Сейчас максимальная ставка по вкладам в топ-10 российских банков по объему депозитов чуть превышает 14,8%. Диапазон ставок по вкладам в банках составляет от 14% до 16% годовых. Например, доходность депозитов на 181 день достигает 15-16%. Ставка рефинансирования ЦБ РФ за всю историю ее установки банком России. Показывается ставка рефинансирования на сегодняшний день и ее динамика по годам в виде специальной таблицы. 15 декабря 2023 года ЦБ РФ поднял ключевую ставку до 16%. Рассказываем, почему она снова выросла, как соотносятся ставка и уровень инфляции и как удорожание кредитов отразится на экономике.
Главные котировки
- Зачем ЦБ повысил ключевую ставку?
- «Инфляцию пока обуздать не удается». Сохранит или поднимет ЦБ ключевую ставку в декабре
- Окно возможностей для заемщиков
- Дешевеющие вклады
- ЦБ повысил ключевую ставку до 13%
Ключевая ставка (ставка рефинансирования) в 2024 г.
| Что будет с ключевой ставкой в ближайшее время и когда ждать ее снижения | Рефинансирование. |
| График заседаний Банка России по ключевой ставке в 2024 году | Управление Федеральной налоговой службы по Воронежской области сообщает, что решением Совета директоров Центрального банка Российской Федерации от 15.08.2023, начиная с 15.08.2023, ключевая ставка составляет 12,00% годовых. |
| «Инфляцию пока обуздать не удается». Сохранит или поднимет ЦБ ключевую ставку в декабре | 16%: таблица ставок в 2024 году. |
| Центробанк готовит к Новому году ставку в 16–17% годовых | Совет директоров Банка России по итогам ближайшего заседания 26 апреля вновь сохранит ключевую ставку на уровне 16% годовых, ожидают опрошенные Business Class аналитики. По мнению экспертов, сегодня у ЦБ нет потенциала для снижения ставки. |
| «Это не исключено». В ЦБ начали готовить россиян к новому изменению ключевой ставки | Уровень ключевой ставки Центрального банка на сегодня в 2024 году. |
Значение ключевой ставки ЦБ РФ на сегодня, 29 апреля 2024 года
Рефинансирование. Банк России не исключает возможности повышения ключевой ставки на заседании 15 сентября, заявил журналистам зампред ЦБ Алексей Заботкин в кулуарах форума АКРА. Ключевая ставка сегодня — Аналитик спрогнозировал сохранение ключевой ставки ЦБ РФ на уровне 16% в апреле. Бремя принципа: рынок ожидает сохранения ключевой ставки в 16%. Ставки рефинансирования по годам с таблицей динамики от возникновения по текущий день.
Что еще почитать
- Таблица с динамикой
- Осталась неделя: что будет с ключевой ставкой ЦБ - Финансы
- Новости банка - Высокий уровень. Что ждет ключевую ставку ЦБ?, новости 2024 года
- Дополнительные функции, которые выполняет ставка рефинансирования
Может вырасти до 17%: аналитики составили прогноз по ключевой ставке
— Россияне чутко отреагировали на заботу ЦБ РФ — на повышение ключевой ставки — и потянулись в банки со своими «кровными». Ключевая ставка сегодня — Аналитик спрогнозировал сохранение ключевой ставки ЦБ РФ на уровне 16% в апреле. Бремя принципа: рынок ожидает сохранения ключевой ставки в 16%. Расскажем, какой размер ставки рефинансирования ЦБ РФ действует на сегодня в 2024 году.
Экономисты спрогнозировали, как Центробанк изменит ключевую ставку
Новости Центробанк дал прогноз по ключевой ставке на 2024-2025 годы Центробанк России повысил среднегодовой прогноз по ключевой ставке на 2024-2025 годы. Об этом сообщила глава Банка России Эльвира Набиуллина на заседании по ставке и кредитно-денежной политике.
Еще больший рост возможен по потребительским кредитам. Проявится отрицательный тренд за счет ослабления курса рубля. Поскольку произойдет рост цен на бытовые и продовольственные товары. Особенно импортные. Хотя часть аналитиков в своих оценках более осторожны и не исключают даже некоторого снижения цен в перспективе в связи со снижением спроса.
У повышенной ключевой ставке есть и положительный аспект. Если по кредитам проценты растут и делаю дорогими, то открывать вклады и счета в банках становится, наоборот, выгодно. Ставки по вкладам то же растут. Это позволяет банкам привлекать новых вкладчиков и увеличивать свои активы. Думаю, что создание тенденции снижения роста российской экономики через рост ключевой ставки является достаточно спорным решением. Особенно сегодня, когда в условиях СВО, снижения импорта в страну, необходимо, наоборот, создавать дополнительные возможности для быстрого роста экономики.
Следующее, уже плановое, заседание Банка России по ключевой ставке пройдет 15 сентября. Теоретически нового повышения ставки можно ожидать уже и на нем. Однако негативная реакция президента и правительства России, а также депутатов на прошедшее повышение сохраняет надежду, что решения 15 сентября не приведут к очередному повышению ставки. Президент призвал создавать новую модель экономики, ориентированную на отечественное промышленное производство, в отличие от финансово-спекулятивной модели коллективного Запада. Именно такой вариант развития позволит обеспечить реальный рост уровня и качества жизни граждан России. Другого пути нет.
Как сообщалось ранее, нижегородцам стало выгодно переходить к сберегательной модели поведения. Популярное за сутки.
Ru», что ставки по потребкредитам и ипотеке во втором квартале не изменятся, а во втором полугодии 2024 года снизятся. Ru» , лучше ей воспользоваться, поскольку ряд льготных программ планируют отменить», — предупредил кандидат экономических наук, завлабораторией анализа институтов и финансовых рынков Института прикладных экономических исследований РАНХиГС Александр Абрамов. Что будет с курсом рубля Курс рубля нейтрально отреагировал на решение ЦБ. По словам Зельцера, стабильность отечественной валюты вот уже полгода поддерживается факторами спроса и предложения.
Так, когда регулятор повышает ставку или удерживает ее на высоком уровне, растет привлекательность сбережений в рублях, а спрос на доллары и евро, в том числе для нужд импорта, падает. При этом нормативы репатриации выручки в общем увеличивают предложение валюты на рынке. В середине апреля у некоторых участников рынка повысились страхи перед окончанием полугодового указа президента РФ о репатриации выручки экспортеров. Меры властей показали свою высокую эффективность», — считает экономист.
В Банке России отметили, что, несмотря на жесткость денежно-кредитных условий, высокий внутренний спрос способствует сохранению повышенного инфляционного давления. Как ранее отметил в беседе с «Парламентской газетой» председатель Комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков, давление на цены уменьшается, соответственно, есть все предпосылки к тому, что на следующем заседании ЦБ начнет постепенно снижать ключевую ставку. Отметим, что следующее заседание совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 26 апреля 2024 года.
Эксперты увидели потенциал для снижения ключевой ставки ЦБ в 2024 году до 9-13%
Проценты по депозитам По вкладам ситуация противоположная: чем выше ключевая ставка, тем выше проценты по вкладам. Здесь играет роль несколько моментов. Во-первых, банки размещают деньги клиентов в ЦБ под ключевую ставку. Во-вторых, банки испытывают давление Центрального банка, который требует повышения депозитов. В-третьих, банки испытывают давление клиентов, как бы странно это ни звучало. В 2020 году банки испытали резкий отток средств с депозитов.
Причиной стало существенное снижение ставок по депозитам и введение налога на проценты по вкладам. Когда ЦБ решил увеличить ключевую ставку, банки стали поднимать проценты по депозитам, чтобы вернуть средства вкладчиков. В итоге повышение ключевой ставки выгодно вкладчикам. Вот эта необлагаемая сумма зависит от ключевой ставки на начало года. Допустим, гражданин получил за 2021 год проценты по вкладам на общую сумму 75 тыс.
Налог с процентов составляет: 75 тыс. Отсюда вывод: чем выше ставка Центробанка, тем больше сумма, необлагаемая НДФЛ, тем выгоднее гражданам. Инфляция Дорогой кредит приводит к росту цен и падению покупательского спроса. А падение спроса заставляет продавцов если не снижать, то хотя бы сдерживать цены. В итоге высокая ключевая ставка сдерживает инфляцию.
Кроме того, сохраняются геополитические риски и вероятность более жесткого приземления мировой экономики, что может сказаться на спросе на российский экспорт и динамике валютного курса. Остаются в поле зрения и факторы со стороны бюджетной политики", - рассказывала Эльвира Набиуллина. Пик годовой инфляции будет пройден весной-летом 2024 года, отметил Заботкин. Это означает, что о понижении ключевой ставки пока можно на какое-то время забыть. Высокая ключевая ставка, похоже, пришла в российскую финансовую систему надолго. Соответственно, дорогими будут вклады и кредиты: после очередного повышения ключевой ставки банки объявят о росте ставок по обоим продуктам.
Отметим, что следующее заседание совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 26 апреля 2024 года.
Читайте также:.
Руководство регулятора не исключает очередное снижение в ближайшее время, но не исключает и паузу. Пока благоприятные условия сохраняются, текущая ставка повышена, вероятнее всего, не будет. Глава ЦБ РФ заявила, что это пока не планируется даже в том случае, если экономические санкции против России будут усиливаться. Так же можете оставить свой отзыв ниже в комментарии или задать вопрос Рассчитать выгоду от рефинансирования ипотеки или кредита.
Ключевая ставка в октябре может снова подняться
В первую очередь это компании, продающие удобрения. Похоже, что именно они решили не продавать валютную выручку государству, потому что этот указ уже как бы отменили. Это при том, что многие западные СМИ с ужасом пишут, что Россия теперь отняла первые места продажи удобрений у Германии, которой просто не хватает газа. В первую очередь речь шла о тех, кто экспортирует удобрения, потому что весь нефтегазовый сектор и так продает большую часть выручки, в том числе для уплаты налогов", — добавил Миронюк. Я думаю, что здесь достаточно много лоббистов и в бизнесе, и в правительстве, которые постараются сделать так, чтобы ЦБ этого не делал, потому что дальше это уже колоссальный удар по экономике. Мы можем получить в конце года ситуацию, похожую на стагфляцию. То есть высокая инфляция и остановка экономики, даже падение экономики из-за чудовищных условий кредитования. Я думаю, что никто этого допускать не хочет.
И рынок не ожидает сохранения двухзначной ставки в будущем надолго. Ожидается, что через какое-то время будет нормализована денежно-кредитная политика и ставка пойдет вниз", — говорит финансист, член президиума Совета по внешней и оборонной политике Александр Лосев. Вот, если коротко, мы показали, почему ЦБ решил поднять налоговую ставку. И как долго она может оставаться таковой. Подпишитесь и получайте новости первыми Читайте также.
Совет директоров Банка России 15 сентября 2023 года принял решение повысить ключевую ставку на 100 б.
В ЦБ отмечают: инфляционное давление в российской экономике остается высоким. Реализовались существенные проинфляционные риски: рост внутреннего спроса, опережающий возможности расширения выпуска, и ослабление рубля в летние месяцы.
Причем это может быть как рост ставки, так и ее снижение. Свой прогноз финансист объясняет нарастанием бюджетного дефицита, следствием которого станет инфляция, а также одновременным спадом экономики и ростом цен в ведущих странах. Однако, если бюджетного дефицита удастся избежать, а потребительскую активность снизить, то ЦБ сможет начать понижение показателя. Он считает , что обесценивание рубля и рост инфляции приведут к увеличению ключевой ставки. Аналитики инвестиционной компании Freedom Finance Global высказали свое мнение о том, что будет с ключевой ставкой в 2023: ее снижение возможно во втором квартале 2023 года, но только на фоне стабильности цен на нефть.
Финансовый аналитик Евгений Жорнист считает , что возобновление курса на понижение ключевой ставки возможно со второго полугодия 2023 года на фоне ослабления инфляции. Экономист «Ренессанс Капитала» Софья Донец связывает вероятность повышения ставки с ослаблением курса рубля на фоне снижения цен на энергоресурсы. По ее мнению, Центробанк поставит на паузу решения об изменении показателя до весны, чтобы оценить результаты от запрета на покупку российской нефти для ряда стран и геополитическую ситуацию. Если ситуация будет стабильной, то прогнозируется снижение ставки. Представитель финансовой компании «БКС Мир инвестиций» Альберт Короев считает прогноз ЦБ неопределенным, потому что текущее значение находится в середине данного диапазона. Он предполагает ее повышение в первом квартале 2023 года. Вынужденность принятия такого решения объясняет неизбежным ослаблением рубля и ростом инфляционных ожиданий населения.
Что еще говорят эксперты Чтобы понять, куда ЦБ будет двигать показатель в 2023 году, мы дополнительно опросили своих экспертов. Вопросы для них — какая будет ключевая ставка в 2023 году и насколько обоснованным можно считать прогноз от ЦБ. Это нужно для поддержания разных отраслей экономики — наиболее уязвимых с точки зрения влияния экономических процессов, а также ради возможности использовать краткосрочное кредитование, столь необходимое для функционирования коммерческих организаций. Привлекательность краткосрочного кредитования на пополнение оборотных активов определяется прежде всего относительной гибкостью и доступностью такого инструмента финансирования и отсутствием жесткого мониторинга отслеживания расходования средств. Кроме этого, ключевая ставка влияет на формирование условий по договору финансовой аренды лизинга , а это достаточно большой сектор экономики. Лизинговые компании при установлении лизинговых платежей опираются на ставку, при изменении которой в сторону увеличения повышается и сумма лизингового платежа вне зависимости от срока заключения договора. На основании этого можно сказать, что достаточно много отраслей и секторов экономики привязаны к размеру ключевой ставки.
И в связи с этим Банк России постарается удержать ее в определенном диапазоне. Светлана Коваленко, к. Москвы РЭУ им. Данное решение ЦБ может быть связано с ростом дефицита федерального бюджета на 2023 год , который, в свою очередь, может спровоцировать ускорение инфляции, а также с ограниченной девальвацией рубля и сохранением высокого риска спада экономики многих мировых государств. Разумеется, если в будущем году дефицит не коснется бюджета страны, а потребительская активность останется низкой, Центробанк РФ может принять решении о понижении ключевой ставки. Регулятор внимательно следит за инфляционными рисками, как со стороны внешних условий и курса национальной валюты, так и оценивая прогнозы Минфина на грядущие траты. Центральный банк консервативно оценивает инфляционные ожидания и, взяв некоторую паузу с целью оценить эффект от нефтяного эмбарго, может снижать ставку.
Андрей Завертяев, юрист цифровой платформы по разработке и продвижению законодательных инициатив «Инициатор». Сам прогноз свидетельствует о том, что ЦБ предполагает возможное ухудшение экономической конъюнктуры, что приведет к необходимости в относительно небольшом периоде ужесточить кредитную политику. В настоящее время трудно спрогнозировать весь объем рисков, связанных с санкционным давлением и складывающейся конъюнктурой рынка на энергоносители.
Повысит или оставит на прежнем уровне? Учитывая изложенные аргументы, эксперты не ждут снижения ключевой ставки ЦБ на заседании 22 марта.
Большинство аналитиков сходится во мнении, что ключевую ставку оставят на прежнем уровне. Ольга Беленькая полагает, что сейчас нет необходимости дальнейшего повышения ставки и пока не сложились условия для ее снижения. Дмитрий Грицкевич, управляющий по анализу банковского и финансового рынков ПСБ, прогнозирует, что ЦБ сохранит ставку на текущем уровне и повторит сигнал о необходимости сохранения жесткой ДКП. Антон Весенний, автор Telegram-канала «Ленивый инвестор», также не ждет снижения ключевой ставки и полагает, что она сохранится на высоком уровне надолго, на несколько месяцев. Максим Тимошенко также считает, что с высокой долей вероятности 22 марта регулятор оставит ставку неизменной.
Что ждет ключевую ставку ЦБ в 2024 году?
ЦБ резко поднял ключевую ставку: как это повлияет на жизнь рядовых граждан
ИА "Росбалт" Эльвира Набиуллина ЦБ РФ Банк России ключевая ставка. В Хоум Банке максимальная ставка выросла до 16,5%, в Почта Банке — до 17%. Центральный банк РФ пятый раз подряд повысил ключевую ставку, на этот раз на 0,25%, до 6,75%. В ЦБР допускают «возможность дальнейших повышений ключевой ставки на ближайших заседаниях». Ключевая ставка введена Банком России 13 сентября 2013 г. в качестве основного индикатора денежно-кредитной политики.
Ключевая ставка ЦБ РФ: график и таблица
«Известия»: ЦБ в очередной раз повысит ключевую ставку 27 октября. Совет директоров Банка России 15 сентября 2023 года принял решение повысить ключевую ставку на 100 б.п., до 13,00% годовых. В ЦБ отмечают: инфляционное давление в российской экономике остается высоким. Ключевая ставка — это минимальный процент, под который Центральный банк выдает кредиты коммерческим банкам. Председатель Банка России Эльвира Набиуллина ранее уже назвала снижение ставки на ближайшем заседании маловероятным и допустила как ее сохранение, так и повышение. Наименьшая ключевая ставка ЦБ была введена во второй половине 2020-го и составляла 4,25%. Действующую ставку рефинансирования ЦБ РФ с расшифровкой по дням на сегодня вы можете посмотреть в таблице ниже.
ЦБ сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых
Перед апрельским заседанием по ключевой ставке доходности краткосрочных ОФЗ повышались на 5-15 б. Более подробную аналитику рынков и вариант стратегии инвестирования во втором квартале 2024 года читайте в отдельном материале. О возможностях брокерского счета для бизнеса читайте в материале «Зачем юридическому лицу открывать брокерский счет». Оставьте заявку , чтобы открыть брокерский счет для бизнеса в Сбере. Заседание Центробанка 7 июня: каким может быть следующее решение по ключевой ставке На последнем заседании риторика ЦБ была жесткой, но мягче, чем в 2023 году. Это говорит о том, что снижение ключевой ставки все еще возможно в 2024 году, однако регулятор, скорее всего, перейдет к нему лишь через несколько заседаний. Темп инфляции остается высоким, но ниже, чем в третьем квартале 2023 года.
Размер ключевой ставки имеет значение, в частности, при начислении заказчикам и поставщикам пени за просрочку исполнения обязательств по контракту в соответствии с ч. Общее влияние изменения ключевой ставки на государственные закупки будет зависеть от ряда факторов, включая конкретные условия контрактов, макроэкономическую ситуацию. Ну а мы успели в пятницу получить Независимую гарантию на прежних условиях!
Теперь подписываем контракт и мой клиент приступает к исполнению.
А там проценты просто грабительские. Очевидно, что кредиты будут брать только по льготным ипотечным и автомобильным программам. Их до лета будущего года, то есть до окончания президентской выборной кампании, никто сворачивать не будет.
То есть Центробанку крайне не понравилось, что банки, как и рынок в целом, ожидали быстрого снижения ставки, как это было в прошлые кризисы, например, в 2022. И тогда ЦБ дал сигнал, что высокая ставка будет длительный период. Снижение ее возможно, если ЦБ увидит значительное снижение темпов инфляции. Причину инфляции ЦБ видит в «необеспеченном» спросе, слабом рубле и ускорении кредитования.
По мнению ЦБ, низкие ставки в условиях высоких инфляционных ожиданий приведут не к развитию экономики, а к инфляции - в итоге мы получим низкий темп роста экономики и высокую инфляцию. Поэтому как минимум до лета будущего года нас ждет очень высокий процент по кредитам.
Но потребительская активность продолжает расти высокими темпами, предприятия могут повысить цены из-за увеличения издержек, рост потребкредитования немного ускорился, остается дефицит кадров, возможно продолжение роста зарплат. Поэтому при прочих равных условиях чем раньше начнется снижение ключевой ставки, тем лучше для рынка акций», — пояснила экономист.
Инфляция и рубль не бьются ставкой Кандидат экономических наук, начальник отдела аналитических исследований Института комплексных стратегических исследований Сергей Заверский считает наиболее вероятным сохранение ключевой ставки ЦБ 26 апреля. Он напомнил о представленных Банком России данных о высоком инфляционном давлении. По его мнению, этот факт можно объяснить тем, что экономика проходит через структурную трансформацию, в рамках которой происходит пересборка многих технологических, производственных и логистических цепочек. Заверский полагает, что дополнительную поддержку жесткой позиции регулятора по ставке будет оказывать и апрельское ослабление рубля.
По мнению экономиста, на этом фоне становится все отчетливее видно, что для борьбы с инфляцией все более актуальными являются меры, направленные на расширение предложения товаров и услуг, а не на ограничение спроса. При этом высокая ключевая ставка здесь может играть и обратную роль по сравнению с изначальным замыслом.