СПФС – это российский аналог SWIFT, который не зависит от западных партнеров и работает стабильно. В случае отключения от SWIFT России придется тесно сотрудничать с китайскими партнерами и надеяться на отечественный аналог, завил глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков. Ученые из Санкт-Петербурга разработали и протестировали замену SWIFT — система на блокчейне позволяет обмениваться банковскими сообщениями без ограничений и угрозы быть заблокированным.
Регистрация
- Что такое система SWIFT?
- Что такое система SWIFT?
- В СПбГУ начали разработку аналога SWIFT
- Что такое система SWIFT?
- В МИД РФ допускают появление альтернативы SWIFT // Новости НТВ
- На своей платформе: в Центробанке заявили о подключении 20 стран к российскому аналогу SWIFT
В России представили замену SWIFT: это система, где принудительно невозможно отключить участника
| Банк России: к российскому аналогу SWIFT подключились 52 иностранных организации | К Системе передачи финансовых сообщений Банка России (СПФС), которая работает по стандартам SWIFT, уже подключились 52 организации из 12 стран, заявила глава регулятора Эльвира Набиуллина в Госдуме. |
| Бизнес переходит на российский аналог SWIFT - Российская газета | Депутат Николай Арефьев заявил, что в связи с отключением SWIFT России придется организовывать торговлю через третьи страны. |
| В МИД РФ допускают появление альтернативы SWIFT | После начала военной спецоперации в рамках западных санкций крупнейшие российские банки отключили от SWIFT. |
| Российские банки переходят на CIPS, китайский аналог SWIFT | Система передачи финансовых сообщений (СПФС) ЦБ РФ уже насчитывает 150 нерезидентов из 16 стран. |
Российский аналог SWIFT привлекает не всех
Власти Мьянмы выразили желание присоединиться к российской системе передачи финансовых сообщений (СПФС), считающейся отечественным аналогом SWIFT. РИА Новости, 1920, 06.07.2023. Российский аналог SWIFT. Какие аналоги SWIFT существуют на рынке. Возможность отключения России от SWIFT обсуждается с 2014 года, когда были введены первые антироссийские санкции в связи с ситуацией на Украине. Российские власти предложили состыковать российский аналог SWIFT — Систему передачи финансовых сообщений ЦБ — с национальными платформами для платежей в «дружественных» странах. Речь идёт о российском аналоге SWIFT (межбанковской системы обмена информацией и совершения платежей), полностью независимом от зарубежных систем.
Почему Россию хотят отключить от SWIFT?
- К российскому аналогу SWIFT подключилось 70 банков из 12 стран
- Можно ли отключить Россию от SWIFT? И если, да, то каковы альтернативы?
- Аналоги SWIFT в России: альтернативные платежные системы
- Другие российские альтернативы
- Что такое SWIFT и как она работает
Что такое SWIFT и как она работает
По-другому уже не получится. После 2022 года к системе стали подключаться государства-члены БРИКС, и вот, как сообщил первый заместитель председателя Центрального банка России, на сегодняшний день к Системе передачи финансовых сообщений СПФС подключены 557 банков и компаний, включая нерезидентов из 20 государств.
Отключение от системы SWIFT — популярная угроза западных политиков, направленная на оказание давления на страну. Так, под влиянием США, в 2018 году от системы отключили ряд иранских банков. К 2017 году СПФС стала востребованным способом передачи сообщения о транзакциях в любых валютах. Девальвация рубля, неработающие карты и торговое эмбарго.
Напомним, SWIFT — это международная система межбанковских расчетов, с помощью которой банки могут быстро и надежно передавать данные о платежах, обмене ценными бумагами и других действиях с финансами. В Банке России уверены в бесперебойной работе аналога как внутри страны, так и за ее пределами. Кредитные карты.
В ходе проведения нагрузочных тестов было установлено, что система показывает очень высокие результаты. Проектная скорость достигает свыше 25 тыс. При этом остаётся возможность для дальнейшего масштабирования.
Согласно имеющимся данным, отечественный аналог SWIFT использует не классический блокчейн, а трёхуровневую архитектуру, в которой распределённый реестр подписывается и определённым образом распространяется.
Отечественный аналог SWIFT нарастил число участников до 550
По множеству параметров отечественная разработка уступает бельгийскому аналогу, в частности: СПФС не позволяет осуществлять заграничные транзакции. Несмотря на то, что после внедрения системы в России к ней подключились многие зарубежные партнёры, после 2022 года случился резкий откат. Из-за рисков введения вторичных санкций в отношении третьих стран, которые не отказались от контактов с России, многие иностранные банки отказались от использования системы. В связи с первым пунктом можно выделить второй недостаток — Система передачи финансовых сообщений недоступна для граждан СНГ, большой процент жителей которой приезжают в Россию в качестве трудовых мигрантов. СПФС не позволяет осуществлять массовый реестр в составе одного отправленного сообщения, что добавляет трудностей при межбанковском взаимодействии.
Для активного распространения национальной межбанковской системы ЦБ РФ издал распоряжение, в котором запрещает российским банкам использовать систему SWIFT банкам для осуществления внутригосударственных переводов. На трансграничные переводы этот запрет не распространяется. Для этого нужно: выделить специальный канал связи; разработать и внедрить систему хранения данных, гарантирующую высокую безопасность информации; обеспечить бесперебойное соединение с автоматизированной системой.
Разработка ДСМС началась в апреле 2022 года, в конце июля был готов её прототип.
За год проект протестировали более десяти финансовых организаций. В настоящее время компоненты системы применяются в Платформе информационно-аналитического взаимодействия по трансграничным расчетам, создаваемой Российским союзом промышленников и предпринимателей.
Так, под влиянием США, в 2018 году от системы отключили ряд иранских банков. К 2017 году СПФС стала востребованным способом передачи сообщения о транзакциях в любых валютах. Девальвация рубля, неработающие карты и торговое эмбарго. В этом случае перестали бы работать карточки международных платежных систем, в частности Visa и Mastercard.
Сообщения собираются в региональном процессоре RGP , а затем перенаправляются для обработки в операционный центр. Там SWIFT обрабатывает сообщения по следующему алгоритму: проверка синтаксиса; создание новых заголовков для преобразования сообщений в исходящую форму добавление трейлеров; копирование и шифровка сообщений для хранения. Один перевод может занять до недели. Но если используются корреспондентские счета крупных транснациональных банков, то срок уменьшается до суток. Точные даты может назвать сотрудник банка при оформлении перевода. Для переводов меньше одной тысячи долларов больше подойдут обычные системы быстрых переводов. Активный рост количества участников из России начался в 1992 году и к 1998-му их число превысило 200. Данные банки попали под санкции Евросоюза, которые были введены после начала российской операции на Украине. В ЦБ пояснили, что отключение банков России от SWIFT не влияет на внутрироссийские операции по картам граждан, последствия же будет иметь только международная деятельность. По словам аналитика "Фридом Финанс" Антона Скловца, отключение затормозит внешнеторговый оборот. Если раньше сделка занимала в среднем один-три дня, то теперь она затягивается на неопределенный срок из-за увеличения количества платежных систем, валют, размер комиссий и цепочки банков, проводящих расчеты.
В России представили замену SWIFT: это система, где принудительно невозможно отключить участника
Для подключения нужно выделить специальный канал связи, обеспечить высокий уровень безопасности хранения данных, а также бесперебойное соединение с автоматизированной системой. Образец договора и его условия можно посмотреть на официальном сайте ЦБ. Там же опубликован внутренний нормативный акт ЦБ , который регулирует порядок подключения и использования СПФС юридическими лицами. Подать заявку могут и иностранные кредитные организации. Для этого нужно заполнить специальную анкету , собрать пакет документов свидетельство о регистрации юридического лица, все сопутствующие справки, полностью переведенные на русский язык и отправить все на электронный адрес SPFC cbr. Зачем откладывать деньги долгие месяцы, если можно получить желаемое прямо сейчас?
Возьмите кредит в Совкомбанке, оформите услугу «Гарантия минимальной ставки» и получите шанс вернуть проценты по истечении срока кредитования. Для этого расплачивайтесь Халвой каждый месяц и не допускайте просрочек по кредиту. Оставить заявку вы можете в два клика.
Москва, ул.
Полковая, дом 3 строение 1, помещение I, этаж 2, комната 21.
Чем чревато отключение SWIFT для российских банков и экономики Ростом издержек - финансовых и, главное, репутационных. Правда, с тех пор Россия подготовилась к такому развитию событий, поэтому удар будет смягчен, но все равно отправит бизнес и банки в нокдаун. По двум главным причинам. Поскольку все три дата-центра SWIFT находятся за пределами России в США, Нидерландах и Швейцарии , все сообщения российских банков улетают за границу, даже если свифтовка предназначена другому российскому банку или казначейству российской компании через дорогу.
Поэтому отключение от SWIFT сродни ситуации, когда банку отключили международную телефонную линию или перерезали интернет-кабель, по которому он отдает распоряжения о переводах денег, драгоценных металлов и ценных бумаг со своих счетов в других банках. Неудобно, но не конец света. Можно письмом, конечно, или факсом - но это долго и дорого. Это первая проблема. Перевод банковского обслуживания в каменный век, удорожание и резкое замедление финансовых потоков в эпоху глобальной торговли и международных технологических и сбытовых цепочек нанесет серьезный удар по бизнесу.
Вторая проблема - репутационная. Если Россия окажется в компании отъявленных отщепенцев международного сообщества, то многие западные банки и компании сами откажутся от работы в стране и сотрудничества с российским бизнесом и государством. Если коротко - да, смогут. После аннексии Крыма в 2014 году, когда Россия попала под санкции и над ней нависла угроза отключения от SWIFT, российский ЦБ создал собственный аналог для обмена платежными поручениями между российскими банками со звучным названием СПФС. Им пользуются некоторые, но пока SWIFT работает, большинство предпочитает общаться в единой и привычной системе.
Но если надо - перейдут на свою. Поскольку россияне рассчитываются между собой только в рублях, необходимости отправлять поручения об их операциях в банки-корреспонденты за границей нет, а значит, и отключение SWIFT задержки внутренних рублевых платежей не вызовет.
В августе 2019-го замглавы Минфина Алексей Моисеев сообщил о подписании меморандума по присоединению китайских банков к СПФС и начале консультаций на уровне технических экспертов. С момента старта переговоров прошло уже почти два года, но к системе ЦБ за это время подключился всего один китайский банк. У крупных западных банков российский SWIFT также не вызвал массового энтузиазма: лишь единичные иностранные участники зарегистрировались в системе.
Пока администрация Джо Байдена демонстративно точит топор санкций, обсуждая меры от заморозки активов олигархов до запрета на инвестиции в госдолг, российское руководство продолжает попытки договориться с Китаем о помощи на случай финансовой изоляции. С призывом создать «сформировать широкую коалицию стран, выступающих против односторонних санкций» и «отходить от использования контролируемых Западом международных платежных систем» в конце марта в Пекин ездил глава МИД РФ Сергей Лавров.
Российский аналог SWIFT привлекает не всех
Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications — международная межбанковская система передачи информации и совершения платежей. Данная система позволяет финансовым учреждениям во всём мире отправлять и получать информацию о финансовых операциях в безопасной, стандартизированной и надёжной форме. Адресация абонентов в системе основана на так называемом BIC англ. На практике для совершения платежа в Европе достаточно знать наименование и IBAN-код банковского счёта получателя уже содержащий интерпретированный BIC в своём составе. Средний оборот — более 30 миллионов сообщений в день. После того как информация об этом была опубликована в 2006 году, общество SWIFT подверглось жёсткой критике за недостаточную защиту данных клиентов. Впоследствии администрация SWIFT объявила о начале перевода архитектуры всей системы в распределённый режим с двухзонной моделью хранения всех проходящих через неё сообщений. На случай отключения России от международной межбанковской системы Банк России, начиная с декабря 2014 года, предоставляет кредитным организациям свою систему передачи финансовых сообщений СПФС в формате SWIFT о внутрироссийских операциях.
Банк России надеется обезопасить банки от возможных проблем в случае отключения от системы международных расчётов SWIFT. Система передачи финансовых сообщений СПФС Банка России — российская межбанковская система передачи финансовой информации и совершения платежей, функционирующая на базе информационно-телекоммуникационной системы мегарегулятора. По состоянию на середину 2018 года пользователями СПФС являлись более 400 организаций — в основном, российских банков. Все информационные потоки проходят через два операционных центра, расположенных в Нидерландах и США. В 2012 году в рамках санкций ЕС против Ирана 14 иранских банков были лишены возможности использовать SWIFT, что привело к серьёзным трудностям во внешней торговле исламской республики.
Уже более 20 банков тестируют эту систему, семь из них - с участием иностранного капитала. До запуска CISP международные переводы в юанях осуществляли в основном через офшорные банки в Гон -конге, Сингапуре и Лондоне, причем переводы шли медленно и весьма затратно. Новая система позволит значительно уменьшить стоимость 2 Китайская Международная Платежная Система. Новая платежная система работает в Пекине ежедневно с 09:00 до 20:00. По данным SWIFT, юань в августе впервые поднялся на четвертое место среди мировых валют по частоте пользования, опередив японскую иену. На фоне санкционной волны начались угрозы Евросоюза отключить Россию, которой необходимо передавать информацию через систему, от SWIFT [4]. Тем не менее эта угроза, на наш взгляд, незначительная, поскольку SWIFT частное корпоративное сообщество, созданное по праву Бельгии. До сих пор, в связи с неста- Интересный подход к SWIFT демонстрируют Банк России и Федеральная резервная система США, поскольку она используется параллельно с расчетной сетью регулятора бильной ситуацией в стране, в 2012 г. И почти сразу сообщение было возобновлено. Тем не менее мировое сообщество также высказалось против отключения России от SWIFT [5]: это может осложнить и так уже осложненные санкциями экономические сделки, что, безусловно, очень вредит развитию предпринимательских связей между субъектами мирового бизнес-сообщества. Тем временем некоторые мировые лидеры продолжают поиск наиболее действенных способов санкционного давления на Российскую Федерацию [6]. На наш взгляд, все действия западных стран имеют и положительный эффект, стимулируя Россию укреплять внутренние экономические связи, постепенно отходить от «нефтедоллара» и действовать более решительно, что является новым этапом в развитии страны. По мнению Центрального банка РФ, новая система поможет бесперебойно и безопасно передавать финансовые сообщения внутри страны. Создание пространства С1РБ является продолжением курса ряда стран мира на дедолларизацию, а также способствует укреплению позиции юаня к доллару и евро как резервных валют Стоит отметить, что Банк России в мае 2015 г. После 1 апреля 2015 г. Весной 2015 г. Первые национальные платежные карты «Мир» выпущены в декабре 2015 г. Национальная карта будет приниматься на всей территории России и позволит совершать все типовые операции: снимать наличные, оплачивать покупки в торговых сетях, осуществлять бесконтактные и мобильные платежи. Конечно, внедрение Национальной системы платежных карт вряд ли с первых шагов будет проходить гладко и быстро.
Платформа специализируется на трансграничном клиринге платежей в юанях, миссия организации — развивать глобальное использование китайской валюты. Прямые открывают учетную запись в CIPS, напрямую отправляют и получают сообщения через систему. Непрямые имеют косвенный доступ к услугам через прямых участников. Первые открывают счета в CIPS, вторые — через банки-корреспонденты. Сергей Михайлов отмечает, что статус прямого участника присваивается только резидентам КНР и их «дочкам». На официальном сайте компании пишут, что в июне 2022 г. В июне 2022 г. CIPS ежедневно проводит по 17 тыс.
Глава ЦБ также отметила, что регулятор последовательно создает условия для международных расчетов в национальных валютах. Система передачи финансовых сообщений Банка России стала основным каналом обмена финансовой информацией при проведении внутрироссийских расчетов по корреспондентским счетам.
К российскому аналогу SWIFT подключилось 70 банков из 12 стран
К российскому аналогу международной системы SWIFT — системе передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России — подключились 557 банков и компаний из 20 стран. Центробанк (ЦБ) России заявил, что российский аналог SWIFT обеспечит передачу финансовых сообщений при любом сценарии. В России презентовали пилотную версию собственного аналога SWIFT на блокчейне. Речь идёт о российском аналоге SWIFT (межбанковской системы обмена информацией и совершения платежей), полностью независимом от зарубежных систем. После начала военной спецоперации в рамках западных санкций крупнейшие российские банки отключили от SWIFT.
В России представили замену SWIFT: это система, где принудительно невозможно отключить участника
Подпишитесь на новости SWIFT-переводов и релокации капитала @ohmyswiftblog. СПФС – это российский аналог SWIFT, который не зависит от западных партнеров и работает стабильно. Ожидается, что в основе новой системы будет стыковка «российского SWIFT» — СПФС Банка России — и его национальных аналогов в других государствах.
52 организации из 12 стран подключились к российскому аналогу SWIFT
Источник: Reuters «Пилотная версия децентрализованной системы обмена межбанковскими финансовыми сообщениями готова к тестированию и может быть использована в банках», — говорится в сообщении. Скорость передачи — более 25 тыс. По его словам, скорость может быть увеличена за счет того, что отечественный аналог использует не классический блокчейн, а трехуровневую архитектуру.
На Петербургском международном экономическом форуме с предложением создать альтернативную мировую систему расчетов с партнерами выступил и первый вице-спикер Александр Жуков. Может быть, попробовать вернуться и создать некую валюту, как в свое время ECU European Currency Unit , она такая расчетная была, или SDR Special Drawing Rights , которая так и не стала расчетной валютой, потому что американцы всячески этому противодействовали и старались доллар сделать. Но без ответа на этот вопрос мы не сможем дальше двигаться», — сказал первый вице-премьер.
По ее словам, за прошлый год к СПФС подключились столько же государств, сколько за все предыдущее время работы. На начало 2023 года их число достигло 14 стран. ЦБ, по информации Бакиной, ведёт постоянную работу с «дружественными» странами по подключении их с СПФС в разных форматах: индивидуально и через сервис-бюро [62]. В конце апреля 2023 года управляющий директор по развитию и работе с клиентами НРД Алексей Федоров сообщил, что еще около 100 участников находятся на стадии подключения к системе из стран СНГ, Азии, Латинской Америки и Ближнего востока [63]. В июне 2023 года завершилось полное сопряжение СПФС с её белорусским аналогом [64]. За 5 месяцев 2023 года через систему было проведено более 82 млн. На июль 2023 года в СПФС было уже более 490 участников, в том числе свыше 120 — из 14 иностранных государств. Две трети зарубежных партнеров подключились после марта 2022 года. Продолжаются новые подключения иностранных участников [65]. На конец сентября в СПФС состояло уже 550 участников, в том числе 150 нерезидентов из более чем 15 стран мира [66]. За год трафик системы вырос в 4. Всего через систему за 8 месяцев 2023 года прошло 133 млн. Прекращение использования SWIFT для электронного документооборота за исключением взаимодействия между НРД и иностранными депозитариями ожидается с 1 мая 2024 года [69]. С 1 октября 2023 года запрещено использование SWIFT и прочих иностранных систем для осуществления переводов внутри России.
К системе присоединилось больше 160 нерезидентов из 20 стран», — сказала она. Глава ЦБ также отметила, что регулятор последовательно создает условия для международных расчетов в национальных валютах.