Инструкция ЦБ РФ № 135-И от 02.04.2010 «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций». Банк имеет право использовать подход к снижению кредитного риска в соответствии с п. 2.3 или 2.6 Инструкции Банка России № 139-И. Сообщение Банка России нужно расшифровать через программу КриптоАРМ. в соответствии с Инструкцией Банка России N 135-И (приложение 3).
Грядет революция в порядке открытия ВСП банками: ОО, ККО и ОКВКУ перестанут существовать
- Указание Банка России от 31.05.2022 г. № 6147-У (Изменение в №630-П)
- Чем отличаются банковские лицензии
- О документе
- Чем отличаются банковские лицензии: читать на сайте Финуслуги
- Порядок заполнения платежного поручения в российских рублях в Российскую Федерацию
- Банк Россия - информация
Инструкция 135 и
| Срочный рынок — Московская Биржа | Рынки | Инструкция Банка России 135 И устанавливает правила и порядок проведения расчетов между организациями в российской национальной валюте. |
| Указание Банка России от 31.05.2022 г. № 6147-У (Изменение в №630-П) | Главная Новости Вологды Закон. Что нового в законе: отмена комиссии в мобильных банках и изменения в целевом обучении. |
Защита документов
Российской Федерации назовем Инструкцию Банка России от 2 апреля 20 г. Номер документа. Инструкция № 135 И и Указание № 2423 У вступают в силу по истечении 10 дней после дня их официального опублико вания в “Вестнике Банка России”. Инструкция. Центральный банк российской федерации. Инструкция. от 2 апреля 2010 г. N 135-И. О порядке. Принятия банком россии решения о государственной. Об Инструкции Банка России от 2 апреля 2010 года № 135-И О порядке принятия Банком России. В ПОМОЩЬ БУХГАЛТЕРУ:: Инструкция ЦБ России от 16.09.10 n 136-И Банковские новости. Центральный банк российской федерации. В числе уже вышедших нормативных актов Банка России, имеющих прямое отношение к Закону об НПС, Инструкция № 135-И, которая изменила порядок лицензирования НКО.
Почему и зачем
- Инструкция по разблокировке МФУ HP 135. Сброс ошибки тонера HP 137fnw
- 11 мая 2010 года вступает в силу Инструкция Банка России от 02.04.2010 № 135-И
- Инструкция банка россия 135 и
- Возможно, вам будет интересно
Положения и инструкции банка россии основные
Можно ли не подавать ОДДС? Роман Трошин предостерегает от мысли, что если не подавать отчет вовсе, то можно остаться незамеченным. Звучит устрашающе, но на сегодняшний день это реальные риски», — говорит эксперт. А если по зарубежному счету проходили доходы, которые не задекларированы в России, то здесь наступает налоговая ответственность за непредоставление 3-НДФЛ и неуплату налогов. Мы рекомендуем проводить чекап перед окончанием отчетного периода, чтобы спланировать свои действия по составлению отчетности и застраховать себя от налоговых, административных, валютных и уголовных рисков», — отметил Роман Трошин.
ФНС , Брокер , Налоги , Дивиденды , Частные инвестиции Как заполнить отчет о движении денежных средств по счету вкладу через личный кабинет налогоплательщика 1. Заходим в личный кабинет налогоплательщика для физических лиц на сайте ФНС России. Это можно сделать с помощью подтвержденного аккаунта на «Госуслугах» или ранее созданной электронной подписи ЭП. Если подпись ранее не была создана или срок действия прежней истек, то ее потребуется создать на следующем этапе.
Создание неквалифицированной электронной подписи: в личном кабинете в правом верхнем углу наводим курсор на свои ФИО, переходим в «Настройки профиля» и далее в «Электронная подпись». Для создания электронной подписи следуйте подсказкам из экранного окна. На генерацию ЭП уходит от 15 минут до суток, поэтому не следует откладывать заполнение отчета на последний день.
В случае использования разных курсов иностранных валют для разных сумм покупаемой или продаваемой иностранной валюты уполномоченный банк филиал должен устанавливать и или изменять такие курсы способами, указанными в абзацах втором и третьем настоящего пункта.
Уполномоченный банк филиал должен обеспечить идентичность курсов иностранных валют, информация о которых размещена на стендах в помещениях уполномоченного банка филиала , внутренних структурных подразделений уполномоченного банка филиала , в которых осуществляются операции с наличной иностранной валютой и чеками, и курсов иностранных валют, установленных приказом распоряжением и или с использованием автоматизированной банковской системы. В пункте 2. Дополнить пунктом 2. При установлении, изменении курсов иностранных валют с использованием автоматизированной банковской системы уполномоченный банк филиал должен в порядке, предусмотренном его внутренними распорядительными документами, утвержденными руководителем уполномоченного банка филиала его заместителем, которому руководителем уполномоченного банка филиала предоставлено право устанавливать, изменять курсы иностранных валют , обеспечивать: определение даты и времени в часах, минутах и секундах установления курсов иностранных валют; фиксацию курса иностранной валюты, по которому проводится операция физического лица с наличной иностранной валютой и чеками; сохранность информации об установленных курсах иностранных валют, зафиксированной автоматизированной банковской системой, в течение срока хранения Реестра операций с наличной валютой и чеками, указанного в пункте 4.
Главу 2 дополнить пунктом 2. Уполномоченный банк филиал при осуществлении операций с наличной иностранной валютой и чеками должен размещать информацию о курсах иностранных валют только внутри помещения, в котором находится уполномоченный банк филиал , включая внутреннее структурное подразделение уполномоченного банка филиала. Указанное в настоящем пункте требование о размещении информации о курсах иностранных валют не распространяется на ее размещение в средствах массовой информации, в информационно-телекоммуникационной сети Интернет, мобильных приложениях уполномоченного банка. В абзаце втором пункта 4.
Использование в фирменном наименовании кредитной организации слов "Россия", "Российская Федерация", "государственный", "федеральный" и "центральный", а также производных от них слов и словосочетаний допускается в порядке, установленном федеральными законами. Написание полного фирменного и сокращенного фирменного наименований кредитной организации на титульном листе устава кредитной организации и в тексте устава кредитной организации должно быть идентичным включая использование внутри наименования прописных и строчных букв, скобок, кавычек, иных знаков препинания. Фирменное наименование кредитной организации на русском языке и языках народов Российской Федерации может содержать иноязычные заимствования в русской транскрипции или в транскрипциях языков народов Российской Федерации, за исключением терминов и аббревиатур, отражающих организационно-правовую форму кредитной организации. Утратил силу. Документы, предусмотренные абзацами вторым - четвертым подпункта 3.
Документы, предусмотренные подпунктом 3. Документы, перечисленные в пункте 3. Документы представляются в двух экземплярах, за исключением: заявления о государственной регистрации, представляющегося в одном экземпляре; документов, указанных в подпункте 3. Глава 4. Уставный капитал кредитной организации 4.
Минимальный размер уставного капитала для создаваемой путем учреждения кредитной организации установлен статьей 11 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", за исключением случая, определенного абзацем вторым настоящего пункта в соответствии со статьей 36 Федерального закона "О банках и банковской деятельности". Минимальный размер уставного капитала для вновь регистрируемого банка, ходатайство о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций которого предполагает предоставление лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, установлен статьей 36 Федерального закона "О банках и банковской деятельности". Уставный капитал кредитной организации, создаваемой в форме акционерного общества, составляется из номинальной стоимости ее акций, приобретенных учредителями кредитной организации. Уставный капитал кредитной организации, создаваемой в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью, составляется из номинальной стоимости долей ее учредителей. Вкладом в уставный капитал кредитной организации могут быть: денежные средства в валюте Российской Федерации; денежные средства в иностранной валюте - единая европейская валюта евро и или одна или несколько национальных валют следующих стран: Австралия, Соединенное Королевство Великобритании и Северной Ирландии, Королевство Дания, Канада, Китайская Народная Республика, Новая Зеландия, Королевство Норвегия, Соединенные Штаты Америки, Королевство Швеция, Швейцарская Конфедерация, Япония.
Использование денежных средств в иной иностранной валюте в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации не допускается; принадлежащее учредителю кредитной организации на праве собственности здание помещение , завершенное строительством в том числе включающее встроенные или пристроенные объекты , в котором может располагаться кредитная организация; принадлежащее учредителю кредитной организации на праве собственности имущество в виде банкоматов и терминалов, функционирующих в автоматическом режиме и предназначенных для приема денежной наличности от клиентов и ее хранения. В соответствии со статьей 3. В случаях, установленных федеральными законами, вкладом в уставный капитал кредитной организации может быть иное имущество. Иностранной валютой могут быть оплачены акции доли кредитных организаций, как имеющих лицензию на осуществление банковских операций со средствами в иностранной валюте, так и не имеющих такой лицензии. Денежными средствами в иностранной валюте акции доли кредитной организации вправе оплачивать нерезиденты юридические и физические лица.
Оплата резидентами акций долей кредитной организации денежными средствами в иностранной валюте не допускается, кроме случаев оплаты акций долей уполномоченного банка другим уполномоченным банком. Номинальная стоимость акций долей кредитной организации, оплачиваемых иностранной валютой, должна быть выражена только в валюте Российской Федерации. Имущество в неденежной форме, вносимое в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации, должно быть оценено и отражено в балансе кредитной организации в валюте Российской Федерации. Вклад в уставный капитал кредитной организации не может быть в виде имущества, если право распоряжения этим имуществом ограничено в соответствии с федеральными законами или заключенными ранее договорами. Денежная оценка имущества в неденежной форме, вносимого в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации при ее учреждении, утверждается общим собранием учредителей.
При оплате дополнительных акций кредитной организации имуществом в неденежной форме денежная оценка такого имущества производится советом директоров наблюдательным советом кредитной организации. Денежная оценка имущества в неденежной форме, вносимого в качестве дополнительного вклада в уставный капитал кредитной организации в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью, утверждается общим собранием участников кредитной организации. При оплате части уставного капитала имуществом в неденежной форме для определения стоимости такого имущества в случаях, предусмотренных федеральными законами, должен привлекаться независимый оценщик. Если владельцем от двух до пятидесяти процентов включительно голосующих акций кредитной организации являются государство и или муниципальное образование и определение цены денежной оценки имущества, цены размещения эмиссионных ценных бумаг кредитной организации, цены выкупа акций кредитной организации осуществляется советом директоров наблюдательным советом кредитной организации, обязательным является уведомление федерального органа исполнительной власти, уполномоченного Правительством Российской Федерации в соответствии с пунктом 3 статьи 77 Федерального закона "Об акционерных обществах". Величина денежной оценки имущества, осуществленной учредителями участниками или советом директоров наблюдательным советом кредитной организации, не может быть выше величины оценки, осуществленной независимым оценщиком.
Для формирования уставного капитала кредитной организации не могут использоваться привлеченные денежные средства, а в случаях, установленных федеральными законами, - иное имущество. Стоимость имущества в неденежной форме, направляемого на оплату акций долей в уставном капитале создаваемой путем учреждения кредитной организации, не может превышать двадцати процентов цены размещения акций долей в уставном капитале. Примеры: а в соответствии с уставом создаваемой путем учреждения кредитной организации ее уставный капитал равен 300 млн. Размещение акций осуществляется по номинальной стоимости. Цена размещения каждой акции - 3 млн.
В случае внесения в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации имущества в неденежной форме должны быть представлены документы, подтверждающие право ее учредителей на внесение указанного имущества в уставный капитал кредитной организации. Положения настоящей главы, за исключением положений, установленных пунктом 4. Положения абзацев шестого и седьмого пункта 4. Глава 5. Порядок уведомления о приобретении и или получении в доверительное управление акций долей кредитной организации 5.
Приобретение за исключением случая, если акции доли приобретаются при учреждении кредитной организации и или получение в доверительное управление далее в настоящей главе - приобретение в результате осуществления одной сделки или нескольких сделок одним юридическим либо физическим лицом более одного процента акций долей кредитной организации требуют уведомления Банка России. Требование, установленное абзацем первым настоящего пункта, распространяется также на случаи приобретения более одного процента акций долей кредитной организации группой лиц, признаваемой таковой в соответствии с Федеральным законом "О защите конкуренции". Если лицу группе лиц принадлежит более одного процента акций долей кредитной организации лицу передано в доверительное управление более одного процента акций долей кредитной организации , Банк России должен быть уведомлен о любом последующем приобретении указанным лицом группой лиц акций долей той же кредитной организации. Уведомление о приобретении более одного процента акций долей кредитной организации по форме приложения 2 к настоящей Инструкции направляется в территориальное учреждение Банка России уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России , осуществляющее надзор за ее деятельностью, в течение тридцати календарных дней со дня данного приобретения или в кредитную организацию - при регистрации изменений в устав, связанных с увеличением ее уставного капитала. Абзац утратил силу.
Указанное выше уведомление направляется приобретателем одним из приобретателей, входящих в группу лиц - приобретателей , доверительным управляющим либо уполномоченным лицом. Полномочия уполномоченного лица должны быть оформлены в соответствии с требованиями, установленными федеральными законами. Положения настоящей главы применяются также при приобретении акций долей кредитной организации, имеющей лицензию на осуществление банковских операций включая приобретение акций долей на вторичном рынке. Порядок получения предварительного согласия или последующего согласия Банка России на приобретение и или получение в доверительное управление более 10 процентов акций долей кредитной организации в результате совершения одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой лиц, а также порядок получения предварительного согласия или последующего согласия Банка России на установление юридическим или физическим лицом группой лиц в результате осуществления одной или нескольких сделок прямого или косвенного через третьих лиц контроля в отношении акционеров участников кредитной организации, владеющих более чем 10 процентами акций долей кредитной организации в случаях, когда получение такого согласия предусмотрено федеральными законами далее также - согласие Банка России , определяется нормативным актом Банка России, устанавливающим порядок получения согласия Банка России на приобретение акций долей кредитной организации. Глава 6.
Порядок государственной регистрации кредитной организации 6. До момента представления в Банк России документов, указанных в главе 3 настоящей Инструкции, Банк России в целях проверки соблюдения учредителями кредитной организации требований, установленных федеральными законами, в том числе в целях установления наличия идентичных наименований иных кредитных организаций в Книге государственной регистрации кредитных организаций, устанавливает возможность использования кредитной организацией предполагаемых полного фирменного и сокращенного фирменного наименований. До заключения договора об учреждении договора о создании кредитной организации учредители кредитной организации направляют в Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России запрос о возможности использования кредитной организацией предполагаемых полного фирменного и сокращенного фирменного наименований на русском языке. Банк России в течение пяти рабочих дней после дня получения запроса, указанного в пункте 6. Указанное сообщение действительно в течение двенадцати месяцев с даты его направления.
Для государственной регистрации создаваемой путем учреждения кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций учредители направляют в территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению кредитной организации документы, указанные в главе 3 настоящей Инструкции. Территориальное учреждение Банка России выдает учредителям кредитной организации письменное подтверждение получения от них документов, представленных для государственной регистрации создаваемой путем учреждения кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций. Срок рассмотрения документов, указанных в пункте 6. Территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению создаваемой путем учреждения кредитной организации подготавливает либо заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, либо заключение о представлении документов, предусмотренных нормативными актами Банка России для случая страхования наличных денег на сумму не менее суммы минимального остатка хранения наличных денег, и об их соответствии установленным требованиям далее - заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России. Для подготовки данного заключения территориальное учреждение Банка России вправе осуществить проверку с выходом специалистов на место.
В случае вышеуказанного страхования наличных денег и согласования со страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями территориальным учреждением Банка России при проведении проверки с выходом специалистов на место контроль за соответствием технической укрепленности таких помещений требованиям, установленным приложением 1 к Положению Банка России N 318-П, не осуществляется. Если учредителем кредитной организации является другая кредитная организация, территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению создаваемой кредитной организации запрашивает информацию о финансовом положении кредитной организации - учредителя у территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за ее деятельностью. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации - учредителя, должно направить свое заключение, включающее информацию о выполнении кредитной организацией - учредителем обязательных резервных требований Банка России, не позднее двадцати календарных дней с момента получения указанного запроса. Рассмотрение вопроса о соответствии кандидатов на должности руководителей кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации требованиям к квалификации и деловой репутации, установленным Федеральным законом "О банках и банковской деятельности", осуществляется территориальным учреждением Банка России с учетом требований нормативного акта Банка России, определяющего порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11. Рассмотрение вопроса о соответствии членов совета директоров наблюдательного совета кредитной организации требованиям, установленным статьей 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", осуществляется территориальным учреждением Банка России с учетом требований нормативного акта Банка России, определяющего порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.
Рассмотрение вопроса о соответствии лиц, указанных в подпункте 3. При наличии замечаний по представленным документам за исключением случая, предусмотренного пунктом 6. По одному экземпляру каждого из представленных документов остается в территориальном учреждении Банка России. В случае представления документов в одном экземпляре эти документы не возвращаются. Исправленные и повторно представленные в территориальное учреждение Банка России документы, указанные в главе 3 настоящей Инструкции, считаются вновь поступившими и рассматриваются в установленном федеральными законами и нормативными актами Банка России порядке.
При отсутствии замечаний, а также при наличии замечаний, являющихся основанием для отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций в соответствии со статьей 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России заключение, к которому прилагаются документы, указанные в пункте 6. Заключение территориального учреждения Банка России, указанное в пункте 6. К заключению территориального учреждения Банка России, указанному в пункте 6. В случае учреждения небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций , также прилагаются правила осуществления перевода электронных денежных средств. Банк России рассматривает полученные документы в срок, не превышающий шести месяцев с даты представления в территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению создаваемой путем учреждения кредитной организации всех документов, указанных в главе 3 настоящей Инструкции за исключением случая учреждения небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций.
При учреждении небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, срок рассмотрения Банком России указанных документов не должен превышать трех месяцев с даты представления в территориальное учреждение Банка России всех документов, указанных в главе 3 настоящей Инструкции. Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России в течение трех рабочих дней с момента принятия решения о государственной регистрации кредитной организации направляет с сопроводительным письмом в уполномоченный регистрирующий орган по предполагаемому местонахождению создаваемой путем учреждения кредитной организации документы, предусмотренные Федеральным законом "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей". В сопроводительном письме указывается на необходимость направления уполномоченным регистрирующим органом устава кредитной организации с отметкой уполномоченного регистрирующего органа и свидетельства о государственной регистрации кредитной организации в территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации не позднее рабочего дня, следующего за днем получения от уполномоченного регистрирующего органа документов, указанных в пункте 6. Одновременно в Банк России посредством почтовой связи направляются копии документов, полученных от уполномоченного регистрирующего органа, а также оригинал указанного выше уведомления.
Банк России Департамент корпоративных отношений Банка России не позднее рабочего дня, следующего за днем получения уведомления, указанного в пункте 6. В тот же срок в данное территориальное учреждение Банка России посредством почтовой связи направляется оригинал указанного уведомления если в соответствии с нормативными актами Банка России государственную регистрацию первого выпуска акций кредитной организации осуществляет Департамент корпоративных отношений Банка России. Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России не позднее трех рабочих дней со дня получения уведомления, указанного в пункте 6. Территориальное учреждение Банка России: не позднее трех рабочих дней со дня получения от уполномоченного регистрирующего органа сообщения о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о государственной регистрации кредитной организации и свидетельства о государственной регистрации кредитной организации при условии государственной регистрации первого выпуска акций кредитной организации направляет учредителям кредитной организации уведомление о государственной регистрации кредитной организации с указанием реквизитов корреспондентского счета, открываемого для оплаты ее уставного капитала, выдает оригинал свидетельства о государственной регистрации кредитной организации председателю совета директоров наблюдательного совета или другому уполномоченному лицу кредитной организации, письменно подтверждающему получение указанного документа; не позднее рабочего дня, следующего за днем получения документа, указанного в абзаце третьем пункта 6. Сообщение о государственной регистрации кредитной организации публикуется в "Вестнике Банка России".
После получения документов, указанных в абзаце третьем пункта 6. Кредитная организация должна иметь круглую печать со своим полным фирменным наименованием на русском языке и указанием своего местонахождения. Указанная печать может содержать также сокращенное фирменное наименование кредитной организации. Отказ в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций допускается только по основаниям, указанным в статье 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности". В случае принятия Банком России решения об отказе в государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России направляет в территориальное учреждение Банка России письмо, содержащее обоснование принятого решения.
К письму должны быть приложены документы, представленные в Банк России в соответствии с пунктом 6. При этом по одному экземпляру каждого из представленных документов остается в Банке России.
Рассмотрение вопроса о соответствии кандидатов требованиям к квалификации и деловой репутации, установленным статьей 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", осуществляется территориальным учреждением Банка России с учетом требований нормативного акта Банка России, определяющего порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11. В случае страхования наличных денег на сумму не менее суммы минимального остатка хранения наличных денег и согласования со страховой организацией, иностранной страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями, территориальным учреждением Банка России при проведении проверки с выходом специалистов на место контроль за соответствием технической укрепленности таких помещений требованиям, установленным приложением 1 к Положению Банка России N 318-П, не осуществляется. Указанное в настоящем абзаце заключение подготавливается территориальным учреждением Банка России только при наличии в уведомлении об открытии филиала указания на то, что филиалу делегировано право на осуществление банковских операций по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и или кассовому обслуживанию физических и юридических лиц и данные операции будут осуществляться по местонахождению филиала. В случае принятия положительного решения территориальное учреждение Банка России направляет заключение по форме приложения 12 к настоящей Инструкции в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации. Одновременно по одному экземпляру анкет кандидатов на должности руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации с отметкой о согласовании в соответствии с нормативным актом Банка России, определяющим порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11. В случае принятия отрицательного решения территориальное учреждение Банка России в письменной форме информирует территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и кредитную организацию о необходимости выполнения соответствующих требований, установленных нормативными актами Банка России. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, рассматривает документы, указанные в пунктах 11.
Филиал кредитной организации вправе начать осуществление банковских операций и сделок с даты внесения сведений о нем в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоения порядкового номера. Кредитная организация осуществляет действия, предусмотренные нормативным актом Банка России, определяющим порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11. При этом к уведомлению о назначении кандидата на должность руководителя филиала должна быть приложена надлежащим образом заверенная копия доверенности, выданной руководителю филиала кредитной организации. В случае замены доверенности, выданной руководителю филиала кредитной организации, надлежащим образом заверенная копия новой доверенности должна быть представлена кредитной организацией филиалом в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью филиала, не позднее десяти календарных дней с момента замены. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью филиала, на следующий рабочий день после дня поступления уведомления, указанного в пункте 11. Кредитная организация обязана уведомить о закрытии филиала всех кредиторов кредитной организации, обслуживающихся в закрываемом филиале, одним из следующих способов: путем направления каждому из них письменного уведомления; путем опубликования сообщения в средствах массовой информации и размещения его в местах, доступных для клиентов в головном офисе кредитной организации, имеющей филиалы, и во всех иных подразделениях кредитной организации. При этом каждому иностранному клиенту должно быть направлено письменное уведомление. Уставом кредитной организации может быть предусмотрен иной порядок уведомления клиентов. В уведомлении о закрытии филиала кредитной организации должны содержаться: указание на ответственность кредитной организации по обязательствам перед клиентами закрываемого филиала; сведения о номере корреспондентского счета кредитной организации корреспондентского субсчета ее другого филиала , на который перечисляются остатки средств со счетов закрываемого филиала.
Кредитная организация после завершения выполнения обязанности, предусмотренной пунктом 11. В территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, дополнительно представляются: надлежащим образом заверенная копия документа с решением о закрытии филиала один экземпляр ; документ, подтверждающий передачу активов и пассивов филиала на баланс головного офиса кредитной организации, имеющей филиалы, или другого филиала один экземпляр ; справка из расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка России, содержащая информацию о дате закрытия корреспондентского субсчета филиала. Одновременно с документами, указанными в пункте 11. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, рассматривает документы, указанные в пункте 11. В случае соответствия документов требованиям, установленным федеральными законами и нормативными актами Банка России, территориальное учреждение Банка России в указанный в абзаце первом настоящего пункта срок вносит сведения о закрытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и направляет: сообщение о внесении сведений о закрытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций с указанием даты внесения по форме приложения 14 к настоящей Инструкции - в Банк России; письменное уведомление о внесении сведений о закрытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций с указанием даты внесения - в территориальное учреждение Банка России, осуществлявшее надзор за деятельностью филиала, и в кредитную организацию. Датой закрытия филиала кредитной организации является дата направления кредитной организацией уведомления, предусмотренного пунктом 11. Порядок открытия закрытия филиала банка на территории иностранного государства 11. Банк может создать филиал на территории иностранного государства после получения разрешения Банка России далее в настоящей главе - разрешение. Банк России не выдает разрешения на создание филиалов банков в иностранных государствах на территориях , которые в порядке, определенном законодательством Российской Федерации, включены в перечень государств территорий , которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег ФАТФ.
Банк, ходатайствующий о выдаче разрешения, должен соответствовать следующим требованиям: являться банком с универсальной лицензией; соответствовать требованиям, предъявляемым к участию в системе страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации; выполнять обязательные резервные требования Банка России и не иметь просроченных обязательств перед Банком России, а также задолженности перед федеральным бюджетом, бюджетом соответствующего субъекта Российской Федерации, соответствующим местным бюджетом и государственными внебюджетными фондами; быть отнесенным к классификационной группе 1 или классификационной группе 2 в соответствии с Указанием Банка России N 4336-У. Документ должен быть составлен на государственном официальном языке соответствующего иностранного государства и легализован в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, если иное не предусмотрено международными договорами, участниками которых являются Российская Федерация и страна местонахождения филиала, либо законодательством соответствующего иностранного государства, с приложением заверенного в установленном порядке перевода документа на русский язык. Территориальное учреждение Банка России уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России рассматривает документы, представленные в соответствии с пунктом 11. Не позднее рабочего дня, следующего за днем истечения срока, указанного в пункте 11. Банк России рассматривает документы, полученные в соответствии с пунктом 11. Решение о выдаче об отказе в выдаче разрешения принимается Комитетом банковского надзора Банка России. Банк России в срок, указанный в пункте 11. Отказ должен быть мотивирован. В случае если Банк России не сообщил о принятом решении в течение указанного срока, разрешение считается полученным.
Разрешение на создание филиала на территории иностранного государства действительно в течение одного года со дня его подписания. Разрешение, оформленное на бланке письма Банка России в соответствии с приложением 26 к настоящей Инструкции, или мотивированный отказ в выдаче разрешения в письменном виде в произвольной форме подписывается первым заместителем заместителем Председателя Банка России, курирующим вопросы государственной регистрации кредитных организаций и выдачи лицензий на осуществление банковских операций, или лицом, его замещающим, и заверяется гербовой печатью Банка России. Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций в срок не позднее двух рабочих дней с даты подписания разрешения мотивированного отказа в выдаче разрешения направляет два экземпляра разрешения мотивированного отказа в выдаче разрешения территориальному учреждению Банка России. В случае рассмотрения вопроса о выдаче разрешения банку, надзор за деятельностью которого осуществляет уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России, Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций в указанный выше срок может направить банку выдать его уполномоченному лицу один экземпляр разрешения мотивированного отказа в выдаче разрешения. Территориальное учреждение Банка России не позднее трех рабочих дней, следующих за днем получения документов, указанных в пункте 11. В течение пяти рабочих дней с даты фактического создания филиала на территории иностранного государства банк должен направить в территориальное учреждение Банка России: уведомление в произвольной форме о создании филиала на территории иностранного государства один экземпляр ; надлежащим образом заверенную копию документа, выданного уполномоченным органом иностранного государства и подтверждающего факт создания филиала если выдача такого документа предусмотрена законодательством иностранного государства один экземпляр. Указанный документ должен быть составлен на государственном официальном языке страны местонахождения филиала и легализован в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, если иное не предусмотрено международными договорами, участниками которых являются Российская Федерация и страна местонахождения филиала, либо законодательством соответствующего иностранного государства, с приложением заверенного в установленном порядке перевода указанного документа на русский язык. Если законодательством иностранного государства в отношении указанного в настоящем абзаце документа не предусмотрено осуществление легализации или иной процедуры для удостоверения подлинности подписи, качества, в котором выступало лицо, подписавшее документ, и, в надлежащем случае, подлинности печати или штампа, которыми скреплен документ, то информация об этом должна содержаться в уведомлении о создании филиала; сведения о руководителе, главном бухгалтере филиала, указанные в абзаце седьмом пункта 11. Территориальное учреждение Банка России в течение трех рабочих дней, следующих за днем получения документов, указанных в пункте 11.
Об изменении местонахождения адреса филиала на территории иностранного государства, изменении полного и или сокращенного наименования филиала, перечня банковских операций и сделок, право на осуществление которых ему делегировано, сведений о руководителе, главном бухгалтере, номеров телефонной и или факсимильной связи филиала банк в течение двух рабочих дней с момента такого изменения уведомляет в письменном виде в произвольной форме территориальное учреждение Банка России. Для внесения изменений в положение о филиале банк направляет документы, предусмотренные пунктом 21. Территориальное учреждение Банка России не позднее трех рабочих дней со дня окончания указанного срока направляет банку положительное заключение в случае соответствия документов банка его уставу и лицензии на осуществление банковских операций либо отрицательное заключение в случае несоответствия документов банка его уставу и лицензии на осуществление банковских операций. Для внесения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений о закрытии филиала на территории иностранного государства банк должен представить в территориальное учреждение Банка России: уведомление в произвольной форме о закрытии филиала на территории иностранного государства, в котором должно также содержаться подтверждение выполнения требований к закрытию филиала, установленных законодательством соответствующего иностранного государства один экземпляр ; протокол заседания уполномоченного органа управления банка, в котором зафиксировано решение о закрытии филиала на территории иностранного государства один экземпляр ; надлежащим образом заверенную копию письма или иного документа, выданного уполномоченным органом иностранного государства, в котором содержится подтверждение закрытия филиала если выдача такого документа предусмотрена законодательством иностранного государства один экземпляр. Документ должен быть составлен на государственном официальном языке страны местонахождения филиала и легализован в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, если иное не предусмотрено международными договорами, участниками которых являются Российская Федерация и страна местонахождения филиала, либо законодательством соответствующего иностранного государства, с приложением заверенного в установленном порядке перевода указанного документа на русский язык. Если законодательством иностранного государства в отношении указанного в настоящем абзаце документа не предусмотрено осуществление легализации или иной процедуры для удостоверения подлинности подписи, качества, в котором выступало лицо, подписавшее документ, и, в надлежащем случае, подлинности печати или штампа, которыми скреплен документ, то информация об этом должна содержаться в уведомлении о закрытии филиала. Государственная регистрация изменений, вносимых в устав банка, связанных с созданием изменением местонахождения адреса , закрытием филиала на территории иностранного государства, осуществляется в порядке, установленном главой 16 настоящей Инструкции. Глава 12. Порядок открытия закрытия и изменения местонахождения внутренних структурных подразделений кредитной организации филиала на территории Российской Федерации Утратила силу с 1 апреля 2022 года.
Раздел III. Расширение деятельности кредитной организации. Деятельность банка с универсальной лицензией Глава 13. Общие положения 13. Кредитная организация для расширения деятельности путем получения лицензии, предоставляющей право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, в дополнение к требованиям, указанным в пункте 13. Банк с универсальной лицензией, с даты государственной регистрации которого прошло менее двух лет, для расширения деятельности путем получения лицензии, предоставляющей право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, в дополнение к требованиям, указанным в пунктах 13. Банк с базовой лицензией, соответствующий требованиям, установленным частью двенадцатой статьи 11. Рассмотрение такого ходатайства и принятие решения по нему осуществляется в порядке, предусмотренном главой 14 настоящей Инструкции, при условии соответствия банка требованиям, установленным частью двенадцатой статьи 11. Глава 14.
Порядок выдачи лицензий на осуществление банковских операций для расширения деятельности кредитной организации 14. Банку с универсальной лицензией для расширения деятельности выдаются лицензии на осуществление банковских операций по формам приложений 29, 30, 32, 42 - 44 к настоящей Инструкции. Банку с базовой лицензией для расширения деятельности выдаются лицензии на осуществление банковских операций по формам приложений 34, 36, 37, 45 - 47 к настоящей Инструкции. При рассмотрении вопроса о выдаче банку лицензии, предоставляющей право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, в банке проводится проверка в соответствии со статьей 44 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" и принимаемыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России. Лицензии, предоставляющие право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, выдаются: банку, с даты государственной регистрации которого с даты государственной регистрации изменений, внесенных в устав микрофинансовой компании в связи с получением ею статуса банка с базовой лицензией прошло не менее двух лет; банку с универсальной лицензией, с даты государственной регистрации которого прошло менее двух лет, соответствующему требованиям, установленным пунктом 13. Небанковской кредитной организации для расширения деятельности в зависимости от ее вида выдается лицензия на осуществление банковских операций по формам приложений 38 - 41 к настоящей Инструкции, содержащая банковские операции, перечисленные в ходатайстве о расширении деятельности. Небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление банковских операций только со средствами в рублях, для расширения деятельности выдается лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте. Небанковская кредитная организация - центральный контрагент осуществляет деятельность с учетом требований, установленных Положением Банка России N 575-П. Для получения банком с универсальной лицензией, с даты государственной регистрации которого прошло менее двух лет, лицензии, предоставляющей право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, банк дополнительно представляет письменное подтверждение о раскрытии неограниченному кругу лиц информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых он находится.
Раскрытие неограниченному кругу лиц информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк, осуществляется в порядке, установленном Положением Банка России N 345-П. Территориальное учреждение Банка России в течение девяноста календарных дней с момента получения документов, указанных в пункте 14. Указанное в абзаце первом настоящего пункта заключение должно содержать: оценку бизнес-плана кредитной организации; сведения об имевших место проверках кредитной организации, проведенных Банком России за последние два года; информацию о выполнении кредитной организацией требований, предусмотренных пунктами 13. К заключению, указанному в пункте 14. Банк России рассматривает полученные документы и принимает решение о выдаче об отказе в выдаче кредитной организации лицензии, указанной в ее ходатайстве, в срок, не превышающий шестидесяти календарных дней с даты получения заключения и документов, указанных в пунктах 14. Этот срок может быть продлен не более чем на тридцать календарных дней с письменным информированием об этом кредитной организации с указанием причин продления и конкретного срока продления. При необходимости Банк России вправе запросить у территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации, иные документы, представленные кредитной организацией. В данном случае срок рассмотрения документов не продлевается. Банк России принимает решение о выдаче кредитной организации лицензии, указанной в ее ходатайстве, при отсутствии оснований для отказа в выдаче, а также при наличии замечаний, не препятствующих принятию решения о выдаче лицензии.
Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России направляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, два экземпляра лицензии на осуществление банковских операций. В случае принятия Банком России решения о выдаче лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации, надзор за деятельностью которой осуществляется уполномоченным структурным подразделением центрального аппарата Банка России, Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России при условии представления кредитной организацией всех экземпляров лицензий на осуществление банковских операций, на основании которых она действовала до расширения деятельности, может направить в кредитную организацию или выдать под расписку ее уполномоченному лицу первый экземпляр лицензии на осуществление банковских операций, полученной в связи с расширением деятельности. Не позднее пяти рабочих дней с момента принятия решения о выдаче лицензии на осуществление банковских операций Банк России направляет соответствующие сведения в уполномоченный регистрирующий орган. Банк России не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения о выдаче кредитной организации лицензии, предоставляющей право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, информирует об этом государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" далее - Агентство по страхованию вкладов. Территориальное учреждение Банка России в течение трех рабочих дней, следующих за днем получения документов, указанных в абзаце первом пункта 14. Порядок представления в Банк России территориальное учреждение Банка России лицензий на осуществление банковских операций, на основании которых кредитная организация действовала до расширения деятельности, определяется иными нормативными актами Банка России. В случае принятия Банком России решения об отказе в выдаче кредитной организации лицензии, указанной в ее ходатайстве, Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России направляет в территориальное учреждение Банка России письмо, содержащее обоснование принятого решения. Документы, представленные в Банк России в соответствии с пунктами 14. В случае принятия Банком России решения об отказе в выдаче лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации, надзор за деятельностью которой осуществляется уполномоченным структурным подразделением центрального аппарата Банка России, указанное в настоящем абзаце письмо направляется в кредитную организацию.
Территориальное учреждение Банка России в течение трех рабочих дней, следующих за днем получения письма, указанного в абзаце первом настоящего пункта, письменно информирует кредитную организацию о принятом решении. При этом должно быть указано обоснование принятого решения. Представленные в территориальное учреждение Банка России документы не возвращаются. Глава 14 1. Порядок расширения деятельности банка путем получения права на осуществление банковских операций по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовому обслуживанию физических и юридических лиц 14 1. Банк, имеющий лицензию на осуществление банковских операций: со средствами в рублях без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц и осуществления инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассового обслуживания физических и юридических лиц , вправе получить лицензию на осуществление банковских операций по форме приложения 28 к настоящей Инструкции; содержащую перечень банковских операций по форме приложения 31 приложения 32 к настоящей Инструкции, вправе получить лицензию на осуществление банковских операций по форме приложения 28 приложения 44 к настоящей Инструкции соответственно; содержащую перечень банковских операций по форме приложения 35 приложения 36 к настоящей Инструкции, вправе получить лицензию на осуществление банковских операций по форме приложения 33 приложения 46 к настоящей Инструкции соответственно. Для получения лицензий на осуществление банковских операций, указанных в абзацах втором - четвертом настоящего пункта, банк в течение последних шести месяцев, предшествующих дате подачи соответствующего ходатайства в Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России , а также до принятия Банком России решения о расширении деятельности банка должен относиться к классификационной группе 1 или классификационной группе 2 в соответствии с Указанием Банка России N 4336-У. К ходатайству должны быть приложены: надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности аренды, субаренды, безвозмездного пользования банка на завершенное строительством соответствующее здание помещение направляются только в территориальное учреждение Банка России по местонахождению филиала и или внутреннего структурного подразделения ; документы, предусмотренные подпунктом 3. При этом документы, предусмотренные абзацами вторым - четвертым и абзацем тринадцатым указанного подпункта, составляются банком и подписываются его уполномоченным лицом; документ, предусмотренный абзацем двенадцатым указанного подпункта, подписывается уполномоченными лицами банка и страховой организации, иностранной страховой организации, заключившими договор страхования.
Территориальное учреждение Банка России подготавливает заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, и направляет его в банк и в Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России не позднее двух недель с момента получения документов, указанных в пункте 14 1. Для подготовки такого заключения территориальное учреждение Банка России вправе осуществить проверку с выходом специалистов на место. В случае страхования наличных денег на сумму не менее минимально допустимого остатка наличных денег в операционной кассе и согласования со страховой организацией, иностранной страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями территориальным учреждением Банка России при проведении проверки с выходом специалистов на место контроль за соответствием технической укрепленности таких помещений требованиям, установленным нормативными актами Банка России, не осуществляется.
Инструкция 135 и
Сноску к пункту 9. Абзац первый пункта 23. Переоформление обособленных подразделений в обособленные подразделения реорганизованной кредитной организации кредитной организации, возникшей в результате реорганизации осуществляется на основании уведомления, составленного по форме приложения 11 к настоящей Инструкции.
Что изменилось с 2019 года Если у банка универсальная лицензия и собственный капитал больше 1 млрд руб. Если же размер собственных средств меньше, нужно получить базовую лицензию или сменить статус на небанковскую кредитную организацию или МФО. При этом лицензию на осуществление банковских операций аннулируют.
Если у банка базовая лицензия, но на протяжении 4-х последних месяцев размер капитала держится на отметке ниже установленного 300 млн руб. Лицензия также будет аннулирована. При изменении статуса в Банк России нужно представить бизнес-план, утверждённый общим собранием участников.
Регистрация банка, лицензирование, реорганизация. Финансовое оздоровление и ликвидация банков. Банковский надзор.
Закреплено право резидента проводить расчеты по контракту кредитному договору , подлежащему постановке на учет, через свои счета, открытые в любом уполномоченном банке головном офисе уполномоченного банка или филиале уполномоченного банка. Установлены особенности представления резидентами документов и информации, связанных с расчетами наличными денежными средствами с нерезидентами в случаях, предусмотренных специальными экономическими мерами, а также особенности ведения уполномоченными банками учета и отчетности по соответствующим валютным операциям. Расширен перечень сведений, содержащихся в ведомости банковского контроля по кредитному договору и ведомости банковского контроля по контракту.
Чем отличаются банковские лицензии
При этом кредитная организация вправе осуществлять и иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации. Небанковские кредитные организации имеют право на осуществление только части банковских операций, определенных соответствующей лицензией: 1. Операции расчетных небанковских кредитных организаций: n Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц. Операции депозитно-кредитных небанковских кредитных организаций: n Привлечение денежных средств юридических лиц во вклады до востребования и на определенный срок.
Точные требования и процесс получения лицензии подробно описаны в Инструкции Банка России 135 И. Процесс лицензирования Для того чтобы получить лицензию на осуществление кредитной деятельности в России, кредитная организация должна выполнить следующие шаги: Подать заявление о регистрации и получении лицензии в Банк России. Представить полный пакет документов, включая учредительные документы, информацию о владельцах и управляющих организации, финансовую отчетность и другие документы, требуемые Банком России. Пройти проверку соответствия требованиям Банка России, которая включает в себя анализ финансового состояния организации, проверку состоятельности и профессиональной квалификации руководителей и т. Получить положительное решение от Банка России и оплатить государственную пошлину за выдачу лицензии. После успешного прохождения процесса лицензирования, кредитная организация получает соответствующую лицензию от Банка России на осуществление кредитной деятельности в Российской Федерации. Требования к кредитным организациям Лицензирование кредитных организаций осуществляется Банком России с целью обеспечения стабильности финансовой системы и защиты прав и интересов потребителей финансовых услуг.
Поэтому, для получения лицензии, кредитные организации должны соответствовать строгим требованиям. Некоторые из основных требований, предъявляемых к кредитным организациям, включают: Полная прозрачность финансовых операций и деятельности организации. Соблюдение законодательства Российской Федерации в области кредитования, финансового регулирования и антикоррупционных мер. Наличие достаточного капитала и финансовой стабильности. Квалификация руководства и персонала организации в соответствии с требованиями Банка России. Применение эффективных систем внутреннего контроля и риск-менеджмента. Соблюдение всех указанных требований позволяет кредитной организации получить лицензию на осуществление кредитной деятельности и вступить в законное положение на рынке финансовых услуг. Капитальные требования включают ограничения на уровень капитала, кредитного риска, операционного риска и других видов рисков. Регистрация кредитной организации и ее деятельность осуществляется в соответствии с нормами и требованиями, установленными Банком России. Банк имеет право проводить проверки и контроль за соблюдением капитальных требований и рисков кредитной организации.
В борьбу за вкладчика вступают новые силы. Ставки растут? Сейчас гарантированно бесплатный лимит переводов по системе быстрых платежей СБП составляет 100 тыс. При этом не важно, кому гражданин переводит средства — себе или другому человеку. Некоторые банки предлагают повышенный лимит СБП-переводов без комиссии обычно в рамках премиального обслуживания, либо при наличии платных подписок , но без дополнительных условий большие лимиты по бесплатным СБП-переводам — все-таки редкость. Таким образом, сейчас до 1 мая перевод больших сумм из одного банка в другой — довольно хлопотное дело. А это бывает нужно, например, по окончании срока депозита или после продажи имущества квартиры, машины ; да и зарплаты больше 100 тыс.
Читайте также Mercedes с «укороченным» пробегом: Чем быстрее сломается, тем лучше «третьим лицам» Кто так ловко подсадил нас на недолговечные авто, телевизоры, одежду, обувь Сейчас, чтобы перевести средства из банка в банк без дополнительных затрат, чаще всего приходится физически переносить их в виде наличных. Для этого необходимо заранее их заказать, прийти в банк, отстоять в очереди, потом отнести энную сумму денег в другой банк и еще какое-то время провести там.
В какой программе можно расшифровать сообщение, полученное от Банка России? После расшифровки сообщения его надо будет загрузить в обновленную Анкету-редактор.
После расшифровки файла необходимо запустить Анкету-редактор ЦБ, загрузить расшифрованный файл и сформировать пакет для отправки. Как отправить сформированный пакет для отправки в Банк России? Что такое идентификатор оператора и идентификатор организации, которые нужно указать при формировании квитанции в Анкете-Редакторе? Идентификатор оператора — это Ф.
Обновлена процедура лицензирования деятельности инвестиционных фондов
| №45 (15454), 27 апреля 2024 г. | 2. При зачислении (списании) иностранной валюты и (или) валюты РФ в банке, отличном от банка УК, резидент обязан предоставить не позднее 15 рабочих дней после дня зачисления (списания) информацию об уникальном номере договора и выписку по счету о проведенных. |
| Инструкция Банка России № 139-И | InvestFuture | Актуализирована нормативная база Банка России по вопросам деятельности внутренних структурных подразделений кредитных организацийПризнаны утратившими силу отдельные положения Инструкции Банка России от 02.04.2010 N 135-И. |
Указание Банка России от 31.05.2022 г. № 6147-У (Изменение в №630-П)
Войти 0 0. Главная Новости Инструкция по разблокировке МФУ HP 135, 137fnw. Приложение 27 к Инструкции Банка России от 2 апреля 2010 года N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций". 10 или 11) января соответствующего года. [1] «Настоящая Инструкция устанавливает порядок принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» (преамбула к Инструкции № 135-И). Центральный банк российской федерации. Инструкция ЦБ РФ № 135-И от «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осущест.
Банковская лицензия
Порядок направления кредитной организацией в территориальное учреждение Банка России изменений, вносимых в положение о филиале. "Банк России ограничивает продажу неквалифицированным инвесторам ценных бумаг недружественных стран. Зарегистрировано в Минюсте России 22 апреля 2010 г. N 16965 ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ИНСТРУКЦИЯ от 2 апреля 2010 г. N 135-И О ПОРЯДКЕ ПРИНЯТИЯ БАНКОМ РОССИИ РЕШЕНИЯ О ГОСУДАРСТВЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ.
135 и ЦБ РФ
А если по зарубежному счету проходили доходы, которые не задекларированы в России, то здесь наступает налоговая ответственность за непредоставление 3-НДФЛ и неуплату налогов. Мы рекомендуем проводить чекап перед окончанием отчетного периода, чтобы спланировать свои действия по составлению отчетности и застраховать себя от налоговых, административных, валютных и уголовных рисков», — отметил Роман Трошин. ФНС , Брокер , Налоги , Дивиденды , Частные инвестиции Как заполнить отчет о движении денежных средств по счету вкладу через личный кабинет налогоплательщика 1. Заходим в личный кабинет налогоплательщика для физических лиц на сайте ФНС России. Это можно сделать с помощью подтвержденного аккаунта на «Госуслугах» или ранее созданной электронной подписи ЭП. Если подпись ранее не была создана или срок действия прежней истек, то ее потребуется создать на следующем этапе. Создание неквалифицированной электронной подписи: в личном кабинете в правом верхнем углу наводим курсор на свои ФИО, переходим в «Настройки профиля» и далее в «Электронная подпись». Для создания электронной подписи следуйте подсказкам из экранного окна.
На генерацию ЭП уходит от 15 минут до суток, поэтому не следует откладывать заполнение отчета на последний день. В личном кабинете налогоплательщика выбираем в меню пункт «Каталог обращений»: Как в личном кабинете налогоплательщика заполнить отчет о движении денежных средств по счету вкладу Фото: «РБК Инвестиции» 4. В открывшейся форме для заполнения данные налогоплательщика ФИО и ИНН и данные налогового органа заполнены автоматически: Фото: «РБК Инвестиции» Для заполнения информации по счетам в банках и у брокеров выбираем «Сообщить о движении денежных средств и иных финансовых активов по счетам вкладам ». Над этим пунктом появится запись «Счет — 1».
Кредитная организация в форме акционерного общества ежеквартально при наличии в течение календарного квартала изменений в составе акционеров, доля которых в уставном капитале кредитной организации составляет более одного процента, и или изменений в размерах их долей, в срок в течение десяти календарных дней после окончания квартала , установленный абзацем третьим пункта 18. Скачать документ нельзя Можно заказать Бесплатно!
А это бывает нужно, например, по окончании срока депозита или после продажи имущества квартиры, машины ; да и зарплаты больше 100 тыс. Читайте также Mercedes с «укороченным» пробегом: Чем быстрее сломается, тем лучше «третьим лицам» Кто так ловко подсадил нас на недолговечные авто, телевизоры, одежду, обувь Сейчас, чтобы перевести средства из банка в банк без дополнительных затрат, чаще всего приходится физически переносить их в виде наличных.
Для этого необходимо заранее их заказать, прийти в банк, отстоять в очереди, потом отнести энную сумму денег в другой банк и еще какое-то время провести там. Бывает даже так, что банк, из которого гражданин хочет забрать средства, создает ему посредством «маленьких хитростей» дополнительные трудности. Например, в одном крупном банке недавно закрыли возможность заранее заказать наличные через приложение до окончания срока депозита; теперь не только для получения, но и для заказа средств всем, кроме премиальных клиентов нужно лично посетить с паспортом отделение банка. Конечно, какие-то усилия можно «сэкономить», если использовать банкоматы, но там тоже есть лимиты на снятие средств и, особенно, на пополнение через «не свои» банкоматы. Да и тут банки не обходятся без «маленьких хитростей». Например, бывает так, что, когда клиент хочет снять крупную сумму через банкомат даже после даты окончания депозита и в пределах своего лимита на снятие , банк не выдает деньги и блокирует его карту под предлогом борьбы с мошенниками, и клиенту приходится долго доказывать, что он снимает деньги «в здравом уме и твердой памяти». В таких условиях далеко не у каждого гражданина, имеющего сбережения, есть время и желание гоняться за высокими ставками по депозитам и раскладывать свои сбережения по разным банкам в пределах страховой суммы 1,4 млн рублей в каждом , особенно, если он работает полный день или живет вдали от большого города.
Читайте также Mercedes с «укороченным» пробегом: Чем быстрее сломается, тем лучше «третьим лицам» Кто так ловко подсадил нас на недолговечные авто, телевизоры, одежду, обувь Сейчас, чтобы перевести средства из банка в банк без дополнительных затрат, чаще всего приходится физически переносить их в виде наличных. Для этого необходимо заранее их заказать, прийти в банк, отстоять в очереди, потом отнести энную сумму денег в другой банк и еще какое-то время провести там. Бывает даже так, что банк, из которого гражданин хочет забрать средства, создает ему посредством «маленьких хитростей» дополнительные трудности. Например, в одном крупном банке недавно закрыли возможность заранее заказать наличные через приложение до окончания срока депозита; теперь не только для получения, но и для заказа средств всем, кроме премиальных клиентов нужно лично посетить с паспортом отделение банка. Конечно, какие-то усилия можно «сэкономить», если использовать банкоматы, но там тоже есть лимиты на снятие средств и, особенно, на пополнение через «не свои» банкоматы. Да и тут банки не обходятся без «маленьких хитростей». Например, бывает так, что, когда клиент хочет снять крупную сумму через банкомат даже после даты окончания депозита и в пределах своего лимита на снятие , банк не выдает деньги и блокирует его карту под предлогом борьбы с мошенниками, и клиенту приходится долго доказывать, что он снимает деньги «в здравом уме и твердой памяти». В таких условиях далеко не у каждого гражданина, имеющего сбережения, есть время и желание гоняться за высокими ставками по депозитам и раскладывать свои сбережения по разным банкам в пределах страховой суммы 1,4 млн рублей в каждом , особенно, если он работает полный день или живет вдали от большого города. Все это препятствует конкуренции между банками.