Мы открыли публичную программу по поиску уязвимостей в сервисах Тинькофф на площадке Мы стремимся защищать наших клиентов всеми доступными на рынке способами и технологиями в сфере информационной безопасности. В украинских Telegram-каналах массово расходится ложная информация о якобы заморозке счетов россиян, открывших вклады в Тинькофф банке, сообщается на сайте проекта «Война с фейками».
Забирают все. «Тинькофф» начал массово «воровать» деньги всех клиентов
Теперь мы расширили эту программу на всех — сообщить о проблеме за вознаграждение может каждый из команды «Тинькофф» 90 тыс. Это первая в России подобная программа», — заявил Гадарь на пленарной сессии конференции Data Fusion про экономику данных, организованную Ассоциацией больших данных. Вознаграждение начисляется на личный счет сотрудника в виде внутренней валюты компании.
Ну и смутило, что якобы сотрудники Тинькофф не знают, чем мое ИП занимается — я же документы при заведении счета предоставлял. Сбросил звонок раз, сбросил два, сбросил три. Попробуйте как-нибудь сообщить мошеннику, что именно вы с его мамой делали — будет красиво. Звонят в очередной раз из «Тинькоффа», начинают доставать вопросами, а чем вы занимаетесь, что да как.
Девушка на том конце провода удивилась и положила трубку. А у меня какое-то сомнение вдруг зародилось. Пишу в чат с поддержкой, мол, это же мошенники мне названивают с номеров таких-то, уже третью неделю?
А у меня какое-то сомнение вдруг зародилось. Пишу в чат с поддержкой, мол, это же мошенники мне названивают с номеров таких-то, уже третью неделю? Нет, говорят, это мы вам звоним. А почему, спрашиваю, не с единого номера как это Сбер делает, например , а каждый раз они разные?! А вот так, мол, у нас просто широкий пул номеров для обзвона. Проходит час, на почту из банка приходит письмо: уважаемый клиент, ваш аккаунт заморозили как подозрительный по 115 ФЗ, давайте-ка миллион справок и документов о том, кто вы, откуда деньги приходят, куда уходят, где учились, в каком возрасте девственности лишились, etc. Кое-как разблокировал счет в итоге.
Москвы продлил Дмитрий Долгих меру пресечения в виде домашнего ареста. Имущество и Дмитрия Долгих , и Александра Михайлова арестовано, следует из информации на сайте Чертановского районного суда. Часть 2 статьи 201 УК РФ — это злоупотребление полномочиями, причинившее вред интересам коммерческой организации. Предположительно, по полученной нами информации из надёжных источников, инкриминируемое Михайлову и Долгих преступление было совершено ими в период работы в ЛК «Европлан».
Тинькофф запустил бесплатную защиту от телефонных мошенников. Если вас разведут, то деньги вернут
"Тинькофф банк" был оштрафован на 70 000 рублей. Однако в пресс-службе банка отмечают отсутствие фактов утечки данных и связывают решение суда с технической ошибкой при обслуживании клиента. Некоторые клиенты банка, которых возмутило сообщение Тинькова, начали закрывать счета, выбрасывать карточки и даже вырезать из них ножницами буквы «Z» и «V». Демарш клиентов «Тинькофф банка» приобрел в интернете уровень флешмоба. Таким образом, 100% клиентов, ставших жертвами классического телефонного мошенничества (звонки якобы от служб безопасности банка, МВД, ЦБ, госорганов и других организаций) и потерявших деньги, получили полную компенсацию украденных средств. Специалист службы безопасности (пищевое производство).
Тинькофф подвел итоги работы сервиса по предотвращению телефонного мошенничества
| Ведущий специалист отдела расследования инцидентов Службы безопасности | «Тинькофф Защита» раскрыла новый сценарий телефонного мошенничества, который используют аферисты. Во время одного из таких звонков клиент «Тинькофф» потерял 1,5 млн рублей, которые банк после компенсировал в рамках сервиса «Защитим или вернём деньги». |
| Суд оштрафовал банк "Тинькофф" за утечку данных клиентов – Москва 24, 28.06.2023 | Созданная в «Тинькофф» система для выявления дропов использует ИИ-технологии и определяет подозрительное поведение по 1 тыс. разных факторов. За год работы умного помощника число счетов, на которые мошенники выводят средства жертв, сократилось в два. |
| Диалог двух ботов Олегов из Тинькофф Банка закончился блокировкой карты | Возмутительная работа службы безопасности банка. Долгое время являлась клиентом Тинькофф банка. |
"Тинькофф" выявил схему обмана сотрудников банков с помощью ложных отзывов
| Забирают все. «Тинькофф» начал массово «воровать» деньги всех клиентов | В украинских Telegram-каналах массово расходится ложная информация о якобы заморозке счетов россиян, открывших вклады в Тинькофф банке, сообщается на сайте проекта «Война с фейками». |
| Тинькофф Банк разрешил сотрудникам работать удаленно только из трех стран | Тинькофф разработал и запустил комплексную платформу безопасности «Тинькофф Защита». |
| Forbes: Тинькофф Банк списал деньги с клиентов из-за «обогащения» на обмене валют | Служба безопасности банка даже не пыталась сохранить деньги клиента, зная о сомнительных транзакциях. |
| «Киберпанк, который мы заслужили»: два голосовых помощника Олега обсудили блокировку карты клиента | «Суд признал АО "Тинькофф Банк" виновным в совершении правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 13.11 КоАП РФ, и назначил наказание в виде административного штрафа в размере 70 тысяч рублей», — сказано в сообщении. |
Как устроена служба безопасности цифрового банка
Олег из службы безопасности не смог получить подтверждение личности клиента, после чего звонок был завершён, а клиент «Тинькофф» обнаружил, что его карта заблокирована. Крупные российские банки, включая «Тинькофф» и ВТБ, начали использовать новые методы мониторинга для борьбы с мошенничеством, связанным с использованием карт подставных лиц. Об этом сообщает РБК. Основатель «Тинькофф-Банка» Олег Тиньков заявил, что его заставили продать свою долю в организации «за копейки». Об этом бизнесмен сообщил в интервью The New York Times.
Кредит с украденного телефона не понравился Верховному суду. Банкам объяснили, в чем они не правы
В частности, система анализирует звук и сравнивает его с образцами настоящих мошеннических звонков, а при необходимости разрывает диалог. Если номер звонящего включён в чёрный список, абонент при ответе уведомляется голосовым ассистентом «Олегом» и сам принимает решение, стоит ли продолжать разговор. Если номер отсутствует в чёрном списке, искусственный интеллект в реальном времени анализирует технические параметры вызова и при выявлении признаков мошенничества самостоятельно прерывает звонок. После этого система перезванивает абоненту, и «Олег» сообщает о причинах отключения связи, запрашивая обратную связь.
Банк "Тинькофф" выпустил специальное обновление у приложений, которое призывает россиян быть бдительными и не поддаваться на уловки аферистов, представляющихся сотрудниками банка По словам службы безопасности банка "Тинькофф" к нам стали приходить звонки и сообщения от сотен россиян, которые попались на новую уловку мошенников. Клиенты банка рассказывают, что им стали приходить сообщения от имени сотрудников банка, с просьбой заполнить анкету о якобы оказанных на сайте услугах. Источник фото: Фото редакции Человек, который действительно участвовал в дискуссии на сайте банка о той или иной услуге даже не подозревает об обмане. Он с удовольствием соглашается ответить на вопросы.
Если раньше проверке подвергались в основном юридические лица, то сейчас Тинькофф взялся и за физических. Что может стать причиной блокировки счета в Тинькофф Если вы пользуетесь дебетовой картой банка Тинькофф, лучше заранее узнать, какие действия могут вызвать подозрение, как обойти ФЗ 115. Не стоит переживать тем, кто активно пользуется картой как обычно, получает на нее официальную зарплату. В этом случае банк может задать вопросы только при крупных переводах туда и обратно. Для определения списка проблемных операций можно обратиться к методическим рекомендациям Центрального банка для банков , которые обслуживают физических лиц.
Этот документ четко указывает на то, на какие операции финансовая организация должна обратить внимание. Какие действия клиента-физического лица должны насторожить банк по методичке ЦБ РФ: количество разных контрагентов-физических лиц клиента банка превышает 10 за день и 50 за месяц. Например, вы получили на карту переводы от более 10 человек за день или отправили им — это повод для проверки. Есть прецедент, когда девушка собирала деньги на похороны близкого человека, ей стали переводить средства, а Тинькофф заблокировал счет, сославшись на ФЗ 115; много операций по зачислению средств и исходящих переводов. Если их больше 30 за сутки, это должно вызвать подозрение у обслуживающего банка; увеличение или уменьшение остатка по счету суммарно на сумму от 100000 в день или от 1000000 в месяц. Фактически можно говорить о том, что любые операции на сумму от 100000 в день становятся подозрительными; между зачислением и списанием денег прошло менее минуты. Например, вы получили зарплату на карту Тинькофф и тут же вывели ее на карту другого банка — это операция уже подозрительная. Раньше полагалось, что блокировку по ФЗ 115 можно получить только при проведении операций на крупную сумму. Но сейчас, судя по методичке ЦБ РФ, под блок могут попасть даже обычные граждане, которые не проводят крупные транзакции.
Что делать, если Тинькофф заблокировал счет по ФЗ 115 Для начала попробуйте разблокировать счет стандартным образом — предоставив банку всю требуемую им документацию. Как показывает практика, Тинькофф не особо стремится налаживать отношения с клиентами, которые в какой-то момент попали под подозрение. Поэтому даже если вы пришлете все бумаги, вам могут отказать в обслуживании. Технически в этом случае вы можете подать жалобу Центральному Банку, и тот даже может принять решение в вашу пользу. Эту информацию и то, как именно провести операцию, нужно уточнять по горячей линии банка. Если вы попали в такую ситуацию, Тинькофф заблокировал ваш счет, расскажите о ней, поделитесь информацией. Это поможет другим избежать проблем. Частые вопросы Что делать, если Тинькофф запросил документы по ФЗ 115?
Попытавшись сделать перевод себе в другой банк, я понял что мне ограничили все платежи, даже самому себе. Также было сказано, что мои доходы вызывают у них подозрение и их могут лишить из-за меня лицензии.
Я всю жизнь работал на руководящих должностях, последние 10 лет директором, какое-то время был учредителем. К старости скопил 800 тысяч рублей на счетах Тинькоф банка, в том числе около 200 тысяч рублей в Тинькоф инвестициях. И вот их заинтересовало, не преступным ли путем я получил свои доходы и не финансирую ли я террористов и они хотят, чтобы я проходил унизительную процедуру оправдывания своих накоплений и переводов. На все мои возражения и доводы, подельники по очереди отвечали шаблонными фразами, судя по всему, копируя их из какой-то инструкции по общению с клиентами и не задумываясь о моих словах, порой я думал, что это боты, а не живые люди. Этот цирк продолжался довольно долго, им видимо доставляет удовольствие издеваться над беспомощным клиентом, они чувствуют свою безнаказанность и власть. Таким образом, я расцениваю эту выходку сотрудников банка как акт агрессии ко мне, можно даже сказать — акт финансового экстремизма.
Вкладчики взялись за ножницы. Что грозит «Тинькофф банку» после скандала?
Позже с ним связался уже «сотрудник финмониторинга» и предложил помощь, но для этого объяснил, что нужно загрузить премиальный антивирус Kaspersky. Они могут называть это антивирусом или технической программой банка, чтобы якобы отследить действия недобросовестных сотрудников этого банка, которые работают в связке с мошенниками», — поясняет заместитель руководителя центра экосистемной безопасности «Тинькофф» Олег Замиралов. Такие программы злоумышленники используют, чтобы увидеть, сколько у клиента денег на счету, поясняет Замиралов. Это помогает им сильнее втереться в доверие — ведь такой информацией, по мнению запуганных жертв, могут владеть только люди с высоким уровнем доступа — спецслужбы, сотрудники банков и т. После установки антивируса мошенники попросили Ивана зайти в приложения банков. Дальше этот сотрудник сообщил, что им требуется моя помощь, чтобы поймать недобросовестных сотрудников банков, которые помогают мошенникам», — продолжает молодой человек. Аферисты сообщили ему, что для поимки преступников со ним свяжется сотрудник полиции московского отдела, который расскажет, что нужно сделать. Также звонящий предупредил об уголовной ответственности, если он не будет действовать по их инструкциям.
После этого аферисты попросили молодого человека сделать операции по продаже и переводу активов с инвестиционного счета на расчетный, чтобы зафиксировать факт мошенничества со стороны банка. Приехал я к банкоматам, по телефону сотрудник полиции мне сообщил, что надо снять деньги и перевести их на счёт в «Росбанк», — продолжает клиент банка. Они убеждают клиента, что его деньги в опасности и их нужно снять, потому что к счету получили доступ недобросовестные сотрудники банка», — комментирует Олег Замиралов. Он отмечает, что есть и другой вариант сценария — это якобы помощь полиции. При этом операции, которые они видят в приложении, на самом деле не настоящие», — поясняет Олег Замиралов.
Заявления подали обе стороны. Банк хотел денег, Павел — признания кредитного договора недействительным. Ковид и прочие неприятности процесс затянули, сейчас дело по иску «Тинькофф» приостановлено — суд ждет решения Верховного суда. А он сделал следующие выводы. Основное: суды предыдущих инстанций допустили существенные нарушения, и жалоба Павла подлежит удовлетворению. Устранить нарушения нельзя без того, чтобы рассмотреть дело заново в суде апелляционной инстанции. Для заключения кредитного договора обязательным условием, с точки зрения Гражданского кодекса, является воля стороны, в данном случае Павла. Еще в апреле 2019 года суд указывал: даже если по закону человек вступил в подобные отношения с банком и все процедуры, казалось бы, соблюдены, всегда остается вероятность, что права и обязанности «были порождены неправомерными действиями». Суды первых трех инстанций по делу Павла сделали вывод, что возбуждение дела и признание его потерпевшим не влияют на взаимоотношения с банком, но в самом-то похищении никто не сомневался. То есть, делает вывод суд, волю на оформление кредита Павел не проявлял, а значит — договор может быть признан недействительным. Вдобавок, указывает суд, мошенники оформляли кредит ранним утром и тут же перевели деньги на другой счет.
Тиньков сделал компрометирующее признание 2 мая 202213:00 Ольга Болдырева Поделиться Громкие заявления Олега Тинькова против спецоперации на Украине не спасли его от потери банка, но смена владельца поможет стабилизировать системные банки в РФ, считают эксперты. Основатель «Тинькофф-Банка» Олег Тиньков заявил , что его заставили продать свою долю в организации «за копейки». Об этом бизнесмен сообщил в интервью The New York Times. По словам предпринимателя, через день после публикации поста с критикой военной операции с руководством «Тинькофф-Банка» якобы связались представители Кремля и пригрозили национализировать финансовую организацию, если ее основатель не продаст свою долю. Тиньков прекрасно понимает, что в нынешней ситуации, когда заморожены активы крупнейших российских бизнесменов в Европе и им запрещен въезд, мировые регуляторы достаточно пристально смотрят за тем, как высказывается тот или иной российский бизнесмен. Здесь господин Тиньков делает все, чтобы отвести удар, как от себя, так и от своего банка… Коллаборационизм, соглашательство и сотрудничество с потенциальным врагом и агрессором в ситуации, когда санкции введены против каждого россиянина, выступления отдельных топов, которые обеспечили себя и своих родственников на десять жизней, нужно воспринимать как потенциальное предательство» », - сказал Кричевский.
Теперь мы расширили эту программу на всех — сообщить о проблеме за вознаграждение может каждый из команды «Тинькофф» 90 тыс. Это первая в России подобная программа», — заявил Гадарь на пленарной сессии конференции Data Fusion про экономику данных, организованную Ассоциацией больших данных. Вознаграждение начисляется на личный счет сотрудника в виде внутренней валюты компании.
Тинькова арестовали по запросу США. Почему и что будет с банком?
| Блокировка Тинькофф по ФЗ 115: что делать, как разблокировать | По информации банка, если Тинькофф не сможет предотвратить телефонное мошенничество и клиент под влиянием мошенников все равно станет жертвой обмана и переведет деньги, банк компенсирует потери. |
| Тинькофф запустил службу скорой психологической помощи для спасения жертв мошенников | Тинькофф Банк запросил у клиентов согласие на обработку фото для биометрии. Речь идёт о снимках, которые делают курьеры при доставке продуктов кредитной организации. |
| Тинькофф запустил службу скорой психологической помощи для спасения жертв мошенников | головная компания "Тинькофф банка" - подтвердила информацию о выдаче ордера на арест основного акционера группы Олега Тинькова и освобождении его под залог в Лондоне в рамках дела, инициированного налоговой службой США. |
| Тинькофф Банк разрешил сотрудникам работать удаленно только из трех стран | «МТС-банк» выходит на IPO: стоит ли инвестировать в быстрорастущий банк. |
Служба безопасности Тинькофф выявила многомиллионную финансовую пирамиду
Таким образом, 100% клиентов, ставших жертвами классического телефонного мошенничества (звонки якобы от служб безопасности банка, МВД, ЦБ, госорганов и других организаций) и потерявших деньги, получили полную компенсацию украденных средств. Тинькофф разработал и запустил комплексную платформу безопасности «Тинькофф Защита». Тинькофф Банк получил награду Outstanding Fraud Management System от международной платежной системы Mastercard за достижения в области технологий безопасности профилактики и противодействия мошенничеству по банковским картам. Основной недостаток – пока все это работает только для клиентов оператора Тинькофф-Мобайл из экосистемы банка.
Правила комментирования
- Уехал из России – лишился работы
- Вкладчики взялись за ножницы. Что грозит «Тинькофф банку» после скандала? | Аргументы и Факты
- Forbes: Тинькофф Банк списал деньги с клиентов из-за «обогащения» на обмене валют
- Курсы валюты:
- «Тинькофф» начал возвращать украденные мошенниками деньги - Hi-Tech
Курсы валюты:
- Forbes: Тинькофф Банк списал деньги с клиентов из-за «обогащения» на обмене валют
- Суд оштрафовал банк «Тинькофф» за утечку персональных данных - Ведомости
- ИИ-профайлер помог Тинькофф Банку сократить число дропов в 2 раза
- Служба безопасности "Тинькофф" заблокировали мою карту — Приёмная на
- В Тинькофф Банке запретили сотрудникам удаленно работать почти из всех стран
Ведущий специалист отдела расследования инцидентов Службы безопасности
Эксперт поделился с аудиторией тем, как в организации была реализована собственная система проверки сотрудников на стойкость к фишинговым атакам. По словам эксперта, важно находить собственных сотрудников, подверженных фишинговым атакам, и затем обучать их. Это необходимо делать даже не смотря на то, что в организациях есть SOC, присутствуют в большом количестве другие средства защиты. Во-первых, эти средства защиты иногда пропускают фишинг. Во-вторых, есть фишинг, ориентированный на небольшую группу людей или на конкретного человека, который работает с критичными данными.
Прежде чем создавать своё решение, в Тинькофф посмотрели, что есть на рынке и оценили плюсы и минусы таких решений. Эксперт рассказал, как создавались шаблоны для фишинговых писем сотрудникам: «Мы придумали, что существует некая служба контроля времени, как раз в тот период, когда все ушли на «удалёнку» и написали пользователям, что есть ссылка, по которой можно пройти и посмотреть, какова твоя статистика деятельности, как ты работал за последнее время, насколько хороши твои результаты.
Схема работы. In Touch Media активно рекламировалась несколько месяцев, предлагая стать ее сотрудником за деньги, и чем больше вложено, тем выше должность. Разумеется никакой подробной информации не было.
Ранее сообщалось , что большую часть паролей россиян можно взломать всего за одну минуту. Подписывайтесь на «Газету. Ru» в Дзен и Telegram.
Дальше этот сотрудник сообщил, что им требуется моя помощь, чтобы поймать недобросовестных сотрудников банков, которые помогают мошенникам», — продолжает молодой человек.
Аферисты сообщили ему, что для поимки преступников со ним свяжется сотрудник полиции московского отдела, который расскажет, что нужно сделать. Также звонящий предупредил об уголовной ответственности, если он не будет действовать по их инструкциям. После этого аферисты попросили молодого человека сделать операции по продаже и переводу активов с инвестиционного счета на расчетный, чтобы зафиксировать факт мошенничества со стороны банка. Приехал я к банкоматам, по телефону сотрудник полиции мне сообщил, что надо снять деньги и перевести их на счёт в «Росбанк», — продолжает клиент банка. Они убеждают клиента, что его деньги в опасности и их нужно снять, потому что к счету получили доступ недобросовестные сотрудники банка», — комментирует Олег Замиралов. Он отмечает, что есть и другой вариант сценария — это якобы помощь полиции. При этом операции, которые они видят в приложении, на самом деле не настоящие», — поясняет Олег Замиралов. После того как молодой человек начал проводить операции у банкоматов, с ним связался сотрудник «Тинькофф» и сообщил о подозрительных операциях. На что сотрудник ответил, что они видят странные операции, и спросил, не общаюсь ли я с мошенниками», — рассказал он. Я после сам уже позвонил в банк спросил, составил обращение, чтобы мне вернули деньги», — продолжает Иван.
Сотрудник банка ему сообщил, что это возможно, так как у него подключена услуга «Защитим или вернём деньги». Позже с ним связались из банка и сообщили, что его обращение рассмотрели, и ему вернут на счет всю сумму — миллион пятьсот семьдесят тысяч рублей.