Половина застрявших в КИВИ Банке денег зависла не на счетах, а на незастрахованных электронных кошельках.
Киви-банк предупредил юрлиц, что пока не может вернуть им деньги со счетов
«КИВИ Банк» систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Ликвидацию банка QIWI оценили в 2,1 млрд рублей. Первую смету расходов опубликовало Агентство по страхованию вкладов (АСВ). Почему ЦБ отозвал лицензию у Киви Банка и что это значит для рынка и клиентов.
История Qiwi и его перспективы после отзыва лицензии у Киви банка
На следующий год к ним присоединился «1-й Процессинговый» банк, который вскоре получил новое название «Киви-банк». 9 июня Qiwi опубликовала пресс-релиз, в котором анонсировала разделение компании на две новые фирмы. Банк России отозвал лицензию у QIWI Банка, сославшись на многократные нарушения федеральных законов и нормативных актов регулятора. QIWI 19 января объявила о планах продать российские активы, консолидированные в компании «Киви». Акции «Киви Банка» продолжают покупать даже после отзыва лицензии. Аналитик Дмитрий Голубовский объяснил, кто это делает, стоит ли игра свеч и что будет с обязательствами Qiwi перед клиентами.
АСВ от лица "Киви банка" просит суд арестовать все акции контролирующего банк АО "Киви"
Активы Киви-банка на дату отзыва лицензии составляли 68,3 млрд руб. Агентство по страхованию вкладов АСВ оценило, что общая сумма страхового возмещения вкладчикам составит 4,3 млрд руб. Основные траты банка связаны с расходами на содержание аппарата, в том числе на заработную плату и компенсации работникам; расходы на служебные командировки и начисления на зарплату.
Одновременно проценты начисляются за весь период пользования денежными средствами и подлежат оплате в объеме и даты в соответствии с условиями кредитного договора. Как оплачивать заём, полученный в микрофинансовой организации, который обслуживался с помощью платежного сервиса QIWI КИВИ Банк АО был партнером ряда микрофинансовых организаций и предоставлял технологические решения для выдачи и погашения займов. В связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций банк не может далее принимать платежи от граждан для их перечисления в счет погашения задолженности в микрофинансовых организациях. Они заключались между физическим лицом и микрофинансовой организацией. В связи с этим заемщикам для уточнения способа погашения задолженности необходимо обратиться в организацию, с которой заключен договор займа.
В соответствии с регулированием ЦБ эмитенты иностранных ценных бумаг, торгующихся на Мосбирже, сохранят текущий уровень листинга при условии продолжения раскрытия ими информации. Из них группа потратила на административные расходы 3,8 млрд руб. При этом отчисления в резервы на возможные потери выросли в 7 раз и достигли почти 2,4 млрд руб. Также почти в 2 раза уменьшились другие расходы — до 49 млн руб. Это произошло за счет увеличения торговой и прочей дебиторской задолженности до 15,2 млрд руб. Чистая выручка в сегменте платежных сервисов достигла 30,103 млрд руб. При этом, согласно отчету, объем платежей в данном сегменте достиг 1,9 трлн руб. Чистая выручка в сегменте корпоративных и прочих сервисов увеличилась в 2 раза по сравнению с 2021 г.
Если человек делал вклад в баланс, то есть по-честному, то проблем не будет даже после отзыва лицензии у банка. За так называемые «забалансовые» или «серые» вклады в России есть уголовное наказание, но такие схемы все равно встречаются. Подобное было в банке «Траст», напомнил Голубовский. Но если все было сделано в рамках законодательства, вы принесли деньги, вам оформили депозит, провели его через баланс банка, то он попал в базу данных агентства по страхованию вкладов», — разъяснил аналитик. Это значит, что в случае ликвидации банка или по некоторым другим причинам деньги не сгорят. Вкладчику вернут до 1,5 миллиона рублей. Часть суммы возместит государство, а что-то возьмут из активов банка. Вкладчики как раз стоят в первой очереди, поэтому деньги им обычно возвращают сразу после ликвидации, отметил эксперт по финансовым рынкам. Если сам вклад больше, чем несгораемая сумма, то остаток попадает в очередь. Его должны выплатить компаниям, которые взяли активы ликвидированного банка во внешнее управление. Но здесь уже у вкладчиков нет приоритета: вместе с ними выплат будут дожидаться держатели бумаг и другие группы клиентов. Если вклад был серым, тогда все плохо: даже чтобы просто встать в очередь кредиторов, придется доказывать в суде, что человек заключал с банком договор, подытожил Дмитрий Голубовский.
У QIWI-банка серьезные проблемы: что случилось и как теперь быть клиентам
Делистинг с NASDAQ прямого влияния на финансовую устойчивость компании не окажет, объясняет Воробьев: компания понесет репутационные издержки и ей будет сложнее вернуться на международные рынки. Если не будет каких-то законодательных ограничений на сферу перевода денежных средств, то с учетом роста доли удаленной работы, в том числе и вне России, бизнес компании выглядит перспективно, резюмирует эксперт. Qiwi в 2021 г. В августе того года президент Владимир Путин назначил компанию «Мобильная карта» единым оператором букмекерских ставок в России, и Qiwi потеряла статус центра учета переводов интерактивных ставок. Но в 2022 г. Бизнес трансграничных переводов сейчас трансформируется как раз в пользу таких участников, как Qiwi, говорит Кабаков. Учитывая, что компания пережила множество стрессов за последние годы и несколько раз поменяла бизнес-модель, она должна справиться с трансформацией лучше других, рассуждает эксперт. Единственный минус в том, что, судя по скромной внешней корпоративной активности компании, она не сильно заинтересована в розничных инвесторах, обращает внимание Кабаков.
В декабре 2020 года также сообщалось о проверке ЦБ: регулятор обнаружил нарушения в работе КИВИ Банка с июля 2018 года по сентябрь 2020 года. За неточную отчетность организации был выписан штраф на 11 млн рублей, а также введены ограничения на ряд операций — платежей для иностранных продавцов и перевода денег на предоплаченные карты с корпоративных счетов. Но негативное влияние на финансовые результаты все же будет. Часть клиентов может поменять поставщика услуг, так как это уже далеко не первый намек от ЦБ, что надо что-то менять в бизнесе. И не стоит забывать, что недавно компания сообщила о планах раздела бизнеса на российский и международный, чтобы сохранить листинг на NASDAQ. Не исключено, что впоследствии он будет продан. На данный момент на вывод средств действует ограничение в размере 1000 рублей в месяц.
В банке была введена временная администрация в лице АСВ. В Qiwi после этого заявили, что сделка по продаже АО «Киви» завершена и не предусматривает возможности пересмотра цены. Но если покупатель не выполнит своих обязательств, Qiwi найдет для Fusion Fintech Factor нового покупателя путем публичных торгов или частных переговоров. Кому должен «Киви банк» « Киви банк » участвовал в системе страхования вкладов, в связи с чем АСВ пообещало возместить средства на вкладах в банке в размере до 1,4 млн руб. Всего в «Киви банке» находилось счетов на общую сумму 4,3 млрд руб. Но «Киви банк», в первую очередь, обслуживал владельцев электронных кошельков Qiwi, которые приравнивались к предоплаченным банковским картам. ИТ в банках Всего у Qiwi было 9,3 млн электронных кошельков на общую сумму 4,4 млрд руб. Электронные кошельки не подлежат страхования вкладов. Однако АСВ пообещало рассчитаться и с ними в рамках расчетов с кредиторами третьей очереди. Для этого нужно будет подать заявление вместе со справкой от сотового оператора о принадлежности номера, на который оформлялся электронный кошелек, владельцу кошелька.
Если остаток на счете был в иностранной валюте, то выплата будет в рублях по курсу ЦБ РФ, актуальному на 21 февраля дата отзыва лицензии Киви банка. Мера коснется тех клиентов «Точки», чьи потери не покрываются выплатами от Агентства по страхованию вкладов АСВ. Первые платежи «Точка» намерена совершить 5 марта. На них хранилось 8 млрд рублей, которые не покрываются страховкой АСВ. Доступ к деньгам на данный момент заблокирован, и для многих клиентов это критическая ситуация: для кого-то это означает остановку деятельности или даже крах бизнеса», — сказал генеральный директор «Точки» Андрей Завадских.
Группа Qiwi оценила убыток от продажи бизнеса в России в 31,7 млрд руб.
Главным продуктом КИВИ Банка был QIWI Кошелек, который, по мнению Центробанка, в основном использовался для расчета между физлицами и теневым бизнесом, обхода различных ограничений и высокорисковых операций. Центробанк отозвал у «КИВИ Банка» лицензию на осуществление банковских операций из-за многократного нарушения федеральных законов. К тому же Киви банк, по мнению ЦБ, позволял отмывать доходы, полученные преступным путем, и даже нарушал законы о финансировании терроризма. Банк «Открытие» вышел из капитала платежного сервиса Qiwi, пишет Forbes.
QIWI — все? Аналитики оценили вероятность банкротства банка
Часть внутренних операций сохранена, но вывести средства невозможно», — пояснила экономист Ольга Гогаладзе, создатель pro. Причина в том, что ЦБ выдал банку ограничительное предписание. Поводом стали претензии к составлению отчётности и ведению документации. Предписание действует в отношении ряда операций физических лиц и вступило в силу 26 июля. Сейчас ЦБ проводит проверку.
Когда она завершится и когда произойдет восстановление операций — на данный момент непонятно. Причиной ограничений могло стать то, что Qiwi активно использовался физическими лицами для обналичивания криптовалюты в рубли.
Среди претензий ЦБ — расчеты с теневым бизнесом и поиск банком лазеек для того, чтобы не выполнять предписания регулятора. Что отзыв лицензии у опорного банка платежной системы Qiwi значит для платежного рынка и клиентов — разбирался Forbes Банк России лишил Киви Банк права заниматься банковской деятельностью. Россиянам он в первую очередь известен к...
Активы выкупил генеральный директор QIWI Андрей Протопопов, при этом сделка ещё полностью не закрыта — она должна была быть завершена только в четвёртом квартале 2024 года. Какова её судьба сейчас, пока неизвестно. Операции по «Киви кошелькам» также не проводятся — деньги нельзя ни положить, ни вывести. Ещё один проект, связанный с «КИВИ Банком» — банк «Точка» — продолжает работу, хотя часть его клиентов отзыв лицензии затронул. Для них «Тока» готовится запустить новые предложения. Эксперты считают, что никаких последствий для банковского сектора и российской экономики от отзыва лицензии и ликвидации «КИВИ Банка» не будет. Организация находилась в конце топа-100 банков России и не кредитовала предприятия реальной экономики, значит, существенного вреда отзыв лицензии у неё нанести не может.
Кому вред нанесён — это, конечно, обычным гражданам, которые использовали «Киви кошельки» для перевода средств через Интернет. Проблемы возникли при оплате связи через мобильные приложения «Райффайзенбанка», «Точки», «Озон банка», «Металлинвестбанка» — операции в них проводились через сервисы оплаты услуг «КИВИ Банка». А также пострадал теневой сектор экономики, который лишился одного из способов вывода средств. По мнению экспертов, отзыв лицензии у «КИВИ Банка» стал ещё одним свидетельством ужесточения политики Центробанка, в частности он усилил контроль за соблюдением банками норм и правил.
Ещё один проект, связанный с «КИВИ Банком» — банк «Точка» — продолжает работу, хотя часть его клиентов отзыв лицензии затронул. Для них «Тока» готовится запустить новые предложения.
Эксперты считают, что никаких последствий для банковского сектора и российской экономики от отзыва лицензии и ликвидации «КИВИ Банка» не будет. Организация находилась в конце топа-100 банков России и не кредитовала предприятия реальной экономики, значит, существенного вреда отзыв лицензии у неё нанести не может. Кому вред нанесён — это, конечно, обычным гражданам, которые использовали «Киви кошельки» для перевода средств через Интернет. Проблемы возникли при оплате связи через мобильные приложения «Райффайзенбанка», «Точки», «Озон банка», «Металлинвестбанка» — операции в них проводились через сервисы оплаты услуг «КИВИ Банка». А также пострадал теневой сектор экономики, который лишился одного из способов вывода средств. По мнению экспертов, отзыв лицензии у «КИВИ Банка» стал ещё одним свидетельством ужесточения политики Центробанка, в частности он усилил контроль за соблюдением банками норм и правил.
Другим организациям, которые осуществляют похожие действия, следует насторожиться от этого показательного примера. Лилия Батршина.
Многомиллиардную продажу Qiwi пытаются расторгнуть через суд
Ликвидацию банка QIWI оценили в 2,1 млрд рублей. Первую смету расходов опубликовало Агентство по страхованию вкладов (АСВ). КИВИ Банк (АО) не принял действенных мер для снижения рисков в своей деятельности, несмотря на активную надзорную работу Банка России, и продолжил проведение высокорисковых операций. Точка Банк КИВИ Банк (АО) — плохо, ООО Банк Точка — хорошо. QIWI plc завершает консолидацию российских активов в рамках АО "КИВИ". Банк России 21 февраля отозвал лицензию АО "Киви Банк", оператора платёжной системы QIWI.
Группа Qiwi перевела «дочек» на российское юрлицо
Как следует из документа, группа уже договорилась с несколькими партнерами о подключении внешних банков. При этом в отчете сказано, что Киви-банк находится в состоянии неопределенности, и пока неясно, сможет ли группа восстановить свою деятельность в прежнем или сопоставимом объеме в ближайшие 12 месяцев. Группа QIWI заявила, что планирует продолжить работу, несмотря на отзыв лицензии у одноименного банка. Тем не менее на рынке были и аутсайдеры. Какие компании и почему дешевели сильнее других — в обзоре «РБК Инвестиций».
На ограничительных мерах настаивало АСВ.
В банке была введена временная администрация в лице АСВ. В Qiwi после этого заявили, что сделка по продаже АО «Киви» завершена и не предусматривает возможности пересмотра цены. Но если покупатель не выполнит своих обязательств, Qiwi найдет для Fusion Fintech Factor нового покупателя путем публичных торгов или частных переговоров. Кому должен «Киви банк» « Киви банк » участвовал в системе страхования вкладов, в связи с чем АСВ пообещало возместить средства на вкладах в банке в размере до 1,4 млн руб. Всего в «Киви банке» находилось счетов на общую сумму 4,3 млрд руб. Но «Киви банк», в первую очередь, обслуживал владельцев электронных кошельков Qiwi, которые приравнивались к предоплаченным банковским картам. ИТ в банках Всего у Qiwi было 9,3 млн электронных кошельков на общую сумму 4,4 млрд руб. Электронные кошельки не подлежат страхования вкладов. Однако АСВ пообещало рассчитаться и с ними в рамках расчетов с кредиторами третьей очереди.
Для этого нужно будет подать заявление вместе со справкой от сотового оператора о принадлежности номера, на который оформлялся электронный кошелек, владельцу кошелька.
Как говорит эксперт по финансовым сервисам Андрей Бархота, QIWI имеет специфическую бизнес-модель, которая больше похожа не на коммерческий банк, а на платежную систему. Отсюда и разные риски, связанные с финансовым мониторингом.
А криптовалюта обращается по технологии блокчейн, то есть получатели и плательщики неизвестны. Судя по всему, есть схемы, которые позволяют трансформировать рублевые счета в банке в криптовалюту. Разумеется, это беспокоит ЦБ», — уверен эксперт.
При этом ЦБ уже не в первый раз требует от «Киви» ввести ограничения. Так, в декабре 2020 года QIWI был оштрафован на 11 млн рублей, тогда банку среди прочего временно запретили проводить платежи в адрес иностранных интернет-магазинов.
Поскольку для выкупа планировалось использовать средства от сделки, отсутствие платежей от покупателя может сделать его невозможным. В таком случае компании придётся сократить размер выкупа или отложить его до разрешения ситуации с возможностью взыскания дебиторской задолженности по сделке. Мнение аналитиков Альфа-Инвестиций Комментарии компании говорят о том, что менеджмент оказался не готов к такому развитию событий и всё ещё находится в процессе разработки плана действий. Для акций ключевое значение могут иметь расчёты по сделке с продажей АО «КИВИ», а также возможность поддержать работоспособность зарубежного бизнеса компании без участия «Киви Банка». Высокий уровень неопределённости, который подчёркивается в пресс-релизе, может негативно сказаться на динамике ценных бумаг на Мосбирже. Для облигаций большое значение могут иметь итоги ликвидации «Киви Банка».
Птица, которая не взлетела: история банка Qiwi
Согласно последним данным, опубликованным в 2021 году, 99,99% акций Киви-банка принадлежали АО "Киви", 66,57% акций которого через кипрскую компанию Qiwi plc принадлежали Сергею Солонину. Но "КИВИ Банк" куда известнее, поэтому внезапное лишение лицензии банка, входящего в группу Qiwi, обернулось массовыми проблемами с переводом платежей за ЖКХ, сотовую связь, услуги такси. Сведения о заседании Арбитражного суда города Москвы о введении процедуры принудительной ликвидации КИВИ Банка (АО). О сервисе Прессе Авторские права Связаться с нами Авторам Рекламодателям Разработчикам.
NASDAQ и NYSE проведут принудительный делистинг бумаг российских компаний
- Группа Qiwi: у «КИВИ Банка» не было признаков банкротства
- Группа компаний QIWI — финтех-решения нового поколения
- Читайте также
- Qiwi планирует разделить свой бизнес: что нужно знать инвесторам
- Во что инвестировать
- Отзыв лицензии у «КИВИ Банк»: что это значит для «КИВИ кошелька» и к чему приведёт
«Киви банк» судится с Qiwi
- Qiwi - последние новости компании на сегодня - Новости
- Группа Qiwi: у «КИВИ Банка» не было признаков банкротства — Реальное время
- NASDAQ и NYSE проведут принудительный делистинг бумаг российских компаний
- QIWI Банк лишили лицензии. Что делать тюменцам, у которых были открыты вклады?
- Что будет с деньгами в QIWI-банке?
- Удар по кошелькам: почему QIWI Банк остался без лицензии
АСГМ ликвидировал Qiwi Банк
У Qiwi есть множество товарных знаков , в том числе Qiwi инвестор , Qiwi Bonus и другие. Среди десятков ЭВМ — «Qiwi кассир android» , «Qiwi pos yarus» программа предназначена для платежей от клиентов операторам за услуги мобильной связи, ip-телефонии, интернет, платного телевидения и через POS-терминала YARUS и многие другие. Собственно, свидетельства на программы и товарные знаки — основные нематериальные активы фирмы, которые остаются на ее балансе даже после отзыва лицензии. Регистрация программы.
Поделиться Многомиллиардную продажу Qiwi пытаются расторгнуть через суд Временная администрация «Киви банка» подала в суд на платежную систему Qiwi и компанию, которой были проданы российские активы Qiwi. Истец хочет отменить сделку, а также передачу в залог Qiwi акций его бывшего российского подразделения. Информация об этом размещена в картотеке суда. Суть претензий к агентстве комментировать не стали. В Qiwi plc к моменту публикации не ответили на запрос CNews по данному вопросу. Как Qiwi уходил из России «Киви банк» обслуживал интересы платежной системы Qiwi: в соответствии с российским законодательством сети платежных терминалов и системы электронных денежных средств должны работать через банки или небанковские кредитные организации НКО.
Qiwi провела IPO первичное размещение акций на американской бирже Nasdaq, затем компания вышла на Московскую биржу. В 2022 г. Летом 2023 г. В случае его выполнения Qiwi могла бы рассчитывать на возобновление листинга на Nasdaq.
Сами они, чтобы обойти законодательство, начали повально получать лицензии в юрисдикциях, где гемблинг был разрешен например, в Кюрасао. Но это не решало проблем с проведением платежей на счета казино за рубежом и в виде выигрышей игрокам — обратно. Все это тоже было под запретом. Впрочем, законодательство слабо поспевало за технологиями, и годами сами онлайн-казино и выстроенная вокруг них платежная сеть успешно адаптировались к любому ужесточению законодательства, придумывая все новые и новые схемы. Большая зачистка В январе 2021 года форумы, посвященные зарубежным букмекерам и онлайн-казино, заполнились обсуждениями, как продолжать платить за их услуги и получить назад свои выигрыши — к этому моменту большая часть стандартных для рынка схем в одночасье перестала работать. Русскоязычные онлайн-казино и нелегальные букмекеры потеряли возможность принимать деньги через карты и электронные кошельки, и чуть ли не единственным средством платежей для ставок остался биткоин. Корреспондент The Bell в январе попыталась сделать ставки в крупнейших онлайн-казино с помощью банковских карт, электронных кошельков и сотовых операторов, но все они принимали только криптовалюту. Часть онлайн-казино на тот момент просто прекратила работу. Причиной стала неожиданная атака ЦБ на участников финансового рынка, которые помогали онлайн-казино и букмекерам получать деньги от игроков и выплачивать им выигрыши. В конце 2020 года регулятор отозвал лицензии у нескольких небольших банков, посчитав, что они увлекались переводами нелегальных платежей в адрес онлайн-казино, тотализаторов и букмекерских контор. Но настоящая паника на рынке началась прямо перед Новым годом, когда ЦБ вынес предписание связанному с одной из крупнейших в России платежных систем Киви Банку. Регулятор фактически запретил ему проводить платежи в пользу иностранных торговых компаний и переводить деньги на предоплаченные карты корпоративных клиентов, а также оштрафовал его на 11 млн рублей. Вскоре значительную часть зарубежных транзакций после проверки ЦБ вынуждена была остановить и «дочка» Сбербанка «ЮMoney» бывшие «Яндекс. О причинах ограничений ЦБ прямо не говорил. В Qiwi санкции туманно объяснили «эволюцией общего подхода ЦБ к интерпретации регулирования электронных платежей и общими тенденциями по усилению контроля в областях киберпространства и трансграничных платежей». Но участникам рынка этих сигналов оказалось достаточно: крупные банки в начале 2021 года начали спешно отключать от обслуживания весь хайриск, рассказали The Bell трое собеседников на платежном рынке. Сервис RBK. Но проверки продолжились. Летом проводить платежи в адрес иностранных форекс-компаний также прекратила НКО «Монета» правда, в компании утверждают, что с проверками это никак не связано. Все рухнувшие банки ЦБ обвинил в операциях с нелегальными онлайн-казино. Лицензии на этом основании отзывались и раньше, но никогда еще рынок не перетряхивали так решительно, хотя странностей на нем хватало и раньше. Бомбить "Воронеж" Осенью 2019 года небольшой Вьетнамско-Российский совместный банк ВРБ , входивший по размеру капитала только в конец третьей сотни, неожиданно вырвался в лидеры по доходам на комиссиях за переводы без открытия счета. За первое полугодие 2019 года банк заработал на них 2,87 млрд рублей. В самом ВРБ феноменальный взлет объясняли сотрудничеством с крупными клиентами, но что это были за клиенты — детально не раскрывали. Банк был создан еще в 2006 году ВТБ и госбанком Вьетнама, в 2015 году — продан частным акционерам, а в мае 2020 года сменил свое дипломатическое название на «Финтех». Таинственные клиенты перетекли в «Финтех» из другого небольшого банка под названием «Воронеж», писал Forbes. Лицензию у него ЦБ отозвал еще летом 2018 года. За два года «Финтех» в точности повторил судьбу своего предшественника и в декабре 2020 года тоже лишился лицензии. Почти одновременно ЦБ прикрыл еще один небольшой банк — «Онего». Оба игрока специализировались на переводах в адрес нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и тотализаторов, объяснил регулятор. Кто стоял за всеми этими банками? Формально они не имели друг к другу никакого отношения, но по косвенным признакам все же могли быть связаны между собой см. Совладелец и гендиректор «Бэст» Зара Срапян также была одним из акционеров банка «Финтех». Именно они и стали реальными владельцами всех наследников «Воронежа», утверждают четверо собеседников The Bell на рынке. Кисляк — фигурант дел о выводе активов из банка «Воронеж» и его преднамеренном банкротстве, писал «Коммерсант». В 2019 году он скрылся от следствия после того, как ему предъявили обвинение в мошенничестве, а на следующий год был задержан на Кипре, где проживал с местным паспортом под именем Олександра Соколенко. Люди, близкие к «Воронежу» и «Финтеху», еще до отзыва лицензий приобрели новую организацию — РНКО «Нарат», утверждают в разговоре с The Bell двое участников платежного рынка. Однако воспользоваться ею не успели: практически сразу ЦБ ее отозвал. Зато в ее совет директоров входили экс-управляющая дополнительным офисом «Онего» «Кутузовский» и бывший начальник операционного управления банка «Финтех». Рынок «серых» платежей для игорного бизнеса был завязан не только на мелких игроков. Они были лишь одним из звеньев в цепочке, по которой деньги уходили за границу. В схемах с платежами онлайн-казино должны были участвовать и крупные банки — эквайеры. Разглядеть гемблинг в балансах больших банков — непростая задача.
Также в зоне риска оказались вкладчики из так называемого серого реестра, говорит Александр Разуваев. Чтобы понять, в каком вы реестре, надо убедиться в том, что у вас есть договор банковского вклада со всеми печатями. Если документ есть, вы в белом реестре и компенсацию получите. Если документа нет — например, оформление происходило онлайн или просто по паспорту, — вероятность получения денег равна нулю. Такие вклады не застрахованы, — поясняет он «Октагону». До 2022 года организация торговалась на нью-йоркской бирже NASDAQ, где ей угрожал делистинг, однако ей удалось добиться его отмены, для чего пришлось пообещать, что бизнес будет разделён на международный и российский. Компания считает, что после реструктуризации у неё будет достаточно средств для развития бизнеса, чтобы полностью соответствовать требованиям NASDAQ», — заявили тогда в компании. С высокой долей вероятности через какое-то время возникнут проблемы и у них, считает Александр Разуваев. Останутся только госбанки, цифровой рубль и для ограниченного числа стран исламские финансы. У нас в четырёх регионах запущен пилотный проект исламских финансов: Татарстан, Башкирия, Чечня и Дагестан, — делится мнением собеседник.