если владельцем от двух до пятидесяти процентов включительно голосующих акций кредитной организации являются государство и или муниципальное образование и определение цены денежной оценки имущества, цены размещения эмиссионных ценных бумаг кредитной организации, цены выкупа акций кредитной организации осуществляется советом директоров наблюдательным советом кредитной организации, обязательным является уведомление федерального органа исполнительной власти, уполномоченного Правительством Российской Федерации в соответствии с пунктом 3 статьи 77 Федерального закона "Об акционерных обществах". Величина денежной оценки имущества, осуществленной учредителями участниками или советом директоров наблюдательным советом кредитной организации, не может быть выше величины оценки, осуществленной независимым оценщиком. Для формирования уставного капитала кредитной организации не могут использоваться привлеченные денежные средства, а в случаях, установленных федеральными законами, - иное имущество.
Стоимость имущества в неденежной форме, направляемого на оплату акций долей в уставном капитале создаваемой путем учреждения кредитной организации, не может превышать двадцати процентов цены размещения акций долей в уставном капитале. Примеры: а в соответствии с уставом создаваемой путем учреждения кредитной организации ее уставный капитал равен 300 млн. Размещение акций осуществляется по номинальной стоимости. Цена размещения каждой акции - 3 млн. В случае внесения в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации имущества в неденежной форме должны быть представлены документы, подтверждающие право ее учредителей на внесение указанного имущества в уставный капитал кредитной организации. Положения настоящей главы, за исключением положений, установленных пунктом 4. Положения абзацев шестого и седьмого пункта 4. Глава 5. Порядок уведомления о приобретении и или получении в доверительное управление акций долей кредитной организации 5. Приобретение за исключением случая, если акции доли приобретаются при учреждении кредитной организации и или получение в доверительное управление далее в настоящей главе - приобретение в результате осуществления одной сделки или нескольких сделок одним юридическим либо физическим лицом более одного процента акций долей кредитной организации требуют уведомления Банка России.
Требование, установленное абзацем первым настоящего пункта, распространяется также на случаи приобретения более одного процента акций долей кредитной организации группой лиц, признаваемой таковой в соответствии с Федеральным законом "О защите конкуренции". Если лицу группе лиц принадлежит более одного процента акций долей кредитной организации лицу передано в доверительное управление более одного процента акций долей кредитной организации , Банк России должен быть уведомлен о любом последующем приобретении указанным лицом группой лиц акций долей той же кредитной организации. Уведомление о приобретении более одного процента акций долей кредитной организации по форме приложения 2 к настоящей Инструкции направляется в территориальное учреждение Банка России уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России , осуществляющее надзор за ее деятельностью, в течение тридцати календарных дней со дня данного приобретения или в кредитную организацию - при регистрации изменений в устав, связанных с увеличением ее уставного капитала. Абзац утратил силу. Указанное выше уведомление направляется приобретателем одним из приобретателей, входящих в группу лиц - приобретателей , доверительным управляющим либо уполномоченным лицом. Полномочия уполномоченного лица должны быть оформлены в соответствии с требованиями, установленными федеральными законами. Положения настоящей главы применяются также при приобретении акций долей кредитной организации, имеющей лицензию на осуществление банковских операций включая приобретение акций долей на вторичном рынке. Порядок получения предварительного согласия или последующего согласия Банка России на приобретение и или получение в доверительное управление более 10 процентов акций долей кредитной организации в результате совершения одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой лиц, а также порядок получения предварительного согласия или последующего согласия Банка России на установление юридическим или физическим лицом группой лиц в результате осуществления одной или нескольких сделок прямого или косвенного через третьих лиц контроля в отношении акционеров участников кредитной организации, владеющих более чем 10 процентами акций долей кредитной организации в случаях, когда получение такого согласия предусмотрено федеральными законами далее также - согласие Банка России , определяется нормативным актом Банка России, устанавливающим порядок получения согласия Банка России на приобретение акций долей кредитной организации. Глава 6. Порядок государственной регистрации кредитной организации 6.
До момента представления в Банк России документов, указанных в главе 3 настоящей Инструкции, Банк России в целях проверки соблюдения учредителями кредитной организации требований, установленных федеральными законами, в том числе в целях установления наличия идентичных наименований иных кредитных организаций в Книге государственной регистрации кредитных организаций, устанавливает возможность использования кредитной организацией предполагаемых полного фирменного и сокращенного фирменного наименований. До заключения договора об учреждении договора о создании кредитной организации учредители кредитной организации направляют в Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России запрос о возможности использования кредитной организацией предполагаемых полного фирменного и сокращенного фирменного наименований на русском языке.
Проект также включает в себя изменения, сформированные по итогам анализа правоприменительной практики, результатов надзорной деятельности, а также предполагает включение в периметр регулирования цифровых прав. Планируемая дата вступления в силу проекта - с 1 октября 2025 года.
Раздел II. Открытие закрытие подразделений кредитной организации филиала на территории Российской Федерации. Уведомление кредитной организации о создании представительства на территории иностранного государства Глава 9. Общие положения 9. Кредитная организация может открывать свои обособленные подразделения - представительства и филиалы. Сведения об открытых кредитной организацией представительствах и филиалах вносятся в устав кредитной организации в порядке, установленном главой 16 настоящей Инструкции. Кредитная организация филиал при условии отсутствия у кредитной организации запрета на открытие филиалов вправе открывать внутренние структурные подразделения - дополнительные офисы, кредитно-кассовые офисы, операционные офисы, операционные кассы вне кассового узла, а также иные внутренние структурные подразделения, предусмотренные нормативными актами Банка России. Местонахождение своих внутренних структурных подразделений определяется кредитной организацией филиалом самостоятельно с учетом требований, установленных нормативными актами Банка России. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации филиала , и территориальное учреждение Банка России по месту открытия внутреннего структурного подразделения осуществляют оперативное информационное взаимодействие, в том числе по вопросу наличия отсутствия у кредитной организации запрета на открытие филиалов. Внутренние структурные подразделения кредитной организации филиала не могут иметь отдельного баланса и открывать счета для осуществления банковских операций и иных сделок, за исключением случаев, предусмотренных нормативными актами Банка России. Внутренние структурные подразделения кредитной организации филиала осуществляют операции в порядке, установленном нормативными актами Банка России. Кредитная организация филиал не может делегировать внутреннему структурному подразделению право на осуществление только операции по купле-продаже иностранной валюты в наличной форме. Внутренние структурные подразделения кредитной организации филиала , осуществляющие операцию по купле-продаже иностранной валюты в наличной форме, обязаны также осуществлять и иные операции из перечня делегированных им кредитной организацией филиалом. Внутренние структурные подразделения кредитной организации филиала обязаны обладать организационными и техническими возможностями для осуществления банковских операций и иных сделок, право на совершение которых делегировано им кредитной организацией филиалом. Операции, осуществляемые внутренними структурными подразделениями кредитной организации филиала , должны отражаться в ежедневном балансе кредитной организации филиала в соответствии с Положением Банка России от 26 марта 2007 года N 302-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 29 марта 2007 года N 9176, 23 октября 2007 года N 10390, 6 ноября 2008 года N 12584, 2 декабря 2008 года N 12783, 19 декабря 2008 года N 12904, 10 декабря 2009 года N 15476, 22 декабря 2009 года N 15778 "Вестник Банка России" от 16 апреля 2007 года N 20-21, от 31 октября 2007 года N 60, от 19 ноября 2008 года N 67, от 10 декабря 2008 года N 72, от 31 декабря 2008 года N 75, от 16 декабря 2009 года N 72, от 28 декабря 2009 года N 77. Учет и хранение первичных учетных документов и обработка бухгалтерской документации, образующихся в деятельности внутренних структурных подразделений, осуществляется в соответствии с требованиями федеральных законов, нормативных актов Банка России и внутренних документов кредитной организации. Помещения подразделений кредитной организации филиала для совершения операций с ценностями должны соответствовать требованиям, установленным нормативными актами Банка России, либо должен быть заключен договор имущественного страхования наличных денег на сумму не менее суммы минимального остатка хранения наличных денег, и техническая укрепленность указанных помещений должна быть согласована со страховой организацией. Если наличные деньги во внутреннем структурном подразделении застрахованы на сумму не менее суммы минимального остатка хранения наличных денег, должны быть представлены только следующие документы по одному экземпляру : договор имущественного страхования; лицензия страховой организации на осуществление страховой деятельности на территории Российской Федерации; документ соглашение о намерениях , подтверждающий согласование со страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями в том числе к оборудованию охранно-пожарной и тревожной сигнализацией , составленный в произвольной форме и подписанный уполномоченными лицами кредитной организации филиала и страховой организации; план расположения помещений для размещения внутреннего структурного подразделения с экспликацией размеры занимаемой площади и назначение помещений. Документы, предусмотренные абзацами третьим - пятым и абзацем четырнадцатым настоящего пункта, должны быть составлены кредитной организацией филиалом и подписаны ее уполномоченным лицом уполномоченным лицом ее филиала. По письменному запросу территориального учреждения Банка России, предусмотренному абзацем вторым настоящего пункта, допускается представление надлежащим образом заверенных копий документов, указанных в абзацах шестом - девятом, одиннадцатом и двенадцатом настоящего пункта. Если иное не установлено настоящей Инструкцией и иными нормативными актами Банка России, подразделение кредитной организации филиала должно располагаться в завершенном строительством здании помещении , принадлежащем кредитной организации на основании права собственности аренды, субаренды, безвозмездного пользования. В случае размещения подразделения кредитной организации филиала в завершенном строительством здании помещении , принадлежащем кредитной организации на праве собственности аренды, субаренды, безвозмездного пользования , в Банк России представляются в порядке, установленном настоящей Инструкцией, надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности аренды, субаренды, безвозмездного пользования , на основании которого кредитная организация пользуется зданием помещением. Внутреннее структурное подразделение может быть размещено в завершенном строительством здании помещении , введенном в эксплуатацию, но не внесенном в Единый государственный реестр прав на недвижимое имущество и сделок с ним. В случае размещения внутреннего структурного подразделения в завершенном строительством здании помещении , введенном в эксплуатацию, но не внесенном в Единый государственный реестр прав на недвижимое имущество и сделок с ним, в Банк России в порядке, установленном настоящей Инструкцией, вместо документов, предусмотренных подпунктом 9. Срок размещения внутреннего структурного подразделения в завершенном строительством здании помещении , введенном в эксплуатацию, но не внесенном в Единый государственный реестр прав на недвижимое имущество и сделок с ним, не может превышать двух лет с даты внесения сведений об открытии изменении местонахождения внутреннего структурного подразделения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. Кредитная организация филиал обязана представить в территориальное учреждение Банка России по местонахождению своего внутреннего структурного подразделения не позднее двух лет с даты внесения указанных сведений о нем в Книгу государственной регистрации кредитных организаций надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности аренды, субаренды, безвозмездного пользования , на основании которого кредитная организация пользуется зданием помещением. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению внутреннего структурного подразделения осуществляет контроль за представлением кредитной организацией филиалом документов, указанных в абзаце третьем настоящего подпункта. Дополнительный офис вправе осуществлять все или часть банковских операций, предусмотренных выданной кредитной организации лицензией на осуществление банковских операций положением о филиале. Дополнительный офис не может располагаться вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью соответствующей кредитной организации филиала. Особенности открытия закрытия и деятельности дополнительных офисов могут устанавливаться иными нормативными актами Банка России. Операционный офис может располагаться как на территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации филиала , открывающей операционный офис, так и вне пределов такой территории в рамках федерального округа, на территории которого находится головной офис кредитной организации филиал , открывающей операционный офис. Операционный офис вправе осуществлять все или часть банковских операций, предусмотренных выданной кредитной организации лицензией на осуществление банковских операций положением о филиале , за исключением случая, предусмотренного абзацами вторым - десятым настоящего подпункта. Операционный офис, находящийся вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации филиала , в рамках федерального округа, на территории которого находится головной офис кредитной организации филиал , открывающей операционный офис, не вправе: осуществлять операции включая операции за счет клиентов по купле и или продаже иностранной валюты как в наличной, так и в безналичной форме на межбанковском и биржевом валютных рынках; осуществлять операции включая операции за счет клиентов по купле и или продаже ценных бумаг и иных финансовых активов, связанные с принятием кредитной организацией финансовых рисков в том числе кредитного и рыночного , за исключением сделок, связанных с принятием кредитного риска на одного заемщика в размере менее пяти процентов собственных средств капитала кредитной организации. При этом на обслуживание в операционный офис могут быть переданы сделки, связанные с принятием кредитного риска на одного заемщика в размере, равном либо превышающем пять процентов собственных средств капитала кредитной организации, заключенные кредитной организацией филиалом ; предоставлять займы кредиты кредитным организациям, а также размещать депозиты и иные средства в кредитных организациях; получать займы кредиты , привлекать депозиты и иные средства от кредитных организаций; открывать и вести корреспондентские счета кредитных организаций филиалов ; открывать корреспондентские счета в кредитных организациях филиалах для осуществления операций; выдавать банковские гарантии; осуществлять акцептование и или авалирование векселей. Кредитно-кассовый офис также вправе осуществлять отдельные виды банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками в том числе дорожными чеками , номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, установленные пунктами 3. В кредитно-кассовых офисах запрещается совершение операций, не предусмотренных настоящим пунктом. Кредитно-кассовый офис, открытый филиалом кредитной организации, может осуществлять только те операции из перечисленных в настоящем пункте, которые предусмотрены положением о филиале. Кредитно-кассовый офис может располагаться вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью соответствующей кредитной организации филиала. Согласование с Банком России кандидатур на должности руководителей и главных бухгалтеров в случае их наличия внутренних структурных подразделений не требуется. Операционная касса вне кассового узла вправе осуществлять кассовые операции с юридическими и физическими лицами, осуществлять прием наличной валюты Российской Федерации и иностранной валюты для осуществления перевода по поручению физического лица без открытия банковского счета, а также отдельные виды банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками в том числе дорожными чеками , номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, установленные пунктами 3. Операционная касса вне кассового узла может располагаться вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью соответствующей кредитной организации филиала. Наименование внутреннего структурного подразделения должно содержать указание на его вид и принадлежность к конкретной кредитной организации филиалу. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации филиала , и территориальное учреждение Банка России по местонахождению подразделения кредитной организации филиала в порядке, установленном Банком России, вносят в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения о кредитных организациях филиалах и их подразделениях с учетом информации, содержащейся в уведомлениях об открытии изменении реквизитов, о закрытии подразделений, составленных по форме приложений 11 и 15 к настоящей Инструкции. Территориальное учреждение Банка России по месту открытия по местонахождению внутреннего структурного подразделения за исключением операционного офиса в течение пяти рабочих дней с даты получения уведомления о его открытии изменении местонахождения, закрытии направляет в кредитную организацию филиал сообщение в произвольной форме о внесении сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии подразделения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. Внесение в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса, открытого кредитной организацией, а также направление ей сообщения в произвольной форме о внесении в указанную книгу сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса осуществляется территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации. Внесение в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса, открытого филиалом, а также направление ему сообщения в произвольной форме о внесении в указанную книгу сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса осуществляется территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью филиала. Внесение в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений, указанных в подпункте 9. Направление кредитной организации филиалу сообщения о внесении в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса осуществляется в течение пяти рабочих дней с даты получения территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации филиала , уведомления об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса. В сообщении должен быть указан порядковый номер операционного офиса, который присваивается территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации филиала. Порядковый номер операционного офиса должен включать в себя: регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России, и порядковый номер операционного офиса в случае открытия операционного офиса кредитной организацией ; регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России, порядковый номер филиала и порядковый номер операционного офиса в случае открытия операционного офиса филиалом. Об изменении местонахождения адреса , номеров телефонной и или факсимильной связи обособленного подразделения кредитная организация в течение двух рабочих дней с момента такого изменения уведомляет по форме приложения 11 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и территориальные учреждения Банка России по прежнему и новому местонахождению обособленного подразделения. Об изменении местонахождения адреса , номеров телефонной и или факсимильной связи внутреннего структурного подразделения кредитная организация филиал в течение двух рабочих дней с момента такого изменения уведомляет по форме приложения 15 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее его деятельностью, и территориальные учреждения Банка России по прежнему и новому местонахождению внутреннего структурного подразделения. Об изменении иных сведений о своем внутреннем структурном подразделении кредитная организация филиал в течение пяти рабочих дней с момента таких изменений уведомляет по форме приложения 15 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее его деятельностью, и территориальное учреждение Банка России по местонахождению этого внутреннего структурного подразделения. В случае принятия кредитной организацией филиалом решения об открытии своего подразделения в том же помещении, где на момент принятия такого решения располагается иное подразделение той же кредитной организации того же филиала , открытие одного и закрытие другого подразделения осуществляются в порядке, установленном настоящей Инструкцией, с учетом следующих особенностей. Если подразделение кредитной организации филиала на момент закрытия имело право на осуществление операций с наличными деньгами и или иными ценностями, территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала не осуществляет проверку и не подготавливает заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России кроме случая, когда для осуществления операций с наличными деньгами и или иными ценностями, право на осуществление которых делегируется открываемому филиалу, необходимо соблюдение дополнительных требований к помещениям для совершения операций с ценностями по сравнению с требованиями, установленными нормативными актами Банка России к помещениям закрываемого подразделения для совершения операций с ценностями. Если кредитной организацией филиалом не было принято решение об одновременном открытии и закрытии подразделений, документы, предусмотренные настоящей Инструкцией о закрытии подразделения, должны быть представлены в срок, не превышающий шестидесяти календарных дней с даты внесения территориальным учреждением Банка России сведений об открытии подразделения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. До представления документов о закрытии подразделения кредитная организация филиал должна обеспечить раздельное ведение учета, хранение документов и ценностей в соответствии со своими внутренними документами или в обособленном помещении, оборудованном в соответствии с установленными требованиями. Кредитная организация вправе перевести филиал в статус внутреннего структурного подразделения. Решение о таком переводе принимается уполномоченным органом управления кредитной организации. Уведомление кредиторов, обслуживающихся в таком филиале, о переводе его в статус внутреннего структурного подразделения осуществляется кредитной организацией в порядке, установленном пунктом 11. Датой начала деятельности указанного внутреннего структурного подразделения и датой прекращения деятельности указанного филиала является дата объединения бухгалтерского баланса передачи активов и пассивов филиала, переводимого в статус внутреннего структурного подразделения, и бухгалтерского баланса головного офиса кредитной организации филиала, в подчинении которого будет находиться внутреннее структурное подразделение. Кредитная организация составляет документ, подтверждающий передачу активов и пассивов филиала на баланс головного офиса кредитной организации или другого филиала, который хранится в кредитной организации филиале кредитной организации, в подчинении которого будет находиться внутреннее структурное подразделение. В течение пяти календарных дней с даты объединения бухгалтерских балансов кредитная организация одновременно направляет в территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за ее деятельностью, за деятельностью филиала, переводимого в статус внутреннего структурного подразделения, и за деятельностью филиала, в подчинении которого будет находиться внутреннее структурное подразделение если внутреннее структурное подразделение будет находиться в подчинении филиала кредитной организации , уведомление по форме приложения 15 к настоящей Инструкции с приложением надлежащим образом заверенной копии решения о таком переводе, а также за исключением случая направления заявления, предусмотренного абзацем первым подпункта 9. Перевод филиала в статус дополнительного офиса операционного офиса осуществляется при соблюдении требования, установленного абзацем вторым пункта 9. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и территориальное учреждение Банка России, осуществлявшее надзор за деятельностью филиала, переводимого в статус внутреннего структурного подразделения, в течение пяти рабочих дней с даты получения уведомления, указанного в абзаце четвертом пункта 9. При этом дата внесения сведений о закрытии филиала должна совпадать с датой внесения сведений об открытии внутреннего структурного подразделения. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, в указанный в абзаце первом настоящего подпункта срок направляет: сообщение о внесении сведений о закрытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций с указанием даты внесения по форме приложения 14 к настоящей Инструкции - в Банк России; письменное уведомление о внесении в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений о закрытии филиала с указанием даты внесения - в кредитную организацию. Территориальное учреждение Банка России, осуществлявшее надзор за деятельностью филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, в указанный в абзаце первом настоящего подпункта срок направляет в кредитную организацию сообщение в произвольной форме о внесении сведений об открытии внутреннего структурного подразделения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. Кредитная организация вправе направить на имя руководителя территориального учреждения Банка России его заместителя по месту открытия корреспондентского субсчета филиала, переводимого в статус внутреннего структурного подразделения, заявление о предоставлении возможности временного функционирования корреспондентского субсчета данного филиала после внесения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений о закрытии филиала. Заявление должно быть подписано единоличным исполнительным органом кредитной организации либо лицом, имеющим право первой подписи согласно распорядительному документу и право на основании доверенности заключать договор корреспондентского счета. Подпись единоличного исполнительного органа кредитной организации или иного указанного лица должна быть заверена печатью кредитной организации. Решение территориального учреждения Банка России, указанное в абзаце втором настоящего подпункта, оформляется письмом в адрес кредитной организации, подписываемым руководителем территориального учреждения Банка России его заместителем. В письме указывается дата закрытия корреспондентского субсчета филиала в соответствии с заявлением кредитной организации, которая не может быть позднее ста восьмидесяти календарных дней с даты направления уведомления, предусмотренного абзацем четвертым пункта 9. В целях продления срока временного функционирования корреспондентского субсчета филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, кредитная организация не ранее чем за месяц до даты закрытия корреспондентского субсчета филиала, указанной в абзаце седьмом настоящего подпункта, вправе направить на имя руководителя территориального учреждения Банка России его заместителя по месту открытия корреспондентского субсчета филиала заявление об изменении даты закрытия указанного корреспондентского субсчета, которая не может быть позднее трехсот шестидесяти календарных дней с даты направления уведомления, предусмотренного абзацем четвертым пункта 9. По заявлению кредитной организации территориальным учреждением Банка России по месту открытия корреспондентского субсчета филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, принимается решение об изменении даты закрытия указанного корреспондентского субсчета, которое оформляется письмом в адрес кредитной организации, подписываемым руководителем территориального учреждения Банка России его заместителем. В письме указывается дата закрытия корреспондентского субсчета филиала в соответствии с заявлением кредитной организации, которая не может быть позднее трехсот шестидесяти календарных дней с даты направления уведомления, предусмотренного абзацем четвертым пункта 9. При переподчинении внутреннего структурного подразделения филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, кредитной организации ее другому филиалу в территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за ее его деятельностью, за деятельностью филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, и в территориальное учреждение Банка России по местонахождению такого внутреннего структурного подразделения данная кредитная организация филиал направляет уведомление по форме приложения 15 к настоящей Инструкции. Данное уведомление оформляется с учетом следующего: наименование указывается следующим образом: "Уведомление кредитной организации филиала о переподчинении внутреннего структурного подразделения изменении его реквизитов "; текст в графе 2 строки I указывается следующим образом: "Сведения о кредитной организации филиале , которой переподчиняется внутреннее структурное подразделение"; текст в графе 2 строки 14 указывается следующим образом: "Наименование уполномоченного органа управления кредитной организации, принявшего решение о переподчинении внутреннего структурного подразделения". Переподчинение дополнительного офиса операционного офиса осуществляется при соблюдении требования, установленного абзацем вторым пункта 9. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению переподчиняемого внутреннего структурного подразделения в течение пяти рабочих дней с даты получения уведомления, указанного в абзаце первом настоящего подпункта, вносит соответствующие сведения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. Глава 10. Порядок открытия закрытия представительства кредитной организации на территории Российской Федерации. Уведомление кредитной организации о создании представительства на территории иностранного государства 10. Представительство кредитной организации открывается закрывается по решению органа управления кредитной организации, которому это право предоставлено в соответствии с уставом кредитной организации. Представительство кредитной организации представляет интересы кредитной организации и осуществляет их защиту. Представительство кредитной организации не имеет права осуществлять банковские операции. Кредитная организация в день открытия своего представительства направляет по одному экземпляру уведомления об этом по форме приложения 11 к настоящей Инструкции в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и в территориальное учреждение Банка России по месту открытия представительства. К указанному в абзаце первом настоящего пункта уведомлению прилагается утвержденное органом управления кредитной организации, которому это право предоставлено в соответствии с уставом кредитной организации, положение о представительстве по одному экземпляру для каждого из указанных выше территориальных учреждений Банка России. Кредитная организация в течение десяти календарных дней с момента внесения изменений в положение о представительстве направляет по одному экземпляру уведомления об этом в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и в территориальное учреждение Банка России по местонахождению представительства кредитной организации, с приложением одного экземпляра изменений, вносимых в положение о представительстве. Кредитная организация в течение десяти календарных дней со дня закрытия своего представительства направляет по одному экземпляру уведомления об этом по форме приложения 11 к настоящей Инструкции в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и в территориальное учреждение Банка России по местонахождению представительства кредитной организации. В территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, дополнительно представляется справка из расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка России кредитной организации, в которой был открыт счет представительства кредитной организации , содержащая информацию о дате закрытия указанного счета. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению представительства кредитной организации в течение пяти рабочих дней с момента получения соответствующего уведомления вносит сведения об открытии изменении реквизитов, о закрытии представительства в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. Представительство на территории иностранного государства создается кредитной организацией, соответствующей требованиям статьи 35 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", после уведомления Банка России. Данное уведомление в письменном виде в произвольной форме направляется кредитной организацией в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью. Филиал кредитной организации открывается закрывается по решению ее уполномоченного органа управления. Кредитная организация, открывающая филиал, должна: представить для согласования на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации кандидатуры, отвечающие квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России; выполнять иные требования, установленные настоящей Инструкцией. Филиал кредитной организации должен иметь печать. Печать филиала кредитной организации должна содержать полное фирменное наименование, указание на местонахождение кредитной организации, а также наименование филиала и указание на его местонахождение.
Законодательная база Российской Федерации
Настоящая Инструкция не распространяется открытие счета закрытие счета инструкция ЦБ. Инструкция Банка России от 2 апреля 2010 г. Alinco DR-135 для дальнобойщика. Инструкция Банка России от 02. Инструкция ЦБ России от 16. Инструкция Ввода России от 02.
В свою очередь, правильное оформление клиентами платежных поручений — это залог обработки их в автоматическом режиме и, соответственно, максимального сокращения времени их исполнения. Показать больше.
Банковский надзор. Этот документ хорошо знаком юридической службе и руководству банка. Описывает все разновидности банковских лицензий как универсальных, так и базовых, включая лицензии для всех типов НКО , а также общие требования к учредителям банка, к перечню подаваемых в ЦБ РФ документов для получения лицензий, к открытию и закрытию банками филиалов, к реорганизации банка.
В пункте 2. Дополнить пунктом 2. При установлении, изменении курсов иностранных валют с использованием автоматизированной банковской системы уполномоченный банк филиал должен в порядке, предусмотренном его внутренними распорядительными документами, утвержденными руководителем уполномоченного банка филиала его заместителем, которому руководителем уполномоченного банка филиала предоставлено право устанавливать, изменять курсы иностранных валют , обеспечивать: определение даты и времени в часах, минутах и секундах установления курсов иностранных валют; фиксацию курса иностранной валюты, по которому проводится операция физического лица с наличной иностранной валютой и чеками; сохранность информации об установленных курсах иностранных валют, зафиксированной автоматизированной банковской системой, в течение срока хранения Реестра операций с наличной валютой и чеками, указанного в пункте 4.
Главу 2 дополнить пунктом 2. Уполномоченный банк филиал при осуществлении операций с наличной иностранной валютой и чеками должен размещать информацию о курсах иностранных валют только внутри помещения, в котором находится уполномоченный банк филиал , включая внутреннее структурное подразделение уполномоченного банка филиала. Указанное в настоящем пункте требование о размещении информации о курсах иностранных валют не распространяется на ее размещение в средствах массовой информации, в информационно-телекоммуникационной сети Интернет, мобильных приложениях уполномоченного банка. В абзаце втором пункта 4. Дополнить пунктом 4. В случае установления, изменения курсов иностранных валют приказом распоряжением кассовый работник должен проводить операцию с наличной иностранной валютой и чеками по курсу, действующему на момент передачи физическим лицом кассовому работнику наличной иностранной валюты, наличной валюты Российской Федерации, чеков и платежных карт.
Банк России утвердил Положение о заявлении в МВК
| Инструкция Банка России № 139-И | InvestFuture | Инструкция Банка России N 135-И), должна направить в территориальное учреждение Банка России. |
| Введение с 1 мая новых повышенных коэффициентов в Инструкции Банка России № 139-И | "Банк России ограничивает продажу неквалифицированным инвесторам ценных бумаг недружественных стран. |
Хотите знать об инвестициях все?
- Возможно, вам будет интересно
- Банковские переводы себе до 30 миллионов в месяц станут бесплатными
- №45 (15454), 27 апреля 2024 г. — Газета "Советская Россия"
- Изменения в Инструкцию Банка России от 16.08.2017 N 181-И
Инструкция Банка России 135 и: все, что вам нужно знать
Приложение 1 к Инструкции Банка России от _ 20__ года N _ "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций". Кроме того, согласно инструкции ЦБ РФ от 2 апреля 2010 года № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», необходимы подтверждение. Центральный банк российской федерации. Банк имеет право использовать подход к снижению кредитного риска в соответствии с п. 2.3 или 2.6 Инструкции Банка России № 139-И. сурсов Россия годами накаплива- ла активы и даже выступала в каче- стве кредитора. Поправки в Инструкцию "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" внесены в целях реализации Федерального закона от 01.05.2017 N.
Банки будут объяснять клиенту свою неприязнь. ЦБ выпустил новую методичку по 115-ФЗ
Российской Федерации» и отдельные законодательные акты Российской Федерации» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2021, № 27, ст. 5171) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России. Приостановку раскрытия в Банке России объясняли санкционными рисками. Кроме того, согласно инструкции ЦБ РФ от 2 апреля 2010 года № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», необходимы подтверждение. Инструкция Банка России от 2 апреля 2010 года № 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" (зарегистрирована Министерством юстиции Российской. Настоящая Инструкция подлежит опубликованию в "Вестнике Банка России" и вступает в силу с 1 апреля 2004 года. 6.3. Банк России в течение пяти рабочих дней после дня получения запроса, указанного в пункте 6.2 настоящей Инструкции, направляет учредителям кредитной организации и в территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению кредитной.
Положения и инструкции банка россии основные
Особенности государственной регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями устанавливаются иными нормативными актами Банка России.
В случае открытия филиала кредитной организации на территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации, все перечисленные выше документы направляются в это территориальное учреждение Банка России. При этом положение о филиале направляется в одном экземпляре. Документы, указанные в пункте 11. Сокращенное наименование филиала кредитной организации должно соответствовать требованиям, установленным федеральными законами и нормативными актами Банка России, определяющими порядок идентификации участников межбанковских расчетов; анкеты кандидатов на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации должны быть заполнены этими кандидатами собственноручно. При этом представляются один подлинный экземпляр анкеты и один экземпляр анкеты в виде копии, заверенной кандидатом собственноручно. Одновременно с документами, указанными в пунктах 11. Государственная регистрация таких изменений осуществляется в порядке, установленном главой 16 настоящей Инструкции. Территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала кредитной организации рассматривает документы, указанные в пунктах 11. В этот срок территориальным учреждением Банка России: принимается решение по вопросу согласования кандидатов на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала; подготавливается заключение о соответствии помещений филиала для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России.
В случае страхования наличных денег на сумму не менее суммы минимального остатка хранения наличных денег и согласования со страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями, территориальным учреждением Банка России при проведении проверки с выходом специалистов на место контроль за соответствием технической укрепленности таких помещений требованиям, установленным приложением 1 к Положению Банка России N 318-П, не осуществляется. В случае принятия положительного решения территориальное учреждение Банка России направляет заключение по форме приложения 12 к настоящей Инструкции в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации. Одновременно по одному экземпляру анкет кандидатов на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации с отметкой о согласовании по форме, предусмотренной в приложении 1 к настоящей Инструкции, заключение о соответствии помещений филиала для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, направляются в кредитную организацию, открывшую филиал. В случае принятия отрицательного решения территориальное учреждение Банка России в письменной форме информирует территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и кредитную организацию о необходимости выполнения соответствующих требований, установленных нормативными актами Банка России. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, рассматривает документы, указанные в пунктах 11. Филиал кредитной организации вправе начать осуществление банковских операций и сделок с даты внесения сведений о нем в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоения порядкового номера. В течение трех рабочих дней с момента фактического назначения согласованного кандидата на должность руководителя, заместителя руководителя, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера филиала кредитная организация должна в письменном виде уведомить об этом территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью филиала. К уведомлению прилагаются надлежащим образом заверенные копия соответствующего решения уполномоченного органа управления кредитной организации и копия доверенности, выданной руководителю филиала кредитной организации. В случае замены доверенности, выданной руководителю филиала кредитной организации, надлежащим образом заверенная копия новой доверенности должна быть представлена кредитной организацией филиалом в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью филиала, не позднее десяти календарных дней с момента замены. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью филиала, на следующий рабочий день после дня поступления уведомления, указанного в пункте 11.
Кредитная организация обязана уведомить о закрытии филиала всех кредиторов кредитной организации, обслуживающихся в закрываемом филиале, одним из следующих способов: путем направления каждому из них письменного уведомления; путем опубликования сообщения в средствах массовой информации и размещения его в местах, доступных для клиентов в головном офисе кредитной организации, имеющей филиалы, и во всех иных подразделениях кредитной организации. При этом каждому иностранному клиенту должно быть направлено письменное уведомление. Уставом кредитной организации может быть предусмотрен иной порядок уведомления клиентов. В уведомлении о закрытии филиала кредитной организации должны содержаться: указание на ответственность кредитной организации по обязательствам перед клиентами закрываемого филиала; сведения о номере корреспондентского счета кредитной организации корреспондентского субсчета ее другого филиала , на который перечисляются остатки средств со счетов закрываемого филиала. Кредитная организация после завершения выполнения обязанности, предусмотренной пунктом 11. В территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, дополнительно представляются: надлежащим образом заверенная копия документа с решением о закрытии филиала один экземпляр ; документ, подтверждающий передачу активов и пассивов филиала на баланс головного офиса кредитной организации, имеющей филиалы, или другого филиала один экземпляр ; справка из расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка России, содержащая информацию о дате закрытия корреспондентского субсчета филиала. Одновременно с документами, указанными в пункте 11. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, рассматривает документы, указанные в пункте 11. В случае соответствия документов требованиям, установленным федеральными законами и нормативными актами Банка России, территориальное учреждение Банка России в указанный в абзаце первом настоящего пункта срок вносит сведения о закрытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и направляет: сообщение о внесении сведений о закрытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций с указанием даты внесения по форме приложения 14 к настоящей Инструкции - в Банк России; письменное уведомление о внесении сведений о закрытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций с указанием даты внесения - в территориальное учреждение Банка России, осуществлявшее надзор за деятельностью филиала, и в кредитную организацию. Датой закрытия филиала кредитной организации является дата направления кредитной организацией уведомления, предусмотренного пунктом 11.
Глава 12. Порядок открытия закрытия и изменения местонахождения внутренних структурных подразделений кредитной организации филиала на территории Российской Федерации 12. Дополнительные офисы, кредитно-кассовые офисы, операционные офисы, операционные кассы вне кассового узла открываются закрываются по решению органа управления кредитной организации решению руководителя филиала , которому это право предоставлено уставом кредитной организации положением о филиале. Датой открытия дополнительного офиса, кредитно-кассового офиса, операционного офиса, операционной кассы вне кассового узла является дата направления уведомления, предусмотренного соответственно пунктом 12. С указанной даты внутреннее структурное подразделение вправе осуществлять делегированные ему банковские операции и сделки. Датой закрытия дополнительного офиса, кредитно-кассового офиса, операционного офиса, операционной кассы вне кассового узла является дата направления уведомления, предусмотренного соответственно пунктом 12. Об открытии изменении местонахождения адреса дополнительного офиса кредитная организация филиал уведомляет по форме приложения 15 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России по месту открытия новому местонахождению дополнительного офиса. К уведомлению прилагаются документы, предусмотренные подпунктом 9. Об открытии изменении местонахождения адреса кредитно- кассового офиса, операционного офиса, операционной кассы вне кассового узла кредитная организация филиал уведомляет по форме приложения 15 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации филиала , и территориальное учреждение Банка России по месту открытия новому местонахождению кредитно-кассового офиса, операционного офиса, операционной кассы вне кассового узла. К уведомлению, направляемому в территориальное учреждение Банка России по месту открытия новому местонахождению кредитно-кассового офиса, операционного офиса, операционной кассы вне кассового узла, прилагаются документы, предусмотренные подпунктом 9.
О прекращении совершения банковских операций и сделок в дополнительном офисе кредитная организация филиал уведомляет по форме приложения 15 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России по местонахождению дополнительного офиса. О прекращении совершения операций в кредитно-кассовом офисе, операционном офисе, операционной кассе вне кассового узла кредитная организация филиал уведомляет по форме приложения 15 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее его деятельностью, и территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитно-кассового офиса, операционного офиса, операционной кассы вне кассового узла. Внесение сведений об открытии изменении местонахождения адреса внутреннего структурного подразделения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций осуществляется территориальным учреждением Банка России вне зависимости от направления запроса проведения проверки , предусмотренного абзацем вторым пункта 9. Раздел III. Расширение деятельности кредитной организации путем получения лицензий на осуществление банковских операций Глава 13. Общие положения 13. Кредитная организация для расширения деятельности путем получения лицензии, предусмотренной подпунктом 14. Банк, с даты государственной регистрации которого прошло менее двух лет, для расширения деятельности путем получения лицензии, предусмотренной подпунктом 14. Глава 14. Порядок выдачи лицензий на осуществление банковских операций для расширения деятельности кредитной организации 14.
Банку, имеющему лицензию на осуществление банковских операций, для расширения деятельности могут быть выданы лицензии следующих видов. Данная лицензия может быть выдана банку при наличии или одновременно с лицензией на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте. Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте может быть выдана банку при наличии лицензии, указанной в подпункте 14. Генеральная лицензия, содержащая банковские операции, перечисленные в приложении 18 к настоящей Инструкции. Данная лицензия может быть выдана банку, имеющему лицензии на осуществление всех банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте, а также выполняющему установленные статьей 11. Наличие лицензии на осуществление банковских операций с драгоценными металлами не является обязательным условием для получения Генеральной лицензии. Кредитная организация, имеющая Генеральную лицензию, может с разрешения Банка России создавать на территории иностранного государства филиалы и после уведомления Банка России - представительства. Кредитная организация, имеющая Генеральную лицензию, может с разрешения и в соответствии с требованиями Банка России иметь на территории иностранного государства дочерние организации. При рассмотрении вопроса о выдаче банку лицензии, указанной в подпункте 14. При рассмотрении вопроса о выдаче банку Генеральной лицензии в банке проводится комплексная проверка в порядке, установленном нормативными актами Банка России, или принимаются во внимание результаты комплексной проверки, если она была завершена не ранее чем за три месяца до представления ходатайства о выдаче данной лицензии в территориальное учреждение Банка России.
Кредитная организация, ходатайствующая о выдаче Генеральной лицензии, вправе обратиться в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, с ходатайством о проведении комплексной проверки. Сроки проведения комплексной проверки и проверяемый период деятельности кредитной организации согласовываются территориальным учреждением Банка России с указанной кредитной организацией. Лицензии на осуществление банковских операций, указанные в подпунктах 14. Расчетная небанковская кредитная организация может расширить круг осуществляемых банковских операций путем получения лицензии, содержащей более широкий перечень банковских операций из числа указанных в приложении 9 к настоящей Инструкции. Небанковская кредитная организация, осуществляющая депозитно-кредитные операции, может расширить круг осуществляемых банковских операций путем получения лицензии, содержащей более широкий перечень банковских операций из числа указанных в приложении 10 к настоящей Инструкции. Для получения лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов кредитная организация дополнительно представляет в одном экземпляре : надлежащим образом заверенную копию документа, выдаваемого Министерством финансов Российской Федерации и подтверждающего согласование осуществления кредитной организацией операций с драгоценными металлами; справку кредитной организации о наличии весоизмерительных приборов и разновесов в случаях, установленных нормативными актами Банка России. Для получения банком, с даты государственной регистрации которого прошло менее двух лет, лицензии на осуществление банковских операций, указанной в подпункте 14. Раскрытие неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное прямое или косвенное влияние на решения, принимаемые органами управления банка, осуществляется в порядке, установленном Указанием Банка России N 1379-У. Территориальное учреждение Банка России в течение девяноста календарных дней с момента получения документов, указанных в пункте 14. Указанное в абзаце первом настоящего пункта заключение должно содержать: оценку бизнес-плана кредитной организации; сведения об имевших место проверках кредитной организации, проведенных территориальным учреждением Банка России за последние два года; информацию о выполнении кредитной организацией требований, предусмотренных пунктами 13.
К заключению, указанному в пункте 14. Банк России рассматривает полученные документы и принимает решение о выдаче об отказе в выдаче кредитной организации лицензии, указанной в ее ходатайстве, в срок, не превышающий шестидесяти календарных дней с даты получения заключения и документов, указанных в пунктах 14. Этот срок может быть продлен не более чем на тридцать календарных дней с письменным информированием об этом кредитной организации с указанием причин продления и конкретного срока продления. При необходимости Банк России вправе запросить у территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации, иные документы, представленные кредитной организацией. В данном случае срок рассмотрения документов не продлевается. Банк России принимает решение о выдаче кредитной организации лицензии, указанной в ее ходатайстве, при отсутствии оснований для отказа в выдаче, а также при наличии замечаний, не препятствующих принятию решения о выдаче лицензии. Банк России Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России направляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, два экземпляра лицензии на осуществление банковских операций. Не позднее пяти рабочих дней с момента принятия решения о выдаче лицензии на осуществление банковских операций Банк России направляет соответствующие сведения в уполномоченный регистрирующий орган. Банк России не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения о выдаче кредитной организации лицензии, предусмотренной подпунктом 14. Территориальное учреждение Банка России в течение трех рабочих дней, следующих за днем получения документов, указанных в абзаце первом пункта 14.
Порядок представления в территориальное учреждение Банка России лицензий на осуществление банковских операций, на основании которых кредитная организация действовала до расширения деятельности, определяется иными нормативными актами Банка России. Раздел IV. Государственная регистрация изменений, вносимых в устав кредитной организации, изменение сведений о кредитной организации филиале , внесение изменений в положение о филиале кредитной организации Глава 15. Общие положения 15. Изменения, вносимые в устав кредитной организации в том числе устав в новой редакции , подлежат государственной регистрации уполномоченным регистрирующим органом. Изменения, вносимые в устав кредитной организации, подписываются председателем совета директоров наблюдательного совета кредитной организации другим уполномоченным общим собранием участников советом директоров наблюдательным советом лицом , подпись которого скрепляется печатью кредитной организации. Изменения, вносимые в устав банка по решению временной администрации, принятому в соответствии со статьей 7 Федерального закона от 27 октября 2008 года N 175-ФЗ "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2011 года" Собрание законодательства Российской Федерации, 2008, N 44, ст. Государственная регистрация изменений, вносимых в устав кредитной организации, осуществляется уполномоченным регистрирующим органом на основании решения, принятого Банком России территориальным учреждением Банка России. Решение о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации, принимается: Банком России, если указанные изменения влекут замену имеющейся у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, а также если указанные изменения связаны с реорганизацией кредитной организации; территориальным учреждением Банка России, если указанные изменения не влекут замены имеющейся у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций. Изменения, вносимые в устав кредитной организации, приобретают силу для третьих лиц с момента государственной регистрации этих изменений и являются неотъемлемой частью устава кредитной организации.
Территориальное учреждение Банка России вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения, связанные с изменением наименования кредитной организации филиала , ее его местонахождения адреса , состава совета директоров наблюдательного совета , руководителей кредитной организации, руководителей, заместителей руководителей филиала, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации филиала , а также иные сведения, предусмотренные нормативными актами Банка России. Уведомление кредиторов в случаях, предусмотренных главами 19 - 21 настоящей Инструкции, осуществляется одним из следующих способов: путем направления каждому из них письменного уведомления; путем опубликования сообщения в средствах массовой информации и размещения его в местах, доступных для кредиторов в головном офисе кредитной организации и во всех подразделениях кредитной организации. При этом каждому иностранному кредитору должно быть направлено письменное уведомление. Уставом кредитной организации может быть предусмотрен иной порядок уведомления кредиторов. Банк России территориальное учреждение Банка России вправе запрашивать у кредитной организации копии документов, подтверждающих переход права собственности на акции доли кредитной организации передачу акций долей в доверительное управление. В указанный в запросе срок кредитная организация должна направить в Банк России территориальное учреждение Банка России копии необходимых документов. Территориальное учреждение Банка России контролирует длительность нахождения на балансе кредитной организации приобретенных выкупленных собственных акций долей и по истечении срока, установленного законодательством Российской Федерации для реализации таких акций долей , предъявляет кредитной организации требование об осуществлении мер, предусмотренных федеральными законами. При реализации кредитной организацией в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью долей, приобретенных у своих участников, территориальное учреждение Банка России осуществляет контроль за правомерностью участия и оплаты таких долей в порядке, установленном главой 17 настоящей Инструкции. Кредитная организация в течение трех дней с момента изменения сведений, определенных Федеральным законом "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" и не связанных с внесением изменений в устав кредитной организации за исключением сведений о полученных лицензиях , направляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, соответствующее заявление один экземпляр , составленное по утвержденной Постановлением Правительства Российской Федерации N 439 форме.
Во всех банках эта операция станет бесплатной в рамках 30-ти миллионов рублей в месяц.
Исключением станут случаи переводов, производящихся в банковских отделениях в присутствии физического лица или его представителя, и те операции, которые осуществляются по правилам систем платежей, в рамках которых выпущены карты, то есть по их номеру, так как в этом случае перевод между своими счетами не всегда определяется как перевод самому себе.
При этом проверка может не проводиться, если: оплата не менее 75 процентов увеличения уставного капитала производится за счет средств международных банков развития, государства и органов местного самоуправления; кредитная организация имеет собственные средства капитал в размере не меньше 180 млн. Для получения дополнительной информации обращайтесь, пожалуйста: в Москве — к Лидии Горшковой, руководителю банковской практики, по тел.