Для обмана россиян мошенники теперь открыто признаются, что они — аферисты «Тинькофф Защита» раскрыла новый сценарий телефонного мошенничества.
Тинькофф запустил голосовых роботов, отвлекающих телефонных мошенников
Часто это означает, что ищут дропперов — хотя встречаются варианты и похуже с точки зрения закона. Иногда дропперами становятся несовершеннолетние: открыть счет в банке и получить дебетовую карту можно с 14 лет — правда, требуется согласие родителей или опекунов. Именно молодежь в основном и занимается денежными переводами в пользу мошенников. Говорит эксперт финансового рынка Андрей Бархота: Андрей Бархота эксперт финансового рынка «Дропперская деятельность характерна все-таки для молодой аудитории, для молодого населения, которое не имеет пока стабильного дохода и пытается найти его путем довольно легкого заработка. При этом как будто бы такой заработок без рисков.
Формально закон начнет действовать спустя год после принятия — с июля 2024 года.
Однако Тинькофф начал его применять уже сейчас, хотя и в ограниченном масштабе. Специальный сервис по защите операций от Тинькофф доступен только тем клиентам, которые пользуются еще и связью от Тинькофф Мобайл. Как работает этот сервис: на уровне банка и оператора действует трехступенчатая система защиты от мошенничества — кроме прочего, банк может уведомить клиента о потенциальной угрозе; если система не сработала и мошенники похитили деньги, то банк вернет всю сумму; под покрытие попадают как переводы на другие счета, так и снятие в банкомате наличных с зачислением на счет мошенника; возмещения не будет, если звонок был через мессенджер, или клиент перевел деньги на свой счет в другом банке; если клиента предупредили об угрозе, но он все равно перевел деньги, то возврата не будет тоже; возврат денег пройдет за один рабочий день, но в некоторых ситуациях от клиента потребуется заявление в полицию. Таким образом, сервис покрывает основные сценарии мошенничества — когда клиент переводит деньги на другой счет например, на «защищенный» или «транзитный» , а также когда снимает их наличными и пополняет другую карту.
Накануне в чате поддержки банка РИА Новости сообщили, что "Тинькофф" работает над новым проектом, позволяющим россиянам бороться с телефонными мошенниками. Его цель - помочь подготовиться к звонкам мошенников в обычной жизни. В среду в поддержке банка агентству уточнили принцип работы сервиса.
Псевдогосслужащие действуют уже по накатанной схеме и предлагают перевести деньги на якобы безопасный счет. В кредитной организации отметили, что количество атак по такому сценарию с начала года выросло в 3,5 раза. Ранее банк ВТБ рассказал об активизации мошенников, которые в качестве наживки используют заработок за счет оценки работы турфирм, отелей и предлагают "вакансии" тайного покупателя.
Обмани мошенника — «Тинькофф» разрабатывает сервис по борьбе со злоумышленниками
Власти США заподозрили Олега Тинькова в мошенничестве с размытой формулировкой обвинения в выводе российского капитала под видом продажи активов. Тинькофф начал возвращать деньги, украденные мошенниками. В Санкт-Петербурге и Краснодарском крае задержали пособников телефонных мошенников. Накануне в чате поддержки банка РИА Новости сообщили, что "Тинькофф" работает над новым проектом, позволяющим россиянам бороться с телефонными мошенниками. Если Тинькофф не сможет предотвратить телефонное мошенничество, а клиент все же станет жертвой мошенников и переведет деньги, банк компенсирует потери. Но вот «Тинькофф Банк» не готов расставаться с такой суммой, своих клиентов они обвинили в мошенничестве и написали заявление в полицию.
Могут заблокировать счет: «Тинькофф», ВТБ и Сбер усилили борьбу с дропперами
Организация ищет тестировщиков, которые готовы к общению с мошенниками по телефону и даже к возможному конфликту. Особенно ценным для участников тестового этапа станет опыт пранков. В банке отметили, что на этапе тестирования «Фрод-рулетки» предстоит много технической работы: нужно научиться управлять звонками злоумышленников и подключать их к сервису.
При этом, по словам спикера, благодаря сотрудничеству Тинькофф с мобильными операторами банку удается эффективно предотвращать такого рода преступления в отношении своих клиентов, в том числе - в рамках специальных сервисов, гарантирующих возврат похищенных средств в случае, если банк не смог предотвратить фрод. Как отметил Олег Замиралов, за 2023 год его банк предотвратил попытки проведения мошеннических операций в общей сложности 21 млрд рублей.
Это связано с тем, что банки внедряют новые технологии, а финансовая грамотность клиентов растёт. Такие данные приводит компания "Тинькофф", которая провела масштабное исследование мошенничества в российской банковской сфере. И в этом случае они теряют деньги больше всего — в среднем около 27 700 рублей. В категорию тех, кто больше всего попадается в руки мошенников, вошли люди до 33 лет и старше 68 лет.
При этом мужчины становятся жертвами чаще, но у женщин выше сумма, которую они переводят мошенникам. Клиенты, состоящие в браке, попадаются на их уловки реже неженатых, а клиенты с учёными степенями становятся жертвами преступников в полтора раза чаще, чем клиенты с высшим, начальным или средним образованием. В зависимости от возраста жертвы у мошенников работают разные схемы: молодые люди чаще, чем зрелые, переводят деньги мошенникам добровольно. Например, за покупку несуществующего товара в Интернете или под предлогом "выгодной" инвестиции.
Но бывают исключения. Например, одну я начал читать. В этой книжке прямо все секреты бизнеса: и как его придумать, как раскрутить и как потом выгодно продать.
Порадовался даже за него — не оскудела ещё земля наша талантами. Но о главном его секрете я узнал позже и не по книжке. А дело было так… Собрались мы семьёй в отпуск в Европу. Семья у меня большая, я с женой, трое детей, да и тёщу решили прихватить: Европу посмотрит, за детьми когда-никогда присмотрит. Человек я не бедный, могу себе позволить такие поездки. Маршрут сверстали, гостиницы, апартаменты забронировали, но заминка вышла. Деньги, на которые мы рассчитывали в начале лета, до нас вовремя не дошли.
Тинькофф защитит от мошенников или вернет деньги
Аналитики "Тинькофф" провели масштабное исследование мошенничества в российской банковской сфере и рассказали, какими способами мошенники воруют деньги чаще всего, а. Так, после диалога с жертвой и получения смс-кода мошенник может открыто заявить собеседнику, что его обманули. Происшествия - 12 января 2023 - Новости. «Тинькофф» разработал систему, которая может находить дропов — клиентов, оформляющих карты для мошенников, чтобы те могли выводить на них средства жертв. «Тинькофф» объявил о запуске первого в России сервиса «Защитим или вернем деньги», который с вероятностью 99% определяет мошенничество во время звонка и защищает.
Самарец отсудил у «Тинькофф Банка» больше 20 миллионов рублей
| Самарец отсудил у «Тинькофф Банка» больше 20 миллионов рублей - 30 сентября 2023 - 63.ру | Грабители заставили мужчину переводить деньги с расчетного счета, но Тинькофф заподозрил мошенничество, сохранив клиенту 273 000 ₽ и остальные деньги на счете. |
| Материал В 2023 году банк Тинькофф не дал мошенникам похитить 21 млрд рублей, портал ПЛАС | Под маской «Тинькофф Банка» Читательница Татьяна отдала мошенникам более 5 млн рублей поверив поддельной рекламе с дипфейком Олега Тинькова. |
| "Тинькофф банк" предупредил о новом сценарии телефонного мошенничества | Если Тинькофф не сможет предотвратить телефонное мошенничество и клиент под влиянием мошенников все равно станет жертвой обмана и переведет деньги, банк компенсирует потери. |
| "Тинькофф банк": Телефонные мошенники придумали "гибридную" схему обмана жертв - Российская газета | По подсчётам «Тинькофф Банка», таким нехитрым образом семья, проживающая в Санкт-Петербурге, смогла заработать 4 миллиона 399 тысяч рублей. |
| «Тинькофф» начал возвращать украденные мошенниками деньги - Hi-Tech | Клиенты банков начали получать фишинговые письма мошенников о списании несуществующего налога на СВО, следует из сообщения «Тинькофф банка». |
Наши проекты
- Новости партнеров
- Наши проекты
- Стоит ли она своих денег?
- Скандал в "Тинькофф": клиента оставили без связи и чуть не лишили всех денег. Схема мошенников
- Другие новости
- Мошенники: истории из жизни, советы, новости, юмор и картинки — Все посты | Пикабу
Правила комментирования
- «Тинькофф»: мошенники начали признаваться, что хотят выманить деньги
- Три недели держали на телефоне: история Валентины
- «Тинькофф» набирает пранкеров для обмана телефонных мошенников
- «Тинькофф» и ВТБ усилили блокировку карт подставных лиц мошенников
В "Тинькофф" рассказали, как происходит мошенничество в российской банковской сфере
Сервис уже доступен всем клиентам банка. Подключить сервис «Защитим или вернем деньги» можно по ссылке. Это тоже интересно:.
Чтобы его продлить нужно продиктовать код СМС, что потенциальная жертва и сделал. После этого ему прямым текстом сказали, что это мошенники и личный кабинет мужчины на Госуслугах у них. Договоры на услуги связи бессрочные и не требуют пролонгации», — комментирует ситуацию представитель «Тинькофф Мобайла». После этого Ивану позвонили с другого незнакомого номера, где уже человек представился сотрудником Госуслуг.
Он сообщил, что увидел подозрительную активность в личном кабинете, и предупредил, что переведет Ивана на сотрудника финмониторинга. Сотрудник финмониторинга предложил помощь, но для этого нужно было загрузить премиальный антивирус Kaspersky. Это помогает им сильнее втереться в доверие — ведь такой информацией, по мнению взволнованных жертв, могут владеть только люди с высоким уровнем доступа: сотрудники спецслужб, банков», — сообщает Олег Замиралов, заместитель руководителя Центра экосистемной безопасности «Тинькофф». Иван установил антивирус и после этого незнакомцы попросили его зайти в приложение банка. А затем и вовсе помочь с поимкой недобросовестных работников банков, которые помогают мошенникам.
Об этом сообщается в материале кредитной организации. Согласно описанию схемы, клиенту звонят якобы сотрудники сотового оператора и сообщают, что заканчивается договор на услуги связи. Чтобы его продлить, нужно назвать код из СМС.
Похожие модели действуют и в ВТБ со Сбербанком. Как рассказал руководитель Центра экосистемной защиты «Тинькофф» Олег Замиралов, система банка позволяет выявлять дропов среди клиентов ещё до того, как им поступят на счёт деньги, полученные преступным путём. С апреля 2023-го по апрель 2024 года в результате тестирования системы количество дропов в банке удалось снизить в два раза, всего заблокировали около 130 тыс. Банк составил «портрет дропа» — это признаки, которые указывают на высокую вероятность того, что клиент оформил карту, чтобы продать или передать её мошенникам.
"Тинькофф" сообщил о нейтрализации роботами 90 тыс. телефонных мошенников
Подключить сервис смогут клиенты «Тинькофф» с контактным номером «Тинькофф Мобайла» в банке, которые используют также дополнительные сервисы. В «Тинькофф» пояснили, что в случае кражи средства, они вернутся в срок от одного рабочего дня без решения суда и независимо от того, в какой банк был осуществлен перевод мошенникам. Важно, чтобы звонок обязательно проходил по телефону, а не через мессенджеры. Деньги должны переводиться на чужие счета, а не на собственную карту в другом банке.
Как и прописано в законе, деньги не вернут клиенту, которого предупреждали о потенциальной угрозе, но он продолжил разговор. Сервис «Тинькофф» предлагает более полное покрытие рисков, чем предусмотрено в законе.
При этом, по словам спикера, благодаря сотрудничеству Тинькофф с мобильными операторами банку удается эффективно предотвращать такого рода преступления в отношении своих клиентов, в том числе - в рамках специальных сервисов, гарантирующих возврат похищенных средств в случае, если банк не смог предотвратить фрод.
Как отметил Олег Замиралов, за 2023 год его банк предотвратил попытки проведения мошеннических операций в общей сложности 21 млрд рублей.
Важно, чтобы звонок обязательно проходил по телефону, а не через мессенджеры. Деньги должны переводиться на чужие счета, а не на собственную карту в другом банке. Как и прописано в законе, деньги не вернут клиенту, которого предупреждали о потенциальной угрозе, но он продолжил разговор. Сервис «Тинькофф» предлагает более полное покрытие рисков, чем предусмотрено в законе. Так, он защитит также от раскрытия реквизитов карты, кодов доступа в мобильное приложение и интернет-банк, от снятия денег в банкомате и других способов потери денег клиентами под воздействием телефонной социнженерии. Он вступает в силу спустя год после официального опубликования.
В ответ на это Дмитрий Агарков потребовал от банка 24 млн рублей за изменение условий и расторжение составленного им договора. Тогда основной владелец банка ТКС Олег Тиньков обвинил его в мошенничестве, за что Агарков потребовал публичных опровержений и еще 900 тыс. И вот, после взаимного обмена исками и громкими заявлениями, стороны пошли на мировую. Одновременно на сайте банка появилось и обращение Дмитрия Агаркова. Воронежский юрист пояснил, что договор, составленный им в 2008 году, был просто шуткой, которая «зашла слишком далеко». Агарков не рекомендовал "подобным образом поступать другим людям", но призвал граждан внимательно изучать условия банков в своих договорах. О размере отступных своему клиенту банк умалчивает.
Что еще почитать
- "Тинькофф" хочет запустить "чат-рулетку" для борьбы с телефонными мошенниками
- В чем коварство развода и почему он работает
- Новости партнеров
- Скандал в "Тинькофф": клиента оставили без связи и чуть не лишили всех денег. Схема мошенников
«Тинькофф» и ВТБ усилили блокировку карт подставных лиц мошенников
Газпромбанк не блокирует счета и операции клиентов со статусом «потенциальный неподтверждённый дроп», рассказал заместитель начальника департамента защиты информации Газпромбанка Алексей Плешков. Таким образом, происходит превентивный скоринг и разметка счетов потенциальных дропов», — объяснил Плешков. Другие крупные банки не ответили на запросы РБК.
Много и часто переводит на чужую карту 27 сентября, 03:42. Клиент отказывается от видеозвонка Что случилось.
Система дала сигнал, что с операциями неладное. Специалист отдела рисков получил его, просмотрел историю запросов и операций и решил позвонить клиенту, чтобы разобраться в ситуации. Во время звонка специалист сначала задавал вопросы голосом, но заметил паузы: клиент будто бы задумывается, отключает микрофон и только потом отвечает. Паузы были на секунду, но специалист знал, что в таких случаях клиенты отвечают быстро. На фоне он слышал подсказки.
Паузы были на секунду, но по опыту специалист знал, что клиенты в таких случаях отвечают быстро. Ответы формально были правильными, и факты звучали убедительно, но менеджер решил проверить еще раз. Тогда он попросил клиента принять видеозвонок и пообщаться так. После заминки клиент отказался: сначала под предлогом, что сейчас темно и все равно ничего не видно, а потом просто наотрез. Специалист отдела рисков тут же отправил запрос на внутреннее расследование и сохранил блокировку: возможно, клиент переводил деньги под давлением.
У каждого специалиста есть инструкции на случай таких переговоров, но при этом от них можно отступать и импровизировать, чтобы аккуратно узнавать у клиента нужную информацию о нем самом и его операциях. Со стороны специалиста это просто беседа, он общается без нажима, спокойным тоном, просто задает вопросы. При этом его задача — слушать не только сами слова, но еще интонацию и происходящее на фоне. Специалист по рискам может запросить видеозвонок: он отправляет клиенту ссылку — в чат, по СМС или на почту, тот ее открывает и видит черный экран. Это делается, чтобы злоумышленники не вычислили сотрудников Тинькофф.
Во время видеозвонка специалист может задать вопросы, попросить показать помещение, руки, что за спиной. Как пойдет разговор, определяет специалист по рискам. Он может задать пару вопросов, попросить показать остальное помещение, руки, что находится за спиной или в стороне. Вопросы могут быть о чем угодно. Для такой работы менеджеры специально тренируются, и у них есть чек-лист, на что обращать внимание.
После нашего звонка злоумышленники еще 22 раза заходили в приложение. Для защиты клиентов мы используем разные технологии, например: Алгоритмы машинного обучения отслеживают нетипичные для клиента транзакции. Нейросеть постоянно обучается и видит связи, которые может не увидеть человек. Например, в один из анализов добавили факт смены ПИН-кода. Мы бы сами не стали включать такой критерий, потому что в том кейсе это очень редкий случай: у сценариев нет прямой зависимости, потому что это онлайн-покупки.
Технология цифрового отпечатка устройства — фингерпринт — идентифицирует устройство, с которым работает клиент, и определяет, часто ли он его использует или это в первый раз. Кросс-канальный событийный мониторинг учитывает активность клиентов во всех каналах: в мобильном приложении, чате, при оплате пластиковыми картами или при обращениях в колл-центр. Видеозвонки для проверки, нестандартные вопросы и умение слушать клиента помогают убедиться, что клиент по своей воле переводит деньги или что-то оплачивает. Гораздо чаще для финансового преступления этого и не требуется. А в итоге клиенты сами переводят им деньги, передают данные карт, коды подтверждения или контрольные вопросы.
У профессиональных дропперов есть свои сообщества в соцсетях и мессенджерах. И, вероятно, свои постоянные клиенты. Впрочем, на такую работу берут и с улицы. И не то чтобы эту работу было сложно найти. Многие, наверное, видели объявления на заборах, зданиях и фонарных столбах с обещанием легкого и быстрого заработка.
Персонажи создавались таким образом, чтобы походить на настоящих людей и взламывать скрипты, по которым работают мошенники", — отмечают создатели программы. Там добавили, что любой желающий может принять участие в проекте и бороться с мошенниками, если пришлёт свой сценарий или реплики в чате с секретарем Олегом в Telegram. Читайте также: Пожиратели страха: телефонные мошенники активизировались Тинькофф не первый год разрабатывает технологии против мошенников. Весной 2021-го банк запустил кампанию по информированию граждан через таксофоны.
Что скажет суд: банк «Тинькофф» оформляет кредиты на клиентов без их ведома?
Тинькофф обещает вернуть деньги клиентам, если не сможет предотвратить телефонное мошенничества. Представители «Тинькофф Банка» написали заявление в полицию и требуют возбудить уголовное дело в отношении семьи с Сахалина, которая, по их мнению. Павел Богданов из Москвы потребовал признать недействительным кредитный договор с АО «Тинькофф Банк». Хочу рассказать о карте TINKOFF BLACK, о плюсах и минусах, о том, как выгодно использовать.
Жительница Москвы занялась инвестициями и потеряла 5 миллионов рублей: новый вид мошенничества
Для их создания, поясняют в «Тинькофф», привлекались как психологи, так и специалисты по противодействию мошенникам. «Если мошенники обойдут нашу защиту, мы вернем вам деньги согласно условиям сервиса», — говорится в сообщении пресс-службы «Тинькофф». Для их создания, поясняют в «Тинькофф», привлекались как психологи, так и специалисты по противодействию мошенникам. В интернете появилась новая схема мошенничества, связанная с использованием системы «Защитим или вернем деньги» Тинькофф. Раньше мошенники разводили людей, а теперь пользователи смогут "развести" мошенников», — написал Тинькофф в письме блогерам. Мошенники в России начали пользоваться новым «гибридным» сценарием с участием псевдосотрудников полиции, операторов связи и госуслуг.