Банк России упростил порядок работы российских банков с иностранными партнерами при трансграничных переводах через Систему быстрых платежей (СБП), сообщает ЦБ. По данным регулятора, в Узбекистане нет ограничений на международные платёжные услуги, трансграничные денежные переводы и платежи в международные онлайн-сервисы. ЦБ увеличил комиссию до шести рублей за списание денежных средств при трансграничных переводах через СБП. ВТБ и банк «Открытие» запустят трансграничные переводы в первом полугодии 2023 г. Заинтересованы в подключении такой опции также в банке «Зенит».
Трансграничные переводы в период санкций. Сбер и ВТБ расширяют географию транзакций.
«Трансграничные переводы, особенно в страны ближнего зарубежья, продолжают быть востребованными у населения. Трансграничные переводы по-прежнему доступны через системы CONTACT и «Золотая Корона». Но несмотря на большое количество ограничений некоторые банки продолжают осуществлять международные переводы через SWIFT.
5 проверенных способов, как перевести деньги из России за границу в 2024 году
Спрос на этот вид услуг в России превышает предложение. Новый источник доходов порадует акционеров маркетплейса. А вот российских релокантов в ближнем зарубежье эта ситуация скорее огорчит. Ozon Банк — одна из немногих финансовых организаций, которые стали помогать людям, когда "Золотая Корона" перестала работать с банками, которые находятся под действием западных санкций.
Теперь россияне смогут переводить деньги в 12 банков из стран СНГ.
Об этом сообщил замдиректора департамента национальной платежной системы ЦБ Олег Перестенко. На недавней конференции Ассоциации российских банков Перестенко отметил, что возможность совершать переводы за границу появилась еще в июле.
Принадлежащий маркетплейсу банк начнет зарабатывать на переводах физических лиц за границу. Но говорить о конкуренции тут на самом деле не приходится. Спрос на этот вид услуг в России превышает предложение. Новый источник доходов порадует акционеров маркетплейса.
Предоставить результаты обследования нужно до 9 февраля 2024 года, следует из программы Банка России на первое полугодие 2024 года. Источник: РИА "Новости" Регулятор утверждает, что цель обследования — установить возможность идентификации таких переводов в совокупном объеме трансграничных денежных переводов россиян, а также оценить их стоимостные объемы. К 9 февраля, согласно программе, нужно также представить результаты обследования стоимостных объемов всех трансграничных переводов россиян.
ВТБ запустил трансграничные переводы с выдачей наличными
Например, в конце июля такое решение приняли организации Citi и JPMorgan. Тогда сообщалось, что исключения будут сделаны для Газпромбанка, поскольку тот принимает оплату Европы за газ, а также для структуры Московской биржи — Национальный клиринговый центр НКЦ.
Но сейчас увеличилось время проведения транзакций из-за ручного контроля иностранных банков: до пяти-десяти дней. Аналогично иностранный работодатель может перечислить зарплату на карту неподсанкционного банка: это законно. На приём платежей с иностранных счетов лимитов нет. Есть ещё один важный момент: Россия ввела контрсанкции против 46 «недружественных» стран, куда нельзя отправить деньги из российских банков.
Однако это касается переводов от иностранной компании из «недружественного» государства , находящейся в РФ, на другие зарубежные счета. Физлицо с российским паспортом может отправлять деньги в эти 46 стран. Вопрос лишь в том, не будет ли запрета на другом конце — в условной Германии. Владислав Варшавский партнёр юридической компании «Варшавский и партнёры» Деньги из-за границы можно получить в России через компании, которые оказывают услуги по переводам денежных средств. Кроме того, можно открыть счёт в несанкционном банке, сообщить реквизиты этого счёта работодателю-нерезиденту, и тогда он сможет перечислить деньги. Средства будут выданы в рублях.
Если же у работника есть счёт в иностранном банке, то работодатель-нерезидент может перечислить на него зарплату в валюте, а уже после можно осуществить перевод на российский счёт. Также российские граждане могут переводить валюту со счетов в иностранных банках, которые были открыты до 1 марта 2022 года, на другие иностранные счета, данные о которых раскрыты российской налоговой службе. Альтернативные платёжные системы Ситуация с переводами денег осложняется приостановкой работы MasterCard и Visa: даже из неподсанкционного банка по этим системам провести транзакцию за рубеж или наоборот не выйдет. Это вынуждает искать альтернативы, которых немного. В марте их список покинула японская JCB, и россиянам остались доступны всего две платёжные системы — национальная «Мир» и китайская UnionPay. В ближайшее время крупные банки — «Сбер», «Тинькофф» и другие — намерены выпускать кобейджинговые карты «Мир-UnionPay», а пока можно сделать UnionPay в одном из десяти банков или «Мир» практически в любом.
Либо иметь две карты. Система «Мир» существует с 2015 года, операции в ней проводятся только в рублях. Основная её системы — список стран, где она обслуживается, сильно ограничен. В этих странах национальные банки выпускают карты с системой «Мир», поэтому технически можно совершать на них переводы из России. Китайская система UnionPay в России существует с 2008 года, сегодня её обслуживают в 180 странах, но в основном — в азиатских. Систему может поддерживать один-единственный банк на всю страну и тот не крупный.
Подробно о системе UnionPay и её возможностях в качестве альтернативы MasterCard и Visa писали в отдельном материале. Сервисы для международных транзакций Число сервисов, позволяющих переводить деньги между Россией и другими странами, включая «недружественные» наложившие санкции , с каждым днём уменьшается. Приостановили свою работу PayPal, Paysend, Wise, а также Western Union: это то, что находится в числе самых крупных и известных сервисов. Альтернативы есть, но зачастую с меньшей географией покрытия и различными ограничениями. Плюс нужно активно мониторить новости — те сервисы, которые работают сегодня, завтра могут последовать за остальными и остановить деятельность в отношении россиян. Сергей Сухоставец директор по развитию бизнеса «Рокет ворк» Можно воспользоваться сервисом Skrill, который всё ещё открывает аккаунты россиянам, но вывести с него деньги на «Мир» или российский Visa или MasterCard не получится: придётся прибегать к помощи p2p-переводов и криптовалюты.
Найти предложения можно на сайте BestChange. Отключение от SWIFT не затронуло систему Contact: он позволяет проводить переводы из России в другие страны и наоборот, однако только между физлицами.
Первый сервис, который опробовали пользователи и который остается самым популярным, - возможность переводить деньги со своего банковского счета другому человеку по номеру его телефона. В любое время суток и любой день недели можно отправить деньги родственнику или даже заплатить за приглянувшиеся на рынке фрукты, у продавца которых не оказалось платежного терминала. Нынешней весной Apple Pay и Samsung Pay стали недоступны россиянам. Однако есть замена: оплатить покупку теперь можно по QR-коду через приложение своего банка или использовать как альтернативу мобильное приложение СБПэй. Эта услуга на втором месте по популярности в СБП. Подключиться к СБПэй все российские банки должны были с 1 июля нынешнего года, но семь из пятнадцати крупнейших не уложились в срок.
По информации Банка России, сейчас с помощью СБПэй платить с банковского счета пользователя могут уже клиенты 171 банка, в том числе крупнейших. Лимит одного платежа с 1 мая 2022 года увеличен с 600 тысяч до 1 миллиона рублей. Рост популярности сервиса регулятор отмечает каждый месяц и ожидает, что в 2023 году доля переводов через СБП в структуре всех межбанковских достигнет 25 процентов. Систему осваивает бизнес Бизнес быстро оценил возможность получать платежи от клиентов-физлиц с помощью QR-кода или ссылки. По итогам третьего квартала количество предприятий торговли и сервиса, принимающих оплату через СБП, выросло по сравнению с предыдущим кварталом на 25 процентов - до 452 тысяч. Причем девять из десяти - малый и средний бизнес. Оплату по QR-коду активно осваивает и транспортная сфера.
Речь идет о переводах: с карты на карту; с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно; со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно; платежи через Систему быстрых платежей; трансграничные переводы денежных средств физлицами; переводы без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов; переводы физлица между собственными счетами в одном банке; переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр. Не относятся к p2p-операциям перечисления: на депозитные счета;.
В России вырастет лимит переводов между счетами и успешность целевого обучения
Чтобы перевести деньги за рубеж, нужно найти банк, в отношении которого не ввели санкции и открыть в нем счет — например, Райффайзен. Список подсанкционных банков здесь. Приблизительный срок обработки от 1 до 4 дней, но сроки могут увеличиться при повышении нагрузки на систему. Способ 4: как переводить через счет в зарубежном банке С карт зарубежных банков можно купить подписку на Spotify и другие сервисах, а еще перевести деньги за границу. Чтобы открыть счет за границей, иметь гражданство необязательно — если найти доверенное лицо, счет открывается, не вставая с дивана. Личный визит в страну — карточный туризм Вы приезжаете в страну, лично приходите в банковское отделение и подаете пакет документов. Учтите, что пакет необходимых документов может меняться в зависимости от страны и конкретного банка. В данном случае вы ничем не рискуете.
Разъяснения Банка России по проведению трансграничных переводов и платежей Разъяснения Банка России по проведению трансграничных переводов и платежей Банк России дал разъяснения по проведению трансграничных платежей и переводов. Приводим их в формате "Вопрос-Ответ" 1 Какую сумму в валюте можно перевести за рубеж? В течение месяца гражданин может перевести из России со счета открытого в Банке на свой счет или другому физическому лицу за рубеж не более 10 тыс. Через Банки, оказывающие услуги по переводу денежных средств без открытия счета, можно перевести в течение месяца не более 5 тыс. Эти нормы не распространяются на нерезидентов, не работающих в России по трудовым и гражданско-правовым договорам и являющихся гражданами стран, поддерживающих санкции. Их переводы приостановлены на 6 месяцев.
В целом рублевые переводы физических лиц связаны преимущественно с импортом и оплатой россиянами зарубежных покупок.
Переводы доступны в Армению, Киргизию , Узбекистан и Таджикистан. Об этом пишут « Известия » со ссылкой на представителей банка «Тинькофф». Сейчас денежные переводы в страны ближнего зарубежья доступны клиентам « Тинькофф ».
Клиенты этих финорганизаций смогут отправлять деньги в Белоруссию в 2023 г. Переводы в другие страны станут доступны по мере подключения «Национальной системы платежных карт» НСПК. Осенью 2022 г.
Конвертация и комиссия Система быстрых платежей позволяет совершать межбанковские переводы по номеру телефона. Переводы в другие страны в рублях осуществляются с конвертацией на стороне банка-партнера. Российские же банки выступают посредниками между СБП и иностранными финорганизациями.
Россияне могут отправлять деньги за рубеж через СБП Клиенты «Тинькофф» могут переводить деньги в 50 банков стран ближнего зарубежья.
Банк России может протестировать видеоидентификацию для трансграничных платежей
ЦБ РФ установил единую комиссию для трансграничных переводов через СБП Согласно документу, комиссия в размере 6 рублей будет взиматься с банка-отправителя с 19 декабря 2022 года. Это следует из материалов регулятора. Согласно документу, комиссия в размере 6 рублей будет взиматься с банка-отправителя с 19 декабря 2022 года.
Розничные клиенты смогут совершить перевод за рубеж с выдачей наличными как в ВТБ Онлайн на операционной системе Android версия 18. Для этого достаточно указать страну и ФИО получателя, после отправки переводу будет присвоен специальный номер, который необходимо будет сказать получателю. Сообщив этот номер и показав паспорт, можно будет забрать деньги в любом пункте обслуживания страны получателя. Перевод доступен для выплаты мгновенно.
Трансграничные переводы доступны в пользу физических лиц с соблюдением требований валютного законодательства — переводы отправляются в рублях и выплачиваются в иностранной валюте.
Ozon Банк — одна из немногих финансовых организаций, которые стали помогать людям, когда "Золотая Корона" перестала работать с банками, которые находятся под действием западных санкций. Случилось это в марте нынешнего года. Тогда платежная система прокомментировала изменения так: "При осуществлении трансграничных переводов мы вынуждены руководствоваться требованиями партнеров, осуществляющих непосредственно выплату переводов в других странах, расчетных банков и собственного подразделения комплаенс, которые сводятся к неготовности осуществлять операции в нарушение санкционных режимов третьих стран", — заявили в "Золотой короне". После этого Ozon Банк стал для уехавших фактически "спасательным кругом" — открыть счёт было возможно полностью онлайн и после этого сравнительно дёшево выводить деньги на жизнь.
Карта Union Pay Карты международной платежной системы Unionpay впервые появились в России в 2008 году, но массовой популярностью стали пользоваться только в 2022 году по понятным для всех причинам. Но после санкций по отношению к российским банкам функционал карты Unionpay сильно ограничен за рубежом — пластиковые карты от МТС Банка, Тинькофф Банка, Банка Русский Стандарт, Почта Банк и других не обслуживаются за пределами России.
Только 4 российских банка на декабрь 2023 года продолжают оформлять карты Unionpay, которые работают за границей: Газпромбанк , Россельхозбанк , Азиатско-Тихоокеанский банк АТБ и Примсоцбанк. Пока что таким способом можно отправить деньги только в 5 стран. Международные переводы наличными Подсанкционный банк ВТБ в октябре 2023 года запустил международные переводы с выдачей наличных без открытия банковского счета. Для отправки нужно выбрать страну получения и указать ФИО получателя. Месячный лимит не должен превышать 500 тыс. Кроме того, можно продлевать подписки на зарубежных сайтах через кошелек. Сервисы посредники Сервисы, которые принимают платежи от физических и юридических лиц в любой стране мира.
Таким способом чаще всего пользуются фрилансеры, которые выставляют там счет и направляют его заказчику. Тот в свою очередь оплачивает его через сервис.
ЦБ разъяснил правила контроля наличных. И ограничил трансграничные переводы дочки Сбера
| Россия продлила ограничения на перевод денег за рубеж. Как это отразится на мигрантах? | Российские банки в 2023 году запустили систему международных трансграничных переводов по СБП. |
| Банк России может протестировать видеоидентификацию для трансграничных платежей | В 2023 году банк увеличит число направлений трансграничных переводов с 11 до 25 стран. |
| Банки наращивают число трансграничных переводов | "Банк России начнет проводить постоянный мониторинг трансграничных операций, а также оценку рисков, связанных с вложениями физических лиц. |
| Об условиях трансграничных переводов в евро | Банк России упростил порядок работы российских банков с иностранными партнерами при трансграничных переводах через Систему быстрых платежей (СБП), сообщает ЦБ. |
В системе быстрых платежей появятся новые сервисы
| Россия продлила ограничения на перевод денег за рубеж. Как это отразится на мигрантах? | Следует добавить, что рублевые трансграничные переводы, в отличие от валютных, выросли квартал к кварталу на 49 млрд руб., до 267 млрд руб. |
| Банк России назвал размер комиссии за трансграничный перевод в рамках СБП - 17.11.2022, ПРАЙМ | Первые пробные операции трансграничных переводов через СБП планирует провести ВТБ, который участвует в тестировании. |
| Сквозь ловушки. Как российскому бизнесу проводить трансграничные платежи | СБП для трансграничных переводов готовятся запустить сразу после решения ЦБ, которое ожидается в первом квартале 2023 года. |
| Московские новости | Переводы из-за рубежа в Россию через СБП работают только из одной страны, из какой — Бакина не уточнила. |
| Аналитик рассказал, кому нужны трансграничные переводы в криптовалюте | Газпромбанк заявил о прекращении трансграничных переводов в долларах США с 27 января. Фото: Алексей Филиппов / РИА Новости. |
В системе быстрых платежей появятся новые сервисы
СБП для трансграничных переводов готовятся запустить сразу после решения ЦБ, которое ожидается в первом квартале 2023 года. РИА Новости. Банк России в январе-феврале изучит трансграничные переводы россиян, связанные с покупкой криптоактивов, следует из программы обследований. «Сервис трансграничных переводов через СБП мы запустили в марте этого года, клиенты могут перевести деньги в три страны СНГ. Весной 2022 года тарифы за трансграничные переводы составляли ₽3. Сейчас они повысились вдвое.
В России появилась новая система трансграничных переводов
участников Системы быстрых платежей при отправлении трансграничного перевода физическими лицами в пользу других физлиц с сегодняшнего дня. С 19 декабря 2022 г. Банк России устанавливает новые тарифы на трансграничные переводы денежных средств между физлицами через СБП. К концу 2023 года обещают запустить трансграничные переводы через систему быстрых платежей. Для конечного получателя денег трансграничные переводы будут бесплатными, так как банки не смогут брать с него комиссию, подчеркнули в ЦБ. С 27 января Газпромбанк прекратит трансграничные переводы в долларах. При оформлении трансграничного перевода в евро в клиентском офисе Райффайзен Банка комиссия составит 3% от суммы перевода, максимальный размер комиссии — 1000 евро.
Ваша заявка уже обрабатывается
Доля рублевых переводов в дружественные страны в III квартале 2023 года выросла на 14,9 п. В целом рублевые переводы физических лиц связаны преимущественно с импортом и оплатой зарубежных покупок россиянами. Однако часть переводимых средств может направляться на осуществление зарубежных инвестиций, в том числе в финансовые инструменты, говорится в обзоре. Совокупные трансграничные переводы физлиц - резидентов России через банки в I-III кварталах 2023 года составили 2,76 трлн рублей, через платежные системы - 300 млрд рублей, с использованием электронных денежных средств - 30 млрд рублей.
Открыть счет проблематично — некоторые банки отказывают россиянам или специально усложняют процедуру, например увеличивают размер стартового депозита или просят предоставить вид на жительство. Какую информацию о получателе средств нужно предоставить. Операционист запрашивает Ф. Какой лимит операции. Дневной и ежемесячный лимит устанавливает банк-отправитель. Какая комиссия. Каким способом можно сделать перевод.
Деньги обычно можно перевести онлайн через мобильный банк. Но иногда нужно лично посетить отделение. Срок трансграничного перевода стандартно составляет три дня, однако в случае с российским направлением не исключены задержки. Поэтому отправляйте деньги заранее, если они нужны к конкретной дате. Если вы налоговый резидент России и открыли счет за границей, сообщите об этом в налоговую инспекцию в течение 30 дней. За сокрытие информации предусмотрен штраф в размере до 20 тыс. Однако остались национальные платежные системы, с помощью которых можно сделать трансграничный перевод. Золотая корона Через сервис вы можете перевести деньги из Европы, но не из Америки. Чтобы выполнить транзакцию, следуйте пошаговой инструкции: Перейдите на сайт koronapay. В открывшейся форме укажите, откуда и куда отправить перевод: например, из России во Францию.
Затем укажите сумму к получению в рублях, система автоматически конвертирует ее в евро по собственному курсу, который не всегда выгодный. Авторизуйтесь в личном кабинете по номеру телефона иностранного оператора и укажите паспортные данные получателя и отправителя.
В ЦБ пояснили, что банки, зачисляющие перевод человеку, не смогут брать с него комиссию и для конечного получателя денег трансграничные переводы в СБП будут бесплатными. Однако, комиссии для граждан за отправление таких переводов будут устанавливаться банками плательщика с учетом их тарифной политики, а также рыночной практики. Для физлиц сейчас переводы через СБП на сумму до 100 тыс.
При этом доля переводов в дружественные страны в III квартале выросла на 6,3 п. Рублевые трансграничные переводы физических лиц в III квартале 2023 года выросли на 49 млрд рублей, до 267 млрд рублей по сравнению со II кварталом 2023 г. Однако их объем был существенно меньше, чем в IV квартале 2022 года и I квартале 2023 года, отмечает ЦБ. Доля рублевых переводов в дружественные страны в III квартале 2023 года выросла на 14,9 п.