Совет директоров Банка России 26 апреля 2024 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16% годовых. В России ключевую ставку устанавливает Центральный банк (ЦБ).
Почему повышение ключевой ставки замедляет инфляцию?
По мнению экспертов, помимо удержания инфляционных процессов увеличение ключевой ставки приводит к недостатку денежной массы на внутреннем рынке. Глава ЦБ также не исключила вероятность повышения ставки, если рост спроса на товары и услуги будет значительно превышать темпы расширения производства. • ЦБ рассматривал два варианта: сохранение ключевой ставки на уровне 16% и повышение до 17%. ЦБ РФ (Центральный Банк России). Более того, ЦБ не исключает, что во 2-м полугодии ключевая ставка будет снижена.
Как очередное повышение ключевой ставки ЦБ повлияет на вкладчиков и заемщиков
Об этом сегодня, 26 апреля, в ходе пресс-конференции заявила глава Центробанка Эльвира Набиуллина. В нем рост спроса на товары и услуги будет по-прежнему значительно превышать возможности расширения производства. Сигнализировать о таком перегреве будут быстрое расширение потребительской активности и кредитования, усиление жесткости рынка труда.
Однако, повышение ключевой ставки Банка России может помочь укрепить национальную валюту. За последние месяцы курс рубля снизился с 71 до более 100 рублей за доллар. Однако после введения обязательства продажи валюты российским экспортерам, рубль немного возрос и сейчас составляет около 95,5 рублей за доллар. Повышение ключевой ставки может помочь укрепить рубль в будущем, но это может привести к увеличению займов и уменьшению спроса. Ужесточение денежно-кредитной политики также может оказать положительное влияние на курс рубля, но может негативно сказаться на экономическом росте и доходах банков.
Такого решения ждали все 22 аналитика, опрошенных «Ведомостями». Трое из 22 участников допускали повышение в диапазоне 50—100 б. Инфляционное давление постепенно ослабевает, но остается высоким, сообщил ЦБ в пресс-релизе по итогам заседания. Регулятор повысил прогноз средней ключевой ставки в 2024 и 2025 гг.
Однако сейчас у меня складывается ощущение, что и в третьем квартале не стоит ждать снижение, так как нужного эффекта от повышения ставки не наблюдается. Если только не поднять ее еще выше. Но с учетом давления чиновников на ЦБ пока это кажется маловероятным. А теперь давайте подумаем, а почему на этой неделе вдруг резко развернулся вниз индекс ММВБ и пробил локальный аптренд?
Но, может ли быть так, что кто-то считает, что ставку могут сегодня повысить, и заранее продает валюту и акции в преддверии падения рынка? Возможно такое? Ну, в целом, да, хотя и маловероятно. Купить рекламу Отключить Впереди у нас праздники, длинные выходные, и оставаться на эти выходные в длинных позициях на максимумах не самая лучшая идея. Все что угодно может произойти за несколько выходных. Так что, возможно, это просто распродажа перед праздниками. Однако разворот вниз индекса и пробой аптренда может говорить о начале серьезной коррекции в мае.
Набиуллина не исключила повышения ключевой ставки ЦБ
По мнению экспертов, помимо удержания инфляционных процессов увеличение ключевой ставки приводит к недостатку денежной массы на внутреннем рынке. Но на ближайшем заседании ЦБ в эту пятницу ставка, вероятно, останется без изменений, на рекордно низком уровне в 4,25% годовых. Если, по оценке ЦБ, к концу года инфляция будет приближаться к верхней границе прогноза или даже превысит ее, могут быть увеличены показатели по средней ключевой ставке на 2024-2025 годы», – продолжает Денис Попов. Принятые в прошлом году решения по повышению ключевой ставки позволили заметно снизить устойчивое инфляционное давление. это а) средства которые банк ссужает другим банкам. Повышение ключевой ставки Банка России приведет как к позитивным, так и к негативным последствиям, причём последние будут преобладать, считает Денис.
Почему ЦБ сохранил ставку 16% и как это скажется на рубле, акциях, бондах
По мнению управляющего по анализу банковского и финансового рынков ПСБ Дмитрия Грицкевича, если регулятор укажет на высокую вероятность снижения ставки в течение ближайших месяцев, банки могут начать действовать на опережение, немного снизив ставки по полугодовым вкладам. В этом случае вкладчикам стоит поторопиться зафиксировать высокую ставку на срок от шести месяцев, посоветовал он. Спрос на потребительские кредиты на текущий момент диктуется сохраняющейся высокой потребительской активностью населения и до фактического снижения ключевой ставки банковский рынок вряд ли будет менять кредитные ставки, добавил эксперт. Ставки по потребительским кредитам, вероятно, продолжат поступательный рост, считает руководитель центра макроэкономического анализа и прогнозирования Россельхозбанка Максим Петроневич.
А вкладчики могут в спокойном темпе выбирать наиболее интересные условия размещения средств, добавил Петроневич. Практика последних месяцев показала, что даже при неизменности высокой ключевой ставки спрос на розничные кредиты сохраняется, отмечает директор по маркетингу национального бюро кредитных историй НБКИ Алексей Волков. Индекс не изменился по сравнению с показателем на 11 апреля.
Но уже с июля рынок жилищного кредитования начнет охлаждаться», — добавили в пресс-службе банка. По данным «Дом. Термин, обозначающий вероятность быстрой продажи активов по рыночной или близкой к рыночной цене.
Подробнее Основной инструмент денежно-кредитной политики центрального банка страны. Это процентная ставка, которая определяет минимальную стоимость денег в стране, влияет на ставки кредитов, депозитов, размер купона торгуемых облигаций. Центробанк воздействует на инфляцию и валютные курсы, изменяя ключевую ставку.
Например, если ключевая ставка повышается, то кредиты и депозиты становятся дороже, а инфляция сдерживается. Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок.
Внутренний спрос продолжает значительно опережать возможности расширения производства товаров и услуг. Жесткость рынка труда вновь усилилась, безработица обновила исторический минимум, говорилось в сообщении регулятора. Основной показатель, на который смотрит регулятор при принятии решений в отношении денежно-кредитной политики, — это инфляция, говорит аналитик «Цифра брокер» Наталия Пырьева. Несмотря на прохождение пика инфляции устойчивого снижения инфляционных ожиданий не зафиксировано и проинфляционные риски остаются на высоком уровне, поэтому ЦБ будет держать высокую ставку, пока не появятся данные об устойчивом снижении инфляции, отмечает CFA, директор департамента операций на финансовых рынках банка «Русский Стандарт» Максим Тимошенко. Аналитик полагает, что ЦБ скажет о возможном снижении ставки во втором полугодии 2024 года, при этом сделает оговорку о готовности повысить ставку, если увидит рост инфляции. Снижение инфляционных ожиданий не прекращается четвертый месяц подряд. Однако дальнейшее ослабление рубля может подпитывать инфляцию, что, в свою очередь, может отразиться на инфляционных ожиданиях, отмечает г-жа Пырьева. Соответственно, риски удержания инфляции на высоких значениях сохраняются, уточняет она.
Заметных изменений в риторике регулятора на текущем заседании также ожидать не стоит, дополняет аналитик «Цифра Брокер».
Незадолго до начала "недели тишины" Банк России опубликовал данные об инфляционных ожиданиях населения и бизнеса - они показали разнонаправленную динамику. Заседание совета директоров Банка России будет опорным, то есть пресс-релиз будет сопровождаться публикацией среднесрочного прогноза. Резюме обсуждения ставки и комментарий к прогнозу будут размещены 13 мая.
Помимо этого, повышение ключевой ставки позволяет влиять на развитие экономики, что может привести к ухудшению других сфер, повышению цен на многие товары и услуги, резюмировал он.
По его словам, если это произойдет, то впервые с сентября прошлого года — все это время она не менялась. При этом в Минэкономразвития отмечали , что ведомство ожидает от ЦБ РФ взвешенного решения по ключевой ставке, в том числе ориентируясь на потребности обеспечения ресурсами структурной перестройки экономики. В Центробанке допустили повышение ключевой ставки Читайте также.
Догонялки с долларом: к чему приведет повышение ключевой ставки ЦБ
Об этом представители Киева сами рассказали во время переговоров, сообщил Мединский, который возглавлял делегацию России в Стамбуле, в интервью телеканалу «Россия 1» , передает ТАСС. Очень тяжело вести переговоры с тем, кто не может принять решение, кто даже хочет, но не может принять решение, а является при этом стороной тяжелого конфликта», — отметил он. Ранее Мединский раскрыл требования России на переговорах с Украиной. По его данным, тела были найдены со связанными руками и зашитыми животами, что вызывает подозрения в изъятии внутренних органов. Тела завернуты в нейлоновые черно-синие саваны, которые отличаются по цвету от саванов, используемых в Газе, передает ТАСС. Представители чрезвычайных служб считают, что это могло быть сделано с целью повышения температуры тел для ускорения процесса их разложения и сокрытия улик. Также агентство отмечает, что на некоторых телах обнаружены следы огнестрельных ранений в голову.
Ранее палестинские экстренные службы обнаружили на территории медицинского комплекса «Насер» в Хан-Юнисе массовое захоронение с 50 телами погибших. Авиация, ракетные войска и артиллерия поразили эшелон у поселка Удачное в ДНР, указало ведомство в своем Telegram-канале. По словам польского министра, в таком случае украинцы могут быть депортированы, пишет Financial Times , передает «Московский комсомолец». Косиняк-Камыш добавил, что многие поляки злятся при виде молодых украинцев в отелях и кафе, параллельно слушая о том, сколько «сил они должны прикладывать, чтобы помогать Украине». Отмечается, что к началу 2024 года на территории Польши находились до 200 тыс. Ранее польские власти изъявили готовность содействовать Украине в возвращении на родину украинских граждан призывного возраста, которые сейчас находятся на территории страны.
Также сообщалось о запрете выдачи паспортов украинцам за границей. Кимаковский отметил, что отступление вооруженных сил Украины произошло «на одном из наиболее крупных и важных укрепрайонов». Напомним, российские силы прорвали оборону ВСУ и ворвались в Красногоровку.
Разве что еще ставку повысить? И похоже, что сохранят и в этот раз. По крайней мере, так считает большинство опрошенных аналитиков.
И судя по последним данным, видимо, так и будет. Еще в декабре 2023 года, когда большинство считало, что ставку уже через пару месяцев могут начать снижать, я предупреждал , что высокая ставка с нами точно надолго, и что снижать ее могут начать не раньше третьего квартала 2024 года. Позже, уже в феврале 2024 года, и ЦБ наконец-то четко заявил, что снижать ставку в первом полугодии не будет. Однако сейчас у меня складывается ощущение, что и в третьем квартале не стоит ждать снижение, так как нужного эффекта от повышения ставки не наблюдается. Если только не поднять ее еще выше. Но с учетом давления чиновников на ЦБ пока это кажется маловероятным.
А теперь давайте подумаем, а почему на этой неделе вдруг резко развернулся вниз индекс ММВБ и пробил локальный аптренд? Но, может ли быть так, что кто-то считает, что ставку могут сегодня повысить, и заранее продает валюту и акции в преддверии падения рынка?
Эльвира Набиуллина: Ключевая ставка будет оставаться высокой столько, сколько потребуется. Соответственно, Банк России будет устанавливать ключевую ставку так, чтобы вернуть инфляцию к цели в конце следующего года, заявила на пресс-конференции глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина. ЦБ близок к завершению цикла повышения ключевой ставки "Пока мы не увидим, что складывается устойчивая тенденция к замедлению роста цен и к снижению инфляционных ожиданий, ключевая ставка будет оставаться высокой столько времени, сколько потребуется", - подчеркнула она. Но в целом ЦБ близок к завершению цикла повышения ключевой ставки, добавила Набиуллина. Следующее заседание Банка России, где будет обсуждаться уровень ключевой ставки, пройдет 16 февраля 2024 года. Таким образом, условия для кредитования останутся довольно жесткими, тогда как депозитные предложения будут долго сохранять привлекательность, добавляет он. Что будет со вкладами Повышение ключевой ставки на 1 процентный пункт стало вполне ожидаемым для рынка действием.
Кредитные организации, по его словам, сейчас чуть охотнее повышают доходность по более длинным депозитам - от полугода до года, что необходимо для поддержания стабильности. По срокам на год и более значимых изменений вряд ли можно ожидать, добавил эксперт.
Материалы, которые являются коммерческими. В дополнение к действующим правилам отзывы модерируются в соответствии с требованиями рекламодателя.
Зарегистрируйтесь, если вы хотите высказываться открыто: честное неанонимное мнение всегда ценится выше. Если вы оставляете отзыв под своей регистрацией, вам будет автоматически направлено уведомление о результате: либо подтверждающее размещение отзыва на сайте, либо с указанием того, что содержание вашего отзыва противоречит правилам размещения отзывов.
Догонялки с долларом: к чему приведет повышение ключевой ставки ЦБ
Все это проинфляционные факторы, из-за которых ЦБ не будет спешить со снижением ставки". При всем этом Алексей Корнев не исключает, что прогноз по средней ставке в 2024 и 2025 годах, скорее всего, будет пересмотрен в сторону повышения. По его словам, апрельское заседание является опорным, то есть на нем будет озвучен обновленный макропрогноз ЦБ. Скорее всего, до конца года регулятор все же пойдет на смягчение денежно-кредитной политики, но не будет торопиться с этим, пока у него не появится уверенность в устойчивом снижении инфляции", - пояснил Корнев "Ридусу". По мнению главы ВТБ Андрея Костина, на этом заседании Банк России сохранит ключевую ставку на прежнем уровне, но может перейти к ее снижению в третьем квартале 2024 года, о чем он рассказал журналистам в кулуарах съезда РСПП. По большому счету, главный интерес по результатам завтрашнего заседания ЦБ будет состоять в его оценке макроэкономической ситуации и связанных с этим дальнейших прогнозах ее развития.
В этом случае вкладчикам стоит поторопиться зафиксировать высокую ставку на срок от шести месяцев, посоветовал он.
Спрос на потребительские кредиты на текущий момент диктуется сохраняющейся высокой потребительской активностью населения и до фактического снижения ключевой ставки банковский рынок вряд ли будет менять кредитные ставки, добавил эксперт. Ставки по потребительским кредитам, вероятно, продолжат поступательный рост, считает руководитель центра макроэкономического анализа и прогнозирования Россельхозбанка Максим Петроневич. А вкладчики могут в спокойном темпе выбирать наиболее интересные условия размещения средств, добавил Петроневич. Практика последних месяцев показала, что даже при неизменности высокой ключевой ставки спрос на розничные кредиты сохраняется, отмечает директор по маркетингу национального бюро кредитных историй НБКИ Алексей Волков. Индекс не изменился по сравнению с показателем на 11 апреля. Но уже с июля рынок жилищного кредитования начнет охлаждаться», — добавили в пресс-службе банка.
По данным «Дом. Термин, обозначающий вероятность быстрой продажи активов по рыночной или близкой к рыночной цене. Подробнее Основной инструмент денежно-кредитной политики центрального банка страны. Это процентная ставка, которая определяет минимальную стоимость денег в стране, влияет на ставки кредитов, депозитов, размер купона торгуемых облигаций. Центробанк воздействует на инфляцию и валютные курсы, изменяя ключевую ставку. Например, если ключевая ставка повышается, то кредиты и депозиты становятся дороже, а инфляция сдерживается.
Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права.
Об этом сегодня, 26 апреля, в ходе пресс-конференции заявила глава Центробанка Эльвира Набиуллина. В нем рост спроса на товары и услуги будет по-прежнему значительно превышать возможности расширения производства. Сигнализировать о таком перегреве будут быстрое расширение потребительской активности и кредитования, усиление жесткости рынка труда.
Высокая процентная ставка оказывает существенное влияние на мировую финансовую систему, главная страна-должник в мире теперь должна будет платить по своим долгам по более высоким процентным ставкам, то есть имеется в виду, что новое заимствование со стороны Минфина США будет по существенно более высокой процентной ставке или, иначе говоря, долговая нагрузка будет возрастать. Это формирует риски стабильности финансовой системы. Исходя из этого, можно предположить, что высокая ставка на уровне 5,25 продлится, скорее всего, недолго. Это означает, что новые долги будут заниматься Минфином США все дороже, и обслуживать такие долги будет сложно, — поделился эксперт.
Зачем же вообще ФРС поднимает ставку?
Повышение ключевой ставки ЦБ до 12%
- ЦБ спрогнозировал снижение инфляции и сохранил ключевую ставку 16%
- Ключевая ставка ЦБ сохранится на уровне 16%, считают эксперты
- ЦБ сохранил ключевую ставку 16% годовых: причины и последствия | РБК Инвестиции
- Последние новости
- ЦБ поднял ключевую ставку до 20% — как это отразится на всех нас
- Экономисты рассказали, чем обернется повышение ключевой ставки ЦБ до 15%
В ожидании роста. Чего ждать от Банка России на заседании по ставке 26 апреля
Глава ЦБ также не исключила вероятность повышения ставки, если рост спроса на товары и услуги будет значительно превышать темпы расширения производства. Эксперт Зельцер рассказал, как повышение ключевой ставки ЦБ отразится на курсе рубля. Решение Банка России о повышении ключевой ставки (она была повышена на 2 процентных пункта и составляет 15%) приведет к замедлению темпов развития экономики страны.
Банки ожидают повышения ключевой ставки ЦБ до 14-15%
Глава ЦБ также не исключила вероятность повышения ставки, если рост спроса на товары и услуги будет значительно превышать темпы расширения производства. ЦБ сохранил без изменений ключевую ставку. Председатель Центрального Банка России (ЦБ РФ) Эльвира Набиуллина во время брифинга по итогам заседания совета директоров заявила, что ЦБ не исключает повышение ключевой ставки, однако этот сценарий не является для банка базовым. Интерфакс: Банк России, сохранив ключевую ставку на уровне 16%, повысил прогноз по ее траектории на 2024 и 2025 годы. Как решение ЦБ повлияет на ставки по депозитам. ЦБ может повысить нейтральную оценку ключевой ставки с текущих 6-7 процентов.
ЦБ в третий раз подряд сохранил ключевую ставку на уровне 16%
Это означает, что перспективы смягчения ДКП сдвинулись на конец года. Еще в начале апреля Эльвира Набиуллина сообщала, что снижение ключевой может начаться уже во втором полугодии при условии устойчивого уменьшения инфляции. Однако теперь рынок ждет более позднего перехода к смягчению ДПК и более медленных шагов по снижению ставки, подтвердила глава отдела макроэкономического анализа ФГ «Финам» Ольга Беленькая. Предыдущий вариант прогноза выглядел всё более трудно выполнимым, отметили в «Финам». Уже сейчас можно говорить о том, что по итогам года цены вырастут выше ожиданий регулятора, считает глава отдела инвестиционной аналитики «Ренессанс Банка» Павел Журавлев.
Ставки по потребительским кредитам, вероятно, продолжат поступательный рост, считает руководитель центра макроэкономического анализа и прогнозирования Россельхозбанка Максим Петроневич. А вкладчики могут в спокойном темпе выбирать наиболее интересные условия размещения средств, добавил Петроневич. Практика последних месяцев показала, что даже при неизменности высокой ключевой ставки спрос на розничные кредиты сохраняется, отмечает директор по маркетингу национального бюро кредитных историй НБКИ Алексей Волков. Индекс не изменился по сравнению с показателем на 11 апреля.
Но уже с июля рынок жилищного кредитования начнет охлаждаться», — добавили в пресс-службе банка. По данным «Дом. Термин, обозначающий вероятность быстрой продажи активов по рыночной или близкой к рыночной цене. Подробнее Основной инструмент денежно-кредитной политики центрального банка страны. Это процентная ставка, которая определяет минимальную стоимость денег в стране, влияет на ставки кредитов, депозитов, размер купона торгуемых облигаций. Центробанк воздействует на инфляцию и валютные курсы, изменяя ключевую ставку. Например, если ключевая ставка повышается, то кредиты и депозиты становятся дороже, а инфляция сдерживается. Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок.
Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права. Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании.
Если боремся с растущим курсом — почему ЦБ отказывается от единственно-сработавшего инструмента по его сдерживанию? Ведь рост ставки на курс не повлиял никак В условиях, когда высокая неопределенность и даже профессиональные аналитики не в силах предсказать ставку, единственно верное решение — диверсификация: — по инструментам.
Так что же, получается, что высокая ставка все-таки действует? Ну, какой-то эффект есть, да, но незначительный. Даже не знаю, на что рассчитывает ЦБ. Разве что еще ставку повысить? И похоже, что сохранят и в этот раз.
По крайней мере, так считает большинство опрошенных аналитиков. И судя по последним данным, видимо, так и будет. Еще в декабре 2023 года, когда большинство считало, что ставку уже через пару месяцев могут начать снижать, я предупреждал , что высокая ставка с нами точно надолго, и что снижать ее могут начать не раньше третьего квартала 2024 года. Позже, уже в феврале 2024 года, и ЦБ наконец-то четко заявил, что снижать ставку в первом полугодии не будет. Однако сейчас у меня складывается ощущение, что и в третьем квартале не стоит ждать снижение, так как нужного эффекта от повышения ставки не наблюдается.
Если только не поднять ее еще выше.